第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試考完之后及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)確保客戶的風(fēng)險承受能力與所申請的信用額度相匹配，以下哪種評估方式不符合監(jiān)管要求？（）

A.通過問卷調(diào)查了解客戶投資經(jīng)驗及風(fēng)險偏好

B.要求客戶簽署《風(fēng)險承受能力評估問卷》并簽字確認(rèn)

C.僅依據(jù)客戶過往三年日均持倉市值判斷信用額度

D.建立客戶信用評級體系，動態(tài)調(diào)整授信額度

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶融資買入證券時，保證金比例不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.130%

D.200%

3.某投資者于2023年5月10日以10元/股的價格買入某股票，當(dāng)日該股票發(fā)生分紅送股，每10股送1股并派發(fā)現(xiàn)金紅利0.5元。若該投資者持股數(shù)量為1000股，則其除權(quán)除息后的實際持股數(shù)量為多少股？（）

A.1000股

B.1100股

C.1050股

D.1005股

4.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括以下哪項？（）

A.集中統(tǒng)一原則

B.審慎原則

C.分散決策原則

D.獨立原則

5.某ETF基金跟蹤的指數(shù)為滬深300指數(shù)，其基金凈值（NAV）計算公式中，以下哪項不屬于主要考慮因素？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金管理人管理費

C.指數(shù)成分股的權(quán)重

D.基金托管費

6.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，若客戶信用賬戶內(nèi)資金余額不足，以下哪種情況不得進行強制平倉？（）

A.客戶主動申請降低信用額度

B.證券公司因系統(tǒng)故障暫停融資融券業(yè)務(wù)

C.證券市場發(fā)生重大波動導(dǎo)致風(fēng)險加劇

D.客戶未在約定時間內(nèi)償還融資款項

7.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易的申報價格應(yīng)當(dāng)符合以下哪個要求？（）

A.最低申報價格變動單位為0.01元

B.申報價格不得超過最近成交價的10%

C.申報價格必須為整數(shù)元

D.申報價格不得超過當(dāng)日漲停價

8.某投資者通過證券公司APP進行證券交易，其交易密碼泄露后，證券公司應(yīng)采取以下哪種措施防范風(fēng)險？（）

A.立即凍結(jié)該投資者信用賬戶

B.要求投資者提供身份驗證后重置密碼

C.直接為客戶修改交易密碼

D.向投資者發(fā)送短信提醒但不限制交易

9.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，以下哪種行為可能違反《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.基于客戶風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

B.在執(zhí)業(yè)過程中獲取客戶證券交易信息

C.向客戶明示或暗示可能獲得的收益

D.定期對客戶投資組合進行評估

10.某證券公司員工張某利用職務(wù)便利獲取未公開的重大交易信息，并建議好友王某買入該證券，張某的行為屬于以下哪種違規(guī)？（）

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

C.無證經(jīng)營

D.欺詐客戶

11.證券公司發(fā)行金融債券時，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送哪些文件？（）

A.公司章程、營業(yè)執(zhí)照

B.償債能力分析報告、風(fēng)險管理制度

C.董事會決議、承銷協(xié)議

D.以上都是

12.某投資者于2023年6月1日以20元/股的價格買入某股票，當(dāng)日該股票發(fā)生配股，每10股配1股，配股價為15元/股。若該投資者持股數(shù)量為1000股且全額配購，則其配股后的總投入成本為多少元？（）

A.20000元

B.21500元

C.20500元

D.25000元

13.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，以下哪種行為符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的要求？（）

A.承諾保本保息

B.向特定客戶收取低于市場水平的費用

C.將客戶資產(chǎn)與自身資產(chǎn)混用

D.未充分揭示投資風(fēng)險

14.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易的有效申報時間應(yīng)在哪個時段內(nèi)？（）

A.交易日的9:15-11:30和13:00-15:30

B.交易日的9:30-11:30和13:30-15:30

C.交易日的9:15-9:25和9:30-11:30、13:00-15:30

D.交易日的9:30-11:30和13:00-15:00

15.某證券公司員工李某在離職后，仍為客戶提供投資咨詢服務(wù)，李某的行為可能違反以下哪個規(guī)定？（）

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

C.《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》

D.以上都是

16.證券公司為客戶開立資金賬戶時，應(yīng)核實客戶的哪些信息？（）

A.姓名、身份證號碼

B.聯(lián)系方式、職業(yè)信息

C.證券交易經(jīng)驗

D.以上都是

17.某ETF基金跟蹤的指數(shù)為中證500指數(shù)，其基金凈值（NAV）計算公式中，以下哪項不屬于主要考慮因素？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金管理人管理費

C.指數(shù)成分股的權(quán)重

D.基金托管費

18.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪種情況不得進行強制平倉？（）

A.客戶主動申請降低信用額度

B.證券公司因系統(tǒng)故障暫停融資融券業(yè)務(wù)

C.證券市場發(fā)生重大波動導(dǎo)致風(fēng)險加劇

D.客戶未在約定時間內(nèi)償還融資款項

19.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易的申報價格應(yīng)當(dāng)符合以下哪個要求？（）

A.最低申報價格變動單位為0.01元

B.申報價格不得超過最近成交價的10%

C.申報價格必須為整數(shù)元

D.申報價格不得超過當(dāng)日漲停價

20.某投資者通過證券公司APP進行證券交易，其交易密碼泄露后，證券公司應(yīng)采取以下哪種措施防范風(fēng)險？（）

A.立即凍結(jié)該投資者信用賬戶

B.要求投資者提供身份驗證后重置密碼

C.直接為客戶修改交易密碼

D.向投資者發(fā)送短信提醒但不限制交易

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)遵循的原則包括哪些？（）

A.集中統(tǒng)一原則

B.審慎原則

C.分散決策原則

D.獨立原則

22.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪些情況可能觸發(fā)強制平倉？（）

A.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于150%

B.證券公司調(diào)整信用額度后客戶未按時確認(rèn)

C.證券市場發(fā)生重大波動導(dǎo)致風(fēng)險加劇

D.客戶主動申請降低信用額度

23.某ETF基金跟蹤的指數(shù)為滬深300指數(shù)，其基金凈值（NAV）計算公式中，以下哪些屬于主要考慮因素？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金管理人管理費

C.指數(shù)成分股的權(quán)重

D.基金托管費

24.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，以下哪些行為符合《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的要求？（）

A.基于客戶風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

B.在執(zhí)業(yè)過程中獲取客戶證券交易信息

C.向客戶明示或暗示可能獲得的收益

D.定期對客戶投資組合進行評估

25.證券公司員工利用職務(wù)便利獲取未公開的重大交易信息，并建議好友買入該證券，以下哪些行為屬于違規(guī)？（）

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

C.無證經(jīng)營

D.欺詐客戶

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)確?？蛻舻娘L(fēng)險承受能力與所申請的信用額度相匹配。（√）

27.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶融資買入證券時，保證金比例不得低于150%。（√）

28.證券公司發(fā)行金融債券時，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送公司章程、營業(yè)執(zhí)照。（√）

29.某ETF基金跟蹤的指數(shù)為滬深300指數(shù)，其基金凈值（NAV）計算公式中，基金管理人管理費不屬于主要考慮因素。（×）

30.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，若客戶信用賬戶內(nèi)資金余額不足，不得進行強制平倉。（×）

31.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易的申報價格不得超過最近成交價的10%。（√）

32.某投資者通過證券公司APP進行證券交易，其交易密碼泄露后，證券公司應(yīng)立即凍結(jié)該投資者信用賬戶。（√）

33.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，承諾保本保息符合《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的要求。（×）

34.證券公司員工在離職后，仍為客戶提供投資咨詢服務(wù)，其行為可能違反《證券法》。（√）

35.證券公司為客戶開立資金賬戶時，應(yīng)核實客戶的姓名、身份證號碼。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)確?？蛻舻娘L(fēng)險承受能力與所申請的______相匹配。

37.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶融資買入證券時，保證金比例不得低于______%。

38.某ETF基金跟蹤的指數(shù)為滬深300指數(shù)，其基金凈值（NAV）計算公式中，______屬于主要考慮因素。

39.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)基于客戶的______推薦合適的產(chǎn)品。

40.證券公司員工利用職務(wù)便利獲取未公開的重大交易信息，并建議好友買入該證券，______屬于違規(guī)行為。

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時應(yīng)遵循的原則。

42.簡述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時應(yīng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)。

43.簡述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時應(yīng)遵循的基本原則。

44.簡述證券公司員工在離職后仍為客戶提供投資咨詢服務(wù)可能面臨的違規(guī)風(fēng)險。

六、案例分析題（共25分）

45.某投資者通過證券公司APP進行證券交易，其交易密碼泄露后，證券公司采取了以下措施：

（1）立即凍結(jié)該投資者信用賬戶；

（2）要求投資者提供身份驗證后重置密碼；

（3）直接為客戶修改交易密碼；

（4）向投資者發(fā)送短信提醒但不限制交易。

請分析以上措施中哪些符合監(jiān)管要求，哪些不符合，并說明理由。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)建立客戶信用評級體系，綜合考慮客戶的風(fēng)險承受能力、資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗等因素，動態(tài)調(diào)整授信額度。僅依據(jù)客戶過往三年日均持倉市值判斷信用額度不符合監(jiān)管要求。

2.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券公司為客戶融資買入證券時，保證金比例不得低于150%。

3.B

解析：除權(quán)除息后的實際持股數(shù)量=原持股數(shù)量×（1+送股比例+紅利比例）=1000×（1+1/10+0.5/10）=1100股。

4.C

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)遵循集中統(tǒng)一原則、審慎原則、獨立原則，但不應(yīng)采用分散決策原則。

5.B

解析：ETF基金凈值（NAV）計算公式中，主要考慮因素包括基金資產(chǎn)凈值、指數(shù)成分股的權(quán)重、基金托管費等，但基金管理人管理費不屬于主要考慮因素。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第35條，客戶信用賬戶內(nèi)資金余額不足時，證券公司可以采取強制平倉措施，但客戶主動申請降低信用額度不屬于強制平倉的情形。

7.A

解析：根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》第9條，證券交易的申報價格應(yīng)當(dāng)符合價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則，最低申報價格變動單位為0.01元。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶交易密碼泄露，應(yīng)要求投資者提供身份驗證后重置密碼，以防范風(fēng)險。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員不得向客戶明示或暗示可能獲得的收益，但基于客戶風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品符合監(jiān)管要求。

10.A

解析：根據(jù)《證券法》第74條，證券公司員工利用職務(wù)便利獲取未公開的重大交易信息，并建議好友買入該證券，屬于內(nèi)幕交易行為。

11.D

解析：證券公司發(fā)行金融債券時，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送公司章程、營業(yè)執(zhí)照、償債能力分析報告、風(fēng)險管理制度、董事會決議、承銷協(xié)議等文件。

12.B

解析：配股后的總投入成本=原持股成本+配股價×配股數(shù)量=20×1000+15×100=21500元。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司可以按照約定向客戶收取資產(chǎn)管理費用，但不得向特定客戶收取低于市場水平的費用。

14.C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第8條，證券交易的有效申報時間應(yīng)在交易日的9:15-9:25（集合競價階段）和9:30-11:30、13:00-15:30（連續(xù)競價階段）。

15.D

解析：證券公司員工在離職后仍為客戶提供投資咨詢服務(wù)，可能違反《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)定。

16.D

解析：證券公司為客戶開立資金賬戶時，應(yīng)核實客戶的姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式、職業(yè)信息等，以防范風(fēng)險。

17.B

解析：ETF基金凈值（NAV）計算公式中，主要考慮因素包括基金資產(chǎn)凈值、指數(shù)成分股的權(quán)重、基金托管費等，但基金管理人管理費不屬于主要考慮因素。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第35條，客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于150%時，證券公司可以采取強制平倉措施。

19.A

解析：根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》第9條，證券交易的申報價格應(yīng)當(dāng)符合價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則，最低申報價格變動單位為0.01元。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶交易密碼泄露，應(yīng)要求投資者提供身份驗證后重置密碼，以防范風(fēng)險。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.A、B、D

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)遵循集中統(tǒng)一原則、審慎原則、獨立原則，但不應(yīng)采用分散決策原則。

22.A、C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第35條，客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于150%或證券市場發(fā)生重大波動導(dǎo)致風(fēng)險加劇時，證券公司可以采取強制平倉措施。

23.A、C、D

解析：ETF基金凈值（NAV）計算公式中，主要考慮因素包括基金資產(chǎn)凈值、指數(shù)成分股的權(quán)重、基金托管費等，但基金管理人管理費不屬于主要考慮因素。

24.A、D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)基于客戶風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品，并定期對客戶投資組合進行評估，但不得向客戶明示或暗示可能獲得的收益。

25.A

解析：證券公司員工利用職務(wù)便利獲取未公開的重大交易信息，并建議好友買入該證券，屬于內(nèi)幕交易行為。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)確?？蛻舻娘L(fēng)險承受能力與所申請的信用額度相匹配。

27.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券公司為客戶融資買入證券時，保證金比例不得低于150%。

28.√

解析：證券公司發(fā)行金融債券時，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送公司章程、營業(yè)執(zhí)照等文件。

29.×

解析：ETF基金凈值（NAV）計算公式中，基金管理人管理費屬于主要考慮因素。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第35條，客戶信用賬戶內(nèi)資金余額不足時，證券公司可以采取強制平倉措施。

31.√

解析：根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》第9條，證券交易的申報價格不得超過最近成交價的10%。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶交易密碼泄露，應(yīng)立即凍結(jié)該投資者信用賬戶，以防范風(fēng)險。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員不得向客戶明示或暗示可能獲得的收益，承諾保本保息不符合監(jiān)管要求。

34.√

解析：證券