第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試押題資源及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

___

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)覆蓋業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息技術(shù)等全流程

B.可由部門負(fù)責(zé)人直接簽署生效，無(wú)需更高層級(jí)審批

C.應(yīng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和評(píng)估

D.應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)更新完善

___

3.證券投資者在參與科創(chuàng)板交易時(shí)，應(yīng)滿足的資金資產(chǎn)要求是（）。

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣30萬(wàn)元

B.證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元

C.最近24個(gè)月日均證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)不低于人民幣20萬(wàn)元

D.無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)警示的證券賬戶

___

4.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為（）萬(wàn)元。

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

___

5.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相同或類似的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.1

B.2

C.3

D.5

___

6.證券公司為客戶提供的投資顧問(wèn)服務(wù)中，禁止的行為不包括（）。

A.依據(jù)客戶指令進(jìn)行證券交易

B.向客戶提供特定的投資建議

C.收取傭金或報(bào)酬

D.未事先告知客戶即代為操作賬戶

___

7.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，需具備的保薦代表人數(shù)量要求是（）人以上。

A.20

B.30

C.40

D.50

___

8.證券公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其從業(yè)人員持有相關(guān)證券類資歷證書的比例不得低于（）%。

A.50

B.60

C.70

D.80

___

9.證券公司提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于（）%。

A.130

B.140

C.150

D.160

___

10.證券公司從業(yè)人員在履職期間，因個(gè)人原因發(fā)生重大利益沖突時(shí)，應(yīng)（）。

A.優(yōu)先完成工作任務(wù)，沖突問(wèn)題稍后處理

B.向直接上級(jí)報(bào)告，由上級(jí)決定是否回避

C.立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并向公司合規(guī)部門報(bào)告

D.視情況自行調(diào)整，無(wú)需上報(bào)

___

11.證券公司提供的債券承銷服務(wù)中，承銷團(tuán)的牽頭主承銷商應(yīng)在（）日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交承銷總結(jié)報(bào)告。

A.5

B.10

C.15

D.20

___

12.證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范受到公司內(nèi)部處分的，應(yīng)在（）日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。

A.3

B.5

C.7

D.10

___

13.證券公司提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，禁止的行為不包括（）。

A.以虛假信息誤導(dǎo)客戶

B.收取傭金后提供持續(xù)服務(wù)

C.向客戶提供個(gè)性化風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)報(bào)告

D.代客操作證券賬戶并收取報(bào)酬

___

14.證券公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資組合比例中，股票等權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)不得低于資產(chǎn)凈值的（）%。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

___

15.證券公司從業(yè)人員在履職期間，因個(gè)人原因持有上市公司股份時(shí)，應(yīng)及時(shí)向公司報(bào)告并按規(guī)定進(jìn)行信息披露，持股時(shí)間限制為（）日內(nèi)。

A.5

B.10

C.15

D.20

___

16.證券公司提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的融資保證金比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.250

___

17.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得直接或間接受雇于原任職機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

A.1

B.2

C.3

D.4

___

18.證券公司提供的投資顧問(wèn)服務(wù)中，關(guān)于客戶信息的保密要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)建立客戶信息管理制度

B.未經(jīng)客戶同意不得泄露信息

C.可因監(jiān)管要求向第三方提供客戶信息

D.人員離職后無(wú)保密義務(wù)

___

19.證券公司從業(yè)人員在履職期間，因個(gè)人原因與客戶發(fā)生利益沖突時(shí)，應(yīng)（）。

A.優(yōu)先維護(hù)公司利益

B.向直接上級(jí)報(bào)告，由上級(jí)決定是否回避

C.立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并向公司合規(guī)部門報(bào)告

D.視情況自行調(diào)整，無(wú)需上報(bào)

___

20.證券公司提供的債券承銷服務(wù)中，承銷團(tuán)的參與主承銷商應(yīng)在（）日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交承銷總結(jié)報(bào)告。

A.5

B.10

C.15

D.20

___

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋以下哪些方面？（）

A.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

B.風(fēng)險(xiǎn)管理流程

C.信息技術(shù)安全

D.人員行為約束

E.客戶投訴處理機(jī)制

___

22.證券公司從業(yè)人員在履職期間，禁止的行為包括哪些？（）

A.收取客戶財(cái)物或利益輸送

B.泄露客戶投資信息

C.依據(jù)虛假信息提供投資建議

D.代客操作證券賬戶

E.向客戶承諾投資收益

___

23.證券公司提供的投資顧問(wèn)服務(wù)中，應(yīng)包含哪些核心要素？（）

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

B.個(gè)性化投資建議

C.證券市場(chǎng)分析

D.投資組合管理

E.客戶資產(chǎn)配置

___

24.證券公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資范圍包括哪些？（）

A.股票、債券等固定收益類資產(chǎn)

B.股權(quán)類資產(chǎn)

C.期貨、期權(quán)等衍生品

D.未上市企業(yè)股權(quán)

E.房地產(chǎn)項(xiàng)目

___

25.證券公司從業(yè)人員在履職期間，關(guān)于利益沖突的回避要求包括哪些？（）

A.與客戶發(fā)生利益沖突時(shí)主動(dòng)報(bào)告

B.接受與履職相關(guān)的利益輸送

C.利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

D.利益沖突無(wú)法回避時(shí)應(yīng)主動(dòng)回避

E.利益沖突問(wèn)題可自行處理，無(wú)需上報(bào)

___

26.證券公司提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例要求包括哪些？（）

A.融資保證金比例不低于150%

B.信用證券賬戶維持擔(dān)保比例不低于130%

C.客戶違規(guī)使用賬戶時(shí)，可降低保證金比例

D.保證金比例根據(jù)市場(chǎng)情況動(dòng)態(tài)調(diào)整

E.客戶可自行調(diào)整保證金比例

___

27.證券公司從業(yè)人員在履職期間，關(guān)于職業(yè)道德規(guī)范的要求包括哪些？（）

A.誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)

B.避免利益沖突

C.保守客戶秘密

D.禁止欺詐客戶

E.可適當(dāng)披露個(gè)人投資情況

___

28.證券公司提供的債券承銷服務(wù)中，承銷團(tuán)的職責(zé)包括哪些？（）

A.組織承銷活動(dòng)

B.向投資者提供信息披露

C.管理承銷風(fēng)險(xiǎn)

D.完成債券發(fā)行

E.主持簿記建檔

___

29.證券公司從業(yè)人員在履職期間，關(guān)于信息披露的要求包括哪些？（）

A.及時(shí)、準(zhǔn)確披露信息

B.禁止虛假陳述

C.禁止誤導(dǎo)性宣傳

D.可適當(dāng)隱瞞部分信息

E.披露信息需經(jīng)合規(guī)部門審核

___

30.證券公司提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，應(yīng)包含哪些服務(wù)內(nèi)容？（）

A.證券市場(chǎng)分析

B.投資建議

C.風(fēng)險(xiǎn)提示

D.財(cái)務(wù)規(guī)劃

E.稅務(wù)咨詢

___

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在履職期間，可適當(dāng)利用職務(wù)便利為客戶謀取利益。

___

32.證券公司提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例不得低于150%。

___

33.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接受雇于原任職機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

___

34.證券公司提供的投資顧問(wèn)服務(wù)中，可向客戶提供虛假信息以吸引客戶。

___

35.證券公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資組合比例中，股票等權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)不得低于資產(chǎn)凈值的70%。

___

36.證券公司從業(yè)人員在履職期間，因個(gè)人原因持有上市公司股份時(shí)，應(yīng)及時(shí)向公司報(bào)告并按規(guī)定進(jìn)行信息披露。

___

37.證券公司提供的債券承銷服務(wù)中，承銷團(tuán)的牽頭主承銷商應(yīng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交承銷總結(jié)報(bào)告。

___

38.證券公司從業(yè)人員在履職期間，可適當(dāng)泄露客戶投資信息以獲取業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)。

___

39.證券公司提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，可向客戶承諾投資收益。

___

40.證券公司從業(yè)人員在履職期間，可利用公司資源為個(gè)人投資謀取利益。

___

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在履職期間，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)道德規(guī)范，_________，_________。

42.證券公司提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例不得低于_________。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后_________年內(nèi)，不得直接或間接受雇于原任職機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

44.證券公司提供的投資顧問(wèn)服務(wù)中，應(yīng)包含_________、_________、_________等核心要素。

45.證券公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資組合比例中，股票等權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)不得低于資產(chǎn)凈值的_________。

46.證券公司從業(yè)人員在履職期間，因個(gè)人原因持有上市公司股份時(shí)，應(yīng)及時(shí)向公司報(bào)告并按規(guī)定進(jìn)行信息披露，持股時(shí)間限制為_(kāi)________日內(nèi)。

47.證券公司提供的債券承銷服務(wù)中，承銷團(tuán)的牽頭主承銷商應(yīng)在_________內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交承銷總結(jié)報(bào)告。

48.證券公司從業(yè)人員在履職期間，關(guān)于利益沖突的回避要求包括_________，_________。

49.證券公司提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，應(yīng)包含_________、_________等服務(wù)內(nèi)容。

50.證券公司從業(yè)人員在履職期間，可適當(dāng)披露_________，但不得泄露客戶投資信息。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

答：_________

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司從業(yè)人員在履職期間容易出現(xiàn)的利益沖突問(wèn)題及解決措施。

答：_________

53.簡(jiǎn)述證券公司提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例要求及違規(guī)處理措施。

答：_________

54.簡(jiǎn)述證券公司提供的投資顧問(wèn)服務(wù)中，應(yīng)包含哪些核心要素及服務(wù)流程。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司投資顧問(wèn)張某在履職期間，利用職務(wù)便利獲取某上市公司未公開(kāi)的重大利好信息，并在未告知客戶的情況下，建議客戶大量買入該股票，最終為客戶賺取了高額收益。張某隨后向客戶收取了高額傭金，并在離職后直接加入該上市公司的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司，繼續(xù)利用原客戶資源進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展。

問(wèn)題：

（1）分析張某的行為是否違反職業(yè)道德規(guī)范？如違反，具體違反了哪些規(guī)定？

（2）針對(duì)該案例，分析證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制以防范類似問(wèn)題？

（3）總結(jié)該案例對(duì)證券公司從業(yè)人員及公司管理的啟示。

答：_________

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.B

4.C

5.C

6.A

7.C

8.C

9.C

10.C

11.B

12.C

13.C

14.B

15.B

16.B

17.B

18.D

19.C

20.B

解析：

1.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第6條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于150%。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，均低于監(jiān)管要求。

2.B選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第8條，內(nèi)部控制制度應(yīng)由公司董事會(huì)批準(zhǔn)生效，而非部門負(fù)責(zé)人直接簽署。

3.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《科創(chuàng)板首次公開(kāi)發(fā)行股票注冊(cè)管理辦法（試行）》第4條，投資者參與科創(chuàng)板交易，應(yīng)滿足證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元。

4.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為2億元。

5.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第13條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相同或類似的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)。

6.A選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第20條，證券公司從業(yè)人員可依據(jù)客戶指令進(jìn)行證券交易，但不得代客操作。

7.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，需具備40名以上保薦代表人。

8.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其從業(yè)人員持有相關(guān)證券類資歷證書的比例不得低于70%。

9.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第6條，證券公司提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

10.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范》第7條，證券公司從業(yè)人員在履職期間，因個(gè)人原因發(fā)生重大利益沖突時(shí)，應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并向公司合規(guī)部門報(bào)告。

11.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《債券承銷管理辦法》第12條，證券公司提供的債券承銷服務(wù)中，承銷團(tuán)的牽頭主承銷商應(yīng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交承銷總結(jié)報(bào)告。

12.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第14條，證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范受到公司內(nèi)部處分的，應(yīng)在7日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。

13.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第15條，證券公司提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，應(yīng)向客戶提供個(gè)性化風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)報(bào)告。

14.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資組合比例中，股票等權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)不得低于資產(chǎn)凈值的70%。

15.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第13條，證券公司從業(yè)人員在履職期間，因個(gè)人原因持有上市公司股份時(shí)，應(yīng)及時(shí)向公司報(bào)告并按規(guī)定進(jìn)行信息披露，持股時(shí)間限制為10日內(nèi)。

16.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第6條，證券公司提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的融資保證金比例不得低于150%。

17.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第13條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接受雇于原任職機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

18.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范》第8條，證券公司從業(yè)人員在履職期間，應(yīng)保守客戶秘密，人員離職后仍需履行保密義務(wù)。

19.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范》第7條，證券公司從業(yè)人員在履職期間，因個(gè)人原因與客戶發(fā)生利益沖突時(shí)，應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并向公司合規(guī)部門報(bào)告。

20.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《債券承銷管理辦法》第12條，證券公司提供的債券承銷服務(wù)中，承銷團(tuán)的參與主承銷商應(yīng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交承銷總結(jié)報(bào)告。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A、B、C、D、E

22.A、B、C、D、E

23.A、B、C、D、E

24.A、B、C

25.A、D

26.A、B

27.A、B、C、D

28.A、B、C、D、E

29.A、B、C、E

30.A、B、C、D

解析：

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理流程、信息技術(shù)安全、人員行為約束、客戶投訴處理機(jī)制等方面。

22.證券公司從業(yè)人員在履職期間，禁止的行為包括收取客戶財(cái)物或利益輸送、泄露客戶投資信息、依據(jù)虛假信息提供投資建議、代客操作證券賬戶、向客戶承諾投資收益等。

23.證券公司提供的投資顧問(wèn)服務(wù)中，應(yīng)包含客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、個(gè)性化投資建議、證券市場(chǎng)分析、投資組合管理、客戶資產(chǎn)配置等核心要素。

24.證券公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資范圍包括股票、債券等固定收益類資產(chǎn)、股權(quán)類資產(chǎn)、期貨、期權(quán)等衍生品。

25.證券公司從業(yè)人員在履職期間，關(guān)于利益沖突的回避要求包括與客戶發(fā)生利益沖突時(shí)主動(dòng)報(bào)告、利益沖突無(wú)法回避時(shí)應(yīng)主動(dòng)回避。

26.證券公司提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例要求包括融資保證金比例不低于150%、信用證券賬戶維持擔(dān)保比例不低于130%。

27.證券公司從業(yè)人員在履職期間，關(guān)于職業(yè)道德規(guī)范的要求包括誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、避免利益沖突、保守客戶秘密、禁止欺詐客戶。

28.證券公司提供的債券承銷服務(wù)中，承銷團(tuán)的職責(zé)包括組織承銷活動(dòng)、向投資者提供信息披露、管理承銷風(fēng)險(xiǎn)、完成債券發(fā)行、主持簿記建檔。

29.證券公司從業(yè)人員在履職期間，關(guān)于信息披露的要求包括及時(shí)、準(zhǔn)確披露信息、禁止虛假陳述、禁止誤導(dǎo)性宣傳、披露信息需經(jīng)合規(guī)部門審核。

30.證券公司提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，應(yīng)包含證券市場(chǎng)分析、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)提示等服務(wù)內(nèi)容。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.×

40.×

解析：

31.×證券公司從業(yè)人員在履職期間，不得利用職務(wù)便利為客戶謀取利益。

32.√證券公司提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例不得低于150%。

33.√證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接受雇于原任職機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

34.×證券公司從業(yè)人員在履職期間，不得向客戶提供虛假信息以吸引客戶。

35.√證券公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資組合比例中，股票等權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)不得低于資產(chǎn)凈值的70%。

36.√證券公司從業(yè)人員在履職期間，因個(gè)人原因持有上市公司股份時(shí)，應(yīng)及時(shí)向公司報(bào)告并按規(guī)定進(jìn)行信息披露。

37.√證券公司提供的債券承銷服務(wù)中，承銷團(tuán)的牽頭主承銷商應(yīng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交承銷總結(jié)報(bào)告。

38.×證券公司從業(yè)人員在履職期間，不得利用公司資源為個(gè)人投資謀取利益。

39.×證券公司提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，不得向客戶承諾投資收益。

40.×證券公司從業(yè)人員在履職期間，不得泄露客戶投資信息。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)

42.150%

43.2

44.客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，個(gè)性化投資建議，投資組合管理

45.70%

46.10

47.10

48.與客戶發(fā)生利益沖突時(shí)主動(dòng)報(bào)告，利益沖突無(wú)法回避時(shí)應(yīng)主動(dòng)回避

49.證券市場(chǎng)分析，投資建議

50.個(gè)人投資情況

解析：

41.證券公司從業(yè)人員在履職期間，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)道德規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)。

42.證券公司提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的保證金比例不得低于150%。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接受雇于原任職機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

44.證券公司提供的投資顧問(wèn)服務(wù)中，應(yīng)包含客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、個(gè)性化投資建議、投資組合管理等服務(wù)內(nèi)容。

45.證券公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資組合比例中，股票等權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)不得低于資產(chǎn)凈值的70%。

46.證券公司從業(yè)人員在履職期間，因個(gè)人原因持有上市公司股份時(shí)，應(yīng)及時(shí)向公司報(bào)告并按規(guī)定進(jìn)行信息披露，持股時(shí)間限制為10日內(nèi)。

47.證券公司提供的債券承銷服務(wù)中，承銷團(tuán)的牽頭主承銷商應(yīng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交承銷總結(jié)報(bào)告。

48.證券公司從業(yè)人員在履職期間，關(guān)于利益沖突的回避要求包括與客戶發(fā)生利益沖突時(shí)主動(dòng)報(bào)告，利益沖突無(wú)法回避時(shí)應(yīng)主動(dòng)回避。

49.證券公司提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，應(yīng)包含證券市場(chǎng)分析、投資建議等服務(wù)內(nèi)容。

50.證券公司從業(yè)人員在履職期間，可適當(dāng)披露個(gè)人投資情況，但不得泄露客戶投資信息。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括：

答：①業(yè)務(wù)操作規(guī)范；②風(fēng)險(xiǎn)管理流程；③信息技術(shù)安全；④人員行為約束；⑤客戶投訴處理機(jī)制。

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司從業(yè)人員在履職期間容易出現(xiàn)的利益沖突問(wèn)題及解決措施。

答：①利益沖突問(wèn)題包括利用職務(wù)便利獲取未公開(kāi)信息、收取高額傭金、離職后利用原客戶資源等