第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁23基金從業(yè)考試沖刺課及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，下列哪項行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向合格投資者宣傳非公開募集基金

B.在銀行網(wǎng)點擺放基金宣傳折頁

C.通過社交媒體平臺推介貨幣市場基金

D.要求銷售人員持證上崗

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金投資運作管理辦法》，下列哪種基金投資于單一非上市公司的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

3.基金份額持有人大會的表決機制中，下列哪項表述是正確的？（）

A.日常事項須經(jīng)代表基金份額10%以上的持有人同意

B.修改基金合同須經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過

C.解散基金須經(jīng)代表基金份額1/3以上的持有人通過

D.基金擴募須經(jīng)代表基金份額1/2以上的持有人通過

4.基金信息披露中，“T+1”通常指的是（）。

A.基金份額登記日

B.基金投資交易確認(rèn)日

C.基金凈值計算日

D.基金公告發(fā)布日

5.基金管理人聘請基金托管人的條件中，下列哪項不屬于中國證監(jiān)會的要求？（）

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度

B.有足夠的從業(yè)人員

C.凈資產(chǎn)不低于100億元人民幣

D.有安全保管基金財產(chǎn)的條件

6.基金估值過程中，對于交易所交易的債券，其估值方法通常是（）。

A.成本法

B.市場法

C.收益法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

7.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的承擔(dān)方式，下列哪項表述是正確的？（）

A.基金管理費由基金托管人承擔(dān)

B.基金托管費由基金份額持有人承擔(dān)

C.申購費由基金管理人承擔(dān)

D.投資者交易時產(chǎn)生的手續(xù)費由基金資產(chǎn)承擔(dān)

8.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)向基金管理人提供的服務(wù)不包括（）。

A.基金投資策略建議

B.基金業(yè)績評估

C.直接管理基金資產(chǎn)

D.對基金投資風(fēng)險進行評估

9.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人申請登記的資產(chǎn)規(guī)模要求是（）。

A.實繳資本不低于1000萬元

B.管理的基金資產(chǎn)總額不低于5000萬元

C.實繳資本不低于500萬元

D.管理的基金資產(chǎn)總額不低于1000萬元

10.基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心內(nèi)容是（）。

A.客戶的年齡

B.客戶的風(fēng)險承受能力

C.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

D.客戶的投資經(jīng)驗

11.基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，不包括（）。

A.基金合同草案

B.基金招募說明書草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.基金投資顧問協(xié)議

12.基金運作過程中，關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換，下列哪項表述是正確的？（）

A.轉(zhuǎn)換費用由基金管理人承擔(dān)

B.轉(zhuǎn)換時間通常不超過5個工作日

C.轉(zhuǎn)換后的基金份額凈值以轉(zhuǎn)換當(dāng)日基金份額凈值為準(zhǔn)

D.轉(zhuǎn)換只能發(fā)生在同一家基金銷售機構(gòu)

13.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常是（）。

A.每周五

B.每周一

C.每日

D.每月

14.基金投資中，關(guān)于“股票多頭策略”的表述，下列哪項是正確的？（）

A.通過做多股指期貨來獲取收益

B.通過做多個股來獲取收益

C.通過做空個股來獲取收益

D.通過做多債券來獲取收益

15.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，下列哪項表述是正確的？（）

A.基金規(guī)模不足5000萬元

B.基金持有人大會決定終止

C.基金管理人決定終止

D.基金托管人決定終止

16.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)與基金管理人之間的信息隔離措施不包括（）。

A.建立防火墻制度

B.實行物理隔離

C.嚴(yán)格的信息披露制度

D.允許投資顧問機構(gòu)直接參與基金的投資決策

17.基金募集過程中，基金管理人對代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括（）。

A.代銷機構(gòu)的合規(guī)情況

B.代銷機構(gòu)的風(fēng)險管理水平

C.代銷機構(gòu)的財務(wù)狀況

D.代銷機構(gòu)的市場份額

18.基金投資中，關(guān)于“對沖策略”的表述，下列哪項是正確的？（）

A.通過做多股指期貨來獲取收益

B.通過做空股指期貨來對沖股票組合的風(fēng)險

C.通過做多個股來獲取收益

D.通過做多債券來獲取收益

19.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金管理人向特定投資者披露的信息（）。

A.可以與向公眾披露的信息不一致

B.必須與向公眾披露的信息一致

C.可以選擇性披露

D.可以延遲披露

20.基金運作過程中，關(guān)于基金份額的贖回，下列哪項表述是正確的？（）

A.贖回申請可以在交易日的任何時間提交

B.贖回費用由基金托管人承擔(dān)

C.贖回后的基金份額凈值以贖回當(dāng)日基金份額凈值為準(zhǔn)

D.贖回只能發(fā)生在同一家基金銷售機構(gòu)

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括（）。

A.授權(quán)批準(zhǔn)

B.財產(chǎn)保全

C.相互制約

D.信息披露

22.基金投資中，關(guān)于“市場中性策略”的表述，下列哪些是正確的？（）

A.通過做多股票組合來獲取收益

B.通過做空股指期貨來對沖市場風(fēng)險

C.目標(biāo)是實現(xiàn)正收益

D.不受市場漲跌影響

23.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金招募說明書中的內(nèi)容不包括（）。

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資策略

C.基金風(fēng)險收益特征

D.基金管理人的財務(wù)狀況

24.基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，包括（）。

A.基金合同草案

B.基金招募說明書草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.基金投資顧問協(xié)議

25.基金投資中，關(guān)于“量化策略”的表述，下列哪些是正確的？（）

A.基于數(shù)學(xué)模型進行投資決策

B.通過計算機程序進行交易

C.目標(biāo)是實現(xiàn)長期穩(wěn)定的超額收益

D.不受市場情緒影響

26.基金運作過程中，關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換，下列哪些表述是正確的？（）

A.轉(zhuǎn)換費用由基金管理人收取

B.轉(zhuǎn)換時間通常不超過5個工作日

C.轉(zhuǎn)換后的基金份額凈值以轉(zhuǎn)換當(dāng)日基金份額凈值為準(zhǔn)

D.轉(zhuǎn)換只能發(fā)生在同一家基金銷售機構(gòu)

27.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金凈值公告中必須披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金份額凈值

B.基金累計凈值

C.基金份額申購價格

D.基金份額贖回價格

28.基金投資中，關(guān)于“行業(yè)輪動策略”的表述，下列哪些是正確的？（）

A.通過選擇不同行業(yè)的股票來獲取收益

B.通過分析宏觀經(jīng)濟周期來選擇行業(yè)

C.目標(biāo)是實現(xiàn)短期超額收益

D.不受市場情緒影響

29.基金募集過程中，基金管理人對代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。

A.代銷機構(gòu)的合規(guī)情況

B.代銷機構(gòu)的風(fēng)險管理水平

C.代銷機構(gòu)的財務(wù)狀況

D.代銷機構(gòu)的市場份額

30.基金運作過程中，關(guān)于基金份額的贖回，下列哪些表述是正確的？（）

A.贖回申請可以在交易日的任何時間提交

B.贖回費用由基金管理人收取

C.贖回后的基金份額凈值以贖回當(dāng)日基金份額凈值為準(zhǔn)

D.贖回只能發(fā)生在同一家基金銷售機構(gòu)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，可以向非公開募集基金的投資者宣傳公開募集基金。（）

32.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金投資運作管理辦法》，基金投資于股票的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%。（）

33.基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項須經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人同意。（）

34.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常是每周五。（）

35.基金管理人聘請基金托管人的條件中，凈資產(chǎn)不低于100億元人民幣是中國證監(jiān)會的要求。（）

36.基金估值過程中，對于交易所交易的債券，其估值方法通常是市場法。（）

37.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的承擔(dān)方式，基金管理費由基金托管人承擔(dān)。（）

38.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)向基金管理人提供的服務(wù)包括直接管理基金資產(chǎn)。（）

39.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人申請登記的資產(chǎn)規(guī)模要求是管理的基金資產(chǎn)總額不低于5000萬元。（）

40.基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心內(nèi)容是客戶的風(fēng)險承受能力。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金合同是規(guī)范基金運作的________，記載了基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。（）

42.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金凈值公告中必須披露________和________。（）

43.基金投資中，關(guān)于“對沖策略”的表述，通過________來對沖股票組合的風(fēng)險。（）

44.基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，________是必不可少的。（）

45.基金運作過程中，關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換費用由________收取。（）

46.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金招募說明書中的內(nèi)容不包括________的財務(wù)狀況。（）

47.基金投資中，關(guān)于“行業(yè)輪動策略”的表述，通過分析________來選擇行業(yè)。（）

48.基金募集過程中，基金管理人對代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查的內(nèi)容包括________和________。（）

49.基金運作過程中，關(guān)于基金份額的贖回，贖回費用由________收取。（）

50.基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心內(nèi)容是________。（）

五、簡答題（共30分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制的要素及其重要性。（10分）

52.簡述基金投資中“市場中性策略”的原理及其特點。（10分）

53.簡述基金信息披露的“及時性”原則的具體要求及其意義。（10分）

六、案例分析題（共15分）

54.某基金管理人在募集一只公開募集基金時，向投資者宣傳了以下內(nèi)容：（1）該基金投資于多個行業(yè)，但主要投資于科技行業(yè)；（2）該基金的投資目標(biāo)是實現(xiàn)長期穩(wěn)定的超額收益；（3）該基金的風(fēng)險收益特征為中高風(fēng)險；（4）該基金的管理人團隊具有豐富的投資經(jīng)驗。請問該基金管理人是否存在違規(guī)行為？請說明理由。（15分）

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)不得向合格投資者宣傳非公開募集基金。因此，A選項錯誤。

2.B

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金投資運作管理辦法》第18條規(guī)定，基金投資于單一非上市公司的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%。因此，B選項正確。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條規(guī)定，修改基金合同須經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過。因此，B選項正確。

4.C

解析：基金凈值公告的披露時間通常是每日，即每個交易日結(jié)束后，基金管理人會計算當(dāng)日基金凈值并進行公告。因此，C選項正確。

5.C

解析：中國證監(jiān)會要求基金管理人聘請基金托管人的條件中，凈資產(chǎn)不低于100億元人民幣是證券公司的要求，而非基金托管人的要求。因此，C選項錯誤。

6.B

解析：基金估值過程中，對于交易所交易的債券，其估值方法通常是市場法，即以當(dāng)日市場交易價格為基礎(chǔ)進行估值。因此，B選項正確。

7.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作費用的承擔(dān)方式，基金托管費由基金份額持有人承擔(dān)。因此，B選項正確。

8.C

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)向基金管理人提供的服務(wù)不包括直接管理基金資產(chǎn)。因此，C選項錯誤。

9.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第8條規(guī)定，私募基金管理人申請登記的資產(chǎn)規(guī)模要求是管理的基金資產(chǎn)總額不低于1000萬元。因此，D選項正確。

10.B

解析：基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心內(nèi)容是客戶的風(fēng)險承受能力。因此，B選項正確。

11.D

解析：基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，不包括基金投資顧問協(xié)議。因此，D選項錯誤。

12.C

解析：基金運作過程中，關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換后的基金份額凈值以轉(zhuǎn)換當(dāng)日基金份額凈值為準(zhǔn)。因此，C選項正確。

13.C

解析：基金凈值公告的披露時間通常是每日，即每個交易日結(jié)束后，基金管理人會計算當(dāng)日基金凈值并進行公告。因此，C選項正確。

14.B

解析：基金投資中，關(guān)于“股票多頭策略”的表述，通過做多個股來獲取收益。因此，B選項正確。

15.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，基金持有人大會決定終止。因此，B選項正確。

16.D

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)與基金管理人之間的信息隔離措施不包括允許投資顧問機構(gòu)直接參與基金的投資決策。因此，D選項錯誤。

17.D

解析：基金管理人對代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查的內(nèi)容包括代銷機構(gòu)的合規(guī)情況、風(fēng)險管理水平、財務(wù)狀況，但不包括市場份額。因此，D選項錯誤。

18.B

解析：基金投資中，關(guān)于“對沖策略”的表述，通過做空股指期貨來對沖股票組合的風(fēng)險。因此，B選項正確。

19.B

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求，基金管理人向特定投資者披露的信息必須與向公眾披露的信息一致。因此，B選項正確。

20.C

解析：基金運作過程中，關(guān)于基金份額的贖回，贖回后的基金份額凈值以贖回當(dāng)日基金份額凈值為準(zhǔn)。因此，C選項正確。

二、多選題

21.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、財產(chǎn)保全、相互制約。因此，A、B、C選項正確。

22.AB

解析：基金投資中，關(guān)于“市場中性策略”的表述，通過做多股票組合來獲取收益，通過做空股指期貨來對沖市場風(fēng)險。因此，A、B選項正確。

23.D

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金招募說明書中的內(nèi)容不包括基金管理人的財務(wù)狀況。因此，D選項錯誤。

24.ABC

解析：基金募集過程中，基金管理人向中國證監(jiān)會報送的文件中，包括基金合同草案、基金招募說明書草案、基金托管協(xié)議草案。因此，A、B、C選項正確。

25.ABC

解析：基金投資中，關(guān)于“量化策略”的表述，基于數(shù)學(xué)模型進行投資決策，通過計算機程序進行交易，目標(biāo)是實現(xiàn)長期穩(wěn)定的超額收益。因此，A、B、C選項正確。

26.ABC

解析：基金運作過程中，關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換費用由基金管理人收取，轉(zhuǎn)換時間通常不超過5個工作日，轉(zhuǎn)換后的基金份額凈值以轉(zhuǎn)換當(dāng)日基金份額凈值為準(zhǔn)。因此，A、B、C選項正確。

27.ABC

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，基金凈值公告中必須披露基金份額凈值、基金累計凈值、基金份額申購價格。因此，A、B、C選項正確。

28.AB

解析：基金投資中，關(guān)于“行業(yè)輪動策略”的表述，通過選擇不同行業(yè)的股票來獲取收益，通過分析宏觀經(jīng)濟周期來選擇行業(yè)。因此，A、B選項正確。

29.ABC

解析：基金募集過程中，基金管理人對代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查的內(nèi)容包括代銷機構(gòu)的合規(guī)情況、風(fēng)險管理水平、財務(wù)狀況。因此，A、B、C選項正確。

30.BC

解析：基金運作過程中，關(guān)于基金份額的贖回，贖回費用由基金管理人收取，贖回后的基金份額凈值以贖回當(dāng)日基金份額凈值為準(zhǔn)。因此，B、C選項正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)不得向非公開募集基金的投資者宣傳公開募集基金。因此，該基金管理人存在違規(guī)行為。

32.×

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金投資運作管理辦法》第18條規(guī)定，基金投資于股票的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的70%，而非80%。因此，該說法錯誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條規(guī)定，日常事項須經(jīng)代表基金份額1/2以上的持有人同意。因此，該說法錯誤。

34.×

解析：基金凈值公告的披露時間通常是每日，而非每周五。因此，該說法錯誤。

35.×

解析：中國證監(jiān)會要求基金管理人聘請基金托管人的條件中，凈資產(chǎn)不低于100億元人民幣是證券公司的要求，而非基金托管人的要求。因此，該說法錯誤。

36.√

解析：基金估值過程中，對于交易所交易的債券，其估值方法通常是市場法，即以當(dāng)日市場交易價格為基礎(chǔ)進行估值。因此，該說法正確。

37.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作費用的承擔(dān)方式，基金管理費由基金管理人收取。因此，該說法錯誤。

38.×

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)向基金管理人提供的服務(wù)不包括直接管理基金資產(chǎn)。因此，該說法錯誤。

39.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫