基金基礎(chǔ)考試題型及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金資產(chǎn)凈值是指（）。A.基金資產(chǎn)總值除以基金總份額B.基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債C.基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值再除以基金總份額D.基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。2.以下哪種不是基金的費(fèi)用類型（）。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.交易傭金D.利息收入A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。3.基金投資組合報(bào)告中，重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額B.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)C.對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)D.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)賣出股票的收入總額A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。4.開放式基金的買賣價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。A.基金份額凈值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金資產(chǎn)總值D.基金負(fù)債A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。5.債券基金主要的投資對(duì)象是（）。A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。7.以下關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助投資者選擇更優(yōu)秀的基金B(yǎng).基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以為基金管理人提供決策依據(jù)C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)主要看短期收益D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。8.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的估值A(chǔ)、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。9.基金銷售機(jī)構(gòu)不包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.基金托管人A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。10.基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人B.基金管理人和基金托管人C.基金管理人和基金份額持有人D.基金托管人和基金份額持有人A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。答案：1.C2.D3.D4.A5.B6.B7.C8.D9.D10.A多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的運(yùn)作包括（）等環(huán)節(jié)。A.基金的募集B.基金的投資管理C.基金資產(chǎn)的托管D.基金份額的登記交易A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。2.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.基金募集與銷售B.投資管理C.基金運(yùn)營(yíng)D.特定客戶資產(chǎn)管理A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。3.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵循的原則有（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。4.基金信息披露的作用有（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止信息濫用A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。5.基金資產(chǎn)估值需考慮的因素有（）。A.估值頻率B.交易價(jià)格的公允性C.估值方法的一致性及公開性D.估值周期A、B、C三個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。6.基金的費(fèi)用包括（）。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易費(fèi)用A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。7.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。8.以下屬于基金定期報(bào)告的有（）。A.基金年度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告C.基金季度報(bào)告D.基金月度報(bào)告A、B、C三個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。答案：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABC判斷題（每題2分，共10題）1.基金資產(chǎn)凈值是基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。（）A.對(duì)B.錯(cuò)A、B兩個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。2.開放式基金的買賣價(jià)格是由市場(chǎng)供求關(guān)系決定的。（）A.對(duì)B.錯(cuò)A、B兩個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。3.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）A.對(duì)B.錯(cuò)A、B兩個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。4.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。（）A.對(duì)B.錯(cuò)A、B兩個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。5.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。（）A.對(duì)B.錯(cuò)A、B兩個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。6.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只需關(guān)注基金的收益情況。（）A.對(duì)B.錯(cuò)A、B兩個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。7.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)。（）A.對(duì)B.錯(cuò)A、B兩個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。8.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。（）A.對(duì)B.錯(cuò)A、B兩個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。9.基金合同一旦生效，不得變更。（）A.對(duì)B.錯(cuò)A、B兩個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。10.債券基金的收益一般比股票基金穩(wěn)定。（）A.對(duì)B.錯(cuò)A、B兩個(gè)選項(xiàng)依次排列在題目下方。答案：1.A2.B3.B4.A5.B6.B7.A8.A9.B10.A簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述基金的概念。由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的金融工具。2.基金投資有哪些風(fēng)險(xiǎn)？包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等。3.基金信息披露的內(nèi)容有哪些？涵蓋基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金年度報(bào)告等。4.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備哪些條件？有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度等。討論題（總4題，每題5分）1.如何選擇適合自己的基金？要考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、