第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)證考試刷題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶的信用證券賬戶進(jìn)行監(jiān)控，以下哪項(xiàng)不屬于融資融券業(yè)務(wù)監(jiān)控的主要內(nèi)容？（）

A.客戶信用證券賬戶的證券明細(xì)

B.客戶信用資金賬戶的資金明細(xì)

C.客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例

D.客戶的日常交易行為模式

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

3.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是？（）

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行證券買賣

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資建議，應(yīng)確保建議具有合理的依據(jù)

C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的研究報(bào)告需經(jīng)中國證監(jiān)會審批

4.某投資者于2023年1月1日買入A股某上市公司股票1000股，成交價(jià)格為10元/股，當(dāng)日A股市場實(shí)施股票退市風(fēng)險(xiǎn)警示，股票代碼前加ST標(biāo)識。該投資者在2023年12月31日賣出該股票500股，成交價(jià)格為8元/股。該投資者此筆交易需繳納的印花稅為（）元。（印花稅稅率為1‰）

A.5

B.10

C.15

D.20

5.以下哪種情況不屬于內(nèi)幕信息的范疇？（）

A.公司董事尚未公開的分紅方案

B.公司管理層正在討論的并購計(jì)劃，但尚未形成決議

C.證監(jiān)會正在調(diào)查某上市公司，但尚未公布調(diào)查結(jié)果

D.某證券分析師基于公開信息撰寫的行業(yè)研究報(bào)告

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的（）等風(fēng)險(xiǎn)。

A.交易風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

7.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

8.某投資者通過證券公司融資買入B股10000股，成交價(jià)格為6美元/股，融資利率為年化8%。若該投資者未償還的融資余額為60000美元，則其應(yīng)支付的當(dāng)月利息為（）美元。（按月計(jì)息，單利計(jì)算）

A.400

B.500

C.600

D.700

9.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用（）方式。

A.包銷或代銷

B.競價(jià)或協(xié)商

C.公開招標(biāo)或邀請招標(biāo)

D.網(wǎng)上發(fā)行或網(wǎng)下發(fā)行

10.以下哪種行為不屬于《證券法》禁止的操縱證券市場行為？（）

A.集合資金信托計(jì)劃，通過使用他人賬戶買賣證券，影響證券交易價(jià)格或quantity

B.證券公司利用其資金優(yōu)勢，連續(xù)買賣一種證券，影響證券交易價(jià)格

C.某投資者通過虛假申報(bào)，影響證券交易價(jià)格或quantity

D.證券公司其自營賬戶與客戶賬戶合并操作，影響證券交易價(jià)格

11.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.具有良好的保薦業(yè)務(wù)治理和內(nèi)部控制制度

B.配備一定數(shù)量的保薦代表人

C.最近3年內(nèi)未因違法從事證券業(yè)務(wù)受到行政處罰

D.凈資本不低于人民幣30億元

12.下列關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的表述，錯(cuò)誤的是？（）

A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管和結(jié)算服務(wù)的中立機(jī)構(gòu)

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從事證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，必須遵守公開、公平、公正的原則

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和維護(hù)證券賬戶，但無權(quán)凍結(jié)或劃轉(zhuǎn)證券

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)需建立完善的證券賬戶管理制度和操作規(guī)程

13.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同，合同應(yīng)載明（）等內(nèi)容。

A.融資額度、費(fèi)率、期限

B.客戶信用評級、擔(dān)保方式

C.維持擔(dān)保比例最低要求、違約責(zé)任

D.以上都是

14.某投資者于2023年6月1日買入A股某上市公司股票1000股，成交價(jià)格為10元/股。該股票于2023年9月1日除權(quán)除息，派發(fā)現(xiàn)金紅利0.5元/股，送紅股10%。該投資者在2023年12月31日賣出該股票1000股，成交價(jià)格為11元/股。該投資者此筆交易需繳納的印花稅為（）元。（印花稅稅率為1‰）

A.5

B.10

C.15

D.20

15.證券公司從業(yè)人員在離職后（）內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義持有該證券公司的股票。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

16.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶信息保護(hù)制度，對客戶信息（）。

A.實(shí)行分類管理，確保信息安全

B.嚴(yán)格保密，防止信息泄露

C.定期備份，防止信息丟失

D.以上都是

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模（）。

A.沒有上限要求

B.由中國證監(jiān)會根據(jù)市場情況確定

C.按照規(guī)定比例報(bào)備

D.需經(jīng)中國證監(jiān)會審批

18.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分告知（）等風(fēng)險(xiǎn)。

A.交易風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

19.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用（）方式。

A.包銷或代銷

B.競價(jià)或協(xié)商

C.公開招標(biāo)或邀請招標(biāo)

D.網(wǎng)上發(fā)行或網(wǎng)下發(fā)行

20.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣（）億元。

A.2

B.4

C.6

D.8

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍包括（）。

A.上市交易的股票、債券

B.證券投資基金

C.非上市企業(yè)股權(quán)

D.證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種

22.證券公司從業(yè)人員不得從事的行為包括（）。

A.利用職務(wù)之便，謀取不正當(dāng)利益

B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息

C.買賣股票

D.收受客戶財(cái)物

23.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶介紹（）等內(nèi)容。

A.融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶信用評級方法和標(biāo)準(zhǔn)

C.維持擔(dān)保比例的計(jì)算方法

D.違約責(zé)任和處置措施

24.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)保證所承銷的證券符合（）要求。

A.依法發(fā)行

B.公開披露

C.信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.滿足投資者需求

25.操縱證券市場行為包括（）。

A.單純買賣一種證券，影響證券交易價(jià)格

B.利用他人賬戶買賣證券，影響證券交易價(jià)格

C.通過虛假申報(bào)，影響證券交易價(jià)格

D.散布虛假信息，影響證券交易價(jià)格

26.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.具有良好的保薦業(yè)務(wù)治理和內(nèi)部控制制度

B.配備一定數(shù)量的保薦代表人

C.最近3年內(nèi)未因違法從事證券業(yè)務(wù)受到行政處罰

D.凈資本不低于人民幣20億元

27.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括（）。

A.證券賬戶管理

B.證券存管

C.證券結(jié)算

D.證券交易

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

28.證券公司可以將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托給其他證券公司經(jīng)營。（）

29.證券公司從業(yè)人員可以將證券研究報(bào)告提供給其親屬，但不得謀取利益。（）

30.融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例是指客戶信用證券賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)與總負(fù)債的比率。（）

31.證券公司可以為客戶提供融資融券擔(dān)保物，但不得收取任何費(fèi)用。（）

32.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或代銷方式。（）

33.操縱證券市場行為是指任何人以獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)為目的，影響證券交易價(jià)格或quantity的行為。（）

34.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義持有該證券公司的股票。（）

35.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶信息保護(hù)制度，對客戶信息實(shí)行分類管理，確保信息安全。（）

36.證券公司可以將其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)委托給其他證券公司經(jīng)營。（）

37.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣2億元。（）

38.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和維護(hù)證券賬戶，但無權(quán)凍結(jié)或劃轉(zhuǎn)證券。（）

39.證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便，謀取不正當(dāng)利益。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分，請將答案填寫在橫線上“________”）

40.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義持有該證券公司的股票。

41.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣______億元。

42.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定采用______或______方式。

43.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管和______服務(wù)的中立機(jī)構(gòu)。

44.操縱證券市場行為是指任何人以獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)為目的，影響證券交易價(jià)格或______的行為。

45.證券公司從業(yè)人員不得泄露因職務(wù)便利獲取的______信息。

46.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶信息保護(hù)制度，對客戶信息實(shí)行______管理，確保信息安全。

47.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)保證所承銷的證券符合______發(fā)行要求。

48.證券公司從業(yè)人員可以將證券研究報(bào)告提供給其親屬，但不得______利益。

49.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括配備一定數(shù)量的______代表人。

50.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和維護(hù)證券賬戶，但無權(quán)______或劃轉(zhuǎn)證券。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。

52.簡述證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。

53.簡述證券公司從業(yè)人員禁止性行為的主要類型。

54.簡述證券公司承銷證券的主要流程。

55.簡述操縱證券市場行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

六、案例分析題（共30分，每題15分）

56.案例背景：某證券公司客戶張三，信用評級為AA級，維持擔(dān)保比例目前為150%。張三想利用融資融券賬戶買入更多A股某上市公司股票，但擔(dān)心維持擔(dān)保比例過低無法滿足追加擔(dān)保物的要求。張三找到該證券公司客戶經(jīng)理李四，詢問是否可以降低維持擔(dān)保比例的警戒線。

問題：

(1)分析張三的想法是否合理？為什么？

(2)該證券公司客戶經(jīng)理李四應(yīng)該如何處理張三的請求？

(3)總結(jié)該案例中涉及的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。

57.案例背景：某證券公司研究部門員工王五，在離職前掌握其所在公司正在進(jìn)行的某上市公司并購重組項(xiàng)目的內(nèi)幕信息。離職后，王五利用該內(nèi)幕信息，指示其親屬在二級市場大量買入該上市公司股票，并在內(nèi)幕信息公開前賣出獲利。

問題：

(1)分析王五的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

(2)該行為違反了我國哪些法律法規(guī)？請列舉。

(3)總結(jié)該案例中涉及的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶的信用證券賬戶進(jìn)行監(jiān)控，主要包括客戶信用證券賬戶的證券明細(xì)、客戶信用資金賬戶的資金明細(xì)、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等，以防范風(fēng)險(xiǎn)。客戶的日常交易行為模式不屬于監(jiān)控的主要內(nèi)容。

2.D

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的50%。因此，正確答案為D。

3.A

解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以為客戶提供證券投資建議、分析報(bào)告等服務(wù)，但不得代理客戶進(jìn)行證券買賣。因此，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國印花稅法》，股票買賣需要繳納印花稅，稅率為成交價(jià)格的1‰。該投資者買入1000股，成交價(jià)格10元/股，應(yīng)繳納印花稅10000×1‰=10元。賣出500股，成交價(jià)格8元/股，應(yīng)繳納印花稅5000×1‰=5元。因此，該投資者此筆交易需繳納的印花稅為10+5=15元。但題目中只問賣出部分，因此答案為5元。

5.D

解析：內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息。A、B、C選項(xiàng)都屬于內(nèi)幕信息的范疇。D選項(xiàng)中，某證券分析師基于公開信息撰寫的行業(yè)研究報(bào)告，不屬于內(nèi)幕信息。

6.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括交易風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%。風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指凈資本與風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的比例。

8.A

解析：融資利率為年化8%，按月計(jì)息，單利計(jì)算，則月利率為8%÷12=0.6667%。應(yīng)支付的當(dāng)月利息為60000×0.6667%=400美元。

9.A

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照該法的規(guī)定采用包銷或代銷方式。

10.D

解析：A、B、C選項(xiàng)都屬于操縱證券市場行為。D選項(xiàng)中，證券公司其自營賬戶與客戶賬戶合并操作，屬于違規(guī)行為，但不屬于操縱證券市場行為。

11.D

解析：證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其凈資本不低于人民幣8億元。A、B、C選項(xiàng)都是證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.C

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和維護(hù)證券賬戶，有權(quán)凍結(jié)或劃轉(zhuǎn)證券，以保障證券交易的安全。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同，合同應(yīng)載明融資額度、費(fèi)率、期限、客戶信用評級、擔(dān)保方式、維持擔(dān)保比例最低要求、違約責(zé)任等內(nèi)容。

14.A

解析：該投資者在除權(quán)除息前持有1000股，除權(quán)除息后持有1000×(1+10%)=1100股。派發(fā)現(xiàn)金紅利0.5元/股，送紅股10%，則除權(quán)除息后的成交價(jià)格為10×(1-10%)×(1-0.5/10)=9元/股。該投資者此筆交易需繳納的印花稅為1100×9×1‰=9.9元，四舍五入為10元。但題目中只問賣出部分，因此答案為5元。

15.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義持有該證券公司的股票。

16.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶信息保護(hù)制度，對客戶信息實(shí)行分類管理，確保信息安全、定期備份，防止信息泄露和信息丟失。因此，D選項(xiàng)正確。

17.A

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模沒有上限要求，但需遵守相關(guān)規(guī)定。

18.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分告知交易風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。

19.A

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照該法的規(guī)定采用包銷或代銷方式。

20.B

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣4億元。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍包括上市交易的股票、債券、證券投資基金、非上市企業(yè)股權(quán)、證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便，謀取不正當(dāng)利益、泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、買賣股票、收受客戶財(cái)物等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶介紹融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)、客戶信用評級方法和標(biāo)準(zhǔn)、維持擔(dān)保比例的計(jì)算方法、違約責(zé)任和處置措施等內(nèi)容。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.ABC

解析：證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)保證所承銷的證券符合依法發(fā)行、公開披露、信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的要求。因此，A、B、C選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：操縱證券市場行為包括單獨(dú)買賣一種證券，影響證券交易價(jià)格、利用他人賬戶買賣證券，影響證券交易價(jià)格、通過虛假申報(bào)，影響證券交易價(jià)格、散布虛假信息，影響證券交易價(jià)格等。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

26.ABC

解析：證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括具有良好的保薦業(yè)務(wù)治理和內(nèi)部控制制度、配備一定數(shù)量的保薦代表人、最近3年內(nèi)未因違法從事證券業(yè)務(wù)受到行政處罰。因此，A、B、C選項(xiàng)均正確。

27.ABC

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括證券賬戶管理、證券存管、證券結(jié)算等。證券交易由證券公司負(fù)責(zé)。因此，A、B、C選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

28.×

解析：證券公司不得將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托給其他證券公司經(jīng)營。

29.×

解析：證券公司從業(yè)人員不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，更不得將其提供給其親屬。

30.×

解析：融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例是指客戶信用證券賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)與總負(fù)債的比率，但更準(zhǔn)確地說是客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券市值與融資余額的比例。

31.×

解析：證券公司可以為客戶提供融資融券擔(dān)保物，并可以收取一定的費(fèi)用。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照該法的規(guī)定采用包銷或代銷方式。

33.√

解析：操縱證券市場行為是指任何人以獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)為目的，影響證券交易價(jià)格或數(shù)量的行為。

34.√

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義持有該證券公司的股票。

35.√

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶信息保護(hù)制度，對客戶信息實(shí)行分類管理，確保信息安全。

36.×

解析：證券公司不得將其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)委托給其他證券公司經(jīng)營。

37.×

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣6億元。

38.×

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和維護(hù)證券賬戶，有權(quán)凍結(jié)或劃轉(zhuǎn)證券。

39.√

解析：證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便，謀取不正當(dāng)利益。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分，請將答案填寫在橫線上“________”）

40.2

41.6

42.包銷、代銷

43.結(jié)算

44.數(shù)量

45.未公開

46.分類

47.依法

48.謀取

49.保薦

50.凍結(jié)

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：

(1)信用風(fēng)險(xiǎn)：客戶違約風(fēng)險(xiǎn)，即客戶未能按時(shí)償還融資款項(xiàng)或交付擔(dān)保物。

(2)市場風(fēng)險(xiǎn)：證券價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，即證券價(jià)格下跌導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r(jià)值縮水。

(3)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：證券賣出困難風(fēng)險(xiǎn)，即客戶需要賣出證券時(shí)，證券市場流動(dòng)性不足，無法及時(shí)賣出。

(4)操作風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部操作失誤風(fēng)險(xiǎn)，即證券公司在業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)失誤，導(dǎo)致客戶損失。

(5)法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：違反相關(guān)法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)，即證券公司在業(yè)務(wù)操作過程中違反相關(guān)法律法規(guī)，導(dǎo)致法律糾紛。

52.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：

(1)市場風(fēng)險(xiǎn)：證券價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，即客戶投資的證券價(jià)格下跌導(dǎo)致客戶損失。

(2)操作風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部操作失誤風(fēng)險(xiǎn)，即證券公司在業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)失誤，導(dǎo)致客戶損失。

(3)法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：違反相關(guān)法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)，即證券公司在業(yè)務(wù)操作過程中違反相關(guān)法律法規(guī)，導(dǎo)致法律糾紛。

(4)信息安全風(fēng)險(xiǎn)：客戶信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，即證券公司未能妥善保管客戶信息，導(dǎo)致客戶信息泄露。

(5)操縱市場風(fēng)險(xiǎn)：客戶利用證券賬戶操縱市場風(fēng)險(xiǎn)，即客戶利用證券賬戶進(jìn)行操縱市場行為，導(dǎo)致市場秩序混亂。

53.證券公司從業(yè)人員禁止性行為的主要類型包括：

(1)利用職務(wù)之便，謀取不正當(dāng)利益。

(2)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息。

(3)買賣股票。

(4)收受客戶財(cái)物。

(5)發(fā)布虛假或誤導(dǎo)性信息。

(6)違反相關(guān)規(guī)定，為客戶提供虛假或誤導(dǎo)性建議。

54.證券公司承銷證券的主要流程包括：

(1)接受發(fā)行人委托：證券公司接受發(fā)行人的委托，為其承銷證券。

(2)核實(shí)發(fā)行人資格：證券公司核實(shí)發(fā)行人的資格，確保其符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。

(3)制定承銷方案：證券公司制定承銷方案，包括承銷方式、承銷價(jià)格、承銷期限等。

(4)公告招股說明書：證券公司公告招股說明書，向投資者披露相關(guān)信息。

(5)承銷證券：證券公司按照承銷方案進(jìn)行證券承銷，包括向投資者發(fā)售證券、收集投資者的認(rèn)購款項(xiàng)等。

(6)證券上市：證券公司協(xié)助發(fā)行人將證券在證券交易所上市交易。

(7)承銷總結(jié)：證券公司對承銷情況進(jìn)行總結(jié)，并向發(fā)行人提交承銷報(bào)告。

55.操縱證券市場行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括：

(1)行為主體：操縱證券市場行為的行為主體可以是任何人，包括發(fā)行人、證券公司、投資者等。

(2)行為方式：操縱證券市場行為的方式包括單獨(dú)買賣一種證券，利用他人賬戶買賣證券，通過虛假申報(bào)，散布虛假信息等。

(3)行為目的：操縱證券市場行為的目的是獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。