第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試機考說明及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機構(gòu)只需根據(jù)基金的投資方向進行投資者適當(dāng)性匹配

B.基金銷售機構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，可以不完全了解投資者的風(fēng)險承受能力

C.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果是進行基金銷售適用性匹配的唯一依據(jù)

D.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳時，可以夸大基金的投資收益

2.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，下列說法正確的是（）

A.培訓(xùn)內(nèi)容只需包括基金基礎(chǔ)知識，無需涉及法律法規(guī)

B.培訓(xùn)合格后，銷售人員可以立即開始基金銷售活動

C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)內(nèi)容和考核結(jié)果

D.培訓(xùn)內(nèi)容可以根據(jù)銷售人員個人需求進行調(diào)整，無需統(tǒng)一

3.下列關(guān)于基金份額登記的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額登記是指基金份額的認定和基金份額持有人名冊的建立、維護

B.基金份額登記機構(gòu)可以是基金管理人或其委托的基金銷售機構(gòu)

C.基金份額登記過程涉及基金份額的申購、贖回和分紅等業(yè)務(wù)

D.基金份額登記機構(gòu)只需負責(zé)基金份額的認定，無需維護持有人名冊

4.基金信息披露中，"基金凈值公告"屬于（）

A.基金招募說明書

B.基金定期報告

C.基金臨時報告

D.基金凈值公告

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定，使用基金財產(chǎn)進行不公平的交易

B.基金托管人可以利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

C.基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例可以超過基金資產(chǎn)凈值的10%

D.基金管理人可以不公平地對待基金份額持有人

6.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額持有人可以隨時申請贖回其持有的基金份額

B.基金份額贖回價格根據(jù)基金份額凈值確定

C.基金份額贖回可能涉及贖回費用

D.基金份額贖回會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值的下降

7.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，下列關(guān)于基金合同的表述中，錯誤的是（）

A.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作的方式

B.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的辦法

C.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金財產(chǎn)的獨立運作原則

D.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)，但無需具體列明

8.基金信息披露的"及時性原則"要求，基金臨時信息披露的披露期限不得長于（）

A.1日

B.2日

C.3日

D.5日

9.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金管理人只需披露基金招募說明書，無需披露基金定期報告

B.基金管理人可以委托基金托管人代為披露基金凈值公告

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸崱蚀_、完整、及時

D.基金管理人可以不披露基金的投資策略

10.基金運作信息披露中，"基金季度報告"應(yīng)當(dāng)記載的內(nèi)容包括（）

A.基金投資組合報告

B.基金財務(wù)會計報告

C.基金管理人報告

D.以上都是

11.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.高收益優(yōu)先原則

12.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，錯誤的是（）

A.基金銷售費用可以采用申購費、贖回費、銷售服務(wù)費等形式

B.基金銷售機構(gòu)可以自行決定基金銷售費用的收取標(biāo)準

C.基金銷售費用應(yīng)當(dāng)明確列示在基金招募說明書中

D.基金銷售費用應(yīng)當(dāng)用于基金的銷售和維護

13.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述中，正確的是（）

A.基金份額持有人大會只能由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會的議事方式和表決程序由基金合同規(guī)定

C.基金份額持有人大會的決議對基金份額持有人不具有約束力

D.基金份額持有人大會的召開地點由基金托管人決定

14.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定，使用基金財產(chǎn)進行不公平的交易

B.基金托管人可以利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

C.基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例可以超過基金資產(chǎn)凈值的10%

D.基金管理人可以不公平地對待基金份額持有人

15.基金信息披露的"準確性原則"要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準確，不得有（）

A.夸大宣傳

B.虛假記載

C.誤導(dǎo)性陳述

D.以上都是

16.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定，使用基金財產(chǎn)進行不公平的交易

B.基金托管人可以利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

C.基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例可以超過基金資產(chǎn)凈值的10%

D.基金管理人可以不公平地對待基金份額持有人

17.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，下列關(guān)于基金合同的表述中，錯誤的是（）

A.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作的方式

B.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的辦法

C.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金財產(chǎn)的獨立運作原則

D.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)，但無需具體列明

18.基金信息披露的"完整性原則"要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)包括與基金投資有關(guān)的所有重要信息，不得有（）

A.遺漏重要信息

B.不完整的信息

C.誤導(dǎo)性陳述

D.夸大宣傳

19.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機構(gòu)只需根據(jù)基金的投資方向進行投資者適當(dāng)性匹配

B.基金銷售機構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時，可以不完全了解投資者的風(fēng)險承受能力

C.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果是進行基金銷售適用性匹配的唯一依據(jù)

D.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳時，可以夸大基金的投資收益

20.基金運作信息披露中，"基金中期報告"應(yīng)當(dāng)記載的內(nèi)容包括（）

A.基金投資組合報告

B.基金財務(wù)會計報告

C.基金管理人報告

D.以上都是

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.高收益優(yōu)先原則

22.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的有（）

A.基金份額持有人可以隨時申請贖回其持有的基金份額

B.基金份額贖回價格根據(jù)基金份額凈值確定

C.基金份額贖回可能涉及贖回費用

D.基金份額贖回會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值的下降

23.基金信息披露的"及時性原則"要求，基金臨時信息披露的披露期限不得長于（）

A.1日

B.2日

C.3日

D.5日

24.基金運作信息披露中，"基金年度報告"應(yīng)當(dāng)記載的內(nèi)容包括（）

A.基金投資組合報告

B.基金財務(wù)會計報告

C.基金管理人報告

D.以上都是

25.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）

A.基金管理人不得違反基金合同約定，使用基金財產(chǎn)進行不公平的交易

B.基金托管人不得利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

C.基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

D.基金管理人不得不公平地對待基金份額持有人

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.基金銷售機構(gòu)只需對基金銷售人員進行基礎(chǔ)知識培訓(xùn)，無需涉及法律法規(guī)。（×）

27.基金份額登記機構(gòu)可以是基金管理人或其委托的基金銷售機構(gòu)。（√）

28.基金凈值公告屬于基金臨時報告。（×）

29.基金管理人可以違反基金合同約定，使用基金財產(chǎn)進行不公平的交易。（×）

30.基金份額持有人可以隨時申請贖回其持有的基金份額。（√）

31.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作的方式。（√）

32.基金信息披露的披露期限不得長于3日。（×）

33.基金管理人只需披露基金招募說明書，無需披露基金定期報告。（×）

34.基金銷售費用應(yīng)當(dāng)用于基金的銷售和維護。（√）

35.基金份額持有人大會只能由基金管理人召集。（×）

36.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準確，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述。（√）

37.基金管理人可以不公平地對待基金份額持有人。（×）

38.基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例可以超過基金資產(chǎn)凈值的10%。（×）

39.基金運作信息披露中，"基金季度報告"應(yīng)當(dāng)記載的內(nèi)容包括基金投資組合報告、基金財務(wù)會計報告、基金管理人報告。（√）

40.基金管理人可以委托基金托管人代為披露基金凈值公告。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循________原則和________原則。

42.基金份額贖回價格根據(jù)________確定。

43.基金信息披露的"及時性原則"要求，基金臨時信息披露的披露期限不得長于________。

44.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作的________。

45.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜腳_______、________、________、________。

46.基金份額持有人大會的議事方式和表決程序由________規(guī)定。

47.基金信息披露的"準確性原則"要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準確，不得有________、________、________。

48.基金運作信息披露中，"基金年度報告"應(yīng)當(dāng)記載的內(nèi)容包括________、________、________。

49.基金管理人可以委托________代為披露基金凈值公告。

50.基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例不得超過________。

五、簡答題（共3題，每題10分，共30分）

51.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

52.簡述基金信息披露的“完整性原則”要求。

53.簡述基金份額持有人大會的召集方式。

六、案例分析題（共1題，共25分）

54.某基金銷售機構(gòu)在銷售某只股票型基金時，向投資者宣傳該基金過去三年取得了20%的年化收益率，并承諾未來一年該基金收益率將不低于15%。同時，該銷售機構(gòu)未對投資者的風(fēng)險承受能力進行評估，直接向所有客戶推薦該基金。請分析該銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金宣傳時，不得夸大基金的投資收益，不得使用“承諾收益”等誤導(dǎo)性語言。因此，D選項錯誤。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)內(nèi)容和考核結(jié)果。因此，C選項正確。

3.D

解析：基金份額登記機構(gòu)負責(zé)基金份額的認定和基金份額持有人名冊的建立、維護，同時也負責(zé)基金份額的申購、贖回和分紅等業(yè)務(wù)。因此，D選項錯誤。

4.D

解析：基金凈值公告屬于基金臨時報告，是基金信息披露的一種形式。因此，D選項正確。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條，基金管理人不得不公平地對待基金份額持有人。因此，D選項正確。

6.A

解析：基金份額持有人并非可以隨時申請贖回其持有的基金份額，具體贖回時間需根據(jù)基金合同的規(guī)定。因此，A選項錯誤。

7.D

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)，并具體列明。因此，D選項錯誤。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金臨時信息披露的披露期限不得長于3日。因此，C選項正確。

9.C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準確、完整、及時。因此，C選項正確。

10.D

解析：基金季度報告應(yīng)當(dāng)記載基金投資組合報告、基金財務(wù)會計報告、基金管理人報告等內(nèi)容。因此，D選項正確。

11.D

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、客戶利益優(yōu)先原則。因此，D選項錯誤。

12.B

解析：基金銷售費用的收取標(biāo)準應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并明確列示在基金招募說明書中。因此，B選項錯誤。

13.B

解析：基金份額持有人大會的議事方式和表決程序由基金合同規(guī)定。因此，B選項正確。

14.D

解析：基金管理人不得不公平地對待基金份額持有人。因此，D選項正確。

15.D

解析：基金信息披露的“準確性原則”要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準確，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳。因此，D選項正確。

16.A

解析：基金管理人不得違反基金合同約定，使用基金財產(chǎn)進行不公平的交易。因此，A選項錯誤。

17.D

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)，并具體列明。因此，D選項錯誤。

18.A

解析：基金信息披露的“完整性原則”要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)包括與基金投資有關(guān)的所有重要信息，不得有遺漏重要信息。因此，A選項錯誤。

19.C

解析：投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果是進行基金銷售適用性匹配的重要依據(jù)，但不是唯一依據(jù)。因此，C選項正確。

20.D

解析：基金中期報告應(yīng)當(dāng)記載基金投資組合報告、基金財務(wù)會計報告、基金管理人報告等內(nèi)容。因此，D選項正確。

二、多選題

21.ABC

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、客戶利益優(yōu)先原則。因此，D選項錯誤。

22.ABCD

解析：基金份額持有人可以隨時申請贖回其持有的基金份額，基金份額贖回價格根據(jù)基金份額凈值確定，基金份額贖回可能涉及贖回費用，基金份額贖回會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值的下降。因此，A、B、C、D選項均正確。

23.BCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金臨時信息披露的披露期限不得長于2日、3日、5日。因此，B、C、D選項均正確。

24.D

解析：基金年度報告應(yīng)當(dāng)記載基金投資組合報告、基金財務(wù)會計報告、基金管理人報告等內(nèi)容。因此，D選項正確。

25.ABCD

解析：基金管理人不得違反基金合同約定，使用基金財產(chǎn)進行不公平的交易；基金托管人不得利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益；基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；基金管理人不得不公平地對待基金份額持有人。因此，A、B、C、D選項均正確。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金銷售人員進行全面培訓(xùn)，包括基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)等內(nèi)容。因此，該說法錯誤。

27.√

解析：基金份額登記機構(gòu)可以是基金管理人或其委托的基金銷售機構(gòu)。因此，該說法正確。

28.×

解析：基金凈值公告屬于基金臨時報告，不屬于基金定期報告。因此，該說法錯誤。

29.×

解析：基金管理人不得違反基金合同約定，使用基金財產(chǎn)進行不公平的交易。因此，該說法錯誤。

30.√

解析：基金份額持有人可以隨時申請贖回其持有的基金份額。因此，該說法正確。

31.√

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作的方式。因此，該說法正確。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金臨時信息披露的披露期限不得長于3日，但并非所有信息披露都是臨時信息披露。因此，該說法錯誤。

33.×

解析：基金管理人需要披露基金招募說明書和基金定期報告。因此，該說法錯誤。

34.√

解析：基金銷售費用應(yīng)當(dāng)用于基金的銷售和維護。因此，該說法正確。

35.×

解析：基金份額持有人大會可以由基金管理人或基金托管人召集。因此，該說法錯誤。

36.√

解析：基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準確，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述。因此，該說法正確。

37.×

解析：基金管理人不得不公平地對待基金份額持有人。因此，該說法錯誤。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條，基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。因此，該說法錯誤。

39.√

解析：基金季度報告應(yīng)當(dāng)記載基金投資組合報告、基金財務(wù)會計報告、基金管理人報告等內(nèi)容。因此，該說法正確。

40.×

解析：基金凈值公告應(yīng)當(dāng)由基金管理人披露。因此，該說法錯誤。

四、填空題

41.客戶適當(dāng)性；公開透明

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則和公開透明原則。

42.基金份額凈值

解析：基金份額贖回價格根據(jù)基金份額凈值確定。

43.3日

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金臨時信息披露的披露期限不得長于3日。

44.方式

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作的方式。

45.真實；準確；完整；及時

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準確、完整、及時。

46.基金合同

解析：基金份額持有人大會的議事方式和表決程序由基金合同規(guī)定。

47.虛假記載；誤導(dǎo)性陳述；夸大宣傳

解析：基金信息披露的“準確性原則”要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準確，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳。

48.基金投資組合報告；基金財務(wù)會計報告；基金管理人報告

解析：基金年度報告應(yīng)當(dāng)記載基金投資組合報告、基金財務(wù)會計報告、基金管理人報告等內(nèi)容。

49.基金托管人

解析：基金凈值公告應(yīng)當(dāng)由基金管理人披露，但可以委托基金托管人代為披露。

50.基金資產(chǎn)凈值的10%

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條，基金投資于一家上市公司的股票，其持股比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。

五、簡答題

51