2023年6月證券從業(yè)資格考試押題復(fù)習(xí)資料證券基金押題卷七解析單項選擇題1.基金管理人運用固有資金進行基金投資，應(yīng)當(dāng)自投資之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。A.3B.5C.7D.10答案：B分析：基金管理人運用固有資金進行基金投資，應(yīng)當(dāng)自投資之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。所以選B。2.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.能有效防止信息濫用D.有利于提高投資者收益率答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、防止利益沖突與利益輸送、有效防止信息濫用等。但它并不能直接提高投資者收益率，投資者收益率受多種因素影響，信息披露只是提供信息參考。所以選D。3.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.營利性C.專業(yè)性D.服務(wù)性答案：B分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。營利性不是基金市場營銷的特殊性，所以選B。4.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的申購和贖回都采用金額申購、份額贖回的方式D.開放式基金的申購和贖回都采用份額申購、金額贖回的方式答案：D分析：股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則，貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則。開放式基金采用金額申購、份額贖回的方式，而不是份額申購、金額贖回。所以選D。5.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。不包括控制結(jié)果，所以選D。6.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.編制中期和年度基金報告答案：D分析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶等。編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責(zé)，所以選D。7.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：D分析：基金銷售機構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)等。中國證券業(yè)協(xié)會是自律組織，不屬于基金銷售機構(gòu)，所以選D。8.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)答案：D分析：基金合同包含的重要信息有基金的投資基本要素、運作方式、當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)等?；鸬某钟腥私Y(jié)構(gòu)不屬于基金合同包含的重要信息，所以選D。9.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開；轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過；其他事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。所以C選項說法錯誤，選C。10.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務(wù)費C.貨幣市場基金可以從基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費D.封閉式基金可以向投資人收取銷售服務(wù)費答案：D分析：基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠，基金銷售費用包括申購（認購）費、贖回費和銷售服務(wù)費。貨幣市場基金可以從基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。封閉式基金不收取銷售服務(wù)費，所以選D。多項選擇題1.基金客戶服務(wù)的特點包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：ABCD分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點。專業(yè)的服務(wù)人員為客戶提供專業(yè)建議；服務(wù)要符合相關(guān)規(guī)范；服務(wù)是持續(xù)的過程；要及時響應(yīng)客戶需求，體現(xiàn)時效性。所以選ABCD。2.基金管理人的合規(guī)管理目標包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：ABCD分析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。所以選ABCD。3.以下屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的有（）。A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.承諾收益或者承擔(dān)損失C.登載單位或者個人的推薦性文字D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)答案：ABCD分析：基金宣傳推介材料禁止預(yù)測基金的證券投資業(yè)績、承諾收益或者承擔(dān)損失、登載單位或者個人的推薦性文字、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)等。所以選ABCD。4.基金的募集一般要經(jīng)過（）等步驟。A.申請B.注冊C.發(fā)售D.基金合同生效答案：ABCD分析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售和基金合同生效等步驟。首先向監(jiān)管機構(gòu)申請，申請通過后進行注冊，然后發(fā)售基金份額，達到一定條件后基金合同生效。所以選ABCD。5.以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）。A.監(jiān)督基金管理人的投資運作B.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料答案：ABCD分析：基金托管人要監(jiān)督基金管理人的投資運作，復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格，按照規(guī)定召集基金份額持有人大會，保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。所以選ABCD。6.基金管理人的內(nèi)部控制原則包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則答案：ABCD分析：基金管理人的內(nèi)部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則等。健全性強調(diào)內(nèi)部控制覆蓋各方面；有效性要求內(nèi)部控制有效執(zhí)行；獨立性保證各部門獨立運作；相互制約防止權(quán)力濫用。所以選ABCD。7.開放式基金的認購渠道包括（）。A.基金管理人的直銷中心B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證券投資咨詢機構(gòu)答案：ABCD分析：開放式基金的認購渠道有基金管理人的直銷中心，以及商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)等代銷機構(gòu)。所以選ABCD。8.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)答案：ABCD分析：基金信息披露禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，禁止對證券投資業(yè)績進行預(yù)測，禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。所以選ABCD。9.下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說法正確的有（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會答案：ABCD分析：基金份額持有人享有分享基金財產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會等權(quán)利。所以選ABCD。10.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD分析：基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括投資人利益優(yōu)先原則，要把投資人利益放在首位；全面性原則，涵蓋銷售各環(huán)節(jié)；客觀性原則，依據(jù)客觀事實；及時性原則，及時更新信息。所以選ABCD。判斷題1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤分析：基金管理人不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資，以保證基金財產(chǎn)的獨立性和安全性。所以該說法錯誤。2.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。（）答案：正確分析：這是基金托管人的監(jiān)督職責(zé)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)投資指令違規(guī)時，應(yīng)拒絕執(zhí)行，通知管理人并報告監(jiān)管機構(gòu)，以保障基金財產(chǎn)安全。所以該說法正確。3.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。（）答案：正確分析：基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)堅持投資人利益優(yōu)先原則，根據(jù)投資人風(fēng)險承受能力匹配不同風(fēng)險等級產(chǎn)品，以保護投資人利益。所以該說法正確。4.開放式基金的基金合同生效后，基金管理人可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但應(yīng)在招募說明書中載明。（）答案：正確分析：開放式基金合同生效后，在符合規(guī)定的情況下，基金管理人可在一定期限內(nèi)不辦理贖回，并需在招募說明書中明確載明，讓投資者知曉。所以該說法正確。5.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。（）答案：正確分析：基金信息披露義務(wù)人要按照規(guī)定時間披露信息，同時要保證投資人能按約定方式查閱或復(fù)制信息，以保障投資者的知情權(quán)。所以該說法正確。6.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。（）答案：正確分析：基金份額持有人大會根據(jù)實際情況，可以選擇現(xiàn)場召開，也可以通過通訊等非現(xiàn)場方式召開。所以該說法正確。7.基金管理人可以自行決定調(diào)整基金管理費率、基金托管費率。（）答案：錯誤分析：基金管理費率、基金托管費率等費用的調(diào)整需要按照基金合同的約定，并履行相關(guān)程序，不能由基金管理人自行決定。所以該說法錯誤。8.貨幣市場基金的收益公告主要包括每萬份基金凈收益和7日年化收益率。（）答案：正確分析：貨幣市場基金收益公告會披露每萬份基金凈收益和7日年化收益率，方便投資者了解基金收益情況。所以該說法正確。9.基金銷售機構(gòu)可以對不同投資人適用不同的銷售費率。（）答案：正確分析：基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)投資人的不同情況，如投資金額、持有期限等，對不同投資人適用不同的銷售費率，以促進銷售和滿足不同客戶需求。所以該說法正確。10.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)獨立于其他部門。（）答案：正確分析：合規(guī)管理部門獨立于其他部門，能保證其獨立、客觀地履行合規(guī)監(jiān)督職責(zé)，避免受到其他部門利益干擾。所以該說法正確。不定項選擇題1.以下關(guān)于基金投資風(fēng)格的說法，正確的有（）。A.成長型基金追求資本增值，投資標的多為具有成長潛力的股票B.價值型基金注重穩(wěn)定的股息收益，投資標的多為價值被低估的股票C.平衡型基金兼顧資本增值和股息收益，投資組合較為均衡D.以上說法都正確答案：D分析：成長型基金主要追求資本增值，會投資具有成長潛力的股票；價值型基金看重穩(wěn)定股息收益，傾向投資價值被低估股票；平衡型基金則兼顧兩者，投資組合較為均衡。所以以上說法都正確，選D。2.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.對基金投資運作進行監(jiān)督答案：ABCD分析：基金托管人要安全保管基金財產(chǎn)，開設(shè)相關(guān)賬戶，對基金報告出具意見，對投資運作進行監(jiān)督等，ABCD選項均為其職責(zé)內(nèi)容。所以選ABCD。3.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則有（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD分析：基金銷售適用性遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性和及時性原則，前面已詳細闡述。所以選ABCD。4.下列關(guān)于基金信息披露的說法，正確的有（）。A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露B.基金信息披露可以提高基金透明度，有利于投資者的價值判斷C.基金信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送D.基金信息披露義務(wù)人可以有選擇地披露部分基金信息答案：ABC分析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定時間披露所有應(yīng)披露信息，不能有選擇地披露部分信息，以保證信息的完整性和透明度。同時，信息披露能提高透明度，利于投資者判斷和防止利益沖突。所以ABC正確，D錯誤，選ABC。5.開放式基金的申購、贖回原則包括（）。A.未知價交易原則B.確定價交易原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則答案：AC分析：開放式基金中，股票基金、債券基金等按未知價交易原則，采用金額申購、份額贖回的方式；貨幣市場基金按確定價原則。所以開放式基金申購、贖回原則主要是未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則，選AC。6.基金管理人內(nèi)部控制的目標包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化