第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)吳愛華證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.客戶需提供本人有效身份證明文件原件及復(fù)印件

（）B.客戶信用證券賬戶的最低信用額度由證券公司自行決定，無需中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

（）C.客戶需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書和信用證券賬戶開戶協(xié)議

（）D.證券公司應(yīng)將客戶信用證券賬戶信息報(bào)備中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶融資買入證券的，融資期限最長(zhǎng)不得超過______。

（）A.3個(gè)月

（）B.6個(gè)月

（）C.1年

（）D.2年

3.下列關(guān)于證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說法中，正確的是？

（）A.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中包含客戶保證金比例

（）B.證券公司可無條件降低客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的要求

（）C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)是指證券公司客戶信用賬戶的授信總額占其凈資產(chǎn)的比例

（）D.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不適用于所有證券公司

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

（）A.公開、公平、公正

（）B.自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用

（）C.客戶利益優(yōu)先

（）D.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

5.證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，以下哪項(xiàng)信息不屬于必須登記的內(nèi)容？

（）A.客戶的證券交易結(jié)算資金賬戶號(hào)碼

（）B.客戶的資產(chǎn)狀況證明材料

（）C.客戶的信用額度申請(qǐng)情況

（）D.客戶的聯(lián)系方式

6.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于______。

（）A.8%

（）B.10%

（）C.12%

（）D.15%

7.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？

（）A.向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.在客戶簽署協(xié)議前確保其具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自提高融資利率

（）D.建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)控制制度

8.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，以下哪項(xiàng)因素不屬于分子部分？

（）A.證券公司客戶信用賬戶的授信總額

（）B.證券公司客戶信用賬戶的保證金總額

（）C.證券公司客戶信用賬戶的融資余額

（）D.證券公司客戶信用賬戶的融券賣出證券數(shù)量

9.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評(píng)估制度，以下哪項(xiàng)評(píng)估因素不屬于核心指標(biāo)？

（）A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

（）B.客戶的證券投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.客戶的年齡

（）D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

10.證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.客戶信用賬戶信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

（）B.證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶信用賬戶信息

（）C.客戶信用賬戶信息可以公開披露

（）D.證券公司應(yīng)當(dāng)定期向客戶核對(duì)信用賬戶信息

11.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，以下哪項(xiàng)因素不屬于分母部分？

（）A.證券公司凈資本

（）B.證券公司負(fù)債

（）C.證券公司客戶信用賬戶的授信總額

（）D.證券公司客戶信用賬戶的保證金總額

12.證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，以下哪項(xiàng)信息不屬于必須登記的內(nèi)容？

（）A.客戶的證券交易結(jié)算資金賬戶號(hào)碼

（）B.客戶的資產(chǎn)狀況證明材料

（）C.客戶的信用額度申請(qǐng)情況

（）D.客戶的聯(lián)系方式

13.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

（）A.公開、公平、公正

（）B.自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用

（）C.客戶利益優(yōu)先

（）D.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

14.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，以下哪項(xiàng)因素不屬于分子部分？

（）A.證券公司客戶信用賬戶的授信總額

（）B.證券公司客戶信用賬戶的保證金總額

（）C.證券公司客戶信用賬戶的融資余額

（）D.證券公司客戶信用賬戶的融券賣出證券數(shù)量

15.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？

（）A.向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.在客戶簽署協(xié)議前確保其具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自提高融資利率

（）D.建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)控制制度

16.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，以下哪項(xiàng)因素不屬于分母部分？

（）A.證券公司凈資本

（）B.證券公司負(fù)債

（）C.證券公司客戶信用賬戶的授信總額

（）D.證券公司客戶信用賬戶的保證金總額

17.證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？

（）A.客戶信用賬戶信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

（）B.證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶信用賬戶信息

（）C.客戶信用賬戶信息可以公開披露

（）D.證券公司應(yīng)當(dāng)定期向客戶核對(duì)信用賬戶信息

18.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

（）A.公開、公平、公正

（）B.自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用

（）C.客戶利益優(yōu)先

（）D.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

19.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，以下哪項(xiàng)因素不屬于分子部分？

（）A.證券公司客戶信用賬戶的授信總額

（）B.證券公司客戶信用賬戶的保證金總額

（）C.證券公司客戶信用賬戶的融資余額

（）D.證券公司客戶信用賬戶的融券賣出證券數(shù)量

20.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？

（）A.向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.在客戶簽署協(xié)議前確保其具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自提高融資利率

（）D.建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)控制制度

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

（）A.具有證券業(yè)務(wù)許可證

（）B.凈資本不低于人民幣12億元

（）C.具有健全的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

（）D.具有與融資融券業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和信息系統(tǒng)

22.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，以下哪些因素屬于分子部分？

（）A.證券公司客戶信用賬戶的授信總額

（）B.證券公司客戶信用賬戶的保證金總額

（）C.證券公司客戶信用賬戶的融資余額

（）D.證券公司客戶信用賬戶的融券賣出證券數(shù)量

23.證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，以下哪些信息屬于必須登記的內(nèi)容？

（）A.客戶的證券交易結(jié)算資金賬戶號(hào)碼

（）B.客戶的資產(chǎn)狀況證明材料

（）C.客戶的信用額度申請(qǐng)情況

（）D.客戶的聯(lián)系方式

24.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

（）A.公開、公平、公正

（）B.自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用

（）C.客戶利益優(yōu)先

（）D.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

25.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，以下哪些因素屬于分母部分？

（）A.證券公司凈資本

（）B.證券公司負(fù)債

（）C.證券公司客戶信用賬戶的授信總額

（）D.證券公司客戶信用賬戶的保證金總額

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分子部分是指客戶信用賬戶的授信總額。

（）√

（）×

27.證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，客戶的資產(chǎn)狀況證明材料可以不提供。

（）√

（）×

28.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評(píng)估制度。

（）√

（）×

29.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分母部分是指證券公司負(fù)債。

（）√

（）×

30.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，可以向客戶承諾最低收益。

（）√

（）×

31.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分子部分是指客戶信用賬戶的保證金總額。

（）√

（）×

32.證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，客戶的聯(lián)系方式可以不提供。

（）√

（）×

33.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則。

（）√

（）×

34.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分母部分是指證券公司凈資本。

（）√

（）×

35.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，可以向客戶承諾不虧損。

（）√

（）×

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。

37.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分子部分是指客戶信用賬戶的______與______之和。

38.證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，客戶的______必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

39.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，確保客戶利益優(yōu)先。

40.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分母部分是指證券公司的______與______之和。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備哪些條件。

答：_______________________________________________________

42.簡(jiǎn)述證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式及各部分含義。

答：_______________________________________________________

43.簡(jiǎn)述證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，需要登記哪些信息。

答：_______________________________________________________

六、案例分析題（共1題，25分）

案例：某證券公司客戶張三，信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)，信用額度為100萬元，其中融資額度為60萬元，融券額度為40萬元。2023年10月，張三利用信用賬戶融資買入A股10萬股，成本為10元/股，當(dāng)日該股收盤價(jià)為12元/股。隨后，張三又利用信用賬戶融券賣出B股5萬股，成本為8元/股，當(dāng)日該股收盤價(jià)為7元/股。假設(shè)不考慮其他費(fèi)用，請(qǐng)回答以下問題：

問題1：張三信用賬戶的當(dāng)日盈虧情況如何？

答：_______________________________________________________

問題2：張三信用賬戶的擔(dān)保物價(jià)值如何變化？

答：_______________________________________________________

問題3：如果該證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)為凈資本與負(fù)債的10%，且張三信用賬戶的授信總額為80萬元，請(qǐng)問該證券公司是否需要采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)？為什么？

答：_______________________________________________________

問題4：針對(duì)該案例，請(qǐng)?zhí)岢鲎C券公司控制客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的建議。

答：_______________________________________________________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司向客戶融資買入證券的，融資期限最長(zhǎng)不得超過6個(gè)月，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司向客戶融資買入證券的，融資期限最長(zhǎng)不得超過1年，因此C選項(xiàng)正確。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第10條，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式為：客戶信用賬戶的授信總額/證券公司凈資本，因此A選項(xiàng)正確。

4.A

解析：根據(jù)《證券法》第4條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則，因此A選項(xiàng)正確。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，必須登記客戶的證券交易結(jié)算資金賬戶號(hào)碼、信用額度申請(qǐng)情況、聯(lián)系方式等，但客戶的資產(chǎn)狀況證明材料不屬于必須登記的內(nèi)容，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第9條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于12%，因此C選項(xiàng)正確。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自提高融資利率屬于違法行為，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分子部分是指客戶信用賬戶的授信總額與保證金總額之和，分母部分是指證券公司凈資本與負(fù)債之和，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶進(jìn)行信用評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，但客戶的年齡不屬于核心指標(biāo)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，客戶的信用賬戶信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，且應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得公開披露，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第9條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分子部分是指客戶信用賬戶的授信總額，分母部分是指證券公司凈資本與負(fù)債之和，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，必須登記客戶的證券交易結(jié)算資金賬戶號(hào)碼、信用額度申請(qǐng)情況、聯(lián)系方式等，但客戶的資產(chǎn)狀況證明材料不屬于必須登記的內(nèi)容，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.A

解析：根據(jù)《證券法》第4條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則，因此A選項(xiàng)正確。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分子部分是指客戶信用賬戶的授信總額與保證金總額之和，分母部分是指證券公司凈資本與負(fù)債之和，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自提高融資利率屬于違法行為，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第9條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分子部分是指客戶信用賬戶的授信總額與保證金總額之和，分母部分是指證券公司凈資本與負(fù)債之和，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，客戶的信用賬戶信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，且應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得公開披露，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.A

解析：根據(jù)《證券法》第4條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則，因此A選項(xiàng)正確。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分子部分是指客戶信用賬戶的授信總額與保證金總額之和，分母部分是指證券公司凈資本與負(fù)債之和，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自提高融資利率屬于違法行為，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：具有證券業(yè)務(wù)許可證、凈資本不低于人民幣12億元、具有健全的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、具有與融資融券業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和信息系統(tǒng)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.AC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分子部分是指客戶信用賬戶的授信總額與融資余額之和，因此AC選項(xiàng)正確。

23.ACD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，必須登記客戶的證券交易結(jié)算資金賬戶號(hào)碼、信用額度申請(qǐng)情況、聯(lián)系方式等，因此ACD選項(xiàng)均正確。

24.AB

解析：根據(jù)《證券法》第4條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用原則，因此AB選項(xiàng)均正確。

25.AB

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第9條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分母部分是指證券公司凈資本與負(fù)債之和，因此AB選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分子部分是指客戶信用賬戶的授信總額，因此該說法正確。

27.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，客戶的資產(chǎn)狀況證明材料必須提供，因此該說法錯(cuò)誤。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶進(jìn)行信用評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評(píng)估制度，因此該說法正確。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第9條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分母部分是指證券公司凈資本與負(fù)債之和，因此該說法錯(cuò)誤。

30.×

解析：根據(jù)《證券法》第6條，證券公司不得向客戶承諾收益或者承擔(dān)虧損，因此該說法錯(cuò)誤。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分子部分是指客戶信用賬戶的授信總額與保證金總額之和，因此該說法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，客戶的聯(lián)系方式必須提供，因此該說法錯(cuò)誤。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第4條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則，因此該說法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第9條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分母部分是指證券公司凈資本，因此該說法正確。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第6條，證券公司不得向客戶承諾收益或者承擔(dān)虧損，因此該說法錯(cuò)誤。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，因此答案為客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

37.授信總額保證金總額

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分子部分是指客戶信用賬戶的授信總額與保證金總額之和，因此答案為授信總額和保證金總額。

38.聯(lián)系方式

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，客戶的聯(lián)系方式必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，因此答案為聯(lián)系方式。

39.客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券法》第4條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，因此答案為客戶利益優(yōu)先。

40.凈資本負(fù)債

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第9條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式中，分母部分是指證券公司凈資本與負(fù)債之和，因此答案為凈資本和負(fù)債。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

41.答：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

①具有證券業(yè)務(wù)許可證；

②凈資本不低于人民幣12億元；

③具有健全的融資融券業(yè)務(wù)管理制度；

④具有與融資融券業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和信息系統(tǒng)。

根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條規(guī)定。

42.答：證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式為：客戶信用賬戶的授信總額/證券公司凈資本+負(fù)債。其中，分子部分是指客戶信用賬戶的授信總額與保證金總額之和，分母部分是指證券公司凈資本與負(fù)債之和。該指標(biāo)用于衡量證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制能力，指標(biāo)越高，風(fēng)險(xiǎn)控制能力越強(qiáng)。

根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第9條規(guī)定。

43.答：證券公司為客戶進(jìn)行信用賬戶信息登記時(shí)，需要登記以下信息：

①客戶的證券交易結(jié)算資金賬戶號(hào)碼；

②客戶的信用額度申請(qǐng)情況；

③客戶的聯(lián)系方式。

根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條規(guī)定。

六、案例分析題（共1題，25分）

案例：某證券公司客戶張三，信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)，信用額度為100萬元，其中融資額度為60萬元，融券額度為40萬元。2023年10月，張三利用信用賬戶融資買入A股10萬股，成本為10元/股，當(dāng)日該股收盤價(jià)為12元/股。隨后，張三又利用信用賬戶融券賣出B股5萬股，成本為8元/股，當(dāng)日該股收盤價(jià)為7元/股。假設(shè)不考慮其他費(fèi)用，請(qǐng)回答以下問題：

問題1：張三信用賬戶的當(dāng)日盈虧情況如何？

答：張三信用賬戶當(dāng)日盈虧情況如下：

①融資買入A股10萬股，成本為10元/股，當(dāng)日該股收盤價(jià)為12元/股，因此A股當(dāng)日盈利為（12-10）×10=20萬元；

②融券賣出B股5萬股，成本為8元/股，當(dāng)日該股收盤價(jià)為7元/股，因此B股當(dāng)日虧損為（8-7）×5=5萬元；

③張三信用賬戶當(dāng)日總盈虧為20-5=15萬元。

問題2：張三信用賬戶的擔(dān)保物價(jià)值如何變化？

答：張三信用賬戶的擔(dān)保物價(jià)值變化如下：

①融資買入