金融監(jiān)管總局筆試題目及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.金融市場的核心是（）A.股票市場B.債券市場C.貨幣市場D.資本市場2.以下屬于直接融資工具的是（）A.銀行貸款B.商業(yè)票據(jù)C.保險單D.銀行承兌匯票3.貨幣政策的最終目標(biāo)不包括（）A.穩(wěn)定物價B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟(jì)增長D.利率穩(wěn)定4.金融機(jī)構(gòu)的首要功能是（）A.支付中介B.信用創(chuàng)造C.風(fēng)險管理D.資金融通5.商業(yè)銀行的核心資本不包括（）A.普通股B.優(yōu)先股C.資本公積D.盈余公積6.以下哪種風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險（）A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險7.金融監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.維護(hù)金融體系穩(wěn)定B.保護(hù)存款人利益C.促進(jìn)公平競爭D.提高金融效率8.中央銀行在公開市場上買入債券會導(dǎo)致（）A.貨幣供應(yīng)量增加B.貨幣供應(yīng)量減少C.利率上升D.利率下降9.以下不屬于金融衍生工具的是（）A.期貨B.期權(quán)C.債券D.互換10.金融市場按照交易期限可分為（）A.貨幣市場和資本市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.發(fā)行市場和流通市場D.國內(nèi)市場和國際市場答案：1.D2.B3.D4.D5.B6.B7.A8.A9.C10.A多項選擇題（每題2分，共10題）1.金融市場的構(gòu)成要素包括（）A.交易主體B.交易對象C.交易工具D.交易價格2.貨幣政策的中介目標(biāo)有（）A.利率B.貨幣供應(yīng)量C.超額準(zhǔn)備金D.基礎(chǔ)貨幣3.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（）A.現(xiàn)金資產(chǎn)B.貸款業(yè)務(wù)C.證券投資D.票據(jù)貼現(xiàn)4.金融風(fēng)險的特征有（）A.不確定性B.相關(guān)性C.高杠桿性D.傳染性5.金融監(jiān)管的手段有（）A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段6.以下屬于金融機(jī)構(gòu)的有（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.基金公司7.金融市場的功能包括（）A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險管理D.資源配置8.貨幣政策工具主要包括（）A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.公開市場業(yè)務(wù)D.基準(zhǔn)利率9.金融創(chuàng)新的原因有（）A.規(guī)避風(fēng)險B.技術(shù)進(jìn)步C.金融管制放松D.競爭加劇10.金融市場按照交易對象可分為（）A.貨幣市場B.資本市場C.外匯市場D.黃金市場答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.金融市場是資金融通的場所。（）2.貨幣政策是由中央銀行制定和執(zhí)行的。（）3.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是其資金運(yùn)用的業(yè)務(wù)。（）4.金融風(fēng)險只對金融機(jī)構(gòu)有影響。（）5.金融監(jiān)管的目的是消除金融風(fēng)險。（）6.金融市場的交易對象是貨幣資金。（）7.貨幣政策的最終目標(biāo)之間是完全一致的。（）8.金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則包括安全性、流動性和盈利性。（）9.金融創(chuàng)新一定會帶來金融風(fēng)險的降低。（）10.資本市場主要包括股票市場和債券市場。（）答案：1.√2.√3.×4.×5.×6.√7.×8.√9.×10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述金融市場的分類。按交易期限分貨幣市場和資本市場；按交易對象分貨幣、資本、外匯、黃金市場等；按交易層次分發(fā)行和流通市場；按交割時間分現(xiàn)貨和期貨市場等。2.貨幣政策的主要工具及其作用。法定存款準(zhǔn)備金率影響貨幣乘數(shù)進(jìn)而控制貨幣供應(yīng)量；再貼現(xiàn)率影響商業(yè)銀行融資成本和信貸規(guī)模；公開市場業(yè)務(wù)直接調(diào)控貨幣量。3.商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險有哪些？信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險等。4.金融監(jiān)管的主要內(nèi)容有哪些？市場準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)運(yùn)營監(jiān)管、市場退出監(jiān)管等，涵蓋金融機(jī)構(gòu)合規(guī)性、風(fēng)險控制等方面。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待金融創(chuàng)新對金融市場的影響？金融創(chuàng)新豐富交易工具和方式，提高市場效率與活力，但也帶來新風(fēng)險，需加強(qiáng)監(jiān)管平衡創(chuàng)新與穩(wěn)定。2.貨幣政策如何在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中發(fā)揮作用？通過調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和利率，影響總需求，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定物價、促進(jìn)就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長等宏觀目標(biāo)。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何加強(qiáng)風(fēng)險管理？完善內(nèi)控體系