第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁泰安市基金從業(yè)考試試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)即可

B.基金銷售前需進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，但評(píng)估結(jié)果可長(zhǎng)期有效

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)匹配是適用性管理的核心

D.投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書后，銷售機(jī)構(gòu)無需再關(guān)注其后續(xù)投資行為變化

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下做法不符合規(guī)范的是（）

A.向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)信息

B.在宣傳材料中夸大基金過往業(yè)績(jī)

C.建立完善的基金銷售信息公示制度

D.對(duì)基金銷售人員開展持續(xù)的職業(yè)培訓(xùn)

3.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為保守型的投資者？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.指數(shù)型基金

4.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資者提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）

A.客觀性原則

B.專業(yè)性原則

C.有償性原則

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

5.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金凈值公告屬于定期信息披露

B.基金招募說明書需在基金合同生效前進(jìn)行披露

C.基金臨時(shí)信息披露的內(nèi)容不包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)

D.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件

6.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)法律文件，可能導(dǎo)致的法律后果是（）

A.基金募集失敗

B.基金管理人被處以罰款

C.基金托管人承擔(dān)主要責(zé)任

D.基金銷售機(jī)構(gòu)需暫停銷售

7.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（）

A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金份額可立即到賬

B.基金管理人決定是否接受贖回申請(qǐng)的期限最長(zhǎng)不超過30日

C.基金贖回費(fèi)率通常隨著持有期限的增加而降低

D.基金份額贖回價(jià)格僅取決于當(dāng)日基金凈值

8.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí)，以下行為不符合規(guī)范的是（）

A.根據(jù)基金合同約定的投資范圍提出建議

B.接受基金管理人提供的傭金作為報(bào)酬

C.定期評(píng)估投資建議的執(zhí)行情況

D.向基金管理人提供獨(dú)立的市場(chǎng)分析報(bào)告

9.下列關(guān)于QDII基金特點(diǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.QDII基金可投資于境外證券市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍僅限于股票和債券

C.QDII基金需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金份額凈值需在境外市場(chǎng)進(jìn)行公告

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售行為規(guī)范檢查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容不包括（）

A.基金銷售費(fèi)用的收取情況

B.基金銷售信息的披露情況

C.基金銷售人員的資質(zhì)情況

D.基金投資組合的配置情況

11.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.內(nèi)部控制制度需覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度需定期進(jìn)行評(píng)估和修訂

C.內(nèi)部控制制度僅由基金管理人內(nèi)部人員負(fù)責(zé)執(zhí)行

D.內(nèi)部控制制度需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

12.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人公告

D.基金合同變更公告

13.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，正確的是（）

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)僅考慮基金的絕對(duì)收益

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)忽略基金的風(fēng)險(xiǎn)水平

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮基金的投資目標(biāo)和策略

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果可直接用于基金排名

14.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需承擔(dān)的費(fèi)用不包括（）

A.贖回費(fèi)

B.申購(gòu)費(fèi)

C.交易賬戶管理費(fèi)

D.投資者保護(hù)基金補(bǔ)償

15.下列關(guān)于基金托管人的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金托管人需對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管

B.基金托管人需對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

C.基金托管人需參與基金投資決策

D.基金托管人需定期編制基金托管報(bào)告

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下做法不符合規(guī)范的是（）

A.使用“預(yù)期收益率”等詞語進(jìn)行宣傳

B.公布基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)

C.說明基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.提供基金產(chǎn)品的投資策略說明

17.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

18.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述中，正確的是（）

A.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人提前贖回基金份額

B.基金份額持有人有權(quán)參與基金投資決策

C.基金份額持有人需承擔(dān)基金運(yùn)作的全部風(fēng)險(xiǎn)

D.基金份額持有人無權(quán)查閱基金份額凈值信息

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下做法不符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的是（）

A.向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.根據(jù)評(píng)估結(jié)果推薦合適的基金產(chǎn)品

C.向投資者提供虛假的銷售業(yè)績(jī)

D.建立基金銷售信息公示制度

20.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金凈值公告需在基金份額發(fā)售前進(jìn)行披露

B.基金招募說明書需在基金合同生效后進(jìn)行披露

C.基金臨時(shí)信息披露的內(nèi)容不包括基金投資組合

D.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需遵守的原則包括（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.誠(chéng)實(shí)守信原則

C.專業(yè)公平原則

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

22.下列關(guān)于基金投資顧問的表述中，正確的有（）

A.基金投資顧問需具備相應(yīng)的資質(zhì)條件

B.基金投資顧問需向基金管理人提供投資建議

C.基金投資顧問需對(duì)投資建議的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤

D.基金投資顧問需接受基金管理人的監(jiān)督

23.基金信息披露中，定期信息披露的內(nèi)容包括（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金中期報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

24.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的有（）

A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金份額可在T+1日到賬

B.基金管理人決定是否接受贖回申請(qǐng)的期限最長(zhǎng)不超過30日

C.基金贖回費(fèi)率通常隨著持有期限的增加而降低

D.基金份額贖回價(jià)格僅取決于當(dāng)日基金凈值

25.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括（）

A.基金投資運(yùn)作的內(nèi)部控制

B.基金信息披露的內(nèi)部控制

C.基金份額持有人權(quán)益保護(hù)的內(nèi)部控制

D.基金公司治理的內(nèi)部控制

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)只需在基金募集期間進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估即可。

27.基金凈值公告中，基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

28.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可生效。

29.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需承擔(dān)贖回費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)和交易賬戶管理費(fèi)。

30.基金托管人需對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管，但無需對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以使用“預(yù)期收益率”等詞語進(jìn)行宣傳。

32.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括基金的投資策略。

33.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人提前贖回基金份額。

34.基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的內(nèi)容不包括基金份額持有人公告。

35.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí)，可以接受基金管理人提供的傭金作為報(bào)酬。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循________原則，確?；痄N售行為規(guī)范。

37.基金信息披露中，________是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件。

38.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需承擔(dān)的費(fèi)用主要包括________和________。

39.基金管理人內(nèi)部控制制度需覆蓋基金運(yùn)作的________、________和________等各個(gè)環(huán)節(jié)。

40.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循________原則，確保投資建議的獨(dú)立性。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

41.簡(jiǎn)述基金銷售適用性管理的核心要求。

42.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要類型及特點(diǎn)。

43.簡(jiǎn)述基金份額贖回的程序及注意事項(xiàng)。

44.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

45.簡(jiǎn)述基金投資顧問的主要職責(zé)及規(guī)范要求。

六、案例分析題（共15分）

46.某基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳某只股票型基金時(shí)，使用了“預(yù)期收益率可達(dá)20%”的表述，并夸大了該基金過往業(yè)績(jī)。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)在銷售過程中未對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，就直接向風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為保守型的投資者推薦該基金。

（1）分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否符合規(guī)范，并說明理由。

（2）提出改進(jìn)建議，以避免類似問題再次發(fā)生。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：基金銷售適用性管理的核心是確保基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)匹配，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)需綜合考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果需定期進(jìn)行更新。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)需持續(xù)關(guān)注投資者的投資行為變化，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。

2.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得夸大基金過往業(yè)績(jī)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)范要求。

3.C

解析：貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為保守型的投資者，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)所對(duì)應(yīng)的基金類型風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，不適合保守型投資者。

4.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資者提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循無償性原則，不得向投資者收取任何費(fèi)用，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)范要求。

5.C

解析：基金臨時(shí)信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人結(jié)構(gòu)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露的內(nèi)容。

6.B

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)法律文件，可能導(dǎo)致的法律后果是基金管理人被處以罰款，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

7.C

解析：基金贖回費(fèi)率通常隨著持有期限的增加而降低，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

8.B

解析：基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí)，不得接受基金管理人提供的傭金作為報(bào)酬，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)范要求。

9.B

解析：QDII基金的投資范圍不僅限于股票和債券，還包括其他境外證券，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合實(shí)際情況。

10.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售行為規(guī)范檢查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容包括基金銷售費(fèi)用的收取情況、基金銷售信息的披露情況、基金銷售人員的資質(zhì)情況等，但不包括基金投資組合的配置情況，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.C

解析：內(nèi)部控制制度需由基金管理人內(nèi)部人員及外部機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)執(zhí)行，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合實(shí)際情況。

12.D

解析：基金合同變更公告屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于定期信息披露的內(nèi)容。

13.C

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮基金的投資目標(biāo)和策略，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

14.B

解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需承擔(dān)的費(fèi)用不包括申購(gòu)費(fèi)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金贖回時(shí)需承擔(dān)的費(fèi)用。

15.C

解析：基金托管人需參與基金投資決策，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合實(shí)際情況。

16.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得使用“預(yù)期收益率”等詞語進(jìn)行宣傳，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)范要求。

17.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，但不包括基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載內(nèi)容。

18.B

解析：基金份額持有人有權(quán)參與基金投資決策，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

19.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得向投資者提供虛假的銷售業(yè)績(jī)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)范要求。

20.D

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、誠(chéng)實(shí)守信原則、專業(yè)公平原則和風(fēng)險(xiǎn)揭示原則，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：基金投資顧問需具備相應(yīng)的資質(zhì)條件，向基金管理人提供投資建議，對(duì)投資建議的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤，并接受基金管理人的監(jiān)督，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

23.BCD

解析：基金信息披露中，定期信息披露的內(nèi)容包括基金季度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金年度報(bào)告，因此BCD選項(xiàng)均正確。A選項(xiàng)屬于基金招募說明書，屬于基金募集期間的信息披露內(nèi)容。

24.AC

解析：基金份額贖回時(shí)，基金份額可在T+1日到賬，基金贖回費(fèi)率通常隨著持有期限的增加而降低，因此AC選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人決定是否接受贖回申請(qǐng)的期限最長(zhǎng)不超過30日。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額贖回價(jià)格除取決于當(dāng)日基金凈值外，還需考慮贖回費(fèi)用等因素。

25.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括基金投資運(yùn)作的內(nèi)部控制、基金信息披露的內(nèi)部控制、基金份額持有人權(quán)益保護(hù)的內(nèi)部控制和基金公司治理的內(nèi)部控制，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）

26.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)需在基金募集期間及日常銷售活動(dòng)中進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，因此本題說法錯(cuò)誤。

27.√

解析：基金凈值公告中，基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，因此本題說法正確。

28.×

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后方可生效，因此本題說法錯(cuò)誤。

29.×

解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需承擔(dān)的費(fèi)用主要包括贖回費(fèi)和交易賬戶管理費(fèi)，但不包括申購(gòu)費(fèi)，因此本題說法錯(cuò)誤。

30.×

解析：基金托管人需對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管，并對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，因此本題說法錯(cuò)誤。

31.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得使用“預(yù)期收益率”等詞語進(jìn)行宣傳，因此本題說法錯(cuò)誤。

32.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，也包括基金的投資策略，因此本題說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：基金份額持有人無權(quán)要求基金管理人提前贖回基金份額，因此本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人公告，因此本題說法錯(cuò)誤。

35.×

解析：基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí)，不得接受基金管理人提供的傭金作為報(bào)酬，因此本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.客戶利益優(yōu)先

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，確?；痄N售行為規(guī)范。

37.基金合同

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件。

38.贖回費(fèi)交易賬戶管理費(fèi)

解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需承擔(dān)的費(fèi)用主要包括贖回費(fèi)和交易賬戶管理費(fèi)。

39.投資運(yùn)作信息披露份額持有人權(quán)益保護(hù)

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度需覆蓋基金運(yùn)作的投資運(yùn)作、信息披露和份額持有人權(quán)益保護(hù)等各個(gè)環(huán)節(jié)。

40.獨(dú)立性

解析：基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循獨(dú)立性原則，確保投資建議的獨(dú)立性。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

41.答：基金銷售適用性管理的核心要求包括：

①基金銷售機(jī)構(gòu)需對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估；

②基金銷售機(jī)構(gòu)需根據(jù)評(píng)估結(jié)果推薦合適的基金產(chǎn)品；

③基金銷售機(jī)構(gòu)需向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示；

④基金銷