第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁山東從業(yè)基金考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人申請登記時(shí)，凈資產(chǎn)或?qū)嵗U資本應(yīng)達(dá)到多少？（）

A.1000萬元以上

B.2000萬元以上

C.5000萬元以上

D.1億元以上

______

2.在基金募集過程中，基金管理人向合格投資者非公開募集資金，但未在基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行備案的，屬于哪種行為？（）

A.公開募集基金

B.非公開募集基金

C.非法集資

D.合規(guī)募集

______

3.下列哪種基金類型通常不收取管理費(fèi)，而是通過基金資產(chǎn)凈值的管理費(fèi)或業(yè)績報(bào)酬來獲取收益？（）

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.業(yè)績驅(qū)動(dòng)型基金

______

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，通常不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）

A.投資范圍

B.投資策略

C.業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金經(jīng)理變更流程

______

5.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告的披露頻率，以下說法正確的是？（）

A.每日披露

B.每周披露

C.每月披露

D.每季度披露

______

6.基金投資中，通過分散投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產(chǎn)，以降低整體投資風(fēng)險(xiǎn)的方法，稱為？（）

A.資產(chǎn)配置

B.股票投資

C.風(fēng)險(xiǎn)對沖

D.趨勢投資

______

7.基金募集期間，若出現(xiàn)基金管理人或托管人發(fā)生重大變更，應(yīng)如何處理？（）

A.立即停止募集

B.繼續(xù)募集但需披露變更信息

C.延期募集

D.無需特別處理

______

8.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的條款，通常不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）

A.轉(zhuǎn)讓價(jià)格

B.轉(zhuǎn)讓時(shí)間

C.轉(zhuǎn)讓費(fèi)用

D.轉(zhuǎn)讓稅務(wù)處理

______

9.基金投資中，若基金凈值連續(xù)20個(gè)交易日低于0.5元，基金管理人應(yīng)采取什么措施？（）

A.減少基金規(guī)模

B.停止基金運(yùn)作

C.提前終止基金

D.提高基金收益

______

10.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說明書，以下說法正確的是？（）

A.只需披露基金業(yè)績

B.只需披露基金風(fēng)險(xiǎn)

C.需披露基金運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用等全面信息

D.無需披露具體投資策略

______

11.基金投資中，若基金管理人未按基金合同約定進(jìn)行投資，投資者可采取什么措施？（）

A.直接起訴基金管理人

B.申請基金業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)解

C.要求基金公司賠償損失

D.提前贖回基金份額

______

12.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的條款，通常不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.業(yè)績報(bào)酬

______

13.基金投資中，通過買入并持有特定資產(chǎn)，以獲取長期穩(wěn)定的投資收益的方法，稱為？（）

A.積極投資

B.消極投資

C.動(dòng)態(tài)投資

D.趨勢投資

______

14.基金募集期間，若出現(xiàn)基金募集金額未達(dá)到法定最低募集金額，應(yīng)如何處理？（）

A.繼續(xù)募集

B.延期募集

C.提前終止募集

D.無需特別處理

______

15.基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，通常不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）

A.終止條件

B.終止程序

C.清算安排

D.基金經(jīng)理薪酬

______

16.基金信息披露中，關(guān)于基金定期報(bào)告，以下說法正確的是？（）

A.只需披露基金凈值

B.只需披露基金業(yè)績

C.需披露基金運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)等全面信息

D.無需披露具體投資組合

______

17.基金投資中，若基金管理人違反法律法規(guī)，投資者可采取什么措施？（）

A.直接起訴基金管理人

B.申請基金業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)解

C.要求基金公司賠償損失

D.提前贖回基金份額

______

18.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的條款，通常不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金清算

C.申贖基金份額

D.決定基金經(jīng)理薪酬

______

19.基金投資中，通過利用杠桿放大投資收益的方法，稱為？（）

A.資產(chǎn)配置

B.股票投資

C.風(fēng)險(xiǎn)對沖

D.超配策略

______

20.基金募集期間，若出現(xiàn)基金管理人未按規(guī)定披露信息，投資者可采取什么措施？（）

A.直接起訴基金管理人

B.申請基金業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)解

C.要求基金公司賠償損失

D.提前贖回基金份額

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金募集過程中，合格投資者需滿足哪些條件？（）

A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元

C.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

D.最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元

______

22.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)包括哪些？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

______

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作的條款，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.投資范圍

B.投資策略

C.業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金經(jīng)理權(quán)限

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24.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金凈值

B.基金累計(jì)凈值

C.基金份額變動(dòng)

D.基金費(fèi)用

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25.基金投資中，常見的投資策略包括哪些？（）

A.資產(chǎn)配置

B.股票投資

C.風(fēng)險(xiǎn)對沖

D.趨勢投資

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26.基金募集期間，若出現(xiàn)基金管理人或托管人發(fā)生變更，需披露哪些信息？（）

A.變更原因

B.變更時(shí)間

C.變更人員

D.變更影響

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27.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的條款，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.業(yè)績報(bào)酬

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28.基金投資中，通過分散投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產(chǎn)，以降低整體投資風(fēng)險(xiǎn)的方法，通常包括哪些策略？（）

A.資產(chǎn)配置

B.分散投資

C.趨勢投資

D.風(fēng)險(xiǎn)對沖

______

29.基金募集期間，若出現(xiàn)基金募集金額未達(dá)到法定最低募集金額，需采取哪些措施？（）

A.延期募集

B.提前終止募集

C.減少基金規(guī)模

D.無需特別處理

______

30.基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.終止條件

B.終止程序

C.清算安排

D.基金經(jīng)理薪酬

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.私募基金管理人申請登記時(shí)，凈資產(chǎn)應(yīng)達(dá)到2000萬元以上。（）

32.基金募集期間，合格投資者可以口頭承諾其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。（）

33.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的條款，通常只包括管理費(fèi)和托管費(fèi)。（）

34.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，只需披露基金凈值和基金累計(jì)凈值。（）

35.基金投資中，通過分散投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產(chǎn)，可以完全消除投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

36.基金募集期間，若出現(xiàn)基金管理人或托管人發(fā)生變更，無需披露變更原因。（）

37.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的條款，通常只包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)和參與基金清算。（）

38.基金投資中，通過利用杠桿放大投資收益的方法，可以保證投資收益。（）

39.基金募集期間，若出現(xiàn)基金管理人未按規(guī)定披露信息，投資者無需采取任何措施。（）

40.基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，通常只包括終止條件和終止程序。（）

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四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人申請登記時(shí)，凈資產(chǎn)或?qū)嵗U資本應(yīng)達(dá)到______以上。（）

42.基金募集期間，合格投資者需滿足金融資產(chǎn)不低于______萬元的條件。（）

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作的條款，通常包括投資范圍、投資策略和______等內(nèi)容。（）

44.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，通常包括基金凈值和______等內(nèi)容。（）

45.基金投資中，通過分散投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)的資產(chǎn)，以降低整體投資風(fēng)險(xiǎn)的方法，稱為______。（）

46.基金募集期間，若出現(xiàn)基金募集金額未達(dá)到法定最低募集金額，需采取______措施。（）

47.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的條款，通常包括管理費(fèi)、托管費(fèi)和______等內(nèi)容。（）

48.基金投資中，通過利用杠桿放大投資收益的方法，稱為______。（）

49.基金募集期間，若出現(xiàn)基金管理人未按規(guī)定披露信息，投資者可采取______措施。（）

50.基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，通常包括終止條件、終止程序和______等內(nèi)容。（）

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五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述私募基金管理人申請登記需滿足的條件。

52.簡述基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型及其特點(diǎn)。

53.簡述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作的條款通常包括哪些內(nèi)容。

54.簡述基金信息披露中關(guān)于基金凈值公告的披露頻率及內(nèi)容。

55.簡述基金投資中，通過分散投資降低投資風(fēng)險(xiǎn)的方法及其原理。

六、案例分析題（共20分）

某私募基金管理人A公司正在募集一只私募證券投資基金，基金合同中約定，基金投資范圍為股票、債券等固定收益類資產(chǎn)，投資策略為長期價(jià)值投資，業(yè)績比較基準(zhǔn)為滬深300指數(shù)。在募集過程中，A公司通過宣傳資料、推介會(huì)等方式向投資者宣傳該基金的投資業(yè)績，但未按規(guī)定披露相關(guān)信息。某合格投資者B在投資該基金后，發(fā)現(xiàn)基金實(shí)際投資策略與合同約定不符，且基金凈值持續(xù)下跌，B想要了解自己的權(quán)益受到侵害，應(yīng)如何處理？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.D

4.D

5.C

6.A

7.A

8.D

9.C

10.C

11.B

12.D

13.B

14.C

15.D

16.C

17.A

18.D

19.D

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.AB

29.AB

30.ABC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.2000

42.300

43.業(yè)績比較基準(zhǔn)

44.基金累計(jì)凈值

45.分散投資

46.提前終止

47.銷售服務(wù)費(fèi)

48.超配策略

49.直接起訴基金管理人

50.清算安排

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.答：私募基金管理人申請登記需滿足以下條件：

①具有合法合規(guī)的名稱、組織機(jī)構(gòu)形式；

②實(shí)繳資本或凈資產(chǎn)不低于1000萬元；

③擁有5名以上具備基金從業(yè)資格的高級(jí)管理人員；

④擁有完善的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

⑤法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第8條，私募基金管理人申請登記需滿足上述條件。

52.答：基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型及其特點(diǎn)包括：

①市場風(fēng)險(xiǎn)：指因市場波動(dòng)導(dǎo)致基金凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)，特點(diǎn)是無法避免，但可以通過分散投資降低；

②信用風(fēng)險(xiǎn)：指因交易對手違約導(dǎo)致基金損失的風(fēng)險(xiǎn)，特點(diǎn)是存在于債券投資中，可以通過信用評(píng)級(jí)降低；

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：指因無法及時(shí)變現(xiàn)導(dǎo)致基金損失的風(fēng)險(xiǎn)，特點(diǎn)是存在于流動(dòng)性較差的資產(chǎn)中，可以通過資產(chǎn)配置降低；

④操作風(fēng)險(xiǎn)：指因操作失誤導(dǎo)致基金損失的風(fēng)險(xiǎn)，特點(diǎn)是可以通過內(nèi)部控制降低。

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金風(fēng)險(xiǎn)管理”模塊內(nèi)容，上述風(fēng)險(xiǎn)類型及其特點(diǎn)是基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型。

53.答：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作的條款通常包括：

①投資范圍：指基金可以投資的資產(chǎn)種類；

②投資策略：指基金的投資方法；

③業(yè)績比較基準(zhǔn)：指用于比較基金業(yè)績的基準(zhǔn)指數(shù)；

④基金經(jīng)理權(quán)限：指基金經(jīng)理的投資決策權(quán)限。

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金合同”模塊內(nèi)容，上述條款是基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作的核心內(nèi)容。

54.答：基金信息披露中關(guān)于基金凈值公告的披露頻率為每月披露，內(nèi)容通常包括：

①基金凈值；

②基金累計(jì)凈值；

③基金份額變動(dòng)；

④基金費(fèi)用。

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金信息披露”模塊內(nèi)容，上述頻率及內(nèi)容是基金凈值公告的常規(guī)要求。

55.答：通過分散投資降低投資風(fēng)險(xiǎn)的方法及其原理是：

①分散投資：指將資金投資于不同的資產(chǎn)類別、行業(yè)、地區(qū)等，以降低單一資產(chǎn)或市場波動(dòng)對基金凈值的影響；

②原理：根據(jù)現(xiàn)代投資組合理論，不同資產(chǎn)之間的相關(guān)性較低，通過分散投資可以降低投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)。

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“投資組合管理”模塊內(nèi)容，上述方法是降低投資風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。

六、案例分析題（共20分）

案例背景分析

本案例中，私募基金管理人A公司在募集過程中未按規(guī)定披露相關(guān)信息，且基金實(shí)際投資策略與合同約定不符，導(dǎo)致投資者B的權(quán)益受到侵