2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——防范自然災(zāi)害發(fā)生的經(jīng)濟(jì)犯罪考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每小題3分，共15分）1.災(zāi)情詐騙2.災(zāi)區(qū)環(huán)境犯罪3.虛報(bào)冒領(lǐng)救災(zāi)款物罪4.災(zāi)后重建工程腐敗5.自然災(zāi)害經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估二、簡答題（每小題5分，共25分）1.簡述自然災(zāi)害期間，經(jīng)濟(jì)犯罪可能呈現(xiàn)的主要特點(diǎn)。2.簡述騙取救災(zāi)救濟(jì)款物類經(jīng)濟(jì)犯罪的主要手法。3.簡述防范自然災(zāi)害期間虛報(bào)災(zāi)情、冒領(lǐng)資金風(fēng)險(xiǎn)的法律機(jī)制。4.為什么說環(huán)境犯罪有時(shí)與自然災(zāi)害的發(fā)生或后果緊密相關(guān)？5.簡述經(jīng)濟(jì)犯罪偵查人員在調(diào)查災(zāi)情相關(guān)的經(jīng)濟(jì)犯罪案件時(shí)需要特別關(guān)注的信息來源。三、論述題（每小題10分，共30分）1.論述自然災(zāi)害背景下，社會(huì)信任體系如何被經(jīng)濟(jì)犯罪所侵蝕，以及重建信任的挑戰(zhàn)。2.結(jié)合實(shí)際，論述在災(zāi)后重建過程中，如何有效預(yù)防和打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪行為。3.分析利用大數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)預(yù)防與偵查自然災(zāi)害相關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪的可行性與潛在問題。四、材料分析題（15分）閱讀以下材料，并回答問題：某市遭遇特大洪災(zāi)后，當(dāng)?shù)卣杆賳?dòng)應(yīng)急響應(yīng)，并宣布接受社會(huì)捐贈(zèng)。與此同時(shí)，市應(yīng)急管理局工作人員張某利用職務(wù)便利，偽造受災(zāi)嚴(yán)重企業(yè)的名單和損失報(bào)告，將本應(yīng)用于購買救災(zāi)物資的款項(xiàng)據(jù)為己有。此外，災(zāi)后重建的某大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目招標(biāo)過程中，存在多家公司通過行賄方式獲取工程，導(dǎo)致項(xiàng)目質(zhì)量堪憂，并滋生后續(xù)的偷工減料和資金挪用問題。災(zāi)情過后，媒體曝光了部分企業(yè)虛報(bào)損失騙取高額保險(xiǎn)賠償金的行為。根據(jù)上述材料，分析其中涉及的經(jīng)濟(jì)犯罪類型、犯罪環(huán)節(jié)及特點(diǎn)，并提出針對(duì)性的偵查思路和防范建議。試卷答案一、名詞解釋1.災(zāi)情詐騙：指犯罪分子利用自然災(zāi)害發(fā)生的時(shí)機(jī)，虛構(gòu)災(zāi)情、夸大損失或偽造相關(guān)證明文件，騙取政府救助款物、保險(xiǎn)賠償、社會(huì)捐贈(zèng)或其他經(jīng)濟(jì)利益的行為。**解析思路：*定義需抓住核心要素：利用自然災(zāi)害、虛構(gòu)或夸大災(zāi)情、騙取經(jīng)濟(jì)利益。強(qiáng)調(diào)其與災(zāi)情的關(guān)聯(lián)性和欺騙性。2.災(zāi)區(qū)環(huán)境犯罪：指在自然災(zāi)害（特別是環(huán)境破壞型災(zāi)害如地震、洪水、礦難等）發(fā)生前后，利用災(zāi)區(qū)的特殊環(huán)境和管理混亂，實(shí)施的破壞環(huán)境資源、污染環(huán)境、非法處置危險(xiǎn)廢物等違法犯罪行為。**解析思路：*定義需包含時(shí)間背景（災(zāi)前災(zāi)后）、地點(diǎn)（災(zāi)區(qū)）、行為內(nèi)容（破壞/污染環(huán)境相關(guān)行為）。3.虛報(bào)冒領(lǐng)救災(zāi)款物罪：指行為人利用職務(wù)上的便利或虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，冒領(lǐng)、侵吞、騙取國家或集體救災(zāi)救濟(jì)款物，數(shù)額較大的行為。屬于職務(wù)犯罪或經(jīng)濟(jì)犯罪的一種。**解析思路：*定義需突出“冒領(lǐng)、侵吞、騙取”、“救災(zāi)款物”、“數(shù)額較大”、“利用職務(wù)便利或虛構(gòu)隱瞞”等關(guān)鍵構(gòu)成要件。4.災(zāi)后重建工程腐?。褐冈谧匀粸?zāi)害后的重建項(xiàng)目（如基礎(chǔ)設(shè)施、住房安置等）中，發(fā)生的招標(biāo)投標(biāo)作弊、權(quán)錢交易、工程質(zhì)量問題、資金挪用、虛報(bào)工程量等腐敗行為。**解析思路：*定義需明確時(shí)間（災(zāi)后重建期）、領(lǐng)域（工程項(xiàng)目）、行為性質(zhì)（腐敗，具體表現(xiàn)為權(quán)錢交易、質(zhì)量低劣等）。5.自然災(zāi)害經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指對(duì)自然災(zāi)害可能引發(fā)或加劇的經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和預(yù)測，評(píng)估其發(fā)生的可能性、影響程度，并據(jù)此制定預(yù)防措施的過程。**解析思路：*定義需包含評(píng)估的對(duì)象（經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)）、過程（識(shí)別、分析、預(yù)測、評(píng)估）、目的（制定預(yù)防措施）。二、簡答題1.自然災(zāi)害期間，經(jīng)濟(jì)犯罪可能呈現(xiàn)的主要特點(diǎn)：*發(fā)生頻率增加，種類多樣化。*利用信息不對(duì)稱和公眾恐慌進(jìn)行詐騙。*審批監(jiān)管環(huán)節(jié)薄弱，易發(fā)生挪用、冒領(lǐng)。*網(wǎng)絡(luò)犯罪、金融犯罪與災(zāi)情結(jié)合緊密。*犯罪動(dòng)機(jī)復(fù)雜，既有趁機(jī)牟利，也有濫用權(quán)力。*犯罪后果往往更為嚴(yán)重，影響社會(huì)穩(wěn)定和恢復(fù)。**解析思路：*從災(zāi)情帶來的特殊環(huán)境（混亂、信息差、需求急迫）入手，分析這些環(huán)境如何為不同類型的經(jīng)濟(jì)犯罪提供機(jī)會(huì)，總結(jié)共性特點(diǎn)和嚴(yán)重后果。2.騙取救災(zāi)救濟(jì)款物類經(jīng)濟(jì)犯罪的主要手法：*虛構(gòu)身份或偽造災(zāi)情證明材料申請(qǐng)救助。*冒用、重復(fù)領(lǐng)取救助金、物資。*謊報(bào)受災(zāi)程度，騙取超出實(shí)際需求的款物。*利用職務(wù)便利，將救災(zāi)款物挪作他用或私分。*通過中介機(jī)構(gòu)或關(guān)系人套取、侵吞款物。**解析思路：*聚焦“騙取”這一核心動(dòng)作，列舉常見的具體欺騙手段，如偽造證明、虛構(gòu)事實(shí)、利用職務(wù)之便等。3.防范自然災(zāi)害期間虛報(bào)災(zāi)情、冒領(lǐng)資金風(fēng)險(xiǎn)的法律機(jī)制：*完善災(zāi)情信息核實(shí)和上報(bào)制度，明確責(zé)任主體。*加強(qiáng)對(duì)救災(zāi)款物管理、分配、使用的審計(jì)和監(jiān)督。*建立信息公開和舉報(bào)機(jī)制，接受社會(huì)監(jiān)督。*加大對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪的法律制裁力度，提高犯罪成本。*運(yùn)用信息化手段，建立統(tǒng)一的救災(zāi)資金管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)透明化。**解析思路：*從制度（核實(shí)上報(bào)、審計(jì)監(jiān)督、信息公開）、法律（制裁力度）、技術(shù)（信息化平臺(tái)）等多個(gè)層面，闡述防范此類風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)性法律和機(jī)制建設(shè)。4.為什么說環(huán)境犯罪有時(shí)與自然災(zāi)害的發(fā)生或后果緊密相關(guān)？*環(huán)境破壞（如森林砍伐、濕地破壞）可能直接增加自然災(zāi)害（如洪水、滑坡）發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。*災(zāi)害（如地震、洪水）可能導(dǎo)致工業(yè)事故（如化工廠爆炸、?；沸孤?，引發(fā)次生環(huán)境犯罪。*災(zāi)后重建中，忽視環(huán)境保護(hù)可能導(dǎo)致新的環(huán)境問題，甚至為環(huán)境犯罪提供機(jī)會(huì)（如非法傾倒廢料）。*災(zāi)害應(yīng)對(duì)過程中，環(huán)境資源（如水源、森林）可能被非法侵占或破壞。**解析思路：*分析環(huán)境犯罪行為如何影響自然災(zāi)害的發(fā)生概率或加劇災(zāi)害后果，以及災(zāi)害本身及其應(yīng)對(duì)措施如何與環(huán)境犯罪產(chǎn)生關(guān)聯(lián)。5.經(jīng)濟(jì)犯罪偵查人員在調(diào)查災(zāi)情相關(guān)的經(jīng)濟(jì)犯罪案件時(shí)需要特別關(guān)注的信息來源：*受災(zāi)群眾和目擊者的舉報(bào)和陳述。*受災(zāi)企業(yè)、單位提供的虛假申報(bào)材料及內(nèi)部記錄。*政府相關(guān)部門（應(yīng)急管理、民政、審計(jì)、市場監(jiān)管等）的工作記錄和監(jiān)管數(shù)據(jù)。*媒體報(bào)道、網(wǎng)絡(luò)信息（需甄別真?zhèn)危?銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)于資金流向、理賠記錄的線索。*犯罪嫌疑人或相關(guān)人員的社交圈、關(guān)系網(wǎng)信息。*現(xiàn)場勘查中發(fā)現(xiàn)的物證、痕跡及相關(guān)痕跡物證信息。**解析思路：*結(jié)合災(zāi)情背景，列舉能夠反映經(jīng)濟(jì)犯罪線索的多元化信息來源，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部記錄、監(jiān)管數(shù)據(jù)、資金流向、社會(huì)關(guān)系等的重要性。三、論述題1.論述自然災(zāi)害背景下，社會(huì)信任體系如何被經(jīng)濟(jì)犯罪所侵蝕，以及重建信任的挑戰(zhàn)。*自然災(zāi)害導(dǎo)致社會(huì)秩序混亂，信息不對(duì)稱加劇，為經(jīng)濟(jì)犯罪提供了溫床。騙取救災(zāi)款物、虛假宣傳等行為直接破壞了公眾對(duì)政府、機(jī)構(gòu)乃至陌生人的信任。*經(jīng)濟(jì)犯罪的貪婪性加劇了災(zāi)民的困境，使他們感到失望和無助，對(duì)正常的社會(huì)規(guī)則和道德產(chǎn)生懷疑。*媒體對(duì)災(zāi)害和經(jīng)濟(jì)犯罪的負(fù)面報(bào)道可能進(jìn)一步放大社會(huì)恐慌，形成對(duì)特定群體或整個(gè)體系的普遍不信任。*利用信任關(guān)系（如鄰里、親友）進(jìn)行的詐騙更具隱蔽性，一旦得手，對(duì)原有信任關(guān)系的破壞尤為嚴(yán)重。*重建信任需要政府坦誠透明地信息公開，及時(shí)有效地處理經(jīng)濟(jì)犯罪案件，兌現(xiàn)承諾。需要媒體客觀公正的報(bào)道，引導(dǎo)公眾理性看待信息。需要社會(huì)組織發(fā)揮作用，傳遞正能量。*重建信任是一個(gè)漫長而艱難的過程，需要持續(xù)的努力和所有社會(huì)成員的參與，尤其需要被損害信任的機(jī)構(gòu)或個(gè)人展現(xiàn)出真誠的改變。**解析思路：*闡述災(zāi)情如何為經(jīng)濟(jì)犯罪創(chuàng)造條件，分析經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)信任的具體侵蝕方式（針對(duì)政府、機(jī)構(gòu)、個(gè)人、社會(huì)規(guī)則）。然后，從政府、媒體、社會(huì)等多角度論述重建信任的必要措施和面臨的艱巨性。2.結(jié)合實(shí)際，論述在災(zāi)后重建過程中，如何有效預(yù)防和打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪行為。*健全制度，完善招投標(biāo)、資金審批、項(xiàng)目監(jiān)管等環(huán)節(jié)的流程，壓縮權(quán)力尋租空間，實(shí)現(xiàn)公開透明。*加強(qiáng)監(jiān)管，發(fā)揮審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察、司法機(jī)關(guān)的獨(dú)立監(jiān)督作用，對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵崗位進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。*強(qiáng)化信息公開，將重建項(xiàng)目信息、資金使用情況向公眾公示，接受社會(huì)監(jiān)督和輿論監(jiān)督。*運(yùn)用科技手段，建立電子化監(jiān)管平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目進(jìn)度、資金流向的可追溯。*鼓勵(lì)舉報(bào)，設(shè)立便捷、保密的舉報(bào)渠道，重獎(jiǎng)舉報(bào)人，形成打擊腐敗的合力。*加強(qiáng)對(duì)重建企業(yè)和從業(yè)人員的資質(zhì)審查和職業(yè)道德教育，嚴(yán)懲不合格和失信行為。*深化源頭治理，推動(dòng)廉政文化建設(shè)，提高公職人員廉潔自律意識(shí)，斬?cái)嗬骀湕l。**解析思路：*從制度建設(shè)（流程公開透明）、監(jiān)督機(jī)制（獨(dú)立監(jiān)督、社會(huì)監(jiān)督）、技術(shù)手段（信息化追溯）、舉報(bào)機(jī)制、市場準(zhǔn)入、思想教育等多個(gè)維度，提出預(yù)防和打擊災(zāi)后重建腐敗的具體措施。3.分析利用大數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)預(yù)防與偵查自然災(zāi)害相關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪的可行性與潛在問題。*可行性：大數(shù)據(jù)技術(shù)可以整合分析海量的災(zāi)情信息、資金流、物資調(diào)配、網(wǎng)絡(luò)輿情、社交媒體信息等，識(shí)別異常模式，預(yù)測高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域或?qū)ο螅瑢?shí)現(xiàn)精準(zhǔn)預(yù)警。例如，通過分析保險(xiǎn)理賠數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)異常騙保行為，通過分析網(wǎng)絡(luò)交易記錄追蹤騙取捐款的賬戶。網(wǎng)絡(luò)技術(shù)則可以用于在線發(fā)布權(quán)威信息、搭建捐贈(zèng)平臺(tái)、進(jìn)行遠(yuǎn)程監(jiān)控、追蹤網(wǎng)絡(luò)犯罪證據(jù)、進(jìn)行電子數(shù)據(jù)取證等。*潛在問題：數(shù)據(jù)隱私和安全的保護(hù)是首要挑戰(zhàn)，需在利用數(shù)據(jù)的同時(shí)確保合法合規(guī)。數(shù)據(jù)質(zhì)量和共享壁壘可能影響分析效果。過度依賴技術(shù)可能導(dǎo)致忽視線下調(diào)查和人際交往中的線索。算法偏見可能導(dǎo)致誤判。網(wǎng)絡(luò)犯罪手段也在不斷翻新，對(duì)偵查技術(shù)提出持續(xù)挑戰(zhàn)。需要大量專業(yè)人才進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和網(wǎng)絡(luò)偵查。法律和倫理規(guī)范需要跟上技術(shù)發(fā)展的步伐。**解析思路：*首先肯定大數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在預(yù)防和偵查此類犯罪中的積極作用和具體應(yīng)用場景（預(yù)警、追蹤、取證等）。然后，客觀分析其面臨的主要挑戰(zhàn)和潛在問題，包括隱私安全、數(shù)據(jù)質(zhì)量、技術(shù)局限、人才需求、法律倫理等方面。四、材料分析題涉及的經(jīng)濟(jì)犯罪類型、犯罪環(huán)節(jié)及特點(diǎn)：*騙取救災(zāi)款物罪：張某利用職務(wù)便利，偽造企業(yè)名單和損失報(bào)告，將救災(zāi)款項(xiàng)據(jù)為己有。屬于利用職務(wù)便利的貪污或冒領(lǐng)行為，發(fā)生在救災(zāi)款物分配環(huán)節(jié)，特點(diǎn)是以權(quán)謀私，手段隱蔽。*工程招投標(biāo)詐騙/合同詐騙：災(zāi)后重建工程招標(biāo)過程中，多家公司通過行賄獲取工程。涉及向公職人員行賄（受賄）和通過欺詐手段（提供虛假資質(zhì)或承諾）獲取合同，發(fā)生在工程項(xiàng)目發(fā)包環(huán)節(jié)，特點(diǎn)是權(quán)錢交易與商業(yè)欺詐結(jié)合。*職務(wù)侵占/挪用資金罪（可能）：通過行賄獲取工程后，可能存在后續(xù)偷工減料、虛報(bào)工程量、將工程款項(xiàng)挪用等行為，涉及項(xiàng)目管理和資金使用環(huán)節(jié)，特點(diǎn)是利用管理職務(wù)實(shí)施犯罪。*保險(xiǎn)詐騙罪：部分企業(yè)虛報(bào)損失騙取高額保險(xiǎn)賠償金。屬于虛構(gòu)保險(xiǎn)事故或夸大損失進(jìn)行索賠，發(fā)生在保險(xiǎn)理賠環(huán)節(jié)，特點(diǎn)是利用保險(xiǎn)機(jī)制進(jìn)行欺詐。*特點(diǎn)總結(jié)：這些犯罪行為緊密圍繞災(zāi)后重建的核心領(lǐng)域（資金、項(xiàng)目、保險(xiǎn)）；多發(fā)生在權(quán)力集中或信息不對(duì)稱的環(huán)節(jié)；犯罪手法多樣，包括行賄、偽造、欺詐、挪用等；往往由多個(gè)環(huán)節(jié)或多個(gè)主體共同參與；社會(huì)危害性極大，嚴(yán)重破壞災(zāi)后重建秩序，損害國家和公共利益。針對(duì)性的偵查思路和防范建議：*偵查思路：*線索摸排與初步調(diào)查：整合民政、應(yīng)急、審計(jì)、住建、市場監(jiān)管等部門信息，結(jié)合媒體報(bào)道和網(wǎng)絡(luò)輿情，排查虛報(bào)災(zāi)情、騙取款物、工程腐敗、騙保等線索。對(duì)重點(diǎn)企業(yè)和項(xiàng)目進(jìn)行初步核實(shí)。*重點(diǎn)突破，深挖細(xì)查：以張某案和工程招投標(biāo)案為突破口，通過調(diào)取偽造文件、追蹤資金流向、詢問相關(guān)人員（包括行賄人、受賄人、知情者），固定證據(jù)。對(duì)涉及的保險(xiǎn)詐騙案，核查企業(yè)損失報(bào)告的真實(shí)性、保險(xiǎn)理賠單據(jù)。*電子數(shù)據(jù)取證：對(duì)相關(guān)人員的電腦、手機(jī)、銀行賬戶等進(jìn)行電子數(shù)據(jù)勘驗(yàn)，查找偽造文件、行賄受賄、資金轉(zhuǎn)移的證據(jù)。*跨部門協(xié)作：成立聯(lián)合調(diào)查組，整合公安經(jīng)偵、紀(jì)檢監(jiān)察、審計(jì)、住建等部門力量，協(xié)同辦案，形成合力。*外圍調(diào)查：調(diào)查涉案人員的背景、關(guān)系網(wǎng)，查找其他可能的犯罪行為。*依法定罪量刑：收集固定全部證據(jù)，依法對(duì)涉案人員提起公訴，追究刑事責(zé)任。*防范建議：*加強(qiáng)源頭治理：完善災(zāi)情申報(bào)和審核機(jī)制，確保災(zāi)情信息真實(shí)準(zhǔn)確。嚴(yán)格規(guī)范災(zāi)款款物管理、分配和使用流程，實(shí)現(xiàn)公開透明。*強(qiáng)化招投標(biāo)監(jiān)管：推行電子化招投標(biāo)，加強(qiáng)對(duì)招標(biāo)過程的監(jiān)督，嚴(yán)厲打擊圍標(biāo)串標(biāo)、行賄受賄行為。引入第三方獨(dú)立監(jiān)理機(jī)構(gòu)。*加強(qiáng)資金監(jiān)管：對(duì)救災(zāi)款物、重建資金實(shí)行?？顚Ｓ茫訌?qiáng)審計(jì)和績效評(píng)價(jià)，確保資金安全高效使用。*完善保險(xiǎn)監(jiān)管：加強(qiáng)對(duì)災(zāi)后保險(xiǎn)理賠的審核，打擊虛報(bào)事故、