第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁兩周證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的是指：

A.內部交易

B.代客理財

C.全權委托

D.分散投資

______

2.下列關于證券公司風險控制指標的說法中，錯誤的是：

A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%

B.風險覆蓋率不得低于100%

C.綜合資本杠桿率不得低于8%

D.流動資產(chǎn)與流動負債的比例不得低于200%

______

3.證券發(fā)行人未按照法定程序披露信息，違反《證券法》規(guī)定，可能面臨的法律責任不包括：

A.沒收違法所得

B.并處非法所獲利潤1倍以上5倍以下的罰款

C.暫?；虺蜂N相關業(yè)務資格

D.判處5年以上有期徒刑

______

4.下列關于集合資產(chǎn)管理計劃的表述中，正確的是：

A.只能由證券公司設立和管理

B.投資者人數(shù)不得超過200人

C.可以承諾保本保息

D.管理人以自有資金參與投資

______

5.證券交易所在交易時間內對買賣申報按照“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則進行排序，其中“價格優(yōu)先”是指：

A.較高買入申報優(yōu)先于較低買入申報

B.較低賣出申報優(yōu)先于較高賣出申報

C.較早的申報優(yōu)先于較晚的申報

D.較高的申報數(shù)量優(yōu)先于較低的申報數(shù)量

______

6.下列關于證券公司內部控制制度的說法中，錯誤的是：

A.應當建立健全風險管理體系

B.應當明確各部門職責權限

C.可以由非獨立董事負責監(jiān)督

D.應當定期進行內部審計

______

7.證券投資者參與融資融券交易前，必須滿足的條件不包括：

A.開戶證券賬戶資產(chǎn)不低于50萬元

B.具有半年以上的交易經(jīng)驗

C.最近6個月日均證券賬戶資產(chǎn)不低于10萬元

D.能夠提供擔保物

______

8.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司股權的，其持股比例限制為：

A.不得低于5%

B.不得高于5%

C.不得低于10%

D.不得高于10%

______

9.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，可以接受客戶提供的擔保物不包括：

A.上市交易的股票

B.債券

C.證券投資基金份額

D.非上市企業(yè)的股權

______

10.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，應當提供真實、準確、完整的證券交易信息，不得：

A.誤導客戶

B.損害客戶利益

C.干擾市場秩序

D.提供投資建議

______

11.證券公司因突發(fā)事件導致交易系統(tǒng)無法正常運行時，應當立即采取的措施不包括：

A.啟動應急預案

B.停止所有交易

C.向證監(jiān)會報告

D.通知投資者贖回證券

______

12.下列關于證券公司內部控制制度的說法中，正確的是：

A.可以由同一人同時負責業(yè)務操作和風險管理

B.應當建立健全的合規(guī)管理制度

C.可以不定期進行內部審計

D.應當將內部控制責任落實到個人

______

13.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當核實客戶的：

A.身份證明和資金來源

B.交易經(jīng)驗和投資偏好

C.財務狀況和信用記錄

D.證券賬戶資產(chǎn)規(guī)模

______

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當向客戶披露的風險揭示書應當包括的內容不包括：

A.投資范圍和投資限制

B.風險評估方法和結果

C.收益分配方式

D.證券公司收費標準和依據(jù)

______

15.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，應當向客戶充分揭示的風險不包括：

A.證券市場風險

B.交易操作風險

C.信用風險

D.政策風險

______

16.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，應當對客戶的信用狀況進行評估，評估內容包括：

A.交易經(jīng)驗和投資偏好

B.財務狀況和信用記錄

C.證券賬戶資產(chǎn)規(guī)模

D.投資建議和策略

______

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當建立健全的合規(guī)管理制度，包括：

A.制定合規(guī)手冊和操作指引

B.設立合規(guī)管理部門

C.定期進行合規(guī)檢查

D.以上都是

______

18.證券公司因突發(fā)事件導致交易系統(tǒng)無法正常運行時，應當立即采取的措施不包括：

A.啟動應急預案

B.停止所有交易

C.向證監(jiān)會報告

D.通知投資者贖回證券

______

19.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當核實客戶的：

A.身份證明和資金來源

B.交易經(jīng)驗和投資偏好

C.財務狀況和信用記錄

D.證券賬戶資產(chǎn)規(guī)模

______

20.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，應當向客戶充分揭示的風險不包括：

A.證券市場風險

B.交易操作風險

C.信用風險

D.政策風險

______

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當遵守的原則包括：

A.客戶利益至上

B.風險控制優(yōu)先

C.自營優(yōu)先于代理

D.公開透明

______

22.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，應當向客戶提供的交易信息包括：

A.證券交易行情

B.證券交易指令

C.證券交易結果

D.證券交易費用

______

23.證券公司因突發(fā)事件導致交易系統(tǒng)無法正常運行時，應當立即采取的措施包括：

A.啟動應急預案

B.停止所有交易

C.向證監(jiān)會報告

D.通知投資者贖回證券

______

24.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，應當對客戶的信用狀況進行評估，評估內容包括：

A.交易經(jīng)驗和投資偏好

B.財務狀況和信用記錄

C.證券賬戶資產(chǎn)規(guī)模

D.投資建議和策略

______

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當建立健全的合規(guī)管理制度，包括：

A.制定合規(guī)手冊和操作指引

B.設立合規(guī)管理部門

C.定期進行合規(guī)檢查

D.以上都是

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

______

27.證券公司風險覆蓋率不得低于100%。

______

28.證券發(fā)行人未按照法定程序披露信息，違反《證券法》規(guī)定，可能面臨沒收違法所得的法律責任。

______

29.證券公司可以承諾保本保息。

______

30.證券交易所在交易時間內對買賣申報按照“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則進行排序。

______

31.證券公司內部控制制度應當明確各部門職責權限。

______

32.證券投資者參與融資融券交易前，必須滿足開戶證券賬戶資產(chǎn)不低于50萬元的條件。

______

33.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司股權的，其持股比例不得低于5%。

______

34.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，可以接受客戶提供的非上市企業(yè)的股權作為擔保物。

______

35.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，應當向客戶充分揭示證券市場風險、交易操作風險和政策風險。

______

四、填空題（共10空，每空1分）

36.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，應當遵循________原則，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣。

37.證券公司風險覆蓋率是指凈資本與________的比率，不得低于100%。

38.證券發(fā)行人未按照法定程序披露信息，違反《證券法》規(guī)定，可能面臨________的法律責任。

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當建立健全的________制度，確?？蛻衾嬷辽?。

40.證券交易所在交易時間內對買賣申報按照“________、時間優(yōu)先”原則進行排序。

41.證券公司內部控制制度應當明確各部門________，確保權責分明。

42.證券投資者參與融資融券交易前，必須滿足________的條件，以防范風險。

43.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司股權的，其持股比例________5%。

44.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，可以接受客戶提供的________作為擔保物。

45.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，應當向客戶充分揭示________、交易操作風險和政策風險。

五、簡答題（共20分）

46.簡述證券公司內部控制制度的主要內容。

______

47.簡述證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時應當向客戶充分揭示的風險。

______

48.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時應當遵守的原則。

______

六、案例分析題（共25分）

49.案例背景：某證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，未對客戶的信用狀況進行充分評估，導致客戶因違規(guī)操作被交易所處罰，進而引發(fā)證券公司賠償責任糾紛。

問題：

（1）分析該證券公司未對客戶信用狀況進行充分評估的原因。

（2）提出解決該問題的措施。

（3）總結該案例的啟示。

______

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格，因此正確答案為C。

A選項錯誤，內部交易是指證券公司內部人員利用信息優(yōu)勢進行交易的行為；B選項錯誤，代客理財是指證券公司為客戶管理資產(chǎn)的行為；D選項錯誤，分散投資是指將資金分散投資于不同資產(chǎn)的行為。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》規(guī)定，流動資產(chǎn)與流動負債的比例不得低于200%的說法錯誤，正確比例為不得低于150%。

A、B、C選項均符合《證券公司風險控制指標管理辦法》的規(guī)定。

3.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十一條規(guī)定，證券發(fā)行人未按照法定程序披露信息，可能面臨沒收違法所得、并處非法所獲利潤1倍以上5倍以下的罰款、暫?；虺蜂N相關業(yè)務資格的法律責任，但未包括判處5年以上有期徒刑。

A、B、C選項均屬于《證券法》規(guī)定的法律責任。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》規(guī)定，集合資產(chǎn)管理計劃只能由證券公司設立和管理，因此正確答案為A。

B選項錯誤，投資者人數(shù)不得超過200人的是定向資產(chǎn)管理計劃；C選項錯誤，集合資產(chǎn)管理計劃不得承諾保本保息；D選項錯誤，管理人應以自有資金參與投資的只有定向資產(chǎn)管理計劃。

5.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百零一條規(guī)定，證券交易所在交易時間內對買賣申報按照“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則進行排序，其中“價格優(yōu)先”是指較高買入申報優(yōu)先于較低買入申報。

B、C、D選項均不符合“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十四條規(guī)定，證券公司內部控制制度應當明確各部門職責權限，并設立獨立的合規(guī)管理部門，因此C選項錯誤。

A、B、D選項均符合《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券投資者參與融資融券交易前，必須滿足開戶證券賬戶資產(chǎn)不低于50萬元的條件，因此A選項錯誤。

B、C、D選項均符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司股權的，其持股比例不得高于5%。

A、C、D選項均不符合《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，可以接受客戶提供的上市交易的股票、債券、證券投資基金份額作為擔保物，但不得接受非上市企業(yè)的股權作為擔保物。

A、B、C選項均可以作為擔保物。

10.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，應當提供真實、準確、完整的證券交易信息，不得誤導客戶、損害客戶利益、干擾市場秩序，但可以提供投資建議。

A、B、C選項均屬于證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時應當禁止的行為。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十八條規(guī)定，證券公司因突發(fā)事件導致交易系統(tǒng)無法正常運行時，應當立即采取的措施包括啟動應急預案、停止所有交易、向證監(jiān)會報告，但無需通知投資者贖回證券。

A、B、C選項均屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的措施。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十四條規(guī)定，證券公司內部控制制度應當建立健全的合規(guī)管理制度，因此B選項正確。

A、C、D選項均不符合《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當核實客戶的身份證明和資金來源，因此A選項正確。

B、C、D選項均不屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的核實內容。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當向客戶披露的風險揭示書應當包括投資范圍和投資限制、風險評估方法和結果、收益分配方式、證券公司收費標準和依據(jù)等內容，因此C選項錯誤。

A、B、D選項均屬于《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》規(guī)定的內容。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十五條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，應當向客戶充分揭示證券市場風險、交易操作風險和信用風險，但無需揭示政策風險。

A、B、C選項均屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的風險揭示內容。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，應當對客戶的信用狀況進行評估，評估內容包括財務狀況和信用記錄，因此B選項正確。

A、C、D選項均不屬于《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定的信用狀況評估內容。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十四條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當建立健全的合規(guī)管理制度，包括制定合規(guī)手冊和操作指引、設立合規(guī)管理部門、定期進行合規(guī)檢查，因此D選項正確。

A、B、C選項均屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的合規(guī)管理制度內容。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十八條規(guī)定，證券公司因突發(fā)事件導致交易系統(tǒng)無法正常運行時，應當立即采取的措施包括啟動應急預案、停止所有交易、向證監(jiān)會報告，但無需通知投資者贖回證券。

A、B、C選項均屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的措施。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當核實客戶的身份證明和資金來源，因此A選項正確。

B、C、D選項均不屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的核實內容。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十五條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，應當向客戶充分揭示證券市場風險、交易操作風險和信用風險，但無需揭示政策風險。

A、B、C選項均屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的風險揭示內容。

二、多選題

21.A、B、D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當遵循客戶利益至上原則、風險控制優(yōu)先原則、公開透明原則，因此A、B、D選項正確。

C選項錯誤，自營業(yè)務和代理業(yè)務應平等對待，不得優(yōu)先于代理業(yè)務。

22.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十二條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，應當向客戶提供的交易信息包括證券交易行情、證券交易指令、證券交易結果、證券交易費用等，因此A、B、C、D選項均正確。

23.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十八條規(guī)定，證券公司因突發(fā)事件導致交易系統(tǒng)無法正常運行時，應當立即采取的措施包括啟動應急預案、停止所有交易、向證監(jiān)會報告，因此A、B、C選項正確。

D選項錯誤，無需通知投資者贖回證券。

24.B、C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，應當對客戶的信用狀況進行評估，評估內容包括財務狀況和信用記錄，因此B、C選項正確。

A、D選項均不屬于《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定的信用狀況評估內容。

25.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十四條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當建立健全的合規(guī)管理制度，包括制定合規(guī)手冊和操作指引、設立合規(guī)管理部門、定期進行合規(guī)檢查，因此A、B、C、D選項均正確。

三、判斷題

26.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》規(guī)定，證券公司風險覆蓋率不得低于100%。

28.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十一條規(guī)定，證券發(fā)行人未按照法定程序披露信息，違反《證券法》規(guī)定，可能面臨沒收違法所得的法律責任。

29.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司不得承諾保本保息。

30.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零一條規(guī)定，證券交易所在交易時間內對買賣申報按照“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則進行排序。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十四條規(guī)定，證券公司內部控制制度應當明確各部門職責權限。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券投資者參與融資融券交易前，必須滿足開戶證券賬戶資產(chǎn)不低于50萬元的條件。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該證券公司股權的，其持股比例不得高于5%，而非不