第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試沖刺及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并按照規(guī)定以什么方式與客戶簽訂融資融券合同？（）

A.口頭協(xié)議

B.書面合同

C.電子合同

D.短信確認(rèn)

2.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法中，正確的是？（）

A.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)預(yù)先確定，且不可調(diào)整

B.可轉(zhuǎn)換債券的持有人在轉(zhuǎn)換期內(nèi)必須行使轉(zhuǎn)換權(quán)

C.可轉(zhuǎn)換債券兼具債權(quán)和股權(quán)特征

D.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于同期限普通債券

3.投資者張某通過證券公司融資買入股票，當(dāng)日該股票價(jià)格下跌10%，張某的維持擔(dān)保比例降至130%，此時(shí)證券公司會(huì)采取什么措施？（）

A.無需采取任何措施

B.要求張某追加擔(dān)保物

C.主動(dòng)賣出張某部分證券

D.解除張某的融資融券業(yè)務(wù)資格

4.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，其署名人員應(yīng)當(dāng)具備什么資質(zhì)？（）

A.助理分析師資格

B.分析師資格

C.資深分析師資格

D.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

5.下列哪個(gè)選項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本原則？（）

A.全面性原則

B.重要性原則

C.可操作性原則

D.逐級(jí)負(fù)責(zé)原則

6.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于多少萬元人民幣？（）

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

7.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)參與證券交易，應(yīng)當(dāng)使用什么設(shè)備進(jìn)行操作？（）

A.任何智能設(shè)備

B.專用交易軟件

C.證券公司提供的手機(jī)APP

D.第三方交易軟件

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員不得泄露客戶的哪些信息？（）

A.交易信息

B.財(cái)務(wù)信息

C.個(gè)人信息

D.以上都是

9.證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括？（）

A.具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

B.具有符合規(guī)定數(shù)量的從業(yè)人員

C.近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰

D.具有足夠的資本金

10.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于什么？（）

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.證券公司的利益

C.市場短期波動(dòng)

D.第三方機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告

11.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂什么協(xié)議？（）

A.證券交易委托協(xié)議

B.融資融券合同

C.定向資產(chǎn)管理合同

D.證券投資咨詢協(xié)議

12.證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，以下哪個(gè)選項(xiàng)是不正確的？（）

A.不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息

B.不得私下接受客戶委托買賣證券

C.不得向他人泄露客戶信息

D.可以與客戶約定分享證券投資收益

13.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊(cè)資本不得低于多少萬元人民幣？（）

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

14.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的多少倍？（）

A.2倍

B.4倍

C.6倍

D.8倍

15.投資者張某通過證券公司參與融資融券交易，其融資保證金比例不得低于多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

16.證券公司從業(yè)人員持有證券的，應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)向公司報(bào)告？（）

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

17.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍不包括？（）

A.上市股票

B.債券

C.期貨合約

D.未上市企業(yè)股權(quán)

18.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其控股股東或?qū)嶋H控制人最近2年內(nèi)不得有何情形？（）

A.沒有重大違法違規(guī)記錄

B.被取消證券業(yè)務(wù)資格

C.被中國證監(jiān)會(huì)采取行政處罰措施

D.被列入失信被執(zhí)行人名單

19.投資者通過證券公司參與港股通交易，其委托的證券種類不包括？（）

A.H股

B.紅籌股

C.境內(nèi)上市外資股

D.境外上市外資股

20.證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，以下哪個(gè)選項(xiàng)是不正確的？（）

A.不得挪用客戶資產(chǎn)

B.不得私下交易

C.不得收受客戶財(cái)物

D.可以與客戶約定保本保息

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括哪些？（）

A.全面性原則

B.重要性原則

C.制衡性原則

D.可操作性原則

22.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？（）

A.凈資本不低于1億元

B.具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.具有符合規(guī)定的從業(yè)人員

D.近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰

23.證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，以下哪些是不正確的？（）

A.不得私下接受客戶委托買賣證券

B.不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息

C.可以與客戶約定分享證券投資收益

D.不得向他人泄露客戶信息

24.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括哪些？（）

A.上市股票

B.債券

C.期貨合約

D.未上市企業(yè)股權(quán)

25.投資者通過證券公司參與融資融券交易，其保證金比例要求包括哪些？（）

A.融資保證金比例不得低于150%

B.維持擔(dān)保比例不得低于130%

C.融資保證金比例不得低于100%

D.維持擔(dān)保比例不得低于150%

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并按照規(guī)定以書面方式與客戶簽訂融資融券合同。

27.可轉(zhuǎn)換債券的持有人在轉(zhuǎn)換期內(nèi)必須行使轉(zhuǎn)換權(quán)。

28.證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，可以與客戶約定分享證券投資收益。

29.證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。

30.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同。

31.證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，不得私下接受客戶委托買賣證券。

32.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊(cè)資本不得低于2億元。

33.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。

34.投資者通過證券公司參與融資融券交易，其融資保證金比例不得低于150%。

35.證券公司從業(yè)人員持有證券的，應(yīng)當(dāng)在每月內(nèi)向公司報(bào)告。

四、填空題（共15分，每空1分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并按照規(guī)定以______方式與客戶簽訂融資融券合同。

2.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)預(yù)先確定，且可以______。

3.投資者通過證券公司融資買入股票，當(dāng)日該股票價(jià)格下跌10%，張某的維持擔(dān)保比例降至130%，此時(shí)證券公司會(huì)要求張某______。

4.證券公司為客戶提供證券研究報(bào)告，其署名人員應(yīng)當(dāng)具備______資格。

5.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括______原則、______原則和______原則。

6.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于______萬元人民幣。

7.投資者通過證券公司參與證券交易，應(yīng)當(dāng)使用______進(jìn)行操作。

8.證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，不得______客戶資產(chǎn)。

9.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂______。

10.證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，不得______客戶財(cái)物。

五、簡答題（共25分）

1.簡述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格需要具備哪些條件。（10分）

2.簡述證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面的主要規(guī)定。（5分）

3.簡述證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求。（10分）

六、案例分析題（共25分）

某證券公司客戶李某通過該公司融資買入A股股票，融資保證金比例為150%，維持擔(dān)保比例為130%。當(dāng)日A股股票價(jià)格下跌15%，李某的維持擔(dān)保比例降至120%。此時(shí)，該公司向李某發(fā)出追加保證金通知，李某拒絕追加，并要求該公司返還其部分已購買的A股股票。

問題：

（1）該公司向李某發(fā)出追加保證金通知的依據(jù)是什么？（10分）

（2）李某拒絕追加保證金并要求返還股票的行為是否合法？為什么？（10分）

（3）針對(duì)該案例，該公司應(yīng)如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制？（5分）

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并按照規(guī)定以書面合同方式與客戶簽訂融資融券合同。

2.C

解析：可轉(zhuǎn)換債券兼具債權(quán)和股權(quán)特征，其持有人在轉(zhuǎn)換期內(nèi)可以選擇是否行使轉(zhuǎn)換權(quán)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)預(yù)先確定，但可以根據(jù)公司章程進(jìn)行調(diào)整；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，持有人在轉(zhuǎn)換期內(nèi)可以選擇是否行使轉(zhuǎn)換權(quán)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常低于同期限普通債券。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第36條，維持擔(dān)保比例低于130%的，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶提供證券研究報(bào)告，其署名人員應(yīng)當(dāng)具備分析師資格。

5.D

解析：證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、重要性原則、制衡性原則和可操作性原則。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于1億元。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，投資者通過互聯(lián)網(wǎng)參與證券交易，應(yīng)當(dāng)使用證券公司提供的專用交易軟件進(jìn)行操作。

8.D

解析：證券公司從業(yè)人員不得泄露客戶的交易信息、財(cái)務(wù)信息和個(gè)人信息。

9.C

解析：證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度、具有符合規(guī)定數(shù)量的從業(yè)人員、近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰、具有足夠的資本金。

10.A

解析：證券公司為客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

11.C

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同。

12.D

解析：證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，不得與客戶約定分享證券投資收益。

13.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊(cè)資本不得低于2億元。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，投資者通過證券公司參與融資融券交易，其融資保證金比例不得低于150%。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條，證券公司從業(yè)人員持有證券的，應(yīng)當(dāng)在每月內(nèi)向公司報(bào)告。

17.D

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括上市股票、債券和期貨合約，不包括未上市企業(yè)股權(quán)。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第33條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其控股股東或?qū)嶋H控制人最近2年內(nèi)不得被取消證券業(yè)務(wù)資格。

19.D

解析：投資者通過證券公司參與港股通交易，其委托的證券種類包括H股、紅籌股和境內(nèi)上市外資股，不包括境外上市外資股。

20.D

解析：證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，不得與客戶約定保本保息。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、重要性原則、制衡性原則和可操作性原則。

22.ABCD

解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括凈資本不低于1億元、具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、具有符合規(guī)定的從業(yè)人員、近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰。

23.CD

解析：證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，不得私下接受客戶委托買賣證券，不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息，不得向他人泄露客戶信息，可以與客戶約定分享證券投資收益。

24.ABC

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括上市股票、債券和期貨合約，不包括未上市企業(yè)股權(quán)。

25.AC

解析：投資者通過證券公司參與融資融券交易，其保證金比例要求包括融資保證金比例不得低于150%和維持擔(dān)保比例不得低于130%。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：可轉(zhuǎn)換債券的持有人在轉(zhuǎn)換期內(nèi)可以選擇是否行使轉(zhuǎn)換權(quán)。

28.×

解析：證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面，不得與客戶約定分享證券投資收益。

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

解析：證券公司從業(yè)人員持有證券的，應(yīng)當(dāng)在每月內(nèi)向公司報(bào)告。

四、填空題

1.書面

2.調(diào)整

3.追加擔(dān)保物

4.分析師

5.全面性、重要性、制衡性

6.1億元

7.專用交易軟件

8.挪用

9.定向資產(chǎn)管理合同

10.收受

五、簡答題

1.答：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格需要具備以下條件：

①凈資本不低于1億元；

②具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

③具有符合規(guī)定的從業(yè)人員；

④近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰；

⑤具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。

解析：以上要點(diǎn)均來自《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條及第10條的闡述。

2.答：證券公司從業(yè)人員在禁止性行為方面的主要規(guī)定包括：

①不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息；

②不得私下接受客戶委托買賣證券；

③不得向他人泄露客戶信息；

④不得收受客戶財(cái)