第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試師資及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試的科目不包括以下哪一項？

A.證券市場基礎知識

B.證券投資分析

C.證券法律法規(guī)

D.上市公司財務報表分析（注：該科目通常為證券分析師資格考試內容）

2.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是不合規(guī)的？

A.為客戶制定個性化投資方案

B.在未經客戶同意的情況下泄露客戶交易信息

C.向客戶介紹符合其風險偏好的產品

D.幫助客戶完成賬戶資金轉入

3.證券公司發(fā)布的研究報告，其內容應當以什么為基礎？

A.個人主觀判斷

B.合規(guī)的、公開的信息

C.內部未公開的盈利預測

D.機構間私下交流的信息

4.以下哪種金融工具不屬于證券衍生品？

A.股票期權

B.期貨合約

C.貨幣互換

D.企業(yè)債券

5.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪項不是必須履行的程序？

A.客戶風險承受能力評估

B.客戶簽署信用證券賬戶協(xié)議

C.客戶提供身份證明文件

D.客戶簽署《證券公司監(jiān)督管理條例》承諾書

6.證券交易印花稅的納稅人是？

A.證券公司

B.證券交易所

C.買賣證券的投資者

D.證券登記結算機構

7.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經營證券資產管理業(yè)務的，其凈資本不得低于多少？

A.5000萬元人民幣

B.1億元人民幣

C.2億元人民幣

D.5億元人民幣

8.以下哪種行為屬于內幕交易？

A.投資者根據(jù)公開信息進行投資決策

B.證券從業(yè)人員利用職務便利獲取內幕信息并建議他人買賣證券

C.證券分析師在公開報告中引用上市公司未公開的重大信息

D.投資者通過合法途徑獲取上市公司內部人員的投資建議

9.證券公司辦理經紀業(yè)務，不得在證券交易場所內或者場所外，以任何形式公開宣傳證券投資咨詢意見？

A.不得（注：《證券法》規(guī)定不得公開宣傳，但允許在特定范圍內提供咨詢服務）

B.可以，但需經監(jiān)管機構批準

C.可以，但需向投資者明示其身份

D.可以，但不得承諾收益

10.以下哪種情況會導致證券公司被暫停部分業(yè)務？

A.凈資本低于規(guī)定標準

B.資產負債率低于70%

C.營業(yè)收入增長率超過20%

D.存在一定的市場風險

11.證券公司為客戶提供的交易軟件，其功能應當與證券公司發(fā)布的公開信息一致？

A.是

B.否

C.僅在投資者要求時提供

D.僅在特定市場開放時提供

12.證券公司向客戶提供的證券投資咨詢服務，不得損害客戶的利益？

A.是

B.否

C.僅在收費合理時

D.僅在客戶同意時

13.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備什么資格？

A.從事證券業(yè)務3年以上經驗

B.熟悉證券法律制度

C.具備相應的專業(yè)知識和技能

D.以上都是

14.證券公司開展融資融券業(yè)務，其客戶信用風險控制指標標準中，客戶權益維持擔保比例不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

15.證券公司發(fā)布的研究報告，其引用的數(shù)據(jù)和信息應當什么？

A.真實、準確

B.完整、及時

C.經過驗證

D.以上都是

16.證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務，其注冊資本不得低于多少？

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

17.證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，不得對證券的投資價值或者市場價格進行虛假的陳述？

A.是

B.否

C.僅在公開市場推介時

D.僅在特定情況下

18.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務，其內容應當以什么為基礎？

A.客戶的資產狀況

B.客戶的風險承受能力

C.證券公司的利益

D.證券市場的短期波動

19.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對公司負有忠實義務和勤勉義務？

A.是

B.否

C.僅在發(fā)生違規(guī)時

D.僅在利益沖突時

20.證券公司發(fā)布的研究報告，其發(fā)布時間應當什么？

A.及時

B.公開

C.準確

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)資格考試的科目包括哪些？

A.證券市場基礎知識

B.證券投資分析

C.證券法律法規(guī)

D.上市公司財務報表分析

E.證券交易

22.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守哪些原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.守信

C.保密

D.公正

E.高效

23.證券公司發(fā)布的研究報告，其內容應當包括哪些方面？

A.證券品種的價值分析

B.證券市場的走勢預測

C.證券投資建議

D.證券公司的盈利預測

E.證券交易的風險提示

24.證券公司經營證券資產管理業(yè)務，其投資范圍包括哪些？

A.證券買賣

B.股票質押式回購

C.期貨交易

D.資產證券化

E.現(xiàn)金管理

25.證券公司辦理經紀業(yè)務，其職責包括哪些？

A.代理客戶買賣證券

B.提供證券市場信息

C.提供證券投資咨詢服務

D.保管客戶證券

E.辦理客戶證券賬戶的開戶、銷戶

26.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備哪些素質？

A.廉潔誠實

B.專業(yè)勝任能力

C.良好的職業(yè)道德

D.豐富的證券市場經驗

E.較高的社會知名度

27.證券公司發(fā)布的研究報告，其引用的數(shù)據(jù)和信息應當來自哪些途徑？

A.上市公司公告

B.證券交易場所

C.證券登記結算機構

D.新聞媒體

E.證券公司內部研究

28.證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務，其職責包括哪些？

A.對擬公開發(fā)行證券的企業(yè)進行盡職調查

B.協(xié)助企業(yè)制作發(fā)行申請文件

C.向中國證監(jiān)會推薦企業(yè)發(fā)行證券

D.組織證券發(fā)行

E.保管發(fā)行證券的資金

29.證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，不得有哪些行為？

A.從事內幕交易

B.從事操縱證券交易價格

C.發(fā)布虛假或者誤導性信息

D.侵占或者損害客戶的利益

E.未經批準擅自設立分支機構和業(yè)務部門

30.證券公司開展融資融券業(yè)務，其風險控制措施包括哪些？

A.建立客戶信用評估制度

B.建立擔保品監(jiān)控制度

C.建立風險預警制度

D.建立風險處置制度

E.建立信息披露制度

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)資格考試的成績有效期永久。

32.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，可以將在職培訓的內容告知客戶。

33.證券公司發(fā)布的研究報告，其內容可以包含個人主觀判斷。

34.證券公司經營證券資產管理業(yè)務，其投資范圍僅限于股票和債券。

35.證券公司辦理經紀業(yè)務，其收費應當合理。

36.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當對公司負有忠實義務和勤勉義務。

37.證券公司發(fā)布的研究報告，其引用的數(shù)據(jù)和信息可以經過選擇性披露。

38.證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務，其注冊資本可以低于1億元人民幣。

39.證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，不得對證券的投資價值或者市場價格進行虛假的陳述。

40.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程。

41.證券公司發(fā)布的研究報告，其發(fā)布時間應當及時。

42.證券公司經營證券資產管理業(yè)務，其投資范圍可以包括期貨交易。

43.證券公司辦理經紀業(yè)務，其職責僅限于代理客戶買賣證券。

44.證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，不得損害客戶的利益。

45.證券公司開展融資融券業(yè)務，其風險控制措施僅限于建立風險預警制度。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.證券從業(yè)資格考試分為__________和__________兩個級別。

47.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守__________原則。

48.證券公司發(fā)布的研究報告，其內容應當以__________為基礎。

49.證券公司經營證券資產管理業(yè)務，其投資范圍應當符合客戶的__________和__________。

50.證券公司辦理經紀業(yè)務，其收費應當__________。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券從業(yè)資格考試的報名條件。（5分）

52.簡述證券公司及其從業(yè)人員在處理客戶信息時應當遵守的原則。（5分）

53.簡述證券公司發(fā)布的研究報告，其內容應當包括哪些方面。（5分）

54.簡述證券公司經營證券資產管理業(yè)務，其風險控制措施包括哪些。（5分）

55.簡述證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，不得有哪些行為。（5分）

六、案例分析題（共25分）

56.某證券公司的研究部門發(fā)布了一份研究報告，其中引用了某上市公司未公開的重大信息，并建議投資者買入該公司的股票。請問該證券公司及其研究部門的行為是否合規(guī)？為什么？請結合相關法律法規(guī)進行分析。（10分）

57.某證券公司的客戶經理在向客戶推銷融資融券業(yè)務時，夸大了融資融券業(yè)務的收益，并隱瞞了其風險，導致客戶在融資融券業(yè)務中遭受了重大損失。請問該客戶經理的行為是否合規(guī)？為什么？請結合相關法律法規(guī)進行分析。（15分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

解析：證券分析師資格考試的科目包括證券市場基礎知識、證券投資分析、證券法律法規(guī)、上市公司財務報表分析，因此D選項不屬于證券從業(yè)資格考試的科目。

2.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十二條，從業(yè)人員不得泄露客戶的商業(yè)秘密，不得利用客戶的交易信息獲取不正當利益，因此B選項是不合規(guī)的。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司發(fā)布的研究報告，其內容應當以合規(guī)的、公開的信息為基礎，因此B選項是正確的。

4.D

解析：證券衍生品是指從標的資產派生出來的金融工具，包括股票期權、期貨合約、貨幣互換等，而企業(yè)債券屬于固定收益證券，因此D選項不屬于證券衍生品。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須履行客戶風險承受能力評估、客戶簽署信用證券賬戶協(xié)議、客戶提供身份證明文件等程序，因此D選項不是必須履行的程序。

6.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國印花稅法》第一條，在中華人民共和國境內書立、領受應稅憑證的單位和個人，為印花稅的納稅人，因此買賣證券的投資者是證券交易印花稅的納稅人。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司經營證券資產管理業(yè)務的，其凈資本不得低于1億元人民幣，因此B選項是正確的。

8.B

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，禁止證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人利用內幕信息買賣證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣證券，因此B選項屬于內幕交易。

9.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條，證券公司辦理經紀業(yè)務，不得在證券交易場所內或者場所外，以任何形式公開宣傳證券投資咨詢意見，因此A選項是正確的。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第十二條，證券公司凈資本低于規(guī)定標準的，中國證監(jiān)會可以責令其暫停部分業(yè)務，因此A選項是正確的。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司為客戶提供的交易軟件，其功能應當與證券公司發(fā)布的公開信息一致，因此A選項是正確的。

12.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十三條，從業(yè)人員在提供證券投資咨詢服務時，不得損害客戶的利益，因此A選項是正確的。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備從事證券業(yè)務3年以上經驗、熟悉證券法律制度、具備相應的專業(yè)知識和技能等資格，因此D選項是正確的。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十六條，客戶信用風險控制指標標準中，客戶權益維持擔保比例不得低于150%，因此B選項是正確的。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司發(fā)布的研究報告，其引用的數(shù)據(jù)和信息應當真實、準確、完整、及時、經過驗證，因此D選項是正確的。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務的，其注冊資本不得低于2億元人民幣，因此B選項是正確的。

17.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十一條，證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，不得對證券的投資價值或者市場價格進行虛假的陳述，因此A選項是正確的。

18.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十四條，證券公司及其從業(yè)人員在提供證券投資咨詢服務時，其內容應當以客戶的風險承受能力為基礎，因此B選項是正確的。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對公司負有忠實義務和勤勉義務，因此A選項是正確的。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司發(fā)布的研究報告，其發(fā)布時間應當及時、公開、準確，因此D選項是正確的。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

解析：證券從業(yè)資格考試的科目包括證券市場基礎知識、證券投資分析、證券法律法規(guī)、上市公司財務報表分析、證券交易，因此ABCDE選項都是正確的。

22.ABCDE

解析：證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守客戶利益優(yōu)先、守信、保密、公正、高效等原則，因此ABCDE選項都是正確的。

23.ABCE

解析：證券公司發(fā)布的研究報告，其內容應當包括證券品種的價值分析、證券市場的走勢預測、證券投資建議、證券交易的風險提示，因此ABCE選項都是正確的。

24.ABCDE

解析：證券公司經營證券資產管理業(yè)務，其投資范圍包括證券買賣、股票質押式回購、期貨交易、資產證券化、現(xiàn)金管理，因此ABCDE選項都是正確的。

25.ABCDE

解析：證券公司辦理經紀業(yè)務，其職責包括代理客戶買賣證券、提供證券市場信息、提供證券投資咨詢服務、保管客戶證券、辦理客戶證券賬戶的開戶、銷戶，因此ABCDE選項都是正確的。

26.ABCD

解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具備廉潔誠實、專業(yè)勝任能力、良好的職業(yè)道德、豐富的證券市場經驗等素質，因此ABCD選項都是正確的。

27.ABC

解析：證券公司發(fā)布的研究報告，其引用的數(shù)據(jù)和信息應當來自上市公司公告、證券交易場所、證券登記結算機構，因此ABC選項都是正確的。

28.ABCD

解析：證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務，其職責包括對擬公開發(fā)行證券的企業(yè)進行盡職調查、協(xié)助企業(yè)制作發(fā)行申請文件、向中國證監(jiān)會推薦企業(yè)發(fā)行證券、組織證券發(fā)行，因此ABCD選項都是正確的。

29.ABCD

解析：證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，不得從事內幕交易、從事操縱證券交易價格、侵占或者損害客戶的利益，因此ABCD選項都是正確的。

30.ABCDE

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務，其風險控制措施包括建立客戶信用評估制度、建立擔保品監(jiān)控制度、建立風險預警制度、建立風險處置制度、建立信息披露制度，因此ABCDE選項都是正確的。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.×

解析：證券從業(yè)資格考試的成績有效期3年。

32.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十二條，從業(yè)人員不得泄露客戶的商業(yè)秘密，因此不能將在職培訓的內容告知客戶。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司發(fā)布的研究報告，其內容應當以合規(guī)的、公開的信息為基礎，不能包含個人主觀判斷。

34.×

解析：證券公司經營證券資產管理業(yè)務，其投資范圍可以包括股票、債券、基金、期貨、期權等，因此不限于股票和債券。

35.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條，證券公司辦理經紀業(yè)務，其收費應當合理，因此該說法是正確的。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當對公司負有忠實義務和勤勉義務，因此該說法是正確的。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司發(fā)布的研究報告，其引用的數(shù)據(jù)和信息應當真實、準確、完整、及時、經過驗證，不能經過選擇性披露。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務的，其注冊資本不得低于2億元人民幣，因此該說法是錯誤的。

39.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十一條，證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，不得對證券的投資價值或者市場價格進行虛假的陳述，因此該說法是正確的。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，因此該說法是正確的。

41.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司發(fā)布的研究報告，其發(fā)布時間應當及時，因此該說法是正確的。

42.√

解析：證券公司經營證券資產管理業(yè)務，其投資范圍可以包括期貨交易，因此該說法是正確的。

43.×

解析：證券公司辦理經紀業(yè)務，其職責包括代理客戶買賣證券、提供證券市場信息、提供證券投資咨詢服務、保管客戶證券、辦理客戶證券賬戶的開戶、銷戶，因此不限于代理客戶買賣證券。

44.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十三條，從業(yè)人員在提供證券投資咨詢服務時，不得損害客戶的利益，因此該說法是正確的。

45.×

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務，其風險控制措施包括建立客戶信用評估制度、建立擔保品監(jiān)控制度、建立風險預警制度、建立風險處置制度、建立信息披露制度，因此不限于建立風險預警制度。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.證券從業(yè)資格證券執(zhí)業(yè)資格

解析：證券從業(yè)資格考試分為證券從業(yè)資格和證券執(zhí)業(yè)資格兩個級別。

47.客戶利益優(yōu)先

解析：證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守客戶利益優(yōu)先原則。

48.合規(guī)的、公開的信息

解析：證券公司發(fā)布的研究報告，其內容應當以合規(guī)的、公開的信息為基礎。

49.風險承受能力投資目標

解析：證券公司經營證券資產管理業(yè)務，其投資范圍應當符合客戶的風險承受能力和投資目標。

50.合理

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條，證券公司辦理經紀業(yè)務，其收費應當合理。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券從業(yè)資格考試的報名條件。

答：①年滿18周歲；②具有完全民事行為能力；③高中以上文化程度；④品行良好，正直誠實；⑤無《證券法》第一百二十條規(guī)定的情形；⑥符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

解析：本題考查證券從業(yè)資格考試的報名條件，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第七條，報名條件包括年滿18周歲、具有完全民事行為能力、高中以上文化程度、品行良好、正直誠實、無《證券法》第一百二十條規(guī)定的情形、符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

52.簡述證券公司及其從業(yè)人員在處理客戶信息時應當遵守的原則。

答：①客戶利益優(yōu)先原則；②保密原則；③合法合規(guī)原則；④公開透明原則。

解析：本題考查證券公司及其從業(yè)人員在處理客戶信息時應當遵守的原則，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十二條，從業(yè)人員在處理客戶信息時應當遵守客戶利益優(yōu)先原則、保密原則、合法合規(guī)原則、公開透明原則。

53.簡述證券公司發(fā)布的研究報告，其內容應當包括哪些方面。

答：①證券品種的價值分析；②證券市場的走勢預測；③證券投資建議；④證券交易的風險提示。

解析：本題考查證券公司發(fā)布的研究報告，其內容應當包括哪些方面，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司發(fā)布的研究報告，其內容應當包括證券品種的價值分析、證券市場的走勢預測、證券投資建議、證券交易的風險提示。

54.簡述證券公司經營證券資產管理業(yè)務，其風險控制措施包括哪些。

答：①建立客戶信用評估制度；②建立擔保品監(jiān)控制度；③建立風險預警制度；④建立風險處置制度；⑤建立信息披露制度。

解析：本題考查證券公司經營證券資產管理業(yè)務，其風險控制措施包括哪些，根據(jù)《證券公司證券資產管理業(yè)務管理辦法》第三十二條，證券公司經營證券資產管理業(yè)務，其風險控制措施包括建立客戶信用評估制度、建立擔保品監(jiān)控制度、建立風險預警制度、建立風險處置制度、建立信息披露制度。

55.簡述證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，不得有哪些行為。

答：①從事內幕交易；②從事操縱證券交易價格；③侵占或者損害客戶的利益；④發(fā)布虛假或者誤導性信息。

解析：本題考查證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，不得有哪些行為，根據(jù)《證券法》第一百八十一條，證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，不得從事內幕交易、從事操縱證券交易價格、侵占或者損害客戶的利益、發(fā)布虛假或者誤導性信息。

六、案例分析題（共25分）

56.某證券公司的研究部門發(fā)布了一份研究報告，其中引用了某上市公司未公開的重大信息，并建議投資者買入該公司的股票。請問該證券公司及其研究部門的行為是否合規(guī)？為什么？請