第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試助考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性原則的說法中，正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的基金產(chǎn)品即可

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及基金產(chǎn)品特征進(jìn)行匹配

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，銷售機(jī)構(gòu)可以降低對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的要求

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅適用于同一家基金銷售機(jī)構(gòu)的所有基金產(chǎn)品

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)考核應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次。

A.半年

B.一年

C.兩年

D.三年

3.下列關(guān)于基金募集信息披露的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金募集說明書應(yīng)包含基金管理人、托管人的基本信息及法律合規(guī)情況

B.基金合同是基金投資者、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件

C.基金招募說明書中的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容可以由基金管理人根據(jù)自身情況自行決定是否披露

D.基金募集期間，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確保披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

4.基金投資組合管理中，以下哪項(xiàng)不屬于投資組合監(jiān)控的內(nèi)容？（）

A.監(jiān)控投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

B.定期評(píng)估基金持倉(cāng)與基準(zhǔn)指數(shù)的偏離度

C.調(diào)整基金投資策略以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化

D.對(duì)基金管理人進(jìn)行定期業(yè)績(jī)考核

5.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是在基金交易時(shí)間內(nèi)逐日計(jì)算的

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

C.基金份額凈值會(huì)因基金分紅而增加

D.基金份額凈值是投資者申購(gòu)贖回基金份額的價(jià)格依據(jù)

6.基金銷售機(jī)構(gòu)在向風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果為“穩(wěn)健型”的投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)優(yōu)先推薦（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“高”的混合型基金

B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“中”的混合型基金

C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“低”的債券型基金

D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“高”的股票型基金

7.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是禁止的？（）

A.向投資者解釋基金產(chǎn)品的投資策略及風(fēng)險(xiǎn)特征

B.復(fù)制并向投資者展示基金產(chǎn)品近一年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.以“保證收益”為誘餌吸引投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品

D.向投資者說明基金產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

8.基金信息披露中，“T+0”交易機(jī)制是指（）。

A.投資者在交易當(dāng)天即可贖回基金份額

B.投資者在交易當(dāng)天即可申購(gòu)基金份額

C.基金管理人當(dāng)天即可對(duì)基金進(jìn)行投資操作

D.基金托管人當(dāng)天即可對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行核算

9.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

B.基金管理人應(yīng)及時(shí)披露基金資產(chǎn)凈值及份額凈值

C.基金管理人應(yīng)定期披露基金的投資組合報(bào)告

D.基金管理人可以委托基金銷售機(jī)構(gòu)代為披露基金信息披露文件

10.基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，需繳納的費(fèi)用包括（）。

A.申購(gòu)費(fèi)

B.交易手續(xù)費(fèi)

C.基金管理費(fèi)

D.托管費(fèi)

11.下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說法中，正確的是（）。

A.基金季度報(bào)告應(yīng)披露基金投資組合的詳細(xì)信息

B.基金中期報(bào)告應(yīng)披露基金管理人的高級(jí)管理人員變動(dòng)情況

C.基金年度報(bào)告應(yīng)披露基金財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告

D.基金定期報(bào)告的披露時(shí)間由基金管理人自行決定

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的（）制度，確保基金銷售行為的合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部監(jiān)督

C.銷售管理

D.以上都是

13.下列關(guān)于基金投資策略的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資策略應(yīng)在基金合同中明確約定

B.基金投資策略應(yīng)與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配

C.基金投資策略可以隨意變更，無需告知投資者

D.基金投資策略應(yīng)與基金投資目標(biāo)相一致

14.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，可能需要繳納的費(fèi)用包括（）。

A.贖回費(fèi)

B.基金管理費(fèi)

C.托管費(fèi)

D.交易手續(xù)費(fèi)

15.下列關(guān)于基金合同的說法中，正確的是（）。

A.基金合同是基金募集的法律文件

B.基金合同應(yīng)載明基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C.基金合同可以由基金管理人單方面制定，無需投資者同意

D.基金合同的內(nèi)容可以隨意變更，無需經(jīng)過投資者認(rèn)可

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整？（）

A.基金產(chǎn)品的預(yù)期收益率

B.基金產(chǎn)品的過往業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

17.下列關(guān)于基金托管人的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)

B.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策

C.基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資行為

D.基金托管人負(fù)責(zé)基金信息披露

18.基金投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)關(guān)注（）等因素，以評(píng)估基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

A.基金投資策略

B.基金過往業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.以上都是

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的（）機(jī)制，確?；痄N售行為的合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部監(jiān)督

C.銷售管理

D.以上都是

20.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的說法中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是在基金交易結(jié)束后計(jì)算的

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

C.基金份額凈值會(huì)因基金分紅而減少

D.基金份額凈值是投資者申購(gòu)贖回基金份額的價(jià)格依據(jù)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，以下哪些內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整？（）

A.基金產(chǎn)品的投資目標(biāo)

B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金產(chǎn)品的過往業(yè)績(jī)表現(xiàn)

22.基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，可能需要繳納的費(fèi)用包括（）。

A.申購(gòu)費(fèi)

B.交易手續(xù)費(fèi)

C.基金管理費(fèi)

D.托管費(fèi)

23.下列關(guān)于基金合同的說法中，正確的有（）。

A.基金合同是基金募集的法律文件

B.基金合同應(yīng)載明基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C.基金合同可以由基金管理人單方面制定，無需投資者同意

D.基金合同的內(nèi)容可以隨意變更，無需經(jīng)過投資者認(rèn)可

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的（）制度，確?；痄N售行為的合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部監(jiān)督

C.銷售管理

D.以上都是

25.下列關(guān)于基金投資策略的說法中，正確的有（）。

A.基金投資策略應(yīng)在基金合同中明確約定

B.基金投資策略應(yīng)與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配

C.基金投資策略可以隨意變更，無需告知投資者

D.基金投資策略應(yīng)與基金投資目標(biāo)相一致

26.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，可能需要繳納的費(fèi)用包括（）。

A.贖回費(fèi)

B.基金管理費(fèi)

C.托管費(fèi)

D.交易手續(xù)費(fèi)

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，以下哪些內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整？（）

A.基金產(chǎn)品的投資目標(biāo)

B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金產(chǎn)品的過往業(yè)績(jī)表現(xiàn)

28.基金投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)關(guān)注（）等因素，以評(píng)估基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

A.基金投資策略

B.基金過往業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.以上都是

29.下列關(guān)于基金托管人的說法中，正確的有（）。

A.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)

B.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策

C.基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資行為

D.基金托管人負(fù)責(zé)基金信息披露

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的（）機(jī)制，確?；痄N售行為的合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部監(jiān)督

C.銷售管理

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的基金產(chǎn)品即可。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及基金產(chǎn)品特征進(jìn)行匹配。（）

33.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，銷售機(jī)構(gòu)可以降低對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的要求。（）

34.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅適用于同一家基金銷售機(jī)構(gòu)的所有基金產(chǎn)品。（）

35.基金募集說明書應(yīng)包含基金管理人、托管人的基本信息及法律合規(guī)情況。（）

36.基金合同是基金投資者、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。（）

37.基金招募說明書中的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容可以由基金管理人根據(jù)自身情況自行決定是否披露。（）

38.基金募集期間，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確保披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

39.基金投資組合管理中，監(jiān)控投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不屬于投資組合監(jiān)控的內(nèi)容。（）

40.基金份額凈值是在基金交易時(shí)間內(nèi)逐日計(jì)算的。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，應(yīng)確保宣傳內(nèi)容的________、________、________。（）

42.基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，需繳納的費(fèi)用包括________和________。（）

43.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，可能需要繳納的費(fèi)用包括________和________。（）

44.基金合同是基金________的法律文件，應(yīng)載明基金當(dāng)事人的________。（）

45.基金投資策略應(yīng)在基金________中明確約定，應(yīng)與基金________相匹配。（）

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

46.簡(jiǎn)述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容。

47.基金投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些因素，以評(píng)估基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)？

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全哪些制度，確?；痄N售行為的合規(guī)性？

49.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

50.基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，需繳納哪些費(fèi)用？

六、案例分析題（共25分）

51.某基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，宣稱某基金產(chǎn)品“保證收益率為10%”，并展示了該基金產(chǎn)品近一年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。請(qǐng)問該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

一、單選題（共20分）

1.B

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)綜合考慮投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及基金產(chǎn)品特征進(jìn)行匹配，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮H根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品不夠全面。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)提高對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的要求。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅適用于該基金銷售機(jī)構(gòu)，不適用于其他基金銷售機(jī)構(gòu)。

2.B

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)考核應(yīng)至少每年進(jìn)行一次，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

3.C

解析：基金募集說明書中的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容是法定必須披露的內(nèi)容，基金管理人不能自行決定是否披露，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合基金募集信息披露的要求。

4.C

解析：調(diào)整基金投資策略以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化屬于投資組合調(diào)整的內(nèi)容，不屬于投資組合監(jiān)控的內(nèi)容，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于投資組合監(jiān)控的內(nèi)容。

5.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是在基金交易結(jié)束后計(jì)算的。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值會(huì)因基金分紅而減少。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是投資者申購(gòu)贖回基金份額的價(jià)格依據(jù)，而不是價(jià)格本身。

6.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果為“穩(wěn)健型”的投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)優(yōu)先推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“中”的混合型基金，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.C

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員不得以“保證收益”為誘餌吸引投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合基金銷售人員的行為規(guī)范。

8.A

解析：基金信息披露中，“T+0”交易機(jī)制是指投資者在交易當(dāng)天即可贖回基金份額，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合“T+0”交易機(jī)制的定義。

9.D

解析：基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并及時(shí)披露基金資產(chǎn)凈值及份額凈值、定期披露基金的投資組合報(bào)告，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均符合基金管理人信息披露責(zé)任的要求。

10.A

解析：基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，需繳納的費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于申購(gòu)基金時(shí)需繳納的費(fèi)用。

11.C

解析：基金年度報(bào)告應(yīng)披露基金財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不符合基金定期報(bào)告的披露要求。

12.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部監(jiān)督、銷售管理制度，確保基金銷售行為的合規(guī)性，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的制度之一。

13.C

解析：基金投資策略可以隨意變更，無需告知投資者，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合基金投資策略的要求。

14.A

解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，可能需要繳納的費(fèi)用包括贖回費(fèi)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于贖回基金份額時(shí)需繳納的費(fèi)用。

15.B

解析：基金合同應(yīng)載明基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合基金合同的要求。

16.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整？基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不屬于必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露的內(nèi)容。

17.B

解析：基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資行為，負(fù)責(zé)基金信息披露，但不負(fù)責(zé)基金的投資決策，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合基金托管人的職責(zé)要求。

18.D

解析：基金投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)關(guān)注基金投資策略、過往業(yè)績(jī)表現(xiàn)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等因素，以評(píng)估基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于評(píng)估基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的因素之一。

19.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部監(jiān)督、銷售管理制度，確?；痄N售行為的合規(guī)性，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的制度之一。

20.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合基金份額凈值計(jì)算的定義。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，以下哪些內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整？基金產(chǎn)品的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、過往業(yè)績(jī)表現(xiàn)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.A

解析：基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，可能需要繳納的費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于申購(gòu)基金時(shí)需繳納的費(fèi)用。

23.AB

解析：基金合同是基金募集的法律文件，應(yīng)載明基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，因此AB選項(xiàng)正確。C、D選項(xiàng)均不符合基金合同的要求。

24.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部監(jiān)督、銷售管理制度，確?；痄N售行為的合規(guī)性，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的制度之一。

25.AB

解析：基金投資策略應(yīng)在基金合同中明確約定，應(yīng)與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配，因此AB選項(xiàng)正確。C、D選項(xiàng)均不符合基金投資策略的要求。

26.A

解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，可能需要繳納的費(fèi)用包括贖回費(fèi)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于贖回基金份額時(shí)需繳納的費(fèi)用。

27.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，以下哪些內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整？基金產(chǎn)品的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、過往業(yè)績(jī)表現(xiàn)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

28.D

解析：基金投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)關(guān)注基金投資策略、過往業(yè)績(jī)表現(xiàn)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等因素，以評(píng)估基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于評(píng)估基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的因素之一。

29.AC

解析：基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資行為，因此AC選項(xiàng)正確。B、D選項(xiàng)均不符合基金托管人的職責(zé)要求。

30.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部監(jiān)督、銷售管理制度，確?；痄N售行為的合規(guī)性，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的制度之一。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及基金產(chǎn)品特征進(jìn)行匹配，僅根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品不夠全面。

32.√

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)綜合考慮投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及基金產(chǎn)品特征進(jìn)行匹配，因此該說法正確。

33.×

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)提高對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的要求，因此該說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅適用于該基金銷售機(jī)構(gòu)，不適用于其他基金銷售機(jī)構(gòu)，因此該說法錯(cuò)誤。

35.√

解析：基金募集說明書應(yīng)包含基金管理人、托管人的基本信息及法律合規(guī)情況，因此該說法正確。

36.√

解析：基金合同是基金投資者、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，因此該說法正確。

37.×

解析：基金招募說明書中的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容是法定必須披露的內(nèi)容，基金管理人不能自行決定是否披露，因此該說法錯(cuò)誤。

38.√

解析：基金募集期間，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確保披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，因此該說法正確。

39.×

解析：基金投資組合管理中，監(jiān)控投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)屬于投資組合監(jiān)控的內(nèi)容，因此該說法錯(cuò)誤。

40.√

解析：基金份額凈值是在基金交易結(jié)束后計(jì)算的，因此該說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.真實(shí)準(zhǔn)確完整

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，應(yīng)確保宣傳內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，因此答案為真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

42.申購(gòu)費(fèi)贖回費(fèi)

解析：基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，需繳納的費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)，因此答案為申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)。

43.贖回費(fèi)交易手續(xù)費(fèi)

解析：基金投資