第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試事件及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.以下哪項不屬于基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容？（）

A.資金清算控制

B.信息披露控制

C.投資風險控制

D.員工行為控制

2.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，基金財產(chǎn)不得用于下列哪項投資？（）

A.買賣上市交易的股票

B.從事證券承銷業(yè)務(wù)

C.投資于其他基金份額

D.購買國債

3.基金份額凈值公告的頻率通常是？（）

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

4.基金信息披露中，"風險揭示書"的主要目的是？（）

A.宣傳基金業(yè)績

B.吸引投資者購買

C.提醒投資者注意投資風險

D.說明基金的投資策略

5.以下哪種情形屬于基金管理人需要聘請????（擔保人）的情況？（）

A.基金規(guī)模較小

B.基金投資于高風險領(lǐng)域

C.基金合同約定需要擔保

D.基金業(yè)績不達標

6.基金投資顧問業(yè)務(wù)的主要收入來源是？（）

A.基金管理費

B.基金托管費

C.投資咨詢費

D.基金銷售費

7.基金定期報告中，"管理層討論與分析"部分主要包含？（）

A.基金財務(wù)數(shù)據(jù)

B.基金投資組合

C.基金業(yè)績分析及未來展望

D.基金風險因素

8.基金募集期間，投資者繳納的款項稱為？（）

A.基金凈值

B.基金資產(chǎn)

C.基金認購款項

D.基金申購款項

9.以下哪種指標通常用于衡量基金的風險收益水平？（）

A.基金規(guī)模

B.基金托管費率

C.夏普比率

D.基金投資策略

10.基金合同終止后，基金財產(chǎn)的清算順序通常是？（）

A.支付清算費用→償還基金負債→基金份額持有人分配剩余財產(chǎn)

B.基金份額持有人分配剩余財產(chǎn)→支付清算費用→償還基金負債

C.償還基金負債→支付清算費用→基金份額持有人分配剩余財產(chǎn)

D.支付清算費用→基金份額持有人分配剩余財產(chǎn)→償還基金負債

11.基金信息披露的"及時性"原則要求？（）

A.信息披露內(nèi)容必須完整

B.信息披露時間必須盡早

C.信息披露格式必須規(guī)范

D.信息披露對象必須明確

12.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在？（）

A.對基金資產(chǎn)進行投資

B.對基金財產(chǎn)進行估值

C.對基金財產(chǎn)進行安全保管

D.對基金財產(chǎn)進行信息披露

13.以下哪種情形會導(dǎo)致基金份額凈值下跌？（）

A.基金規(guī)模擴大

B.基金投資于低風險資產(chǎn)

C.基金持有的股票價格下跌

D.基金獲得分紅

14.基金招募說明書的主要內(nèi)容不包括？（）

A.基金投資目標

B.基金風險因素

C.基金投資限制

D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

15.基金持有人大會的表決機制通常是？（）

A.按基金份額計算權(quán)重

B.按持有人人數(shù)計算權(quán)重

C.按持有人資產(chǎn)規(guī)模計算權(quán)重

D.按持有人投資期限計算權(quán)重

16.基金投資中，"流動性風險"主要指？（）

A.基金無法獲得預(yù)期收益

B.基金無法按時贖回

C.基金無法按凈值估值

D.基金無法按策略投資

17.基金管理人變更董事的，應(yīng)當？（）

A.事先通知基金份額持有人

B.事后報告基金份額持有人

C.無需報告基金份額持有人

D.由監(jiān)管機構(gòu)批準

18.基金合同生效的條件通常是？（）

A.基金募集期屆滿，基金份額總額達到法定最低規(guī)模

B.基金管理人取得基金牌照

C.基金托管人取得基金牌照

D.基金投資策略獲得監(jiān)管機構(gòu)批準

19.基金信息披露的"準確性"原則要求？（）

A.信息披露內(nèi)容必須真實

B.信息披露格式必須規(guī)范

C.信息披露時間必須盡早

D.信息披露對象必須明確

20.基金管理人內(nèi)部控制的目標是？（）

A.提高基金業(yè)績

B.降低基金成本

C.保障基金財產(chǎn)安全

D.吸引更多投資者

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括？（）

A.資金清算控制

B.信息披露控制

C.投資風險控制

D.員工行為控制

E.基金資產(chǎn)估值控制

22.基金信息披露的"完整性"原則要求？（）

A.信息披露內(nèi)容必須全面

B.信息披露格式必須規(guī)范

C.信息披露時間必須盡早

D.信息披露對象必須明確

E.信息披露內(nèi)容必須真實

23.基金合同的主要內(nèi)容通常包括？（）

A.基金名稱

B.基金投資目標

C.基金風險因素

D.基金投資限制

E.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

24.基金募集期間，投資者可能面臨的風險包括？（）

A.市場風險

B.流動性風險

C.信息披露風險

D.投資策略風險

E.業(yè)績不達標風險

25.基金投資顧問業(yè)務(wù)的主要職責包括？（）

A.提供投資建議

B.評估投資風險

C.從事證券投資

D.保管基金財產(chǎn)

E.信息披露

26.基金定期報告中，"管理人報告"部分通常包含？（）

A.基金經(jīng)營業(yè)績分析

B.基金投資策略回顧

C.基金風險控制情況

D.基金持有人結(jié)構(gòu)

E.基金管理人變更

27.基金持有人大會的決議類型通常包括？（）

A.基金份額持有人大會的召集

B.基金投資方案

C.基金管理人報酬

D.基金合同變更

E.基金終止

28.基金信息披露的"公平性"原則要求？（）

A.信息披露內(nèi)容必須真實

B.信息披露格式必須規(guī)范

C.信息披露時間必須盡早

D.信息披露對象必須明確

E.信息披露不得存在歧視

29.基金管理人內(nèi)部控制的目標包括？（）

A.保障基金財產(chǎn)安全

B.提高基金業(yè)績

C.降低基金成本

D.規(guī)避合規(guī)風險

E.吸引更多投資者

30.基金募集失敗的情形包括？（）

A.基金募集期屆滿，基金份額總額未達到法定最低規(guī)模

B.基金管理人未取得基金牌照

C.基金托管人未取得基金牌照

D.基金投資策略未獲監(jiān)管機構(gòu)批準

E.基金信息披露存在重大虛假陳述

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人應(yīng)當建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。（）

32.基金份額凈值公告的頻率通常為每日。（）

33.基金信息披露的"及時性"原則要求信息披露時間必須盡早。（）

34.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件。（）

35.基金募集期間，投資者繳納的款項稱為基金認購款項。（）

36.基金持有人大會的表決機制通常是按基金份額計算權(quán)重。（）

37.基金投資中，"流動性風險"主要指基金無法獲得預(yù)期收益。（）

38.基金管理人變更董事的，應(yīng)當事先通知基金份額持有人。（）

39.基金合同生效的條件通常是基金募集期屆滿，基金份額總額達到法定最低規(guī)模。（）

40.基金管理人內(nèi)部控制的目標是保障基金財產(chǎn)安全。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露的"完整性"原則要求信息披露內(nèi)容必須________。

42.基金合同是規(guī)范基金運作的________法律文件。

43.基金募集期間，投資者繳納的款項稱為________款項。

44.基金投資中，"流動性風險"主要指________。

45.基金合同生效的條件通常是________。

46.基金管理人內(nèi)部控制的目標是________。

47.基金信息披露的"公平性"原則要求信息披露不得存在________。

48.基金募集失敗的情形包括基金募集期屆滿，基金份額總額未達到________。

49.基金持有人大會的表決機制通常是按________計算權(quán)重。

50.基金管理人變更董事的，應(yīng)當________基金份額持有人。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容及其意義。

52.簡述基金信息披露的"及時性"原則及其重要性。

53.簡述基金合同的主要內(nèi)容及其作用。

54.簡述基金持有人大會的表決機制及其意義。

55.簡述基金投資中，"流動性風險"的主要表現(xiàn)及應(yīng)對措施。

六、案例分析題（共15分）

56.某基金公司正在募集一只股票型基金，基金合同中約定基金投資于股票市場的比例不低于80%，且投資于單一股票的比例不超過10%。在募集期間，該公司發(fā)布了一份基金招募說明書，其中對基金的投資策略進行了詳細描述，但未披露基金管理人近三年的誠信情況?；鹉技趯脻M后，基金份額總額為5億元，未達到法定最低規(guī)模2億元的1.5倍（即3億元）。請分析以下問題：

（1）該基金合同中約定的投資比例是否符合監(jiān)管要求？

（2）該公司發(fā)布的基金招募說明書是否存在重大瑕疵？

（3）基金募集失敗后，該公司應(yīng)當如何處理已募集的款項？

（4）總結(jié)本案中可能存在的風險及應(yīng)對措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.D解析：基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括資金清算控制、信息披露控制、投資風險控制、基金資產(chǎn)估值控制等，員工行為控制不屬于其主要內(nèi)容。

2.B解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第八十四條，基金財產(chǎn)不得用于從事證券承銷業(yè)務(wù)，因此B選項錯誤。

3.C解析：基金份額凈值公告的頻率通常是每月，但貨幣市場基金通常為每日。

4.C解析：基金信息披露中，"風險揭示書"的主要目的是提醒投資者注意投資風險，因此C選項正確。

5.C解析：基金合同約定需要擔保時，基金管理人需要聘請擔保人，因此C選項正確。

6.C解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)的主要收入來源是投資咨詢費，因此C選項正確。

7.C解析：基金定期報告中，"管理層討論與分析"部分主要包含基金業(yè)績分析及未來展望，因此C選項正確。

8.C解析：基金募集期間，投資者繳納的款項稱為基金認購款項，因此C選項正確。

9.C解析：夏普比率通常用于衡量基金的風險收益水平，因此C選項正確。

10.A解析：基金合同終止后，基金財產(chǎn)的清算順序通常是支付清算費用→償還基金負債→基金份額持有人分配剩余財產(chǎn)，因此A選項正確。

11.B解析：基金信息披露的"及時性"原則要求信息披露時間必須盡早，因此B選項正確。

12.C解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在對基金財產(chǎn)進行安全保管，因此C選項正確。

13.C解析：基金持有的股票價格下跌會導(dǎo)致基金份額凈值下跌，因此C選項正確。

14.D解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容通常包括基金投資目標、風險因素、投資限制等，但不包括基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)，因此D選項錯誤。

15.A解析：基金持有人大會的表決機制通常是按基金份額計算權(quán)重，因此A選項正確。

16.B解析：基金投資中，"流動性風險"主要指基金無法按時贖回，因此B選項正確。

17.B解析：基金管理人變更董事的，應(yīng)當事后報告基金份額持有人，因此B選項正確。

18.A解析：基金合同生效的條件通常是基金募集期屆滿，基金份額總額達到法定最低規(guī)模，因此A選項正確。

19.A解析：基金信息披露的"準確性"原則要求信息披露內(nèi)容必須真實，因此A選項正確。

20.C解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標是保障基金財產(chǎn)安全，因此C選項正確。

二、多選題

21.ABCDE解析：基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括資金清算控制、信息披露控制、投資風險控制、員工行為控制、基金資產(chǎn)估值控制，因此ABCDE均正確。

22.AE解析：基金信息披露的"完整性"原則要求信息披露內(nèi)容必須全面、真實，因此AE均正確。

23.ABCD解析：基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金名稱、投資目標、風險因素、投資限制等，但不包括基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)，因此E錯誤。

24.ABCDE解析：基金募集期間，投資者可能面臨的風險包括市場風險、流動性風險、信息披露風險、投資策略風險、業(yè)績不達標風險，因此ABCDE均正確。

25.AB解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)的主要職責包括提供投資建議、評估投資風險，但不包括從事證券投資、保管基金財產(chǎn)、信息披露，因此CD錯誤。

26.ABC解析：基金定期報告中，"管理人報告"部分通常包含基金經(jīng)營業(yè)績分析、投資策略回顧、風險控制情況，因此ABC均正確。

27.BCD解析：基金持有人大會的決議類型通常包括基金投資方案、管理人報酬、合同變更，但不包括召集、持有人結(jié)構(gòu)、終止，因此AE錯誤。

28.AE解析：基金信息披露的"公平性"原則要求信息披露內(nèi)容必須真實、不得存在歧視，因此AE均正確。

29.ACD解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標包括保障基金財產(chǎn)安全、規(guī)避合規(guī)風險、吸引更多投資者，但不包括提高基金業(yè)績、降低基金成本，因此BC錯誤。

30.AE解析：基金募集失敗的情形包括基金募集期屆滿，基金份額總額未達到法定最低規(guī)模、信息披露存在重大虛假陳述，因此AE均正確。

三、判斷題

31.√解析：基金管理人應(yīng)當建立健全的內(nèi)部控制制度，確保基金財產(chǎn)的安全，因此本題說法正確。

32.×解析：基金份額凈值公告的頻率通常為每月，貨幣市場基金通常為每日，因此本題說法錯誤。

33.√解析：基金信息披露的"及時性"原則要求信息披露時間必須盡早，因此本題說法正確。

34.√解析：基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，因此本題說法正確。

35.√解析：基金募集期間，投資者繳納的款項稱為基金認購款項，因此本題說法正確。

36.√解析：基金持有人大會的表決機制通常是按基金份額計算權(quán)重，因此本題說法正確。

37.×解析：基金投資中，"流動性風險"主要指基金無法按時贖回，因此本題說法錯誤。

38.×解析：基金管理人變更董事的，應(yīng)當事后報告基金份額持有人，因此本題說法錯誤。

39.√解析：基金合同生效的條件通常是基金募集期屆滿，基金份額總額達到法定最低規(guī)模，因此本題說法正確。

40.√解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標是保障基金財產(chǎn)安全，因此本題說法正確。

四、填空題

41.全面

42.基本

43.認購

44.基金無法按時贖回

45.基金募集期屆滿，基金份額總額達到法定最低規(guī)模

46.保障基金財產(chǎn)安全

47.歧視

48.1.5倍

49.基金份額

50.事先通知

五、簡答題

51.答：基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括資金清算控制、信息披露控制、投資風險控制、員工行為控制、基金資產(chǎn)估值控制等。這些內(nèi)容的意義在于保障基金