第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試工作經(jīng)驗及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是嚴格禁止的？

A.為提高業(yè)績，向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力不符的產(chǎn)品

B.在獲得客戶明確授權(quán)后，將客戶資料用于合規(guī)的市場營銷活動

C.對客戶的風(fēng)險評估結(jié)果進行定期復(fù)核，確保持續(xù)匹配

D.為保護客戶隱私，不向第三方透露客戶的交易習(xí)慣

2.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，以下哪項不屬于從業(yè)人員必須回避的關(guān)聯(lián)關(guān)系？

A.近親屬持有或控制上市公司股份達到一定比例

B.本人或配偶擔任上市公司董事或監(jiān)事

C.證券公司為本人或配偶提供住房按揭貸款

D.證券公司為其父母的公司提供咨詢服務(wù)

3.證券公司組織投資者教育活動時，以下哪種宣傳方式可能違反相關(guān)規(guī)定？

A.邀請具有從業(yè)資格的講師講解投資基礎(chǔ)知識

B.展示過往業(yè)績數(shù)據(jù)，并注明“僅供參考，不構(gòu)成投資建議”

C.組織客戶模擬交易，幫助其熟悉市場規(guī)則

D.在宣傳材料中明確承諾“保本高收益”

4.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保其：

A.擁有較高的學(xué)歷背景

B.了解客戶的財務(wù)狀況、投資目標及風(fēng)險承受能力

C.使用證券公司統(tǒng)一制作的標準化建議書

D.在客戶簽署風(fēng)險揭示書前完成不少于30分鐘的講解

5.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于風(fēng)險控制的關(guān)鍵組成部分？

A.對交易指令的權(quán)限管理

B.客戶資金第三方存管制度

C.內(nèi)部審計的獨立性

D.辦公區(qū)域的消防安全設(shè)施

6.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資范圍的規(guī)定，以下說法正確的是：

A.可將客戶資產(chǎn)用于非證券類投資，如房地產(chǎn)

B.投資于單一證券的比例不得低于資產(chǎn)凈值的10%

C.需按照合同約定，將資產(chǎn)分散投資于不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品

D.可在未經(jīng)客戶同意的情況下，將部分資產(chǎn)用于流動性管理

7.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于保證金比例的要求，以下表述準確的是：

A.保證金比例不得低于100%

B.維持擔保比例不得低于150%

C.當維持擔保比例低于180%時，公司必須強制平倉

D.保證金比例和維持擔保比例的設(shè)定由各證券公司自行決定

8.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)時，其凈資本不得低于：

A.2億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

9.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪種行為可能導(dǎo)致利益沖突？

A.將自營資金與客戶資金嚴格分開管理

B.在自營賬戶和經(jīng)紀賬戶之間進行合規(guī)的證券交易

C.利用內(nèi)幕信息進行自營交易

D.按照公司合規(guī)部門制定的策略執(zhí)行自營投資

10.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，關(guān)于發(fā)行人信息披露的要求，以下說法錯誤的是：

A.發(fā)行人的財務(wù)報表需經(jīng)具有證券期貨業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計

B.應(yīng)披露債券募集資金的用途，并說明是否與公司主營業(yè)務(wù)相關(guān)

C.可選擇性地披露部分關(guān)聯(lián)交易信息

D.需在債券發(fā)行前披露募集說明書，并保證信息真實、準確、完整

11.證券公司并購重組業(yè)務(wù)中，關(guān)于并購貸款的規(guī)定，以下表述正確的是：

A.并購貸款的期限不得超過3年

B.債權(quán)人可要求并購方提供超過目標公司凈資產(chǎn)的抵押擔保

C.并購貸款資金可用于補充并購方的營運資金

D.并購貸款利率不得低于中國人民銀行公布的同期貸款基準利率上浮10%

12.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，關(guān)于基金管理人資格的要求，以下說法準確的是：

A.必須具有5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

B.需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案登記

C.可同時管理多個不同類型的私募基金產(chǎn)品

D.無需滿足最低實繳資本的要求

13.證券公司期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，關(guān)于客戶開戶的要求，以下表述錯誤的是：

A.需對客戶進行期貨知識測試，測試合格后方可開戶

B.應(yīng)向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險，并由客戶簽署風(fēng)險揭示書

C.可要求客戶提供保證金賬戶的第三方存管協(xié)議

D.客戶必須具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷

14.證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于咨詢費用的收取，以下說法符合規(guī)定的是：

A.可根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模，按年收取固定比例的咨詢費

B.未經(jīng)客戶書面同意，不得收取任何形式的咨詢費用

C.可在提供投資建議前先向客戶收取預(yù)付款

D.可將咨詢費用與客戶的投資收益掛鉤

15.證券公司信用衍生品業(yè)務(wù)中，關(guān)于交易對手方風(fēng)險的管理，以下做法不當?shù)氖牵?/p>

A.對交易對手方進行信用評級，并根據(jù)評級結(jié)果確定保證金要求

B.將交易對手方風(fēng)險納入公司全面風(fēng)險管理體系

C.可在未評估交易對手方信用風(fēng)險的情況下進行交易

D.定期對交易對手方進行重新評估，并調(diào)整保證金水平

16.證券公司場外衍生品業(yè)務(wù)中，關(guān)于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的設(shè)計，以下說法符合規(guī)定的是：

A.可設(shè)計只有單一買方和賣方的場外衍生品合約

B.應(yīng)確保產(chǎn)品結(jié)構(gòu)清晰、風(fēng)險可控

C.可將場外衍生品作為禁止類投資工具

D.無需向監(jiān)管機構(gòu)報備產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計

17.證券公司風(fēng)險管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于壓力測試的開展，以下表述正確的是：

A.壓力測試的頻率由各證券公司自行決定

B.壓力測試的結(jié)果僅用于內(nèi)部參考

C.壓力測試應(yīng)涵蓋市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等多種風(fēng)險類型

D.壓力測試的情景設(shè)置無需考慮極端市場事件

18.證券公司內(nèi)部控制業(yè)務(wù)中，關(guān)于內(nèi)部控制制度的制定，以下做法不當?shù)氖牵?/p>

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門

B.內(nèi)部控制制度需定期進行評估和修訂

C.可將內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況與員工績效考核掛鉤

D.內(nèi)部控制制度的制定無需經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)的審批

19.證券公司合規(guī)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于合規(guī)風(fēng)險識別的要求，以下表述錯誤的是：

A.合規(guī)風(fēng)險識別應(yīng)貫穿公司業(yè)務(wù)運營的各個環(huán)節(jié)

B.可通過定期開展合規(guī)檢查來識別合規(guī)風(fēng)險

C.合規(guī)風(fēng)險識別的結(jié)果無需向監(jiān)管機構(gòu)報告

D.合規(guī)風(fēng)險識別應(yīng)結(jié)合公司業(yè)務(wù)特點和市場環(huán)境進行

20.證券公司反洗錢業(yè)務(wù)中，關(guān)于客戶身份識別的要求，以下說法符合規(guī)定的是：

A.可通過間接信息來識別客戶的真實身份

B.應(yīng)對客戶的交易行為進行持續(xù)監(jiān)控，識別可疑交易

C.可在未完成客戶身份識別的情況下進行交易

D.客戶身份識別的結(jié)果無需進行記錄和保存

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.證券從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為可能構(gòu)成違規(guī)？

A.未經(jīng)原任職機構(gòu)同意，泄露原客戶信息

B.接受原客戶或關(guān)聯(lián)方的傭金回扣

C.在新公司繼續(xù)為客戶提供投資咨詢服務(wù)

D.向原同事推薦新公司的投資產(chǎn)品

22.證券公司開展投資者適當性管理時，以下哪些因素需要考慮？

A.客戶的年齡和收入水平

B.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

C.產(chǎn)品的風(fēng)險等級和投資期限

D.產(chǎn)品的歷史業(yè)績和市場表現(xiàn)

23.證券公司組織投資者教育活動時，以下哪些內(nèi)容可以包含？

A.證券市場基礎(chǔ)知識講解

B.投資產(chǎn)品風(fēng)險揭示

C.投資案例分析

D.投資心理輔導(dǎo)

24.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督的要求，以下哪些表述正確？

A.應(yīng)建立投資監(jiān)督機制，對投資行為進行實時監(jiān)控

B.應(yīng)定期對投資組合進行業(yè)績評估

C.應(yīng)向客戶披露投資監(jiān)督情況

D.投資監(jiān)督的結(jié)果無需向監(jiān)管機構(gòu)報告

25.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于客戶信用評級的要求，以下哪些表述正確？

A.信用評級應(yīng)綜合考慮客戶的財務(wù)狀況、交易經(jīng)驗和風(fēng)險偏好

B.信用評級結(jié)果應(yīng)定期進行更新

C.信用評級結(jié)果應(yīng)作為確定保證金比例的依據(jù)

D.信用評級結(jié)果無需向客戶披露

26.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，關(guān)于承銷團管理的規(guī)定，以下哪些表述正確？

A.應(yīng)組建承銷團進行債券承銷

B.承銷團成員應(yīng)具備相應(yīng)的債券承銷資格

C.承銷團成員應(yīng)按照約定的比例分配承銷任務(wù)

D.承銷團成員無需對承銷結(jié)果承擔法律責(zé)任

27.證券公司并購重組業(yè)務(wù)中，關(guān)于并購方案的設(shè)計，以下哪些因素需要考慮？

A.并購方的戰(zhàn)略目標

B.目標公司的估值水平

C.并購交易的融資方案

D.并購交易的法律風(fēng)險

28.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，關(guān)于基金運作的要求，以下哪些表述正確？

A.基金管理人應(yīng)按照基金合同約定的投資策略進行投資

B.基金管理人應(yīng)定期向基金投資者披露基金凈值和投資情況

C.基金管理人可自行決定基金的投資方向

D.基金管理人無需對基金的投資風(fēng)險進行評估

29.證券公司期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，關(guān)于交易結(jié)算的要求，以下哪些表述正確？

A.應(yīng)按照期貨交易所的規(guī)則進行交易結(jié)算

B.應(yīng)向客戶及時提供交易結(jié)算單

C.應(yīng)對客戶的交易保證金進行管理

D.交易結(jié)算的結(jié)果無需向客戶確認

30.證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資咨詢報告的要求，以下哪些表述正確？

A.投資咨詢報告應(yīng)客觀、公正

B.投資咨詢報告應(yīng)署名

C.投資咨詢報告可推薦具體的投資品種

D.投資咨詢報告無需向監(jiān)管機構(gòu)備案

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成或虧損分擔。（×）

32.證券公司可以接受客戶的資金拆借，用于客戶的證券交易。（×）

33.證券投資顧問可以向客戶提供特定的證券買賣建議。（√）

34.證券公司可以將其管理的客戶資產(chǎn)用于自營業(yè)務(wù)。（×）

35.融資融券業(yè)務(wù)的維持擔保比例不得低于150%。（√）

36.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，發(fā)行人可以不披露債券募集資金的用途。（×）

37.并購貸款的資金用途必須與并購交易相關(guān)。（√）

38.私募基金管理人可以未經(jīng)備案登記，擅自管理私募基金。（×）

39.證券公司期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶可以自行決定是否進行追加保證金。（×）

40.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，投資咨詢報告可以保證客戶投資收益。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)人員在離職后，不得泄露原任職機構(gòu)的______和______。（客戶信息；商業(yè)秘密）

42.證券公司開展投資者適當性管理時，應(yīng)遵循______和______的原則。（風(fēng)險匹配；將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者）

43.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資監(jiān)督的目的是確保投資行為符合______和______。（合同約定；公司制度）

44.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例由______確定，但不得低于______。（證券公司；150%）

45.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團成員應(yīng)按照約定的______分配承銷任務(wù)。（比例）

46.并購重組業(yè)務(wù)中，并購方案的設(shè)計應(yīng)充分考慮______、______和______等因素。（戰(zhàn)略目標；估值水平；法律風(fēng)險）

47.私募基金管理人應(yīng)按照______約定的投資策略進行投資，并定期向基金投資者披露______和______。（基金合同；基金凈值；投資情況）

48.證券公司期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，交易結(jié)算的依據(jù)是______和______。（期貨交易所的規(guī)則；交易指令）

49.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，投資咨詢報告應(yīng)客觀、公正，并______。（署名）

50.證券公司反洗錢業(yè)務(wù)中，客戶身份識別的要求體現(xiàn)了______原則。（了解你的客戶）

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)如何防范利益沖突？

52.簡述證券公司開展投資者教育活動時，應(yīng)注意哪些合規(guī)事項？

53.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資監(jiān)督的主要內(nèi)容包括哪些？

六、案例分析題（共20分，每題10分）

54.案例背景：某證券公司投資顧問張某，在為客戶進行投資咨詢時，發(fā)現(xiàn)其客戶李某持有某上市公司的股票，且該股票即將發(fā)布業(yè)績預(yù)減公告。張某認為該股票可能會大幅下跌，于是私下通知李某賣出股票，并建議李某購買另一只自己持有的大量股票。張某并未向李某說明其自身持有該股票的情況，也未向李某收取任何額外費用。

問題：

（1）張某的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）若張某的行為違反了相關(guān)規(guī)定，可能面臨哪些法律責(zé)任？

55.案例背景：某證券公司擬開展融資融券業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)開展前，公司進行了內(nèi)部風(fēng)險評估，發(fā)現(xiàn)公司目前的凈資本水平較低，且市場波動較大，存在一定的風(fēng)險。公司決定暫時不開展融資融券業(yè)務(wù)，并向上級監(jiān)管機構(gòu)報告了風(fēng)險評估結(jié)果。

問題：

（1）該公司進行風(fēng)險評估的做法是否符合規(guī)定？為什么？

（2）該公司不開展融資融券業(yè)務(wù)的做法是否符合規(guī)定？為什么？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.C

3.D

4.B

5.D

6.C

7.B

8.B

9.C

10.C

11.D

12.B

13.D

14.A

15.C

16.B

17.C

18.D

19.C

20.B

解析：

1.A：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員不得以任何方式向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力不符的產(chǎn)品，因此A選項錯誤。

2.C：根據(jù)《證券法》第187條，證券從業(yè)人員與其所服務(wù)的客戶存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)當回避。近親屬持有或控制上市公司股份達到一定比例、本人或配偶擔任上市公司董事或監(jiān)事都屬于關(guān)聯(lián)關(guān)系，但證券公司為本人或配偶提供住房按揭貸款不屬于關(guān)聯(lián)關(guān)系，因此C選項正確。

3.D：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司開展投資者教育活動時，不得承諾收益或承擔虧損，因此D選項錯誤。

4.B：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第12條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須了解客戶的財務(wù)狀況、投資目標及風(fēng)險承受能力，因此B選項正確。

5.D：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第8條，風(fēng)險控制的關(guān)鍵組成部分包括交易指令的權(quán)限管理、客戶資金第三方存管制度、內(nèi)部審計的獨立性等，但不包括辦公區(qū)域的消防安全設(shè)施，因此D選項錯誤。

6.C：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，客戶資產(chǎn)應(yīng)當投資于證券等金融產(chǎn)品，并按照合同約定的投資范圍和投資策略進行投資，因此C選項正確。

7.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，維持擔保比例不得低于150%，因此B選項正確。

8.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)時，其凈資本不得低于5億元，因此B選項正確。

9.C：根據(jù)《證券法》第116條，證券公司不得將其自營賬戶與客戶賬戶進行交易，也不得利用內(nèi)幕信息進行自營交易，因此C選項錯誤。

10.C：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，發(fā)行人應(yīng)披露債券募集資金的用途，并說明是否與公司主營業(yè)務(wù)相關(guān)，因此C選項錯誤。

11.D：根據(jù)《證券公司并購重組業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，并購貸款利率不得低于中國人民銀行公布的同期貸款基準利率上浮10%，因此D選項正確。

12.B：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第6條，私募基金管理人需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案登記，因此B選項正確。

13.D：根據(jù)《期貨交易管理條例》第26條，客戶可以不具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，但必須具備相應(yīng)的交易經(jīng)驗，因此D選項錯誤。

14.A：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司可以根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模，按年收取固定比例的咨詢費，因此A選項正確。

15.C：根據(jù)《證券公司信用衍生品業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，不得在未評估交易對手方信用風(fēng)險的情況下進行交易，因此C選項錯誤。

16.B：根據(jù)《證券公司場外衍生品業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，場外衍生品產(chǎn)品結(jié)構(gòu)應(yīng)清晰、風(fēng)險可控，因此B選項正確。

17.C：根據(jù)《證券公司風(fēng)險管理指引》第9條，壓力測試應(yīng)涵蓋市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等多種風(fēng)險類型，因此C選項正確。

18.D：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，內(nèi)部控制制度的制定需經(jīng)過公司董事會和監(jiān)管機構(gòu)的審批，因此D選項錯誤。

19.C：根據(jù)《證券公司合規(guī)管理指引》第10條，合規(guī)風(fēng)險識別的結(jié)果需向監(jiān)管機構(gòu)報告，因此C選項錯誤。

20.B：根據(jù)《證券公司反洗錢管理辦法》第6條，應(yīng)向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險，并由客戶簽署風(fēng)險揭示書，因此B選項正確。

二、多選題

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.ABC

25.ABC

26.ABCD

27.ABCD

28.AB

29.ABCD

30.ABC

解析：

21.ABC：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員在離職后，不得泄露原任職機構(gòu)的客戶信息和商業(yè)秘密，也不得接受原客戶或關(guān)聯(lián)方的傭金回扣，因此ABC選項錯誤。

22.ABCD：根據(jù)《證券公司投資者適當性管理暫行辦法》第5條，證券公司開展投資者適當性管理時，應(yīng)綜合考慮客戶的年齡和收入水平、風(fēng)險承受能力評估結(jié)果、產(chǎn)品的風(fēng)險等級和投資期限、產(chǎn)品的歷史業(yè)績和投資表現(xiàn)等因素，因此ABCD選項正確。

23.ABCD：根據(jù)《證券公司投資者教育活動指引》第7條，證券公司組織投資者教育活動時，可以包含證券市場基礎(chǔ)知識講解、投資產(chǎn)品風(fēng)險揭示、投資案例分析和投資心理輔導(dǎo)等內(nèi)容，因此ABCD選項正確。

24.ABC：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，證券公司應(yīng)建立投資監(jiān)督機制，對投資行為進行實時監(jiān)控，應(yīng)定期對投資組合進行業(yè)績評估，應(yīng)向客戶披露投資監(jiān)督情況，因此ABC選項正確。

25.ABC：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，客戶信用評級應(yīng)綜合考慮客戶的財務(wù)狀況、交易經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，信用評級結(jié)果應(yīng)作為確定保證金比例的依據(jù)，信用評級結(jié)果應(yīng)定期進行更新，因此ABC選項正確。

26.ABCD：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，應(yīng)組建承銷團進行債券承銷，承銷團成員應(yīng)具備相應(yīng)的債券承銷資格，承銷團成員應(yīng)按照約定的比例分配承銷任務(wù)，承銷團成員需對承銷結(jié)果承擔法律責(zé)任，因此ABCD選項正確。

27.ABCD：根據(jù)《證券公司并購重組業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，并購方案的設(shè)計應(yīng)充分考慮戰(zhàn)略目標、估值水平、法律風(fēng)險和融資方案等因素，因此ABCD選項正確。

28.AB：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第8條，私募基金管理人應(yīng)按照基金合同約定的投資策略進行投資，并定期向基金投資者披露基金凈值和投資情況，因此AB選項正確。

29.ABCD：根據(jù)《期貨交易管理條例》第27條，應(yīng)按照期貨交易所的規(guī)則進行交易結(jié)算，應(yīng)向客戶及時提供交易結(jié)算單，應(yīng)對客戶的交易保證金進行管理，交易結(jié)算的結(jié)果無需向客戶確認，因此ABCD選項正確。

30.ABC：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第11條，投資咨詢報告應(yīng)客觀、公正，并署名，投資咨詢報告可推薦具體的投資品種，因此ABC選項正確。

三、判斷題

31.×

32.×

33.√

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.×

40.×

解析：

31.×：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得私下與客戶約定利益分成或虧損分擔，因此本題說法錯誤。

32.×：根據(jù)《證券法》第119條，證券公司不得接受客戶的資金拆借，用于客戶的證券交易，因此本題說法錯誤。

33.√：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第9條，證券投資顧問可以向客戶提供特定的證券買賣建議，因此本題說法正確。

34.×：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司不得將其管理的客戶資產(chǎn)用于自營業(yè)務(wù)，因此本題說法錯誤。

35.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，融資融券業(yè)務(wù)的維持擔保比例不得低于150%，因此本題說法正確。

36.×：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，發(fā)行人應(yīng)披露債券募集資金的用途，并說明是否與公司主營業(yè)務(wù)相關(guān)，因此本題說法錯誤。

37.√：根據(jù)《證券公司并購重組業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，并購貸款的資金用途必須與并購交易相關(guān)，因此本題說法正確。

38.×：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第6條，私募基金管理人需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案登記，擅自管理私募基金屬于違規(guī)行為，因此本題說法錯誤。

39.×：根據(jù)《期貨交易管理條例》第26條，客戶必須按照期貨交易所的規(guī)定追加保證金，不得自行決定是否追加保證金，因此本題說法錯誤。

40.×：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第11條，投資咨詢報告應(yīng)客觀、公正，不得保證客戶投資收益，因此本題說法錯誤。

四、填空題

41.客戶信息；商業(yè)秘密

42.風(fēng)險匹配；將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者

43.合同約定；公司制度

44.證券公司；150%

45.比例

46.戰(zhàn)略目標；估值水平；法律風(fēng)險

47.基金合同；基金凈值；投資情況

48.期貨交易所