第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試打卡及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項的首字母填入括號內(nèi)）

1.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)中，客戶的資金賬戶應(yīng)當(dāng)以哪個機構(gòu)的名義開立？（）

A.證券公司

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.中國人民銀行

D.客戶本人

2.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)風(fēng)險的表述中，哪項屬于市場風(fēng)險？（）

A.破產(chǎn)風(fēng)險

B.交易系統(tǒng)故障風(fēng)險

C.利率變動導(dǎo)致證券價格波動的風(fēng)險

D.內(nèi)部人員舞弊風(fēng)險

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資范圍不得包含哪些？（）

A.股票、債券、期貨、期權(quán)等金融衍生品

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.他人委托資產(chǎn)

D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種

4.證券投資咨詢機構(gòu)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶不得超過多少名？（）

A.50名

B.100名

C.200名

D.500名

5.下列哪個指標(biāo)通常被用來衡量證券公司的資本充足狀況？（）

A.凈資產(chǎn)收益率（ROE）

B.資本杠桿率

C.成本收入比

D.凈資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

6.在證券交易中，以下哪項屬于禁止的行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

B.為客戶提供融資融券服務(wù)

C.在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行證券自營交易

D.按照客戶指令執(zhí)行交易

7.《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，其客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，不得用于（）

A.透支

B.證券出借

C.證券回購

D.證券買賣

8.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項屬于不相容職務(wù)分離控制的要求？（）

A.自營業(yè)務(wù)部門與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門合并辦公

B.交易部門與風(fēng)險管理部門職責(zé)分離

C.客戶資金存管賬戶由證券公司自行管理

D.授權(quán)審批與業(yè)務(wù)執(zhí)行由同一人負(fù)責(zé)

9.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項做法符合監(jiān)管要求？（）

A.使用“必定盈利”“保證收益”等絕對性用語

B.引用未經(jīng)核實的市場傳言作為投資建議依據(jù)

C.向特定客戶優(yōu)先提供研究報告內(nèi)容

D.在報告顯著位置注明信息來源及作者

10.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)時，其私募基金管理人登記應(yīng)由哪個機構(gòu)負(fù)責(zé)？（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

11.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

12.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于多少？（）

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

13.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，其擔(dān)保比例不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

14.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)如何存管？（）

A.由證券公司自行保管

B.存放在證券公司指定的銀行賬戶

C.交由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司保管

D.客戶自行決定存管方式

15.證券公司發(fā)布證券投資咨詢意見時，以下哪項行為可能違反“客觀性”原則？（）

A.基于公開市場信息進(jìn)行分析

B.明確提示投資風(fēng)險

C.僅推薦與自身自營業(yè)務(wù)相關(guān)的證券

D.在執(zhí)業(yè)資格注冊時注明專業(yè)領(lǐng)域

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項屬于業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制的要求？（）

A.對關(guān)鍵崗位人員實行定期輪崗

B.客戶交易指令由多人復(fù)核

C.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離

D.交易系統(tǒng)具備異常情況自動中斷功能

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍不包括哪些？（）

A.股票、債券、基金、期貨、期權(quán)等金融衍生品

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.他人委托資產(chǎn)

D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為可能違反“回避原則”？（）

A.在客戶開戶時充分揭示風(fēng)險

B.在推薦產(chǎn)品時考慮客戶利益優(yōu)先

C.利用個人關(guān)系引薦客戶參與自營業(yè)務(wù)

D.在合規(guī)審查時保持獨立判斷

19.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項做法可能違反“禁止利益沖突”原則？（）

A.在報告顯著位置注明信息來源及作者

B.向特定客戶優(yōu)先提供研究報告內(nèi)容

C.研究結(jié)論基于客觀數(shù)據(jù)分析

D.禁止研究部門與自營業(yè)務(wù)部門直接溝通

20.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近幾年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

（請將正確選項的首字母填入括號內(nèi)）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于風(fēng)險控制的主要內(nèi)容？（）

A.交易風(fēng)險控制

B.信用風(fēng)險控制

C.操作風(fēng)險控制

D.法律合規(guī)風(fēng)險控制

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反“誠信原則”？（）

A.泄露客戶信息用于個人牟利

B.在客戶開戶時充分揭示風(fēng)險

C.利用個人關(guān)系引薦客戶參與自營業(yè)務(wù)

D.在合規(guī)審查時保持獨立判斷

23.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些做法符合監(jiān)管要求？（）

A.在報告顯著位置注明信息來源及作者

B.研究結(jié)論基于客觀數(shù)據(jù)分析

C.使用“必定盈利”“保證收益”等絕對性用語

D.禁止研究部門與自營業(yè)務(wù)部門直接溝通

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍包括哪些？（）

A.股票、債券、基金、期貨、期權(quán)等金融衍生品

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.他人委托資產(chǎn)

D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種

25.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？（）

A.直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)

B.為原所在機構(gòu)招攬客戶

C.泄露原所在機構(gòu)的商業(yè)秘密

D.在社交媒體發(fā)布原所在機構(gòu)的投資建議

26.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其風(fēng)險控制指標(biāo)包括哪些？（）

A.凈資本

B.凈資本與負(fù)債的比例

C.風(fēng)險覆蓋率

D.擔(dān)保比例

27.證券公司發(fā)布證券投資咨詢意見時，以下哪些做法可能違反“獨立性”原則？（）

A.基于公開市場信息進(jìn)行分析

B.明確提示投資風(fēng)險

C.僅推薦與自身自營業(yè)務(wù)相關(guān)的證券

D.在執(zhí)業(yè)資格注冊時注明專業(yè)領(lǐng)域

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制的要求？（）

A.對關(guān)鍵崗位人員實行定期輪崗

B.客戶交易指令由多人復(fù)核

C.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離

D.交易系統(tǒng)具備異常情況自動中斷功能

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反“回避原則”？（）

A.在客戶開戶時充分揭示風(fēng)險

B.在推薦產(chǎn)品時考慮客戶利益優(yōu)先

C.利用個人關(guān)系引薦客戶參與自營業(yè)務(wù)

D.在合規(guī)審查時保持獨立判斷

30.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些做法可能違反“禁止利益沖突”原則？（）

A.在報告顯著位置注明信息來源及作者

B.向特定客戶優(yōu)先提供研究報告內(nèi)容

C.研究結(jié)論基于客觀數(shù)據(jù)分析

D.禁止研究部門與自營業(yè)務(wù)部門直接溝通

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確答案填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成。（）

32.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以使用“必定盈利”“保證收益”等絕對性用語。（）

33.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)。（）

34.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于2億元。（）

35.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于透支。（）

36.證券公司發(fā)布證券投資咨詢意見時，可以僅推薦與自身自營業(yè)務(wù)相關(guān)的證券。（）

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險。（）

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，授權(quán)審批與業(yè)務(wù)執(zhí)行可以由同一人負(fù)責(zé)。（）

39.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以禁止研究部門與自營業(yè)務(wù)部門直接溝通。（）

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以泄露客戶信息用于個人牟利。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填入橫線處）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守____________________原則，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

42.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應(yīng)當(dāng)在報告顯著位置注明____________________及____________________。

43.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其風(fēng)險覆蓋率不得低于____________________。

44.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，其擔(dān)保比例不得低于____________________。

45.證券公司從業(yè)人員在離職后____________________內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)。

46.證券公司發(fā)布證券投資咨詢意見時，應(yīng)當(dāng)基于____________________進(jìn)行分析，并明確提示____________________。

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制的要求包括____________________和____________________。

48.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守____________________原則，不得泄露客戶信息。

49.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)無重大____________________記錄。

50.證券公司發(fā)布證券研究報告時，禁止使用____________________等絕對性用語。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的“誠信原則”的主要內(nèi)容。

53.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告時應(yīng)當(dāng)遵守的“客觀性”原則的主要內(nèi)容。

54.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其風(fēng)險控制指標(biāo)的要求。

55.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的“回避原則”的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司從業(yè)人員張某，在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)現(xiàn)其所在機構(gòu)自營業(yè)務(wù)部門存在利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易的行為。張某遂私下將內(nèi)幕信息泄露給好友李某，李某利用該信息在證券市場獲利。后該行為被中國證監(jiān)會查處，張某和李某均被處以罰款。

問題：

（1）請分析張某和李某的行為違反了哪些監(jiān)管規(guī)定？

（2）請說明該案例中存在的風(fēng)險及防范措施。

（3）請總結(jié)該案例的啟示及建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

2.C

3.C

4.B

5.B

6.A

7.A

8.B

9.D

10.B

11.C

12.B

13.B

14.C

15.C

16.D

17.B

18.C

19.B

20.B

解析

1.客戶資金賬戶應(yīng)當(dāng)以客戶本人名義開立，確?？蛻糍Y金獨立、安全。

2.市場風(fēng)險是指由于市場因素（如利率、匯率、股價等）變化導(dǎo)致的證券價值波動風(fēng)險。

3.他人委托資產(chǎn)屬于禁止投資范圍，防止利益沖突。

4.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶數(shù)量限制為200名以下。

5.資本杠桿率是衡量證券公司資本充足狀況的重要指標(biāo)。

6.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易屬于禁止行為。

7.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券不得用于透支。

8.交易部門與風(fēng)險管理部門職責(zé)分離是不相容職務(wù)分離控制的要求。

9.證券研究報告應(yīng)避免使用絕對性用語，需注明信息來源及作者。

10.私募基金管理人登記由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)。

11.從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)不得直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)。

12.融資融券業(yè)務(wù)資格的凈資本要求為2億元以上。

13.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保比例不得低于150%。

14.客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)交由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司保管。

15.僅推薦與自身自營業(yè)務(wù)相關(guān)的證券可能違反客觀性原則。

16.交易系統(tǒng)具備異常情況自動中斷功能是業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制的要求。

17.未上市企業(yè)股權(quán)屬于禁止投資范圍。

18.利用個人關(guān)系引薦客戶參與自營業(yè)務(wù)可能違反回避原則。

19.向特定客戶優(yōu)先提供研究報告內(nèi)容可能違反禁止利益沖突原則。

20.融資融券業(yè)務(wù)資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。

二、多選題

21.ABCD

22.AC

23.AB

24.ACD

25.ABC

26.ABCD

27.CD

28.ACD

29.CD

30.BD

解析

21.風(fēng)險控制包括交易風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險等。

22.泄露客戶信息用于個人牟利、利用個人關(guān)系引薦客戶參與自營業(yè)務(wù)違反誠信原則。

23.在報告顯著位置注明信息來源及作者、研究結(jié)論基于客觀數(shù)據(jù)分析符合監(jiān)管要求。

24.資產(chǎn)管理計劃的投資范圍包括股票、債券、基金、期貨、期權(quán)等金融衍生品，未上市企業(yè)股權(quán)屬于禁止投資范圍。

25.直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)、為原所在機構(gòu)招攬客戶、泄露原所在機構(gòu)的商業(yè)秘密均違反監(jiān)管規(guī)定。

26.風(fēng)險控制指標(biāo)包括凈資本、凈資本與負(fù)債的比例、風(fēng)險覆蓋率、擔(dān)保比例等。

27.僅推薦與自身自營業(yè)務(wù)相關(guān)的證券、禁止研究部門與自營業(yè)務(wù)部門直接溝通可能違反獨立性原則。

28.對關(guān)鍵崗位人員實行定期輪崗、客戶交易指令由多人復(fù)核、交易系統(tǒng)具備異常情況自動中斷功能是業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制的要求。

29.利用個人關(guān)系引薦客戶參與自營業(yè)務(wù)、在合規(guī)審查時保持獨立判斷可能違反回避原則。

30.向特定客戶優(yōu)先提供研究報告內(nèi)容、禁止研究部門與自營業(yè)務(wù)部門直接溝通可能違反禁止利益沖突原則。

三、判斷題

31.×

32.×

33.√

34.√

35.×

36.×

37.√

38.×

39.×

40.×

解析

31.證券公司從業(yè)人員不得私下約定利益分成。

32.證券研究報告應(yīng)避免使用絕對性用語。

33.從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)。

34.融資融券業(yè)務(wù)資格的凈資本要求為2億元以上。

35.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券不得用于透支。

36.證券投資咨詢意見應(yīng)基于客觀市場信息進(jìn)行分析。

37.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險。

38.授權(quán)審批與業(yè)務(wù)執(zhí)行必須分離。

39.研究部門與自營業(yè)務(wù)部門可以溝通，但需確保獨立性。

40.從業(yè)人員不得泄露客戶信息。

四、填空題

41.誠信

42.信息來源作者

43.150%

44.150%

45.2年

46.客觀市場信息風(fēng)險

47.對關(guān)鍵崗位人員實行定期輪崗客戶交易指令由多人復(fù)核

48.保密

49.違法違規(guī)

50.必定盈利保證收益

五、簡答題

51.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

（1）風(fēng)險控制，包括交易風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險等；

（2）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制，包括對關(guān)鍵崗位人員實行定期輪崗、客戶交易指令由多人復(fù)核、交易系統(tǒng)具備異常情況自動中斷功能等；

（3）授權(quán)審批，確保授權(quán)與職責(zé)分離；

（4）信息管理，確保信息真實、準(zhǔn)確、完整；

（5）合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。

52.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的“誠信原則”的主要內(nèi)容包括：

（1）不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益；

（2）不得泄露客戶信息；

（3）不得私下約定利益分成；

（4）不得與客戶惡意串通；

（5）不得損害客戶利益。

53.證券公司發(fā)布證券研究報告時應(yīng)當(dāng)遵守的“客觀性”原則