第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試寫(xiě)不完及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)場(chǎng)所內(nèi)兼任哪些業(yè)務(wù)？（）

A.證券承銷(xiāo)與保薦

B.證券自營(yíng)

C.證券投資咨詢

D.財(cái)富管理

2.下列關(guān)于證券賬戶的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是？（）

A.一個(gè)自然人只能開(kāi)立一個(gè)證券賬戶

B.證券賬戶可以由他人代理開(kāi)立

C.證券賬戶分為人民幣普通證券賬戶和人民幣特種證券賬戶

D.證券賬戶實(shí)行實(shí)名制

3.投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)使用證券公司提供的證券交易服務(wù)時(shí)，需要滿足什么條件？（）

A.必須是機(jī)構(gòu)投資者

B.必須到證券公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易

C.必須具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.必須使用特定的交易軟件

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是？（）

A.客戶未能按時(shí)還款

B.證券公司資金鏈斷裂

C.證券公司違規(guī)使用客戶保證金

D.市場(chǎng)大幅波動(dòng)導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r(jià)值縮水

5.下列哪種證券交易行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者根據(jù)上市公司公開(kāi)披露的信息進(jìn)行投資決策

B.投資者通過(guò)非法途徑獲取內(nèi)幕信息并進(jìn)行交易

C.證券公司根據(jù)客戶的指令進(jìn)行交易

D.證券分析師根據(jù)其專(zhuān)業(yè)判斷進(jìn)行投資建議

6.某股票的市盈率是20倍，說(shuō)明投資者愿意為該股票的每一元盈利支付多少元？（）

A.20元

B.0.05元

C.5元

D.無(wú)法確定

7.證券公司為客戶提供的投資顧問(wèn)服務(wù)中，哪種服務(wù)屬于綜合投資顧問(wèn)服務(wù)？（）

A.僅提供單一證券的投資建議

B.提供投資組合構(gòu)建建議

C.僅提供市場(chǎng)分析報(bào)告

D.僅提供個(gè)股研究報(bào)告

8.下列哪種指標(biāo)通常用來(lái)衡量證券的波動(dòng)性？（）

A.市凈率

B.市盈率

C.貝塔系數(shù)

D.換手率

9.證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是？（）

A.最大限度地獲取利潤(rùn)

B.最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)

C.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)

D.提高客戶滿意度

10.證券公司合規(guī)管理的核心是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.合規(guī)管理

D.財(cái)務(wù)管理

11.證券公司反洗錢(qián)工作的主要內(nèi)容包括？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.大額交易報(bào)告

C.資金監(jiān)測(cè)

D.以上都是

12.證券公司信息披露的主要目的是？（）

A.吸引投資者

B.提高公司知名度

C.保障投資者知情權(quán)

D.提升公司股價(jià)

13.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，禁止的行為是？（）

A.向客戶介紹證券投資知識(shí)

B.向客戶宣傳證券投資收益

C.為客戶提供證券交易咨詢服務(wù)

D.為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)警示

14.證券公司對(duì)從業(yè)人員的管理中，以下哪項(xiàng)是主要的？（）

A.薪酬管理

B.績(jī)效考核

C.職業(yè)道德教育

D.專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)

15.證券公司客戶資產(chǎn)管理的核心是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.資產(chǎn)配置

C.收益最大化

D.客戶服務(wù)

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)是最高層次的？（）

A.業(yè)務(wù)操作規(guī)程

B.內(nèi)部管理制度

C.內(nèi)部控制目標(biāo)

D.內(nèi)部控制環(huán)境

17.證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)化解

18.證券公司反洗錢(qián)工作的主要依據(jù)是？（）

A.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D.以上都是

19.證券公司信息披露的及時(shí)性要求是？（）

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

20.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，以下哪項(xiàng)是禁止的？（）

A.向客戶宣傳公司優(yōu)勢(shì)

B.向客戶承諾投資收益

C.為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)警示

D.為客戶提供市場(chǎng)分析

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

E.財(cái)富管理業(yè)務(wù)

22.證券賬戶的開(kāi)立需要哪些材料？（）

A.有效的身份證明文件

B.證券公司要求的其他材料

C.一定的資產(chǎn)證明

D.投資經(jīng)驗(yàn)證明

E.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷

23.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

24.證券公司投資顧問(wèn)服務(wù)的主要內(nèi)容包括？（）

A.證券投資知識(shí)普及

B.證券投資組合建議

C.個(gè)股研究報(bào)告

D.投資決策建議

E.風(fēng)險(xiǎn)警示

25.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括？（）

A.組織架構(gòu)

B.業(yè)務(wù)操作規(guī)程

C.內(nèi)部管理制度

D.內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制

E.內(nèi)部控制信息溝通

26.證券公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括？（）

A.合規(guī)制度建設(shè)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制

E.合規(guī)績(jī)效考核

27.證券公司反洗錢(qián)工作的主要措施包括？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.大額交易報(bào)告

C.資金監(jiān)測(cè)

D.反洗錢(qián)宣傳

E.反洗錢(qián)培訓(xùn)

28.證券公司信息披露的主要形式包括？（）

A.臨時(shí)公告

B.定期報(bào)告

C.上市公司公告

D.證券公司公告

E.新聞報(bào)道

29.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)的主要內(nèi)容包括？（）

A.客戶需求分析

B.產(chǎn)品推介

C.投資咨詢

D.風(fēng)險(xiǎn)警示

E.客戶關(guān)系維護(hù)

30.證券公司從業(yè)人員的主要職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.客戶至上

C.專(zhuān)業(yè)審慎

D.避免利益沖突

E.保護(hù)客戶信息

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.一個(gè)自然人可以開(kāi)立多個(gè)證券賬戶。（）

32.證券公司可以為不符合開(kāi)戶條件的客戶開(kāi)立證券賬戶。（）

33.投資者可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行證券交易。（）

34.融資融券業(yè)務(wù)是一種信用交易。（）

35.內(nèi)幕交易是一種合法的投資行為。（）

36.市盈率是衡量證券投資價(jià)值的主要指標(biāo)之一。（）

37.綜合投資顧問(wèn)服務(wù)是一種單一的投資建議。（）

38.貝塔系數(shù)是衡量證券波動(dòng)性的主要指標(biāo)之一。（）

39.證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)。（）

40.合規(guī)管理是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。（）

41.證券公司反洗錢(qián)工作的主要目的是打擊恐怖融資。（）

42.證券公司信息披露的主要目的是吸引投資者。（）

43.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，禁止承諾投資收益。（）

44.證券公司從業(yè)人員的主要職業(yè)道德規(guī)范是誠(chéng)實(shí)守信。（）

45.證券公司客戶資產(chǎn)管理的主要目的是收益最大化。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)場(chǎng)所內(nèi)兼任__________和__________業(yè)務(wù)。

47.投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)使用證券公司提供的證券交易服務(wù)時(shí)，需要滿足相應(yīng)的__________和__________。

48.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括__________風(fēng)險(xiǎn)和__________風(fēng)險(xiǎn)。

49.證券公司投資顧問(wèn)服務(wù)的主要內(nèi)容包括__________、__________和__________。

50.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括__________、__________、__________和__________。

51.證券公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括__________、__________、__________和__________。

52.證券公司反洗錢(qián)工作的主要措施包括__________、__________、__________、__________和__________。

53.證券公司信息披露的主要形式包括__________、__________和__________。

54.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)的主要內(nèi)容包括__________、__________、__________、__________和__________。

55.證券公司從業(yè)人員的主要職業(yè)道德規(guī)范包括__________、__________、__________、__________和__________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

56.簡(jiǎn)述證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要流程。

57.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

58.簡(jiǎn)述證券公司投資顧問(wèn)服務(wù)的主要內(nèi)容和要求。

59.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容和目標(biāo)。

60.簡(jiǎn)述證券公司合規(guī)管理的主要措施和意義。

六、案例分析題（共10分）

某投資者通過(guò)證券公司A的官方網(wǎng)站進(jìn)行證券交易，并在交易過(guò)程中發(fā)現(xiàn)以下情況：

（1）網(wǎng)站上的交易軟件經(jīng)常出現(xiàn)卡頓現(xiàn)象，導(dǎo)致交易無(wú)法正常進(jìn)行。

（2）證券公司A向該投資者推薦某只股票，并承諾該股票短期內(nèi)將上漲20%。

（3）該投資者在交易過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，其資金賬戶的資金余額與實(shí)際資金余額不符。

請(qǐng)結(jié)合以上案例，分析證券公司A在哪些方面存在違規(guī)行為，并說(shuō)明相應(yīng)的法律依據(jù)。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十一條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)場(chǎng)所內(nèi)兼任證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)等業(yè)務(wù)。因此，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.B

解析：根據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》，一個(gè)自然人只能開(kāi)立一個(gè)證券賬戶，證券賬戶實(shí)行實(shí)名制。證券賬戶不可以由他人代理開(kāi)立。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.C

解析：投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)使用證券公司提供的證券交易服務(wù)時(shí)，需要滿足相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并具備相應(yīng)的證券投資知識(shí)。因此，C選項(xiàng)正確。

4.A

解析：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是客戶未能按時(shí)還款。因此，A選項(xiàng)正確。

5.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第七十四條，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動(dòng)。因此，B選項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易。

6.A

解析：市盈率是衡量證券投資價(jià)值的主要指標(biāo)之一，市盈率是股票市場(chǎng)價(jià)格與每股收益的比率，說(shuō)明投資者愿意為該股票的每一元盈利支付多少元。因此，A選項(xiàng)正確。

7.B

解析：綜合投資顧問(wèn)服務(wù)是指證券公司向客戶提供投資組合構(gòu)建建議，并根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，提供個(gè)性化的投資建議。因此，B選項(xiàng)正確。

8.C

解析：貝塔系數(shù)是衡量證券波動(dòng)性的主要指標(biāo)之一，貝塔系數(shù)表示證券價(jià)格相對(duì)于市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)程度。因此，C選項(xiàng)正確。

9.B

解析：證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)建立健全的內(nèi)部控制制度，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。因此，B選項(xiàng)正確。

10.C

解析：合規(guī)管理是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心，通過(guò)建立健全的合規(guī)管理體系，確保證券公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)的要求。因此，C選項(xiàng)正確。

11.D

解析：證券公司反洗錢(qián)工作的主要內(nèi)容包括客戶身份識(shí)別、大額交易報(bào)告和資金監(jiān)測(cè)。因此，D選項(xiàng)正確。

12.C

解析：證券公司信息披露的主要目的是保障投資者知情權(quán)，通過(guò)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息，保障投資者的知情權(quán)。因此，C選項(xiàng)正確。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司及其從業(yè)人員在業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，不得宣傳證券投資收益，不得承諾投資收益。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.C

解析：證券公司對(duì)從業(yè)人員的管理中，職業(yè)道德教育是主要的，通過(guò)加強(qiáng)職業(yè)道德教育，提高從業(yè)人員的職業(yè)道德水平。因此，C選項(xiàng)正確。

15.A

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，通過(guò)建立健全的客戶資產(chǎn)管理制度，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。因此，A選項(xiàng)正確。

16.B

解析：業(yè)務(wù)操作規(guī)程是證券公司內(nèi)部控制制度中，最高層次的，規(guī)定了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的具體流程和規(guī)范。因此，B選項(xiàng)正確。

17.C

解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，通過(guò)建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，防范和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此，C選項(xiàng)正確。

18.D

解析：證券公司反洗錢(qián)工作的主要依據(jù)是《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。因此，D選項(xiàng)正確。

19.A

解析：證券公司信息披露的及時(shí)性要求是每日，證券公司需要及時(shí)披露每日的交易信息。因此，A選項(xiàng)正確。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司及其從業(yè)人員在業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，不得承諾投資收益。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCDE

解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

22.AB

解析：證券賬戶的開(kāi)立需要有效的身份證明文件和證券公司要求的其他材料。因此，A、B選項(xiàng)正確。

23.ABCDE

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：證券公司投資顧問(wèn)服務(wù)的主要內(nèi)容包括證券投資知識(shí)普及、證券投資組合建議、個(gè)股研究報(bào)告和投資決策建議。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、內(nèi)部管理制度、內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制和內(nèi)部控制信息溝通。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

26.ABCDE

解析：證券公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括合規(guī)制度建設(shè)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)績(jī)效考核。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

27.ABCDE

解析：證券公司反洗錢(qián)工作的主要措施包括客戶身份識(shí)別、大額交易報(bào)告、資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)宣傳和反洗錢(qián)培訓(xùn)。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

28.ABD

解析：證券公司信息披露的主要形式包括臨時(shí)公告、定期報(bào)告和證券公司公告。因此，A、B、D選項(xiàng)正確。

29.ABCDE

解析：證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)的主要內(nèi)容包括客戶需求分析、產(chǎn)品推介、投資咨詢、風(fēng)險(xiǎn)警示和客戶關(guān)系維護(hù)。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

30.ABCDE

解析：證券公司從業(yè)人員的主要職業(yè)道德規(guī)范包括誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上、專(zhuān)業(yè)審慎、避免利益沖突和保護(hù)客戶信息。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.×

32.×

33.√

34.√

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

41.√

42.×

43.√

44.√

45.×

四、填空題

46.證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)

47.風(fēng)險(xiǎn)承受能力、證券投資知識(shí)

48.信用、市場(chǎng)

49.證券投資知識(shí)普及、證券投資組合建議、投資決策建議

50.組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、內(nèi)部管理制度、內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制

51.合規(guī)制度建設(shè)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制

52.客戶身份識(shí)別、大額交易報(bào)告、資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)宣傳、反洗錢(qián)培訓(xùn)

53.臨時(shí)公告、定期報(bào)告、證券公司公告

54.客戶需求分析、產(chǎn)品推介、投資咨詢、風(fēng)險(xiǎn)警示、客戶關(guān)系維護(hù)

55.誠(chéng)實(shí)守信、客戶至上、專(zhuān)業(yè)審慎、避免利益沖突、保護(hù)客戶信息

五、簡(jiǎn)答題

56.答：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要流程包括：客戶開(kāi)戶、資金賬戶管理、證券交易、清算交割、信息提供和客戶服務(wù)。

57.答：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

58.