第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試密卷及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)申請(qǐng)經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)性要求，無需關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)防范

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由公司總經(jīng)理單獨(dú)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施

C.內(nèi)部控制制度的建立應(yīng)當(dāng)與公司的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)

D.內(nèi)部控制制度的有效性評(píng)價(jià)可以由公司自行決定是否進(jìn)行

3.投資者通過證券公司交易證券，其委托指令中必須包括的要素是（）。

A.交易方向（買入或賣出）

B.交易數(shù)量

C.交易價(jià)格

D.A和B

4.根據(jù)我國《證券法》，證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為不包括（）。

A.違反規(guī)定使用客戶資金

B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.在證券交易所以及其交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行內(nèi)幕交易

D.以個(gè)人名義進(jìn)行自營業(yè)務(wù)

5.以下哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品？（）

A.普通股票

B.公司債券

C.互換合約

D.期權(quán)合約

6.某投資者購買了一份到期日為2025年12月31日、面值為100元的零息債券，當(dāng)前市場(chǎng)到期收益率為3%，該債券的當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格約為（）元。（計(jì)算結(jié)果保留兩位小數(shù)）

A.90.57

B.100.00

C.109.28

D.93.46

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先征得客戶的書面同意

B.僅在客戶資產(chǎn)達(dá)到一定規(guī)模后辦理

C.無需客戶提供任何資料

D.由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)直接辦理

8.以下關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司及其從業(yè)人員為客戶提供證券投資相關(guān)的分析、預(yù)測(cè)或者建議

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行證券買賣

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員必須具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核

9.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

10.某股票的當(dāng)前價(jià)格為20元，執(zhí)行價(jià)格為22元的看跌期權(quán)，期權(quán)費(fèi)為2元。該期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值為（）元。

A.0

B.2

C.4

D.-2

11.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或者間接持有本公司的（）。

A.優(yōu)先股

B.普通股

C.可轉(zhuǎn)換公司債券

D.以上都不對(duì)

12.以下關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說法中，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%

B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于10%

C.凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%

D.資本充足率不得低于20%

13.投資者張某通過證券公司A購買了一只基金，基金代碼為000001。張某想了解該基金最新的凈值信息，他應(yīng)該通過證券公司A的哪個(gè)渠道查詢？（）

A.證券公司官網(wǎng)

B.證券交易所官網(wǎng)

C.中國證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

D.基金管理人官網(wǎng)

14.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)或者場(chǎng)所外，以任何形式公開宣傳證券投資咨詢或者證券研究報(bào)告。（）（判斷題）

15.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以接受保證金擔(dān)保物以外的其他價(jià)值較高的證券作為補(bǔ)充擔(dān)保物。（）（判斷題）

16.假設(shè)某投資者購買了一只股票，初始投資為10萬元，一年后賣出該股票獲得收益2萬元，該投資者的投資收益率為（）%。（計(jì)算結(jié)果保留一位小數(shù)）

A.10.0

B.20.0

C.30.0

D.25.0

17.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.公開透明

B.自主經(jīng)營

C.客戶利益至上

D.以上都是

18.以下哪個(gè)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類型？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

19.某投資者在A證券公司開立了信用證券賬戶，后轉(zhuǎn)到B證券公司開立信用證券賬戶，其信用證券賬戶的資產(chǎn)余額（）。

A.可以直接轉(zhuǎn)移

B.需要辦理銷戶手續(xù)

C.不能轉(zhuǎn)移，資產(chǎn)將凍結(jié)在A公司

D.由A公司和B公司協(xié)商處理

20.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶資產(chǎn)的（）。

A.安全和獨(dú)立

B.流動(dòng)性和收益性

C.穩(wěn)定性和安全性

D.以上都不是

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.經(jīng)理層

22.證券公司可以接受的融資融券擔(dān)保物包括（）。

A.不動(dòng)產(chǎn)

B.證券

C.貨幣資金

D.車輛

23.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.研究方法應(yīng)當(dāng)科學(xué)、規(guī)范

B.研究結(jié)論應(yīng)當(dāng)客觀、公正

C.可以直接向特定客戶發(fā)布研究報(bào)告

D.發(fā)布時(shí)間應(yīng)當(dāng)提前公告

24.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)至少包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.財(cái)務(wù)管理

C.合規(guī)管理

D.人事管理

25.以下關(guān)于證券公司資本充足率的說法中，正確的有（）。

A.資本充足率是衡量證券公司風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要指標(biāo)

B.資本充足率包括凈資本和風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

C.資本充足率不得低于中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

D.資本充足率越高，證券公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)越低

三、判斷題（共10分，每題0.5分，正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）

26.證券公司可以接受投資者委托，代理投資者進(jìn)行證券買賣。（）

27.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)。（）

28.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員可以對(duì)本公司發(fā)行的產(chǎn)品進(jìn)行投資。（）

29.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)注明信息來源。（）

30.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以收取利息。（）

31.證券公司可以利用傳播媒介對(duì)外發(fā)布未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核的證券投資咨詢信息。（）

32.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為每個(gè)客戶單獨(dú)建立賬戶，確?？蛻糍Y產(chǎn)獨(dú)立、安全。（）

33.證券公司可以將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶的交易信息用于其他商業(yè)目的。（）

34.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后，可以在一定期限內(nèi)為原公司的客戶提供服務(wù)。（）

35.證券公司可以代銷基金產(chǎn)品。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣_(tái)_______元。

37.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或者間接持有本公司的________。

38.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)事先征得客戶的________。

39.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)注明信息來源，并按照規(guī)定________。

40.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)或者場(chǎng)所外，以任何形式公開宣傳________或者_(dá)_______。

41.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________的原則。

42.證券公司可以接受的融資融券擔(dān)保物包括________和________。

43.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后，________年內(nèi)不得以個(gè)人或者化名等方式直接或者間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

44.證券公司可以代銷________產(chǎn)品。

45.證券公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確股東、董事、監(jiān)事和________之間的權(quán)責(zé)關(guān)系。

五、簡答題（共30分，每題6分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

47.簡述證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為。

48.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

49.簡述證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告的基本要求。

50.簡述證券公司資本充足率的概念及其重要性。

六、案例分析題（共15分）

某投資者李某通過A證券公司購買了一只基金，基金代碼為000001。李某想了解該基金最新的凈值信息，他通過A證券公司官網(wǎng)查詢到該基金截至2023年10月26日的單位凈值為1.20元，單位累計(jì)凈值為1.50元。李某認(rèn)為該基金表現(xiàn)良好，準(zhǔn)備追加投資10萬元。請(qǐng)問：

（1）李某可以通過哪些渠道了解該基金更詳細(xì)的信息？（4分）

（2）A證券公司是否可以承諾該基金的投資收益？為什么？（5分）

（3）如果李某在投資該基金后，市場(chǎng)發(fā)生重大變化導(dǎo)致基金凈值下跌，李某應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)？（6分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.D

4.D

5.C

6.A

7.A

8.B

9.C

10.A

11.B

12.A

13.A

14.√

15.√

16.A

17.D

18.D

19.C

20.A

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.AB

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）

26.√

27.√

28.×

29.√

30.√

31.×

32.√

33.×

34.×

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.5億元

37.普通股

38.書面同意

39.審核

40.證券投資咨詢；證券研究報(bào)告

41.客戶利益至上

42.證券；其他價(jià)值較高的證券

43.2

44.基金

45.經(jīng)理層

五、簡答題（共30分，每題6分）

46.答：

①風(fēng)險(xiǎn)管理：建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

②財(cái)務(wù)管理：建立健全的財(cái)務(wù)管理制度，確保公司財(cái)務(wù)狀況良好。

③合規(guī)管理：建立健全的合規(guī)管理制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)的要求。

④人事管理：建立健全的人事管理制度，確保公司員工具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。

⑤信息管理：建立健全的信息管理制度，確保公司信息安全和保密。

47.答：

①未經(jīng)批準(zhǔn)，不得以任何形式公開或者變相公開宣傳證券投資咨詢業(yè)務(wù)；

②不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾傳播媒介，作出承諾或者保證收益；

③不得與客戶約定利益分成或者虧損分擔(dān)；

④不得為牟取傭金等利益，誘騙客戶購買證券或者賣出證券；

⑤不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場(chǎng)所外接受客戶委托或者提供證券投資咨詢服務(wù)；

⑥不得代客戶理財(cái)；

⑦不得利用傳播媒介或者通過其他方式，提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；

⑧不得法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

48.答：

①保證金比例控制：設(shè)定合理的保證金比例，控制融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)模。

②擔(dān)保物管理：建立健全的擔(dān)保物管理制度，對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行及時(shí)、充分的評(píng)估和監(jiān)控。

③風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)隱患。

④應(yīng)急預(yù)案：制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)突發(fā)事件。

49.答：

①研究方法應(yīng)當(dāng)科學(xué)、規(guī)范；

②研究結(jié)論應(yīng)當(dāng)客觀、公正；

③發(fā)布時(shí)間應(yīng)當(dāng)提前公告；

④應(yīng)當(dāng)注明信息來源；

⑤應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定審核。

50.答：

①資本充足率是衡量證券公司風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要指標(biāo)，它反映了證券公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

②資本充足率包括凈資本和風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率，凈資本是證券公司凈資產(chǎn)減去累計(jì)虧損后的余額，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是凈資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例。

③資本充足率不得低于中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，這是因?yàn)橘Y本充足率是證券公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。

④資本充足率越高，證券公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)越低，這是因?yàn)橘Y本充足率越高，證券公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力越強(qiáng)，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)就越低。

六、案例分析題（共15分）

（1）李某可以通過以下渠道了解該基金更詳細(xì)的信息：（4分）

①基金管理人官網(wǎng)：基金管理人通常會(huì)在其官網(wǎng)發(fā)布基金的詳細(xì)信息，包括基金合同、招募說明書、定期報(bào)告等。

②證券交易所官網(wǎng)：證券交易所官網(wǎng)會(huì)公布基金的凈值信息、交易信息等。

③基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)：基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)基金進(jìn)行評(píng)級(jí)，并提供基金的評(píng)級(jí)報(bào)告。

④專業(yè)的基金資訊平臺(tái)：專業(yè)的基金資訊平臺(tái)會(huì)提供基金的詳細(xì)信息、市場(chǎng)分析、投資建議等。

（2）A證券公司不可以承諾該基金的投資收益，因?yàn)楦鶕?jù)《證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，證券公司不得以任何方式承諾投資者的投資收益。（5分）

承諾投資收益屬于違規(guī)行為，因?yàn)榛鹜顿Y存在風(fēng)險(xiǎn)，投資收益取決于市場(chǎng)行情和基金管理人的投資策略，證券公司無法保證投資者的投資收益。

（3）如果李某在投資該基金后，市場(chǎng)發(fā)生重大變化導(dǎo)致基金凈值下跌，李某應(yīng)該采取以下措施應(yīng)對(duì)：（6分）

①保持冷靜，不要恐慌：市場(chǎng)波動(dòng)是正常的，投資者應(yīng)該保持冷靜，不要盲目跟風(fēng)。

②仔細(xì)分析基金下跌的原因：基金凈值