第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格證考試卷及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向非風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者推介基金產(chǎn)品

B.在宣傳材料中明確承諾基金收益率為10%

C.未對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估就銷售基金產(chǎn)品

D.要求銷售人員向投資者收取不低于1%的銷售費(fèi)用

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法中，正確的是？

（）

A.基金份額凈值在每日收盤(pán)后計(jì)算并公告

B.基金份額凈值是基金管理人為投資者提供的服務(wù)，不直接影響基金價(jià)值

C.基金份額凈值越高，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)越小

D.基金份額凈值計(jì)算時(shí)僅考慮基金資產(chǎn)凈值，不考慮基金負(fù)債

3.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容？

（）

A.基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成

B.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)和歷史業(yè)績(jī)

C.基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.基金份額的申購(gòu)贖回具體流程

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得從事的行為是？

（）

A.參與基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和管理

B.代表基金管理人簽署法律文件

C.決定基金投資組合的調(diào)整方案

D.個(gè)人持有基金管理人管理的基金產(chǎn)品

5.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是？

（）

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

B.指數(shù)基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)與基準(zhǔn)指數(shù)進(jìn)行比較

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以僅基于短期收益率

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮投資目標(biāo)和策略

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）

A.基金管理費(fèi)可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中扣除

B.基金托管費(fèi)必須按照基金合同約定按月計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)自行決定收取比例

D.基金運(yùn)作費(fèi)用可以全部計(jì)入基金資產(chǎn)凈值

7.基金投資中，以下哪種投資策略屬于量化投資策略？

（）

A.基于基本面分析的長(zhǎng)期價(jià)值投資

B.利用算法進(jìn)行高頻交易的程序化交易

C.依據(jù)技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行短期趨勢(shì)跟蹤

D.依靠基金經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行主觀決策

8.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能導(dǎo)致的法律后果是？

（）

A.被責(zé)令暫?；鹉技?/p>

B.基金管理人高管被處以罰款

C.基金銷售機(jī)構(gòu)被暫停業(yè)務(wù)

D.基金投資者可以要求退回認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并賠償損失

9.下列關(guān)于基金估值方法的說(shuō)法中，正確的是？

（）

A.交易所交易的基金采用估值方法一

B.非交易所交易的基金只能采用估值方法二

C.基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況選擇不同的估值方法

D.基金估值方法的選擇應(yīng)保持一致性，但無(wú)需披露

10.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）

A.基金規(guī)模低于5000萬(wàn)元

B.基金管理人被吊銷基金管理業(yè)務(wù)資格

C.基金投資策略發(fā)生重大變化

D.基金份額持有人大會(huì)決定終止基金

11.基金信息披露中，關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法，正確的是？

（）

A.基金季度報(bào)告無(wú)需披露基金投資組合

B.基金中期報(bào)告必須披露基金管理人持股情況

C.基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)報(bào)表需經(jīng)審計(jì)

D.基金定期報(bào)告的披露時(shí)間可以由基金管理人自行決定

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容是必須包含的？

（）

A.基金的歷史業(yè)績(jī)

B.基金的投資策略

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

13.下列關(guān)于基金份額贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是？

（）

A.基金份額持有人可以隨時(shí)提交贖回申請(qǐng)

B.基金管理人應(yīng)在收到贖回申請(qǐng)后的7個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)贖回

C.基金份額贖回價(jià)格以當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)

D.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)需支付贖回費(fèi)

14.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，主要目的是？

（）

A.降低基金管理成本

B.分散基金投資風(fēng)險(xiǎn)

C.提高基金運(yùn)作效率

D.增加基金收益

15.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說(shuō)法中，正確的是？

（）

A.內(nèi)部控制制度可以由基金管理人自行制定，無(wú)需報(bào)備監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.內(nèi)部控制制度的目的是為了提高基金收益

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況無(wú)需定期評(píng)估

16.基金投資中，以下哪種行為屬于利益沖突？

（）

A.基金管理人同時(shí)管理多只基金產(chǎn)品

B.基金管理人向其關(guān)聯(lián)方輸送利益

C.基金管理人參與基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)

D.基金管理人按照基金合同約定進(jìn)行投資

17.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)揭示可以由基金銷售機(jī)構(gòu)代為撰寫(xiě)

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容應(yīng)與基金合同一致

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示可以僅列出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示無(wú)需披露具體風(fēng)險(xiǎn)類型

18.基金投資中，以下哪種投資工具不屬于基金的投資范圍？

（）

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.黃金

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？

（）

A.基金管理費(fèi)可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中扣除

B.基金托管費(fèi)必須按照基金合同約定按月計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)自行決定收取比例

D.基金運(yùn)作費(fèi)用可以全部計(jì)入基金資產(chǎn)凈值

20.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能導(dǎo)致的法律后果是？

（）

A.被責(zé)令暫?；鹉技?/p>

B.基金管理人高管被處以罰款

C.基金銷售機(jī)構(gòu)被暫停業(yè)務(wù)

D.基金投資者可以要求退回認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并賠償損失

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列哪些行為屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為？

（）

A.向投資者承諾最低收益

B.在宣傳材料中夸大基金業(yè)績(jī)

C.未對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估就銷售基金產(chǎn)品

D.要求投資者繳納不合理的銷售費(fèi)用

22.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，以下哪些是必須包含的？

（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

23.基金投資中，以下哪些投資策略屬于量化投資策略？

（）

A.基于基本面分析的長(zhǎng)期價(jià)值投資

B.利用算法進(jìn)行高頻交易的程序化交易

C.依據(jù)技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行短期趨勢(shì)跟蹤

D.依靠基金經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行主觀決策

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下哪些是正確的？

（）

A.基金管理費(fèi)可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中扣除

B.基金托管費(fèi)必須按照基金合同約定按月計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)自行決定收取比例

D.基金運(yùn)作費(fèi)用可以全部計(jì)入基金資產(chǎn)凈值

25.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能導(dǎo)致的法律后果是？

（）

A.被責(zé)令暫?；鹉技?/p>

B.基金管理人高管被處以罰款

C.基金銷售機(jī)構(gòu)被暫停業(yè)務(wù)

D.基金投資者可以要求退回認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并賠償損失

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額凈值在每日收盤(pán)后計(jì)算并公告。

（）

27.基金份額凈值越高，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)越小。

（）

28.基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況選擇不同的估值方法。

（）

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，基金運(yùn)作費(fèi)用可以全部計(jì)入基金資產(chǎn)凈值。

（）

30.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能導(dǎo)致的法律后果是被責(zé)令暫?；鹉技?。

（）

31.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，基金的投資目標(biāo)必須包含在內(nèi)。

（）

32.基金投資中，以下哪種投資工具不屬于基金的投資范圍？黃金。

（）

33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，基金管理費(fèi)可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中扣除。

（）

34.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能導(dǎo)致的法律后果是基金投資者可以要求退回認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并賠償損失。

（）

35.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)揭示，風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容應(yīng)與基金合同一致。

（）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日______之前，將當(dāng)日發(fā)生的基金份額申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)確認(rèn)信息報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

37.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年召開(kāi)______次，每次會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)前______日通知基金份額持有人。

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后______日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)等法律文件。

39.基金份額凈值計(jì)算時(shí)，應(yīng)考慮基金資產(chǎn)凈值和______的差額。

40.基金信息披露中，關(guān)于基金定期報(bào)告的內(nèi)容，基金的投資組合應(yīng)當(dāng)披露______和______。

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須說(shuō)明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

42.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)需支付______。

43.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，主要目的是分散______。

44.基金管理人內(nèi)部控制制度的目的是為了______。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

45.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容。

46.簡(jiǎn)述基金投資中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型。

47.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

48.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的召集條件和程序。

六、案例分析題（共25分）

49.某基金管理人在基金募集期間，未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，導(dǎo)致部分投資者在未充分了解基金風(fēng)險(xiǎn)的情況下購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品?；鸢l(fā)行后，市場(chǎng)出現(xiàn)大幅波動(dòng)，部分投資者要求基金管理人退回認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并賠償損失。

（1）分析該基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露可能導(dǎo)致的法律后果。

（2）分析該基金管理人應(yīng)采取的補(bǔ)救措施。

（3）總結(jié)該案例對(duì)基金管理人的啟示。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第17條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得在宣傳材料中承諾收益，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

2.A

解析：基金份額凈值在每日收盤(pán)后計(jì)算并公告，這是基金信息披露的基本要求。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是客觀反映基金價(jià)值的指標(biāo)，不是服務(wù)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，不代表投資風(fēng)險(xiǎn)越小。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值計(jì)算時(shí)需考慮基金資產(chǎn)凈值和基金負(fù)債。

3.C

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)是基金信息披露的重要內(nèi)容，應(yīng)包含基金的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容。A選項(xiàng)屬于基金投資組合的具體構(gòu)成，B選項(xiàng)屬于基金管理人的基本情況，D選項(xiàng)屬于基金申購(gòu)贖回的具體流程，均不是招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得個(gè)人持有基金管理人管理的基金產(chǎn)品，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金管理人的正常職責(zé)。

5.C

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益，不能僅基于短期收益率。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的合理內(nèi)容。

6.A

解析：基金管理費(fèi)可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中扣除，這是基金運(yùn)作費(fèi)用的正?？鄢绞健、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

7.B

解析：量化投資策略是指利用算法進(jìn)行高頻交易的程序化交易，屬于量化投資策略。A、C、D選項(xiàng)均不屬于量化投資策略。

8.A

解析：基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能導(dǎo)致的法律后果是被責(zé)令暫?；鹉技、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

9.A

解析：交易所交易的基金采用估值方法一，非交易所交易的基金采用估值方法二。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

10.B

解析：基金管理人被吊銷基金管理業(yè)務(wù)資格是基金終止的事由。A、C、D選項(xiàng)均不是基金終止的事由。

11.C

解析：基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)報(bào)表需經(jīng)審計(jì)，這是基金信息披露的基本要求。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

12.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須說(shuō)明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、B、D選項(xiàng)均不是必須包含的內(nèi)容。

13.B

解析：基金管理人應(yīng)在收到贖回申請(qǐng)后的3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)贖回，而不是7個(gè)工作日。A、C、D選項(xiàng)均正確。

14.B

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，主要目的是分散基金投資風(fēng)險(xiǎn)。A、C、D選項(xiàng)均不是主要目的。

15.C

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

16.B

解析：基金管理人向其關(guān)聯(lián)方輸送利益屬于利益沖突。A、C、D選項(xiàng)均不屬于利益沖突。

17.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容應(yīng)與基金合同一致。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

18.D

解析：黃金不屬于基金的投資范圍。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金的投資范圍。

19.D

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用不能全部計(jì)入基金資產(chǎn)凈值，需按規(guī)定計(jì)提。A、B、C選項(xiàng)均正確。

20.A

解析：基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能導(dǎo)致的法律后果是被責(zé)令暫停基金募集。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第17條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益、在宣傳材料中夸大基金業(yè)績(jī)、未對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估就銷售基金產(chǎn)品、要求投資者繳納不合理的銷售費(fèi)用。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

22.ABCD

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容應(yīng)包括基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于必須包含的內(nèi)容。

23.BC

解析：量化投資策略是指利用算法進(jìn)行高頻交易的程序化交易、依據(jù)技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行短期趨勢(shì)跟蹤。A、D選項(xiàng)均不屬于量化投資策略。

24.AB

解析：基金管理費(fèi)可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中扣除，基金托管費(fèi)必須按照基金合同約定按月計(jì)提。C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

25.ABCD

解析：基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能導(dǎo)致的法律后果包括被責(zé)令暫?；鹉技⒒鸸芾砣烁吖鼙惶幰粤P款、基金銷售機(jī)構(gòu)被暫停業(yè)務(wù)、基金投資者可以要求退回認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并賠償損失。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：基金份額凈值越高，不代表投資風(fēng)險(xiǎn)越小。

28.×

解析：基金管理人應(yīng)采用統(tǒng)一的估值方法。

29.×

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用需按規(guī)定計(jì)提，不能全部計(jì)入基金資產(chǎn)凈值。

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題

36.15:00

37.1，3

38.60

39.基金資產(chǎn)凈值

40.期末基金資產(chǎn)凈值，期末基金負(fù)債

41.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

42.贖回費(fèi)

43.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

44.防范風(fēng)險(xiǎn)

五、簡(jiǎn)答題

45.答：基金信息披露的主要內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金定期報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告等。其中，基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)包含基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等內(nèi)容；基金合同應(yīng)包含基金運(yùn)作的各個(gè)方面的約定；基金定期報(bào)告應(yīng)包含基金的投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容；基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)包含基金的重大事件，如基金管理人變更、基金終止等。

46.答：基金投資中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資組合的市場(chǎng)價(jià)值因市場(chǎng)波動(dòng)而下降的風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資的債券或其他信用工具發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)價(jià)格過(guò)低的風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金運(yùn)作過(guò)程中因人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)是指基金運(yùn)作過(guò)程中因法律法規(guī)變化導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

47.答：基金管理人內(nèi)部控制制