2023年2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測(cè)...選擇題1.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.有效性原則B.獨(dú)立性原則C.成本效益原則D.公正性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則，不包括公正性原則。2.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料C.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素D.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式答案：B分析：基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。3.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金資產(chǎn)答案：A分析：銷售服務(wù)費(fèi)是指基金管理人從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的一定比例費(fèi)用，用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等。4.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A分析：基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。5.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金客戶服務(wù)是一種具體的、實(shí)在的工作，體現(xiàn)了服務(wù)的專業(yè)性B.基金客戶服務(wù)具有持續(xù)性的特點(diǎn)C.基金客戶服務(wù)是一項(xiàng)溝通性很強(qiáng)的工作D.基金客戶服務(wù)的時(shí)效性要求不高答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有時(shí)效性，客戶的問題需要及時(shí)得到回應(yīng)和解決。6.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見，不需要對(duì)托管基金的定期報(bào)告進(jìn)行審核答案：D分析：基金托管人需要對(duì)托管基金的定期報(bào)告進(jìn)行審核。7.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長(zhǎng)久性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括長(zhǎng)久性。8.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露的作用主要有有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場(chǎng)的效率、有利于保護(hù)投資者利益。但不能降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。9.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集C.單獨(dú)或合計(jì)持有基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)答案：D分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)。10.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣双@得最大收益答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。而不是確保獲得最大收益。11.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的是（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)督答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)督。12.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則。13.關(guān)于開放式基金的巨額贖回，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告說明有關(guān)處理方法D.對(duì)于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)答案：D分析：對(duì)于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)。14.基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉有關(guān)證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉有關(guān)證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。15.下列關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)B.適度監(jiān)管原則要求政府對(duì)基金監(jiān)管不能“缺位”也不能“越位”C.審慎監(jiān)管原則是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)金融風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度D.公開、公平、公正監(jiān)管原則中，公開原則主要指制度、信息的公開，不包括行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序的公開答案：D分析：公開原則不僅指制度、信息的公開，也包括行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序的公開。16.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.貨幣市場(chǎng)基金可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)D.股票基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般低于1%答案：D分析：股票基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般在1%1.5%左右，通常高于1%。17.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定基金的運(yùn)作方式，包括封閉式、開放式或者其他方式B.基金合同應(yīng)明確約定基金份額持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金合同不需要約定基金的投資目標(biāo)和投資范圍D.基金合同應(yīng)約定基金的托管事項(xiàng)，包括托管人的職責(zé)、托管方式等答案：C分析：基金合同需要約定基金的投資目標(biāo)和投資范圍。18.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。19.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金客戶檔案管理制度，及時(shí)維護(hù)、更新客戶資料B.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年C.客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存10年D.數(shù)據(jù)的保存應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年答案：C分析：客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。20.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，無需進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，仍需要進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)。21.關(guān)于基金監(jiān)管的目標(biāo)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.確保基金管理人實(shí)現(xiàn)利益最大化答案：D分析：基金監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展，而不是確保基金管理人實(shí)現(xiàn)利益最大化。22.下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為，說法錯(cuò)誤的是（）。A.虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為B.誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述C.重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，不包括對(duì)重大事件的披露D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)屬于禁止行為答案：C分析：重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，包括對(duì)重大事件的披露。23.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取（）的方式。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.面值認(rèn)購(gòu)D.溢價(jià)認(rèn)購(gòu)答案：A分析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式。24.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。25.下列關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金銷售適用性的管理制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)銷售人員進(jìn)行專門的培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)銷售人員進(jìn)行專門的培訓(xùn)，使其掌握基金銷售適用性的相關(guān)知識(shí)和技能。26.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度B.基金托管人應(yīng)建立完善的基金資產(chǎn)保管制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整C.基金托管人不需要對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督D.基金托管人應(yīng)建立嚴(yán)格的信息保密制度答案：C分析：基金托管人需要對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。27.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，有助于選擇合適的基金管理人，增強(qiáng)客戶對(duì)基金管理人的信任B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，有助于合理地選擇基金銷售渠道，確保銷售渠道的良好運(yùn)作C.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行D.基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，無需做出詳細(xì)的記錄答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)做出詳細(xì)的記錄。28.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門員工的薪酬待遇答案：D分析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)、權(quán)限，合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等，不包括合規(guī)管理部門員工的薪酬待遇。29.關(guān)于基金的投資運(yùn)作，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定，合理配置基金資產(chǎn)B.基金管理人可以將基金資產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保C.基金管理人應(yīng)建立健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限D(zhuǎn).基金管理人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)投資交易的監(jiān)控，確保投資交易符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定答案：B分析：基金管理人不得將基金資產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保。30.下列關(guān)于基金客戶投訴處理的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立完備的客戶投訴處理體系，明確處理流程和時(shí)限B.妥善處理客戶投訴，及時(shí)向客戶反饋處理結(jié)果C.對(duì)客戶投訴進(jìn)行記錄和分析，以便改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量D.對(duì)于客戶的投訴，無需重視，可拖延處理答案：D分析：對(duì)于客戶的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視，及時(shí)處理。31.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限與基金投資人投資期限答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配。32.下列關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的原則，說法錯(cuò)誤的是（）。A.合法性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定B.完整性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋托管業(yè)務(wù)的全過程，不得留有制度上的空白或漏洞C.獨(dú)立性原則是指托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、托管人托管的其他資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離D.有效性原則是指內(nèi)部控制制度應(yīng)具有前瞻性，能夠適應(yīng)未來發(fā)展的需要答案：D分析：有效性原則是指內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)有效執(zhí)行，能夠合理保證實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)，而前瞻性是適應(yīng)性原則的要求。33.基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.規(guī)范性、易解性、易得性B.準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性D.公平性、公正性、公開性答案：A分析：基金信息披露的形式應(yīng)遵循規(guī)范性、易解性、易得性原則。34.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的意義，說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理可以有效避免基金管理人遭受法律制裁、監(jiān)管處罰B.合規(guī)管理可以降低基金管理人的聲譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)管理對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)發(fā)展沒有積極作用D.合規(guī)管理可以保障基金管理人的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)答案：C分析：合規(guī)管理對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)發(fā)展具有積極作用，可以促進(jìn)基金管理人合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等。35.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。36.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金產(chǎn)品資料概要D.以上都是答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等文件。37.下列關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案B.托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.托管人無需對(duì)基金定期報(bào)告中的托管人報(bào)告進(jìn)行信息披露答案：D分析：托管人需要對(duì)基金定期報(bào)告中的托管人報(bào)告進(jìn)行信息披露。38.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.10；10B.15；15C.20；20D.5；5答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。39.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。A.售前服務(wù)包括介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)等B.售中服務(wù)包括協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果等C.售后服務(wù)包括提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)、定期提供產(chǎn)品凈值信息等D.基金客戶服務(wù)只需要在基金銷售前和銷售中提供，銷售后無需服務(wù)答案：D分析：基金客戶服務(wù)貫穿于基金銷售的售前、售中、售后全過程。40.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制結(jié)果D.內(nèi)部監(jiān)督答案：C分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。41.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行業(yè)績(jī)考核的方式和方法答案：D分析：基金銷售適用性管理制度主要涉及對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人的相關(guān)評(píng)估和調(diào)查，不包括對(duì)基金銷售人員業(yè)績(jī)考核的方式和方法。42.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.先執(zhí)行，再通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.先執(zhí)行，再通知基金管理人，但無需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，但無需通知基金管理人答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定的，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。43.基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息答案：D分析：準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息是基金信息披露的要求，不是禁止行為。44.下列關(guān)于基金募集期限的說法，正確的是（）。A.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月B.基金募集期限自基金合同生效之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過6個(gè)月D.基金募集期限自基金合同生效之日起計(jì)算，不得超過6個(gè)月答案：A分析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。45.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則，不包括全面性原則。46.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外支付銷售傭金或報(bào)酬D.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議中約定雙方的權(quán)利義務(wù)答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付銷售傭金或報(bào)酬。47.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括