銀行崗位綜合提升測(cè)試卷考試時(shí)間：90分鐘；命題人：教研組考生注意：1、本卷分第I卷（選擇題）和第Ⅱ卷（非選擇題）兩部分，滿分100分，考試時(shí)間90分鐘2、答卷前，考生務(wù)必用0.5毫米黑色簽字筆將自己的姓名、班級(jí)填寫在試卷規(guī)定位置上3、答案必須寫在試卷各個(gè)題目指定區(qū)域內(nèi)相應(yīng)的位置，如需改動(dòng)，先劃掉原來(lái)的答案，然后再寫上新的答案；不準(zhǔn)使用涂改液、膠帶紙、修正帶，不按以上要求作答的答案無(wú)效。第I卷（選擇題46分）一、單選題（10小題，每小題4分，共計(jì)40分）1、（單選題）艾格蒙特集團(tuán)定位是（）

A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體

C.國(guó)際反洗錢評(píng)估機(jī)構(gòu)

D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢(shì)

正確答案：B

2、（單選題）業(yè)務(wù)咨詢流程執(zhí)行人()

A.大堂經(jīng)理、保安、客戶經(jīng)理

B.會(huì)計(jì)主管、柜員、聯(lián)行人員

C.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、大堂經(jīng)理

D..網(wǎng)點(diǎn)全體人員

正確答案：A

3、（單選題）二套房首期款比例為（）

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

正確答案：C

4、（單選題）庫(kù)管員應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)管理合理確定柜員領(lǐng)用重要空白憑證的數(shù)量，原則是柜員領(lǐng)用的憑證不得超過(guò)（）的用量

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

正確答案：B

5、（單選題）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

正確答案：A

6、（單選題）客戶洗錢分類管理的必要性說(shuō)法正確的（）

A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

正確答案：B

7、（單選題）不能成為存款實(shí)名證件的是（）

A.離休干部榮譽(yù)證

B.軍官退休證

C.所在國(guó)制發(fā)的《邊民出入境通行證》

D.工作證。

正確答案：D

8、（單選題）（）資金不允許轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄賬戶。

A.獎(jiǎng)金

B.勞務(wù)報(bào)酬

C.社會(huì)保障支出

D.個(gè)體經(jīng)營(yíng)資金

正確答案：D

9、（單選題）《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B.反洗錢專干

C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D.其他直接責(zé)任人員

正確答案：C

10、（單選題）不動(dòng)產(chǎn)登記，由不動(dòng)產(chǎn)()的登記機(jī)構(gòu)辦理

A.上一級(jí)

B.所在地

C.同級(jí)

D.其他

正確答案：B

二、多選題（2小題，每小題3分，共計(jì)6分）1、（多選題）有限責(zé)任公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書。出資證明書應(yīng)當(dāng)載明下列（）事項(xiàng)

A.公司名稱

B.公司成立日期

C.公司注冊(cè)資本

D.股東的姓名或者名稱、繳納的出資額和出資日期

正確答案：ABCD

2、（多選題）金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)一般管理員用戶發(fā)現(xiàn)時(shí)，可暫時(shí)停止異常查詢用戶的查詢權(quán)限，并通知業(yè)務(wù)查詢用戶所在部門進(jìn)行核查（）

A.業(yè)務(wù)查詢用戶有異常查詢情況時(shí)

B.接到上級(jí)管理員用戶發(fā)出的異常查詢提示

C.征信中心一般管理員用戶發(fā)出的異常查詢提示。

正確答案：ABC

第Ⅱ卷（非選擇題54分）三、判斷題（22小題，每小題2分，共計(jì)44分）1、（判斷題）商業(yè)銀行的次級(jí)定期債務(wù)不得由銀行或第三方擔(dān)保。

正確答案：

正確

2、（判斷題）教育儲(chǔ)蓄提前支取時(shí)必須全額支取。

正確答案：

正確

3、（判斷題）中國(guó)人民銀行實(shí)行集體負(fù)責(zé)制。行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)中國(guó)人民銀行的工作，副行長(zhǎng)配合行長(zhǎng)工作。

正確答案：

錯(cuò)誤

4、（判斷題）農(nóng)村信用社不可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

正確答案：

正確

5、（判斷題）《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引(試行)》中，對(duì)微小企業(yè)的小額授信，商業(yè)銀行可視情況簡(jiǎn)化上述授信環(huán)節(jié)，適當(dāng)縮小客戶經(jīng)理授權(quán)。

正確答案：

錯(cuò)誤

6、（判斷題）一級(jí)檔案除特殊情況下（如訴訟、期房轉(zhuǎn)現(xiàn)房、貸款重組、外部審計(jì)等）原則上不辦理借閱

正確答案：

正確

7、（判斷題）客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作

正確答案：

錯(cuò)誤

8、（判斷題）當(dāng)年辭職的、退休的應(yīng)休天數(shù)不用按當(dāng)年實(shí)際工作時(shí)間確定，已超出的按照事假標(biāo)準(zhǔn)扣回。

正確答案：

錯(cuò)誤

9、（判斷題）一般存單糾紛中，存單有瑕疵，存款人能作出合理陳述，存單有效

正確答案：

正確

10、（判斷題）金融機(jī)構(gòu)可以向客戶提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)，但非金融機(jī)構(gòu)不可以。

正確答案：

正確

11、（判斷題）會(huì)計(jì)人員的工作崗位應(yīng)當(dāng)有計(jì)劃地進(jìn)行輪換。

正確答案：

正確

12、（判斷題）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，定期對(duì)電子銀行系統(tǒng)進(jìn)行安全評(píng)估，并將其作為電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。

正確答案：

正確

13、（判斷題）查閱檔案資料首先填寫《檔案借閱利用登記簿》，未履行登記手續(xù)者，檔案室可以拒絕提供檔案資料

正確答案：

正確

14、（判斷題）2015年河北省征信宣傳教育工作原則是：以征信文化引領(lǐng)制度建設(shè).制度宣傳.調(diào)研和培訓(xùn)工作，強(qiáng)化政策引導(dǎo).檢查考核和媒體宣傳三方面的組織管理，加強(qiáng)與地方政府和有關(guān)部門溝通，通過(guò)宣傳教育目標(biāo)管理和網(wǎng)絡(luò)體系實(shí)踐，做到宣傳工作“季季有重點(diǎn)，月月有活動(dòng)，常常上媒體”，實(shí)現(xiàn)征信宣傳常態(tài)化和管理長(zhǎng)效化

正確答案：

正確

15、（判斷題）金融機(jī)構(gòu)的境內(nèi)客戶在境外使用電子銀行服務(wù)，屬于跨境業(yè)務(wù)活動(dòng)。

正確答案：

錯(cuò)誤

16、（判斷題）二手車貸款車輛必須委托我行指定的專業(yè)鑒定評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)車輛的技術(shù)狀況及其價(jià)值進(jìn)行鑒定評(píng)估并出具《二手車輛鑒定評(píng)估報(bào)告》

正確答案：

正確

17、（判斷題）誠(chéng)信屬于道德范疇，是一種社會(huì)公德，一種為人處事的基本準(zhǔn)則。

正確答案：

正確

18、（判斷題）票據(jù)的取得必須給付對(duì)價(jià)，無(wú)對(duì)價(jià)取得票據(jù)的持票人與其前手的關(guān)系是持票人享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手所享有的票據(jù)權(quán)利。

正確答案：

正確

19、（判斷題）除帶薪休假外，其他假期均包括公休假日和法定假日

正確答案：

正確

20、（判斷題）現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見(jiàn)表現(xiàn)形式。

正確答案：

正確

21、（判斷題）中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行章程中規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)允許該行發(fā)行金融債券和境外籌資。

正確答案：

正確

22、（判斷題）商業(yè)銀行貸款損失專項(xiàng)準(zhǔn)備在稅后提取。

正確答案：

正確

四、簡(jiǎn)答題（1小題，每小題10分，共計(jì)10分）1、（問(wèn)答題）落實(shí)哪些手續(xù)或擔(dān)保措施，汽車貸款可以采取“先放款后抵押”的模式？

正確答案：1、我行認(rèn)可的擔(dān)保公司和保險(xiǎn)公司落實(shí)貸款擔(dān)保的相關(guān)法律關(guān)系后放款

2、直客式