第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁而買入基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向合格投資者宣傳非公開募集基金

B.在銀行網(wǎng)點(diǎn)擺放基金宣傳折頁

C.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可，委托第三方平臺代銷基金產(chǎn)品

D.持續(xù)跟蹤客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供個(gè)性化產(chǎn)品推薦

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是？（）

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值的每日累計(jì)收益

B.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告

C.基金份額凈值越高，投資者直接收益越多

D.基金份額凈值計(jì)算時(shí)需扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)

3.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)申購基金，以下哪項(xiàng)屬于基金銷售費(fèi)用？（）

A.基金管理費(fèi)

B.申購費(fèi)

C.基金托管費(fèi)

D.基金交易印花稅

4.根據(jù)《證券公司代銷基金業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，證券公司代銷基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)責(zé)任由基金管理人承擔(dān)？（）

A.基金產(chǎn)品的合規(guī)性審查

B.基金銷售過程中的信息披露

C.基金投資組合的構(gòu)建

D.基金銷售費(fèi)用的收取

5.以下哪種投資策略屬于價(jià)值投資？（）

A.追漲殺跌，關(guān)注短期市場波動(dòng)

B.買入并持有，長期持有低估值股票

C.通過技術(shù)分析預(yù)測市場走勢

D.投資高成長性科技企業(yè)，忽視估值水平

6.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級從低到高依次為：R1、R2、R3、R4、R5，以下哪類投資者適合購買R4風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C4的投資者

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為A1的投資者

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為B3的投資者

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C2的投資者

7.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于定期報(bào)告的內(nèi)容？（）

A.基金招募說明書

B.基金中期報(bào)告

C.基金份額持有人權(quán)益變動(dòng)報(bào)告

D.基金產(chǎn)品宣傳材料

8.基金合同中，以下哪項(xiàng)條款明確了基金管理人的責(zé)任？（）

A.基金投資策略

B.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

C.基金信息披露義務(wù)

D.基金投資限制

9.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.向客戶推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

B.在銷售過程中提供虛假或誤導(dǎo)性信息

C.基金投資決策不受個(gè)人利益影響

D.按照基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)說法正確？（）

A.事項(xiàng)重大時(shí)需特別決議，普通決議需代表1/2以上表決權(quán)通過

B.事項(xiàng)重大時(shí)需普通決議，普通決議需代表2/3以上表決權(quán)通過

C.事項(xiàng)重大時(shí)需特別決議，普通決議需代表2/3以上表決權(quán)通過

D.事項(xiàng)重大時(shí)需普通決議，普通決議需代表1/2以上表決權(quán)通過

11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，以下哪項(xiàng)措施是正確的？（）

A.直接要求基金管理人停止違規(guī)行為

B.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，同時(shí)通知基金管理人

C.無需采取任何行動(dòng)，等待基金管理人自行糾正

D.聯(lián)合基金管理人共同制定糾正方案

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須明確告知投資者？（）

A.基金歷史業(yè)績

B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級

C.基金投資方向

D.基金基金經(jīng)理

13.以下哪種投資工具不屬于基金類產(chǎn)品？（）

A.貨幣市場基金

B.交易所交易基金（ETF）

C.保險(xiǎn)產(chǎn)品

D.混合型基金

14.基金合同生效后，基金管理人未按約定履行職責(zé)，以下哪項(xiàng)責(zé)任需承擔(dān)？（）

A.基金份額持有人可要求基金管理人賠償損失

B.中國證監(jiān)會(huì)可對基金管理人進(jìn)行行政處罰

C.基金托管人可要求基金管理人返還管理費(fèi)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可解除與基金管理人的合作關(guān)系

15.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)報(bào)告的內(nèi)容？（）

A.基金年度報(bào)告

B.基金份額持有人大會(huì)決議

C.基金管理人變更公告

D.基金業(yè)績公告

16.基金管理人制定投資策略時(shí)，以下哪項(xiàng)因素需重點(diǎn)考慮？（）

A.市場短期波動(dòng)

B.基金合同約定的投資范圍

C.基金管理人的個(gè)人偏好

D.基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)績壓力

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容需特別強(qiáng)調(diào)？（）

A.基金的歷史業(yè)績

B.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

C.基金的預(yù)期收益

D.基金的投資策略

18.基金合同中，以下哪項(xiàng)條款明確了基金托管人的責(zé)任？（）

A.基金資產(chǎn)保管

B.基金投資決策

C.基金信息披露

D.基金費(fèi)用收取

19.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)行為合規(guī)？（）

A.直接推薦某只基金產(chǎn)品

B.分享個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)，但未聲明非投資建議

C.僅發(fā)布市場分析，不涉及具體投資標(biāo)的

D.以個(gè)人名義承諾投資收益

20.基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是誰？（）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.中國證監(jiān)會(huì)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需遵守以下哪些規(guī)定？（）

A.向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級

B.建立投資者適當(dāng)性管理制度

C.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可，不得委托第三方代銷基金產(chǎn)品

D.向投資者承諾投資收益

22.以下哪些屬于基金費(fèi)用的類型？（）

A.基金管理費(fèi)

B.申購費(fèi)

C.基金托管費(fèi)

D.基金交易印花稅

23.基金合同中，以下哪些條款需明確約定？（）

A.基金投資范圍

B.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級

24.基金從業(yè)人員在銷售過程中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.向客戶推薦不符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

B.在銷售過程中提供虛假或誤導(dǎo)性信息

C.基金投資決策不受個(gè)人利益影響

D.以個(gè)人名義承諾投資收益

25.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于定期報(bào)告？（）

A.基金年度報(bào)告

B.基金中期報(bào)告

C.基金份額持有人權(quán)益變動(dòng)報(bào)告

D.基金業(yè)績公告

26.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪些事項(xiàng)需特別決議？（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金管理人變更

D.基金分紅方案

27.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，以下哪些行為需遵守？（）

A.基金資產(chǎn)保管

B.基金投資監(jiān)督

C.基金信息披露

D.基金費(fèi)用收取

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪些內(nèi)容必須明確告知投資者？（）

A.基金風(fēng)險(xiǎn)等級

B.基金投資方向

C.基金歷史業(yè)績

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

29.基金管理人制定投資策略時(shí)，以下哪些因素需重點(diǎn)考慮？（）

A.市場短期波動(dòng)

B.基金合同約定的投資范圍

C.基金管理人的投資能力

D.基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)績壓力

30.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪些行為合規(guī)？（）

A.分享個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)，但未聲明非投資建議

B.僅發(fā)布市場分析，不涉及具體投資標(biāo)的

C.直接推薦某只基金產(chǎn)品

D.以個(gè)人名義承諾投資收益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值的每日累計(jì)收益。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，可委托第三方平臺代銷基金產(chǎn)品，無需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可。（）

33.基金合同生效后，基金管理人未按約定履行職責(zé)，基金份額持有人可要求基金管理人賠償損失。（）

34.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，事項(xiàng)重大時(shí)需特別決議，普通決議需代表1/2以上表決權(quán)通過。（）

35.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，可直接要求基金管理人停止違規(guī)行為。（）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，需明確告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)等級。（）

37.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，可僅發(fā)布市場分析，不涉及具體投資標(biāo)的。（）

38.基金管理人制定投資策略時(shí)，需重點(diǎn)考慮市場短期波動(dòng)。（）

39.基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常為基金管理人。（）

40.基金從業(yè)人員在銷售過程中，可向客戶推薦不符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需遵守________和________的規(guī)定，確保投資者適當(dāng)性管理。（）

42.基金份額凈值由________每日計(jì)算并公告，反映基金資產(chǎn)凈值的變化。（）

43.基金合同中，明確了基金________、________和________等核心要素。（）

44.基金從業(yè)人員在銷售過程中，需遵守________原則，確保投資建議的客觀性。（）

45.基金信息披露中，________和________屬于定期報(bào)告的內(nèi)容。（）

46.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，________事項(xiàng)需特別決議。（）

47.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，需確?；餩_______的真實(shí)性和完整性。（）

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，需明確告知投資者_(dá)_______和________。（）

49.基金管理人制定投資策略時(shí)，需重點(diǎn)考慮________和________等因素。（）

50.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，需遵守________的規(guī)定，確保信息的真實(shí)性。（）

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)需遵守的主要規(guī)定。

52.簡述基金合同中需明確約定的主要條款。

53.簡述基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制。

54.簡述基金從業(yè)人員在銷售過程中需遵守的主要原則。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金產(chǎn)品時(shí)，宣稱該基金“過去三年收益率為20%，未來將繼續(xù)保持高收益”，同時(shí)未告知該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級和投資策略。該銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？請說明理由。

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可，不得委托第三方平臺代銷基金產(chǎn)品，因此C選項(xiàng)違反規(guī)定。A選項(xiàng)正確，合格投資者可投資非公開募集基金；B選項(xiàng)正確，銀行網(wǎng)點(diǎn)可擺放基金宣傳折頁；D選項(xiàng)正確，基金管理人需持續(xù)跟蹤客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第9條，基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，非每日累計(jì)收益；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值與投資者直接收益無直接關(guān)系；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值計(jì)算時(shí)不扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第11條，申購費(fèi)屬于基金銷售費(fèi)用，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，管理費(fèi)屬于基金費(fèi)用，由基金管理人收取；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管費(fèi)由基金托管人收取；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金交易印花稅由稅務(wù)機(jī)關(guān)收取。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司代銷基金業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第5條，基金產(chǎn)品的合規(guī)性審查由基金管理人承擔(dān)，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露由基金管理人負(fù)責(zé)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資組合構(gòu)建由基金管理人負(fù)責(zé)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，銷售費(fèi)用由基金銷售機(jī)構(gòu)收取。

5.B

解析：價(jià)值投資的核心是買入并持有低估值股票，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，追漲殺跌屬于趨勢投資；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，技術(shù)分析屬于技術(shù)投資；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，忽視估值水平屬于成長投資。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第8條，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為B3的投資者適合購買R4風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，C4風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，A1風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，C2風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條，基金中期報(bào)告屬于定期報(bào)告的內(nèi)容，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，招募說明書屬于非公開信息披露；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，份額持有人權(quán)益變動(dòng)報(bào)告屬于臨時(shí)報(bào)告；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績公告屬于臨時(shí)報(bào)告。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金合同管理辦法》第7條，基金信息披露義務(wù)由基金管理人承擔(dān)，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資策略由基金管理人制定；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)由基金管理人制定；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資限制由基金管理人制定。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員行為規(guī)范》第4條，基金銷售人員不得提供虛假或誤導(dǎo)性信息，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，推薦符合風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品是合規(guī)行為；C選項(xiàng)正確，投資決策需不受個(gè)人利益影響；D選項(xiàng)正確，需按照基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。

10.A

解析：根據(jù)《證券投資基金合同管理辦法》第10條，事項(xiàng)重大時(shí)需特別決議，普通決議需代表1/2以上表決權(quán)通過，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)的表決機(jī)制均錯(cuò)誤。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)行為，需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，同時(shí)通知基金管理人，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管人無權(quán)直接要求基金管理人停止違規(guī)行為；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需通知基金管理人。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第13條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，必須明確告知投資者基金風(fēng)險(xiǎn)等級，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，歷史業(yè)績僅供參考；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資方向需說明，但非必須明確告知；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金經(jīng)理需披露，但非必須明確告知。

13.C

解析：保險(xiǎn)產(chǎn)品不屬于基金類產(chǎn)品，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金類產(chǎn)品。

14.A

解析：根據(jù)《證券投資基金合同管理辦法》第11條，基金管理人未按約定履行職責(zé)，基金份額持有人可要求賠償損失，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，中國證監(jiān)會(huì)可進(jìn)行行政處罰，但非直接責(zé)任；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管人可要求返還管理費(fèi)，但非直接責(zé)任；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，銷售機(jī)構(gòu)可解除合作關(guān)系，但非直接責(zé)任。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金份額持有人權(quán)益變動(dòng)報(bào)告屬于臨時(shí)報(bào)告，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，年度報(bào)告屬于定期報(bào)告；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，中期報(bào)告屬于定期報(bào)告；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績公告屬于臨時(shí)報(bào)告。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第8條，基金管理人制定投資策略時(shí)，需重點(diǎn)考慮基金合同約定的投資范圍，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，短期波動(dòng)需關(guān)注，但非重點(diǎn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，個(gè)人偏好需避免；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績壓力需避免。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員行為規(guī)范》第3條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，需特別強(qiáng)調(diào)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，歷史業(yè)績僅供參考；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，預(yù)期收益僅供參考；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資策略需說明，但非重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，基金托管人需負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資決策由基金管理人負(fù)責(zé)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露由基金管理人負(fù)責(zé)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，費(fèi)用收取由基金管理人負(fù)責(zé)。

19.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員行為規(guī)范》第5條，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，可僅發(fā)布市場分析，不涉及具體投資標(biāo)的，因此C選項(xiàng)合規(guī)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，直接推薦基金產(chǎn)品需遵守適當(dāng)性管理；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，需聲明非投資建議；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，承諾投資收益違反規(guī)定。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金合同管理辦法》第9條，基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常為基金管理人，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均非召集主體。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需遵守以下規(guī)定：A.向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級；B.建立投資者適當(dāng)性管理制度；C.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可，不得委托第三方代銷基金產(chǎn)品。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得承諾投資收益。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第11條，基金費(fèi)用包括：A.基金管理費(fèi)；B.申購費(fèi)；C.基金托管費(fèi)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金交易印花稅由稅務(wù)機(jī)關(guān)收取。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金合同管理辦法》第7條，基金合同需明確約定：A.基金投資范圍；B.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)等級由基金管理人評估，非合同約定內(nèi)容。

24.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員行為規(guī)范》第4條，基金從業(yè)人員在銷售過程中，禁止以下行為：A.向客戶推薦不符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品；B.在銷售過程中提供虛假或誤導(dǎo)性信息。C選項(xiàng)正確，投資決策需不受個(gè)人利益影響；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，承諾投資收益違反規(guī)定。

25.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條，定期報(bào)告包括：A.基金年度報(bào)告；B.基金中期報(bào)告。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，份額持有人權(quán)益變動(dòng)報(bào)告屬于臨時(shí)報(bào)告；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績公告屬于臨時(shí)報(bào)告。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金合同管理辦法》第10條，事項(xiàng)重大時(shí)需特別決議：A.基金擴(kuò)募；B.基金合并；C.基金管理人變更。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，分紅方案需普通決議。

27.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，需遵守：A.基金資產(chǎn)保管；B.基金投資監(jiān)督。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露由基金管理人負(fù)責(zé)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，費(fèi)用收取由基金管理人負(fù)責(zé)。

28.BD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第13條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，必須明確告知投資者：B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級；D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，歷史業(yè)績僅供參考；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資方向需說明，但非必須明確告知。

29.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第8條，基金管理人制定投資策略時(shí)，需重點(diǎn)考慮：B.基金合同約定的投資范圍；C.基金管理人的投資能力。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，短期波動(dòng)需關(guān)注，但非重點(diǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績壓力需避免。

30.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員行為規(guī)范》第5條，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，合規(guī)行為包括：B.僅發(fā)布市場分析，不涉及具體投資標(biāo)的；C.分享個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)，但未聲明非投資建議。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，直接推薦基金產(chǎn)品需遵守適當(dāng)性管理；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，承諾投資收益違反規(guī)定。

三、判斷題

31.×

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，反映基金資產(chǎn)凈值的變化，非每日累計(jì)收益。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可，不得委托第三方平臺代銷基金產(chǎn)品。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金合同管理辦法》第11條，基金管理人未按約定履行職責(zé)，基金份額持有人可要求賠償損失。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金合同管理辦法》第10條，事項(xiàng)重大時(shí)需特別決議，普通決議需代表1/2以上表決權(quán)通過。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)行為，需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，同時(shí)通知基金管理人。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第13條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，必須明確告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)等級。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員行為規(guī)范》第5條，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，可僅發(fā)布市場分析，不涉及具體投資標(biāo)的。

38.×

解析：基金管理人制定投資策略時(shí)，需重點(diǎn)考慮基金合同約定的投資范圍和自身的投資能力，非市場短期波動(dòng)。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金合同管理辦法》第9條，基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常為基金管理人。

40.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員行為規(guī)范》第4條，基金從業(yè)人員不得向客戶推薦不符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。

四、填空題

41.投資者適當(dāng)性管理；信息披露

42.基金管理人

43.基金投資范圍；基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

44.客觀性

45.基金年度報(bào)告；基金中期報(bào)告

46.基金擴(kuò)募；基金合并；基金管理人變更

47.基金資產(chǎn)

48.基金風(fēng)險(xiǎn)等級；基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

49.基金投資范圍；基金管理人的投資能力

50.信息披露

五、簡答題

51.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需遵守以下主要規(guī)定：

①建立投資者適當(dāng)性管理制度，確保投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級匹配；

②向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級，明確告知基金的風(fēng)險(xiǎn)等級和投資策略；

③未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可，不得委托第三方平臺代銷基金產(chǎn)品；

④基金銷售過程中，不得提供