第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試科二科三及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性原則的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需在銷售基金產(chǎn)品前進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估即可

B.銷售人員應(yīng)根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模直接推薦高收益基金產(chǎn)品

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素進(jìn)行產(chǎn)品推薦

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果僅適用于該銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理

2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)，需提交的文件不包括（）。

A.股東大會(huì)或合伙人會(huì)議決議

B.擬任管理人高級(jí)管理人員的身份證明文件

C.基金財(cái)產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)人員不少于5人的證明文件

D.依法備案的基金合同、基金招募說(shuō)明書等法律文件

3.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書應(yīng)在基金合同生效后30日內(nèi)披露

B.基金定期報(bào)告中的凈值公告應(yīng)至少包含前一日的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

C.基金凈值公告中的錯(cuò)誤情形不包括基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤

D.基金臨時(shí)信息披露的時(shí)限要求因事件性質(zhì)不同而有所差異

4.基金投資組合比例限制中，關(guān)于非上市證券投資比例的說(shuō)法，正確的是（）。

A.所有基金均不得投資于非上市證券

B.股票型基金的非上市證券投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%

C.混合型基金的非上市證券投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%

D.資產(chǎn)配置型基金的非上市證券投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%

5.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

B.夏普比率越高，基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益越差

C.信息比率用于衡量基金超額收益的穩(wěn)定性

D.特雷諾比率適用于評(píng)估主動(dòng)管理型基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，不包括（）。

A.基金的投資范圍和投資策略

B.基金的資產(chǎn)配置比例

C.基金管理人的更換條件

D.基金份額的申購(gòu)與贖回規(guī)則

7.下列關(guān)于基金份額贖回的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.投資者可隨時(shí)申請(qǐng)贖回基金份額，但需提前3個(gè)工作日提出申請(qǐng)

B.基金份額贖回價(jià)格僅基于前一日的基金資產(chǎn)凈值

C.基金管理人可自行決定是否受理投資者的贖回申請(qǐng)

D.基金份額贖回時(shí)，投資者需承擔(dān)部分贖回費(fèi)用

8.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

B.基金管理人需對(duì)基金凈值公告的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)

C.基金管理人應(yīng)定期披露基金投資組合報(bào)告

D.基金管理人無(wú)需對(duì)基金招募說(shuō)明書的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任

9.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金持有的股票、債券等上市交易資產(chǎn)需按照市值進(jìn)行估值

B.基金持有的非上市股權(quán)需按照估值日類似資產(chǎn)的公允價(jià)值估值

C.基金持有的衍生品資產(chǎn)需按照市場(chǎng)報(bào)價(jià)進(jìn)行估值

D.基金持有的貨幣市場(chǎng)工具可忽略其對(duì)基金凈值的影響

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.完善的內(nèi)部控制原則

C.公開透明原則

D.高收益優(yōu)先原則

11.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益

B.基金管理人不得不公平地對(duì)待不同投資組合的基金份額持有人

C.基金管理人可投資于與其基金財(cái)產(chǎn)有密切關(guān)系的公司發(fā)行的證券

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱基金價(jià)格的行為

12.基金定期報(bào)告中，關(guān)于管理人報(bào)告的內(nèi)容，不包括（）。

A.基金管理人的經(jīng)營(yíng)情況

B.基金管理人的投資策略

C.基金管理人的內(nèi)部控制制度

D.基金管理人的股東構(gòu)成

13.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告

B.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開基金份額持有人大會(huì)

C.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金投資組合信息

D.基金份額持有人可自行決定基金的投資方向

14.基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)基金托管人，其職責(zé)不包括（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.代為執(zhí)行基金資產(chǎn)交易

15.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)應(yīng)與基金的投資目標(biāo)相一致

B.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)應(yīng)具有可實(shí)現(xiàn)性

C.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可隨意設(shè)定，無(wú)需與市場(chǎng)指數(shù)掛鉤

D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)應(yīng)定期進(jìn)行審閱和調(diào)整

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整原則

B.公開透明原則

C.避免誤導(dǎo)投資者原則

D.高收益宣傳原則

17.下列關(guān)于基金合同生效條件的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B.基金募集金額需達(dá)到法定最低募集金額

C.基金份額持有人人數(shù)需達(dá)到法定最低人數(shù)

D.基金管理人需完成備案手續(xù)

18.基金投資中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金股票投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%

B.基金債券投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的20%

C.基金非流動(dòng)性資產(chǎn)投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%

D.基金管理人可自行決定風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的設(shè)定

19.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度

B.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)

C.基金管理人內(nèi)部控制制度可由外部機(jī)構(gòu)代為制定

D.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

20.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告的表述，正確的是（）。

A.基金凈值公告應(yīng)至少包含前一日的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.基金凈值公告無(wú)需披露基金份額累計(jì)凈值

C.基金凈值公告中的錯(cuò)誤情形不包括基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤

D.基金凈值公告的披露時(shí)限與基金合同生效時(shí)間無(wú)關(guān)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的有（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度

B.銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

C.基金銷售機(jī)構(gòu)可銷售與其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配的產(chǎn)品

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果應(yīng)定期進(jìn)行審閱和調(diào)整

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括（）。

A.基金的投資范圍和投資策略

B.基金的資產(chǎn)配置比例

C.基金管理人的更換條件

D.基金份額的申購(gòu)與贖回規(guī)則

23.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）。

A.基金招募說(shuō)明書應(yīng)在基金合同生效后30日內(nèi)披露

B.基金定期報(bào)告中的凈值公告應(yīng)至少包含前一日的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

C.基金凈值公告中的錯(cuò)誤情形不包括基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤

D.基金臨時(shí)信息披露的時(shí)限要求因事件性質(zhì)不同而有所差異

24.基金投資組合比例限制中，關(guān)于股票投資比例的說(shuō)法，正確的有（）。

A.股票型基金的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的80%

B.混合型基金的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的60%

C.資產(chǎn)配置型基金的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的50%

D.指數(shù)型基金的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%

25.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

B.夏普比率越高，基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益越差

C.信息比率用于衡量基金超額收益的穩(wěn)定性

D.特雷諾比率適用于評(píng)估主動(dòng)管理型基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

26.基金份額贖回時(shí)，投資者可能需要承擔(dān)的費(fèi)用包括（）。

A.贖回費(fèi)用

B.交易手續(xù)費(fèi)

C.基金管理費(fèi)

D.基金托管費(fèi)

27.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的表述中，正確的有（）。

A.基金管理人應(yīng)確保基金信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

B.基金管理人需對(duì)基金凈值公告的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)

C.基金管理人應(yīng)定期披露基金投資組合報(bào)告

D.基金管理人無(wú)需對(duì)基金招募說(shuō)明書的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任

28.基金投資中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說(shuō)法，正確的有（）。

A.基金股票投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%

B.基金債券投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的20%

C.基金非流動(dòng)性資產(chǎn)投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%

D.基金管理人可自行決定風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的設(shè)定

29.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度

B.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)

C.基金管理人內(nèi)部控制制度可由外部機(jī)構(gòu)代為制定

D.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

30.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告的表述，正確的有（）。

A.基金凈值公告應(yīng)至少包含前一日的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.基金凈值公告無(wú)需披露基金份額累計(jì)凈值

C.基金凈值公告中的錯(cuò)誤情形不包括基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤

D.基金凈值公告的披露時(shí)限與基金合同生效時(shí)間無(wú)關(guān)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需在銷售基金產(chǎn)品前進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估即可。（）

32.銷售人員應(yīng)根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模直接推薦高收益基金產(chǎn)品。（）

33.投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果僅適用于該銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理。（）

34.基金管理人登記時(shí)，需提交的文件不包括基金財(cái)產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)人員不少于5人的證明文件。（）

35.基金招募說(shuō)明書應(yīng)在基金合同生效后30日內(nèi)披露。（）

36.基金定期報(bào)告中的凈值公告應(yīng)至少包含前一日的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。（）

37.基金凈值公告中的錯(cuò)誤情形不包括基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤。（）

38.基金臨時(shí)信息披露的時(shí)限要求因事件性質(zhì)不同而有所差異。（）

39.基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)基金托管人，其職責(zé)包括對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。（）

40.基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)基金托管人，其職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，應(yīng)遵循________原則，避免誤導(dǎo)投資者。

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括基金的投資范圍和________。

43.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮________后收益，常用的指標(biāo)包括夏普比率和特雷諾比率。

44.基金份額贖回時(shí)，投資者可能需要承擔(dān)________費(fèi)用。

45.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)________進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)。

46.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告的表述，應(yīng)至少包含前一日的________和份額凈值。

47.基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)基金托管人，其職責(zé)包括________基金財(cái)產(chǎn)。

48.基金投資中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說(shuō)法，基金股票投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的________。

49.基金份額持有人有權(quán)________基金份額凈值公告。

50.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)應(yīng)________設(shè)定，無(wú)需與市場(chǎng)指數(shù)掛鉤。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述基金管理人信息披露的主要責(zé)任。

53.簡(jiǎn)述基金投資組合比例限制的主要類型。

54.簡(jiǎn)述基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的主要指標(biāo)及其作用。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，銷售人員直接向客戶推薦高收益基金產(chǎn)品，并未進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估?？蛻粼谫?gòu)買后，基金凈值大幅下跌，客戶投訴該銷售機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)銷售。

（1）分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？

（2）該銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何改進(jìn)其銷售行為？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)綜合考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素進(jìn)行產(chǎn)品推薦，而非僅進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮H評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力不夠全面；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥扑]產(chǎn)品應(yīng)與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果應(yīng)向投資者公開。

2.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，私募基金管理人登記時(shí)，需提交的文件包括股東會(huì)或合伙人會(huì)議決議、擬任管理人高級(jí)管理人員的身份證明文件、基金財(cái)產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)人員不少于5人的證明文件等，但不包括依法備案的基金合同、基金招募說(shuō)明書等法律文件。A、B、C選項(xiàng)均屬于需提交的文件。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金招募說(shuō)明書應(yīng)在基金合同生效后60日內(nèi)披露，而非30日。A選項(xiàng)錯(cuò)誤；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告中的錯(cuò)誤情形包括基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤；D選項(xiàng)正確。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十一條，股票型基金的非上市證券投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%，混合型基金的非上市證券投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，資產(chǎn)配置型基金的非上市證券投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，所有基金并非均不得投資于非上市證券；B選項(xiàng)錯(cuò)誤；C選項(xiàng)錯(cuò)誤；D選項(xiàng)正確。

5.B

解析：夏普比率是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)，夏普比率越高，基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益越好。A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)錯(cuò)誤；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)正確。

6.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資范圍和投資策略、基金的資產(chǎn)配置比例、基金管理人的更換條件等，但不包括基金份額的申購(gòu)與贖回規(guī)則，該規(guī)則在基金份額持有人權(quán)利義務(wù)中約定。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作方式的約定。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十七條規(guī)定，投資者可隨時(shí)申請(qǐng)贖回基金份額，但需提前3個(gè)工作日提出申請(qǐng)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額贖回價(jià)格不僅基于前一日的基金資產(chǎn)凈值，還需考慮贖回費(fèi)用；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人無(wú)權(quán)自行決定是否受理贖回申請(qǐng)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額贖回時(shí)，投資者需承擔(dān)贖回費(fèi)用，而非部分贖回費(fèi)用。

8.D

解析：基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并對(duì)基金凈值公告的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，對(duì)基金招募說(shuō)明書的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金管理人信息披露責(zé)任；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.C

解析：基金持有的衍生品資產(chǎn)需按照估值日市場(chǎng)報(bào)價(jià)進(jìn)行估值，但需考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等因素。A、B、D選項(xiàng)均正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、完善的內(nèi)部控制原則、公開透明原則等，高收益優(yōu)先原則不屬于基金銷售適用性原則。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售原則；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人不得投資于與其基金財(cái)產(chǎn)有密切關(guān)系的公司發(fā)行的證券。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為；C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.D

解析：基金定期報(bào)告中，關(guān)于管理人報(bào)告的內(nèi)容包括基金管理人的經(jīng)營(yíng)情況、基金管理人的投資策略、基金管理人的內(nèi)部控制制度等，但不包括基金管理人的股東構(gòu)成，該信息在基金招募說(shuō)明書中披露。A、B、C選項(xiàng)均屬于管理人報(bào)告的內(nèi)容。

13.D

解析：基金份額持有人可要求基金管理人披露基金的投資方向，但不可自行決定基金的投資方向。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額持有人的權(quán)利；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.D

解析：基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)基金托管人，其職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等，但不包括代為執(zhí)行基金資產(chǎn)交易。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金托管人的職責(zé)。

15.C

解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)應(yīng)與基金的投資目標(biāo)相一致、具有可實(shí)現(xiàn)性，并應(yīng)定期進(jìn)行審閱和調(diào)整，但不可隨意設(shè)定，無(wú)需與市場(chǎng)指數(shù)掛鉤。A、B、D選項(xiàng)均正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，應(yīng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整原則、公開透明原則、避免誤導(dǎo)投資者原則等，高收益宣傳原則不屬于基金銷售適用性原則。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金宣傳原則；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.A

解析：基金合同需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，但并非所有基金合同都需要批準(zhǔn)，部分基金合同只需備案。B、C、D選項(xiàng)均屬于基金合同生效條件；A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.C

解析：基金非流動(dòng)性資產(chǎn)投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

19.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)由基金管理人自行制定，而非由外部機(jī)構(gòu)代為制定。A、B、D選項(xiàng)均正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.A

解析：基金凈值公告應(yīng)至少包含前一日的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

二、多選題

21.AB

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度，銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品，基金銷售機(jī)構(gòu)不可銷售與其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配的產(chǎn)品，投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果應(yīng)定期進(jìn)行審閱和調(diào)整。C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B選項(xiàng)正確。

22.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資范圍和投資策略、基金的資產(chǎn)配置比例、基金管理人的更換條件等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額的申購(gòu)與贖回規(guī)則在基金份額持有人權(quán)利義務(wù)中約定。

23.ABD

解析：基金招募說(shuō)明書應(yīng)在基金合同生效后30日內(nèi)披露，基金定期報(bào)告中的凈值公告應(yīng)至少包含前一日的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，基金凈值公告中的錯(cuò)誤情形包括基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤，基金臨時(shí)信息披露的時(shí)限要求因事件性質(zhì)不同而有所差異。C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、D選項(xiàng)正確。

24.AC

解析：股票型基金的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的60%，混合型基金的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的50%，資產(chǎn)配置型基金的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的40%，指數(shù)型基金的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的80%。A、C選項(xiàng)正確；B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

25.AC

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，常用的指標(biāo)包括夏普比率和特雷諾比率。A、C選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，夏普比率越高，基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益越好；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，特雷諾比率適用于評(píng)估被動(dòng)管理型基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

26.AD

解析：基金份額贖回時(shí)，投資者可能需要承擔(dān)的費(fèi)用包括贖回費(fèi)用和基金管理費(fèi)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易手續(xù)費(fèi)并非贖回費(fèi)用；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理費(fèi)是基金運(yùn)作費(fèi)用，不是贖回費(fèi)用；D選項(xiàng)正確。

27.ABC

解析：基金管理人應(yīng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，需對(duì)基金凈值公告的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，應(yīng)定期披露基金投資組合報(bào)告。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人需對(duì)基金招募說(shuō)明書的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。

28.AC

解析：基金股票投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%，基金債券投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的20%，基金非流動(dòng)性資產(chǎn)投資比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15%。A、C選項(xiàng)正確；B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

29.ABD

解析：基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)，基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)由基金管理人自行制定，基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、D選項(xiàng)正確。

30.AD

解析：基金凈值公告應(yīng)至少包含前一日的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，基金凈值公告的披露時(shí)限與基金合同生效時(shí)間無(wú)關(guān)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告需披露基金份額累計(jì)凈值；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告中的錯(cuò)誤情形包括基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤。

三、判斷題

31.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不僅需要在銷售基金產(chǎn)品前進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，還需要在銷售過(guò)程中持續(xù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保投資者始終處于適合的產(chǎn)品范圍內(nèi)。

32.×

解析：銷售人員應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品，而非僅根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模推薦高收益產(chǎn)品。

33.×

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果應(yīng)向投資者公開，并作為基金銷售適用性管理的重要依據(jù)。

34.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，私募基金管理人登記時(shí)，需提交的文件包括基金財(cái)產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)人員不少于5人的證明文件。

35.×

解析：基金招募說(shuō)明書應(yīng)在基金合同生效后60日內(nèi)披露，而非30日。

36.√

解析：基金定期報(bào)告中的凈值公告應(yīng)至少包含前一日的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。

37.×

解析：基金凈值公告中的錯(cuò)誤情形包括基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤。

38.√

解析：基金臨時(shí)信息披露的時(shí)限要求因事件性質(zhì)不同而有所差異。

39.√

解析：基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)基金托管人，其職責(zé)包括對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。

40.√

解析：基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)基金托管人，其職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，避免誤導(dǎo)投資者。

42.投資策略

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括基金的投資范圍和投資策略。

43.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，常用的指標(biāo)包括夏普比率和特雷諾比率。

44.贖回

解析：基金