合規(guī)崗位招聘筆試題與參考答案2025年一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1.合規(guī)管理的首要目標(biāo)是（）A.確保企業(yè)獲得最大利潤B.確保企業(yè)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求C.提升企業(yè)的市場競爭力D.加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部的人際關(guān)系2.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.1B.3C.5D.103.企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)的核心是（）A.制定合規(guī)政策B.建立合規(guī)組織架構(gòu)C.開展合規(guī)培訓(xùn)D.進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險評估4.以下哪種行為不屬于商業(yè)賄賂行為（）A.經(jīng)營者為銷售商品給對方單位或者個人回扣B.經(jīng)營者為購買商品給對方單位或者個人傭金C.經(jīng)營者在賬外暗中給予對方單位或者個人回扣D.經(jīng)營者為謀取交易機(jī)會，以旅游的名義給付對方單位或者個人利益5.合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（）的風(fēng)險。A.法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失B.資金損失、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失C.法律制裁、經(jīng)營風(fēng)險、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失D.法律制裁、監(jiān)管處罰、資金損失和聲譽(yù)損失6.企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵是（）A.高層管理人員的重視和推動B.普通員工的參與C.外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求D.行業(yè)協(xié)會的倡導(dǎo)7.下列關(guān)于合規(guī)舉報制度的說法，錯誤的是（）A.企業(yè)應(yīng)建立匿名舉報機(jī)制B.對舉報人應(yīng)給予一定的保護(hù)C.舉報內(nèi)容必須全部屬實(shí)才能受理D.企業(yè)應(yīng)及時處理舉報事項(xiàng)8.依據(jù)《反壟斷法》，經(jīng)營者濫用市場支配地位的行為不包括（）A.以不公平的高價銷售商品B.沒有正當(dāng)理由，拒絕與交易相對人進(jìn)行交易C.為推廣新產(chǎn)品進(jìn)行促銷，以低于成本的價格銷售商品D.沒有正當(dāng)理由，限定交易相對人只能與其進(jìn)行交易9.合規(guī)管理部門在企業(yè)中的地位應(yīng)該是（）A.與業(yè)務(wù)部門平行B.高于業(yè)務(wù)部門C.低于業(yè)務(wù)部門D.與業(yè)務(wù)部門相互獨(dú)立且有一定的監(jiān)督關(guān)系10.企業(yè)在進(jìn)行海外投資時，需要重點(diǎn)關(guān)注的合規(guī)領(lǐng)域不包括（）A.當(dāng)?shù)氐膭趧臃煞ㄒ?guī)B.當(dāng)?shù)氐沫h(huán)保要求C.國內(nèi)的稅收政策D.當(dāng)?shù)氐姆锤瘮》?1.合規(guī)管理的“三道防線”中，第一道防線是（）A.合規(guī)管理部門B.業(yè)務(wù)部門C.內(nèi)部審計部門D.風(fēng)險管理部門12.下列哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的基本要素（）A.合規(guī)政策B.合規(guī)培訓(xùn)C.合規(guī)考核D.市場營銷策略13.根據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)有欺詐行為的，應(yīng)當(dāng)按照消費(fèi)者的要求增加賠償其受到的損失，增加賠償?shù)慕痤~為消費(fèi)者購買商品的價款或者接受服務(wù)的費(fèi)用的（）倍。A.1B.2C.3D.514.企業(yè)合規(guī)管理的有效性評估應(yīng)（）進(jìn)行一次。A.每年B.每兩年C.每三年D.每五年15.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對措施的說法，正確的是（）A.對于高風(fēng)險的合規(guī)風(fēng)險，應(yīng)采取規(guī)避策略B.對于低風(fēng)險的合規(guī)風(fēng)險，應(yīng)采取轉(zhuǎn)移策略C.對于中度風(fēng)險的合規(guī)風(fēng)險，應(yīng)采取接受策略D.所有合規(guī)風(fēng)險都應(yīng)采取減輕策略二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.合規(guī)管理的基本原則包括（）A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.有效性原則D.公正性原則2.企業(yè)合規(guī)管理體系應(yīng)涵蓋的內(nèi)容有（）A.合規(guī)政策B.合規(guī)組織架構(gòu)C.合規(guī)風(fēng)險評估D.合規(guī)培訓(xùn)與教育3.商業(yè)秘密的構(gòu)成要件包括（）A.不為公眾所知悉B.能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益C.具有實(shí)用性D.權(quán)利人采取了保密措施4.合規(guī)管理部門的職責(zé)包括（）A.制定和完善合規(guī)管理制度B.開展合規(guī)風(fēng)險識別和評估C.對違規(guī)行為進(jìn)行處罰D.組織開展合規(guī)培訓(xùn)5.企業(yè)在合規(guī)管理中可能面臨的外部挑戰(zhàn)有（）A.法律法規(guī)的頻繁變化B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管C.行業(yè)競爭的加劇D.社會輿論的壓力6.以下屬于反壟斷合規(guī)關(guān)注的行為有（）A.經(jīng)營者達(dá)成壟斷協(xié)議B.經(jīng)營者濫用市場支配地位C.具有或者可能具有排除、限制競爭效果的經(jīng)營者集中D.經(jīng)營者之間的價格聯(lián)盟7.合規(guī)文化的主要內(nèi)容包括（）A.合規(guī)價值觀B.合規(guī)理念C.合規(guī)道德規(guī)范D.合規(guī)行為準(zhǔn)則8.企業(yè)合規(guī)舉報制度應(yīng)具備的要素有（）A.舉報渠道B.舉報受理流程C.舉報人保護(hù)機(jī)制D.舉報獎勵機(jī)制9.在企業(yè)合規(guī)管理中，合規(guī)風(fēng)險的識別方法有（）A.問卷調(diào)查法B.訪談法C.流程圖法D.案例分析法10.企業(yè)合規(guī)管理與風(fēng)險管理的關(guān)系是（）A.合規(guī)管理是風(fēng)險管理的重要組成部分B.風(fēng)險管理為合規(guī)管理提供了方法和工具C.兩者目標(biāo)一致，都是為了保障企業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)營D.合規(guī)管理側(cè)重于遵守法律法規(guī)，風(fēng)險管理側(cè)重于應(yīng)對各種不確定性三、判斷題（每題1分，共10分）1.合規(guī)管理只是合規(guī)部門的事情，與其他部門無關(guān)。（）2.企業(yè)只要制定了合規(guī)政策，就可以有效避免合規(guī)風(fēng)險。（）3.商業(yè)賄賂行為只包括給予對方財物，不包括給予其他利益。（）4.合規(guī)管理部門可以對業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營活動進(jìn)行直接干預(yù)。（）5.企業(yè)在海外投資時，只需要遵守當(dāng)?shù)氐姆煞ㄒ?guī)，不需要考慮國內(nèi)的相關(guān)規(guī)定。（）6.合規(guī)舉報制度的建立可以有效發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部的違規(guī)行為。（）7.合規(guī)風(fēng)險評估只需要進(jìn)行一次，不需要定期進(jìn)行。（）8.企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)需要全體員工的共同參與。（）9.反壟斷合規(guī)只適用于大型企業(yè)，中小企業(yè)不需要關(guān)注。（）10.合規(guī)管理的有效性評估結(jié)果可以作為企業(yè)績效考核的重要依據(jù)。（）四、簡答題（每題10分，共20分）1.簡述企業(yè)合規(guī)管理的重要性。2.請說明合規(guī)管理“三道防線”的具體內(nèi)容及相互關(guān)系。五、案例分析題（10分）某公司是一家從事電子產(chǎn)品生產(chǎn)和銷售的企業(yè)。近期，該公司收到了監(jiān)管部門的通知，指出其在產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)識方面存在違規(guī)行為，部分產(chǎn)品的質(zhì)量標(biāo)識與實(shí)際質(zhì)量不符。該公司的合規(guī)管理部門經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這一問題主要是由于生產(chǎn)部門為了趕工期，在產(chǎn)品質(zhì)量檢測尚未完全完成的情況下就進(jìn)行了標(biāo)識粘貼。同時，質(zhì)量控制部門在審核過程中也未能嚴(yán)格把關(guān)。請分析該公司在合規(guī)管理方面存在的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。參考答案一、單項(xiàng)選擇題1.B。合規(guī)管理的首要目標(biāo)就是確保企業(yè)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保障企業(yè)合法合規(guī)運(yùn)營，A選項(xiàng)獲得最大利潤不是首要目標(biāo)，C選項(xiàng)提升競爭力是合規(guī)管理帶來的間接效果，D選項(xiàng)與合規(guī)管理目標(biāo)無關(guān)。2.C。根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。3.D。合規(guī)風(fēng)險評估是企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)的核心，通過評估可以識別企業(yè)面臨的合規(guī)風(fēng)險，為后續(xù)的合規(guī)政策制定、控制措施實(shí)施等提供依據(jù)，A、B、C選項(xiàng)都是合規(guī)管理體系的重要組成部分，但不是核心。4.B。經(jīng)營者為購買商品給對方單位或者個人傭金，如果如實(shí)入賬，不屬于商業(yè)賄賂行為，A、C、D選項(xiàng)均屬于商業(yè)賄賂行為。5.A。合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。6.A。企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵是高層管理人員的重視和推動，高層的態(tài)度和行為會影響整個企業(yè)的合規(guī)氛圍，B選項(xiàng)普通員工參與是重要方面但不是關(guān)鍵，C、D選項(xiàng)外部因素起到一定推動作用但不是關(guān)鍵。7.C。舉報內(nèi)容不要求全部屬實(shí)才能受理，企業(yè)應(yīng)受理合理懷疑的舉報，并進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，A、B、D選項(xiàng)關(guān)于匿名舉報、保護(hù)舉報人、及時處理舉報事項(xiàng)的說法都是正確的。8.C。為推廣新產(chǎn)品進(jìn)行促銷，以低于成本的價格銷售商品屬于正當(dāng)?shù)纳虡I(yè)行為，不屬于濫用市場支配地位的行為，A、B、D選項(xiàng)均是濫用市場支配地位的行為。9.D。合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門相互獨(dú)立且有一定的監(jiān)督關(guān)系，這樣既能保證合規(guī)管理的獨(dú)立性，又能對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行有效監(jiān)督，A選項(xiàng)平行關(guān)系不能體現(xiàn)監(jiān)督作用，B選項(xiàng)高于業(yè)務(wù)部門不利于業(yè)務(wù)發(fā)展，C選項(xiàng)低于業(yè)務(wù)部門無法有效履行監(jiān)督職責(zé)。10.C。企業(yè)在進(jìn)行海外投資時，重點(diǎn)關(guān)注當(dāng)?shù)氐膭趧印h(huán)保、反腐敗等法律法規(guī)，國內(nèi)稅收政策與海外投資當(dāng)?shù)睾弦?guī)關(guān)系不大。11.B。合規(guī)管理的“三道防線”中，第一道防線是業(yè)務(wù)部門，業(yè)務(wù)部門在日常經(jīng)營中直接接觸合規(guī)風(fēng)險，應(yīng)首先進(jìn)行自我合規(guī)管理，A選項(xiàng)合規(guī)管理部門是第二道防線，C選項(xiàng)內(nèi)部審計部門是第三道防線，D選項(xiàng)風(fēng)險管理部門與合規(guī)管理“三道防線”概念不同。12.D。市場營銷策略不屬于合規(guī)管理的基本要素，合規(guī)管理基本要素包括合規(guī)政策、培訓(xùn)、考核等，A、B、C選項(xiàng)都是合規(guī)管理的基本要素。13.C。根據(jù)《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)有欺詐行為的，增加賠償?shù)慕痤~為消費(fèi)者購買商品的價款或者接受服務(wù)的費(fèi)用的3倍。14.A。企業(yè)合規(guī)管理的有效性評估應(yīng)每年進(jìn)行一次，以便及時發(fā)現(xiàn)問題并進(jìn)行改進(jìn)。15.A。對于高風(fēng)險的合規(guī)風(fēng)險，應(yīng)采取規(guī)避策略，避免企業(yè)遭受重大損失，B選項(xiàng)低風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險可采取接受策略，C選項(xiàng)中度風(fēng)險可采取減輕策略，D選項(xiàng)說法過于絕對。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD。合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、全面性原則、有效性原則、公正性原則，這些原則確保合規(guī)管理的有效實(shí)施。2.ABCD。企業(yè)合規(guī)管理體系應(yīng)涵蓋合規(guī)政策、組織架構(gòu)、風(fēng)險評估、培訓(xùn)與教育等內(nèi)容，形成一個完整的體系。3.ABCD。商業(yè)秘密的構(gòu)成要件包括不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性、權(quán)利人采取了保密措施。4.ABD。合規(guī)管理部門的職責(zé)包括制定和完善合規(guī)管理制度、開展合規(guī)風(fēng)險識別和評估、組織開展合規(guī)培訓(xùn)等，對違規(guī)行為進(jìn)行處罰通常由專門的處罰機(jī)構(gòu)或按照企業(yè)規(guī)定的流程進(jìn)行，合規(guī)管理部門主要負(fù)責(zé)監(jiān)督和提出整改建議，C選項(xiàng)錯誤。5.ABCD。企業(yè)在合規(guī)管理中面臨法律法規(guī)頻繁變化、監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管、行業(yè)競爭加劇、社會輿論壓力等外部挑戰(zhàn)。6.ABCD。反壟斷合規(guī)關(guān)注的行為包括經(jīng)營者達(dá)成壟斷協(xié)議、濫用市場支配地位、具有或者可能具有排除、限制競爭效果的經(jīng)營者集中、價格聯(lián)盟等。7.ABCD。合規(guī)文化的主要內(nèi)容包括合規(guī)價值觀、理念、道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則等，引導(dǎo)員工樹立正確的合規(guī)意識。8.ABCD。企業(yè)合規(guī)舉報制度應(yīng)具備舉報渠道、受理流程、舉報人保護(hù)機(jī)制和舉報獎勵機(jī)制等要素，保障舉報制度有效運(yùn)行。9.ABCD。在企業(yè)合規(guī)管理中，合規(guī)風(fēng)險的識別方法有問卷調(diào)查法、訪談法、流程圖法、案例分析法等。10.ABCD。合規(guī)管理是風(fēng)險管理的重要組成部分，風(fēng)險管理為合規(guī)管理提供方法和工具，兩者目標(biāo)一致都是為了保障企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營，合規(guī)管理側(cè)重于遵守法律法規(guī)，風(fēng)險管理側(cè)重于應(yīng)對各種不確定性。三、判斷題1.×。合規(guī)管理是全員參與的事情，不僅僅是合規(guī)部門的職責(zé)，各個部門都需要在日常工作中遵守合規(guī)要求。2.×。企業(yè)制定了合規(guī)政策只是合規(guī)管理的一部分，還需要有效的執(zhí)行、監(jiān)督、評估等環(huán)節(jié)，才能有效避免合規(guī)風(fēng)險。3.×。商業(yè)賄賂行為不僅包括給予對方財物，還包括給予其他利益，如旅游、服務(wù)等。4.×。合規(guī)管理部門主要是監(jiān)督和提供合規(guī)建議，不能對業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營活動進(jìn)行直接干預(yù)，應(yīng)保持一定的獨(dú)立性。5.×。企業(yè)在海外投資時，既要遵守當(dāng)?shù)氐姆煞ㄒ?guī)，也要考慮國內(nèi)的相關(guān)規(guī)定，如外匯管理、稅收等方面的規(guī)定。6.√。合規(guī)舉報制度的建立可以鼓勵員工和外部人員舉報企業(yè)內(nèi)部的違規(guī)行為，有效發(fā)現(xiàn)潛在問題。7.×。合規(guī)風(fēng)險評估需要定期進(jìn)行，因?yàn)槠髽I(yè)內(nèi)外部環(huán)境不斷變化，新的合規(guī)風(fēng)險可能會出現(xiàn)，定期評估可以及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對新風(fēng)險。8.√。企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)需要全體員工的共同參與，形成良好的合規(guī)氛圍。9.×。反壟斷合規(guī)適用于所有企業(yè)，無論規(guī)模大小，只要企業(yè)的經(jīng)營行為可能涉及壟斷，都需要關(guān)注反壟斷合規(guī)。10.√。合規(guī)管理的有效性評估結(jié)果可以作為企業(yè)績效考核的重要依據(jù)，激勵各部門和員工積極參與合規(guī)管理。四、簡答題1.企業(yè)合規(guī)管理的重要性主要體現(xiàn)在以下幾個方面：法律層面：確保企業(yè)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，避免因違規(guī)行為遭受法律制裁、監(jiān)管處罰，保障企業(yè)合法合規(guī)運(yùn)營，降低法律風(fēng)險。聲譽(yù)層面：良好的合規(guī)管理有助于維護(hù)企業(yè)的聲譽(yù)和形象，增強(qiáng)投資者、客戶、合作伙伴等對企業(yè)的信任，提升企業(yè)的社會認(rèn)可度和品牌價值。經(jīng)營層面：合規(guī)管理可以幫助企業(yè)識別和防范經(jīng)營風(fēng)險，優(yōu)化內(nèi)部管理流程，提高運(yùn)營效率，保障企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。市場層面：合規(guī)的企業(yè)更容易獲得市場準(zhǔn)入資格，參與公平競爭，在市場中贏得更多的機(jī)會和資源。社會責(zé)任層面：合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)履行社會責(zé)任的重要體現(xiàn)，有利于促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展和穩(wěn)定。2.合規(guī)管理“三道防線”的具體內(nèi)容及相互關(guān)系如下：第一道防線：業(yè)務(wù)部門。業(yè)務(wù)部門是合規(guī)管理的第一道防線，在日常經(jīng)營活動中直接面對合規(guī)風(fēng)險。業(yè)務(wù)部門的員工需要遵守各項(xiàng)合規(guī)規(guī)定，對業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自我合規(guī)管理，及時識別和處理合規(guī)風(fēng)險。第二道防線：合規(guī)管理部門。合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)制定和完善合規(guī)管理制度，開展合規(guī)風(fēng)險識別和評估，對業(yè)務(wù)部門的合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，提供合規(guī)咨詢和培訓(xùn)等，協(xié)助業(yè)務(wù)部門防范和控制合規(guī)風(fēng)險。第三道防線：內(nèi)部審計部門。內(nèi)部審計部門獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門，對企業(yè)的合規(guī)管理體系進(jìn)行獨(dú)立審計和評價，檢查合規(guī)管理制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)潛在的合規(guī)問題，并提出改進(jìn)建議，確保合規(guī)管理體系的有效性和可靠性。相互關(guān)系：三道防線相互協(xié)作、相互制約。第一道防線是基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)部門的自我合規(guī)管理是合規(guī)管理的源頭；第二道防線是保障，合規(guī)管理部門對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)，確保合規(guī)要求的落實(shí)；第三道防線是監(jiān)督，內(nèi)部審計部門對前兩道防線的工作進(jìn)行再監(jiān)督和評價，形成一個完整的合規(guī)管理監(jiān)督體系，共同保障企業(yè)的合規(guī)運(yùn)營。五、案例分析題該公司在合規(guī)管理方面存在的問題及相應(yīng)改進(jìn)措施如下：存在問題1.生產(chǎn)部門合規(guī)意識淡薄：為了趕工期，在產(chǎn)品質(zhì)量檢測尚未完全完成的情況下就進(jìn)行標(biāo)識粘貼，忽視了產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)識的合規(guī)要求，沒有將合規(guī)要求融入到日常生產(chǎn)工作中。2.質(zhì)量控制部門審核把關(guān)不嚴(yán)：質(zhì)量控制部門在審核過程中未能嚴(yán)格按照規(guī)定