第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試指導(dǎo)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其資金來(lái)源主要依賴(lài)于（）。

A.證券公司自有資金

B.投資者繳納的保證金

C.證券金融公司的轉(zhuǎn)融通資金

D.銀行短期借款

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.1倍

B.2倍

C.4倍

D.5倍

3.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

4.在證券投資分析中，用于衡量股票投資風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）。

A.凈資產(chǎn)收益率

B.市盈率

C.貝塔系數(shù)

D.每股凈資產(chǎn)

5.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣（）元。

A.5000萬(wàn)

B.1億

C.2億

D.5億

6.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司發(fā)起人人數(shù)不得少于（）人。

A.2

B.3

C.5

D.10

7.證券交易印花稅的稅率由（）規(guī)定。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.財(cái)政部

D.國(guó)家稅務(wù)總局

8.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致證券公司被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取限制業(yè)務(wù)活動(dòng)的措施？（）

A.凈資本持續(xù)低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.資產(chǎn)負(fù)債率低于70%

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于100%

D.資本充足率高于100%

9.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶前，需對(duì)客戶的（）進(jìn)行審查。

A.財(cái)務(wù)狀況

B.信用狀況

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.身份證明

10.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。

A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C.資產(chǎn)管理合同

D.以上都是

11.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

12.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)狀況良好，凈資產(chǎn)不低于人民幣（）元。

A.1億

B.2億

C.5億

D.10億

13.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于（）。

A.150%

B.200%

C.250%

D.300%

14.證券公司為客戶提供的投資咨詢(xún)服務(wù)，不得與其他業(yè)務(wù)（）。

A.混合操作

B.分離管理

C.同時(shí)開(kāi)展

D.交叉銷(xiāo)售

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人不得兼營(yíng)（）業(yè)務(wù)。

A.證券承銷(xiāo)

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.證券自營(yíng)

D.證券投資咨詢(xún)

16.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰或采取市場(chǎng)禁入措施。

（）

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露（）。

A.投資策略

B.風(fēng)險(xiǎn)因素

C.收益分配

D.以上都是

18.證券公司為客戶提供的投資咨詢(xún)服務(wù)，不得以任何方式承諾（）。

A.收益

B.不虧損

C.高收益

D.以上都是

19.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其最近3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為被中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰。

（）

20.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資范圍不得超出公司章程規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍。

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵守（）。

A.市場(chǎng)公平原則

B.信息披露原則

C.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

D.利益沖突原則

22.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需具備（）條件。

A.凈資本不低于人民幣2億元

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%

C.凈資本負(fù)債率不高于100%

D.核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定

23.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

24.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其具備的條件包括（）。

A.具有良好的聲譽(yù)和業(yè)績(jī)

B.具有較強(qiáng)的研究能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力

C.具有符合規(guī)定的保薦業(yè)務(wù)部門(mén)

D.具有符合規(guī)定的保薦代表人

25.證券公司為客戶提供的投資咨詢(xún)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶利益至上

B.公平公正

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.專(zhuān)業(yè)審慎

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人可以私下與投資者約定收益分成或虧損分擔(dān)。

（）

27.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近1年內(nèi)不能出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

（）

28.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策必須由公司董事會(huì)做出。

（）

29.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其保薦代表人數(shù)量不得少于20人。

（）

30.證券公司為客戶提供的投資咨詢(xún)服務(wù)，可以收取傭金以外的其他費(fèi)用。

（）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的投資風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

（）

32.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其客戶交易結(jié)算資金必須存放在指定商業(yè)銀行。

（）

33.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資必須以自己的名義進(jìn)行。

（）

34.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其最近3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為被中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰。

（）

35.證券公司為客戶提供的投資咨詢(xún)服務(wù)，可以代客戶理財(cái)。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循__________原則。

37.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指__________與__________的比值。

38.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資必須以__________名義進(jìn)行。

39.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其保薦代表人數(shù)量不得少于__________人。

40.證券公司為客戶提供的投資咨詢(xún)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格需具備的條件。（10分）

42.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。（5分）

43.簡(jiǎn)述證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（5分）

44.簡(jiǎn)述證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其需具備的研究能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。（5分）

六、案例分析題（共30分）

45.某證券公司A，最近3年來(lái)業(yè)績(jī)良好，其凈資本持續(xù)高于5億元，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率穩(wěn)定在200%以上。公司擬申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，但最近一年內(nèi)出現(xiàn)了一起輕微的客戶交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)差錯(cuò)事件，雖然事件被及時(shí)處理，但公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制存在漏洞。請(qǐng)分析該公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的可能性，并提出改進(jìn)建議。（30分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其資金來(lái)源主要依賴(lài)于證券金融公司的轉(zhuǎn)融通資金，因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券公司自有資金有限，無(wú)法滿足大規(guī)模融資融券需求；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者繳納的保證金是融資融券的擔(dān)保物，而非資金來(lái)源；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)殂y行短期借款成本高，且容易引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第53條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的4倍，因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?倍意味著不放大杠桿；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?倍的杠桿率較低；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?倍的杠桿率過(guò)高，容易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

3.C

解析：衍生金融工具是指其價(jià)值依賴(lài)于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的金融工具，期貨合約屬于典型的衍生金融工具，因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣善笔腔A(chǔ)金融工具；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閭枪潭ㄊ找骖?lèi)金融工具；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛钇诖婵钍谴婵铑?lèi)金融工具。

4.C

解析：貝塔系數(shù)用于衡量股票投資風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，它表示股票價(jià)格相對(duì)于市場(chǎng)指數(shù)的波動(dòng)程度，因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮糍Y產(chǎn)收益率是衡量公司盈利能力的指標(biāo)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槭杏适呛饬抗善惫乐档闹笜?biāo)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槊抗蓛糍Y產(chǎn)是衡量公司財(cái)務(wù)狀況的指標(biāo)。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣2億元，因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?000萬(wàn)元低于監(jiān)管要求；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?億元接近監(jiān)管要求，但不夠充分；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?億元遠(yuǎn)高于監(jiān)管要求。

6.B

解析：根據(jù)《公司法》第76條，股份有限公司發(fā)起人人數(shù)不得少于2人，因此正確答案為B。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?人是有限責(zé)任公司發(fā)起人人數(shù)要求；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?0人是董事會(huì)成員人數(shù)要求。

7.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)印花稅法》第4條，證券交易印花稅的稅率由國(guó)家稅務(wù)總局規(guī)定，因此正確答案為D。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹袊?guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)證券市場(chǎng)監(jiān)管；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券交易所負(fù)責(zé)組織證券交易；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樨?cái)政部負(fù)責(zé)財(cái)政預(yù)算。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第9條，凈資本持續(xù)低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)會(huì)導(dǎo)致證券公司被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取限制業(yè)務(wù)活動(dòng)的措施，因此正確答案為A。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橘Y產(chǎn)負(fù)債率低于70%屬于財(cái)務(wù)狀況良好；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于100%屬于風(fēng)險(xiǎn)控制不力；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橘Y本充足率高于100%屬于財(cái)務(wù)狀況良好。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶前，需對(duì)客戶身份證明進(jìn)行審查，因此正確答案為D。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樨?cái)務(wù)狀況審查是在開(kāi)立融資融券賬戶后進(jìn)行的；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾庞脿顩r審查是在開(kāi)立融資融券賬戶后進(jìn)行的；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y經(jīng)驗(yàn)審查是在開(kāi)立融資融券賬戶后進(jìn)行的。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、資產(chǎn)管理合同，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)都是需要向投資者提供的材料，但D選項(xiàng)最為全面。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第12條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的30%，因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?0%的比例過(guò)低；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?0%的比例接近監(jiān)管要求，但不夠充分；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?0%的比例過(guò)高，容易引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)狀況良好，凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元，因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?億元低于監(jiān)管要求；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?億元接近監(jiān)管要求，但不夠充分；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?0億元遠(yuǎn)高于監(jiān)管要求。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于150%，因此正確答案為A。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?00%的比例過(guò)高；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?50%的比例過(guò)高；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?00%的比例過(guò)高。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第33條，證券公司為客戶提供投資咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，不得與其他業(yè)務(wù)混合操作，因此正確答案為A。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y咨詢(xún)服務(wù)需要與其他業(yè)務(wù)分離管理；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y咨詢(xún)服務(wù)可以與其他業(yè)務(wù)同時(shí)開(kāi)展；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y咨詢(xún)服務(wù)可以與其他業(yè)務(wù)交叉銷(xiāo)售。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人不得兼營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)可以與其他業(yè)務(wù)兼營(yíng)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以與其他業(yè)務(wù)兼營(yíng)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)可以與其他業(yè)務(wù)兼營(yíng)。

16.√

17.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露投資策略、風(fēng)險(xiǎn)因素、收益分配，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)都是需要向投資者披露的內(nèi)容，但D選項(xiàng)最為全面。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條，證券公司為客戶提供的投資咨詢(xún)服務(wù)，不得以任何方式承諾收益、不虧損、高收益，因此正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)都是禁止承諾的內(nèi)容，但D選項(xiàng)最為全面。

19.√

20.√

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循市場(chǎng)公平原則、信息披露原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、利益沖突原則，因此正確答案為ABCD。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需具備凈資本不低于人民幣2億元、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%、凈資本負(fù)債率不高于100%、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定等條件，因此正確答案為ABCD。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)投資業(yè)務(wù)管理辦法》第3條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)，因此正確答案為ABCD。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其具備的條件包括具有良好的聲譽(yù)和業(yè)績(jī)、具有較強(qiáng)的研究能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力、具有符合規(guī)定的保薦業(yè)務(wù)部門(mén)、具有符合規(guī)定的保薦代表人，因此正確答案為ABCD。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第34條，證券公司為客戶提供的投資咨詢(xún)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益至上、公平公正、誠(chéng)實(shí)守信、專(zhuān)業(yè)審慎原則，因此正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第36條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人不得私下與投資者約定收益分成或虧損分擔(dān)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近1年內(nèi)不能出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，因此本題說(shuō)法正確。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)投資業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策必須由公司自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)做出，而非董事會(huì)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其保薦代表人數(shù)量不得少于20人，因此本題說(shuō)法正確。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第37條，證券公司為客戶提供的投資咨詢(xún)服務(wù)，不得收取傭金以外的其他費(fèi)用，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的投資風(fēng)險(xiǎn)控制體系，因此本題說(shuō)法正確。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其客戶交易結(jié)算資金必須存放在指定商業(yè)銀行，因此本題說(shuō)法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)投資業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資必須以自己的名義進(jìn)行，因此本題說(shuō)法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其最近3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為被中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰，因此本題說(shuō)法正確。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第38條，證券公司為客戶提供的投資咨詢(xún)服務(wù)，不得代客戶理財(cái)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.客戶利益至上

37.凈資本；風(fēng)險(xiǎn)敞口

38.自己

39.20

40.客戶利益至上

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.答：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格需具備以下條件：

①凈資本不低于人民幣2億元；

②風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%；

③凈資本負(fù)債率不高于100%；

④核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定；

⑤具有健全的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

⑥最近2年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為被行政處罰或采取市場(chǎng)禁入措施。

解析：這些條件來(lái)自于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條的規(guī)定，涵蓋了資本實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、系統(tǒng)穩(wěn)定性、內(nèi)控機(jī)制和合規(guī)記錄等方面，是證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)保障。

42.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

①依據(jù)資產(chǎn)管理合同，管理客戶資產(chǎn)；

②維護(hù)客戶利益，避免利益沖突；

③建立健全的投資風(fēng)險(xiǎn)控制體系；

④定期向投資者進(jìn)行信息披露；

⑤保守客戶的商業(yè)秘密。

解析：這些職責(zé)來(lái)自于《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第5條的規(guī)定，強(qiáng)調(diào)了投資管理人應(yīng)以客戶利益為中心，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，及時(shí)披露信息，并保護(hù)客戶隱私。

43.答：證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：

①建立健全的自營(yíng)投資決策機(jī)制；

②加強(qiáng)自營(yíng)投資的風(fēng)險(xiǎn)管理；

③嚴(yán)格控制自營(yíng)投資的規(guī)模和結(jié)構(gòu)；

④定期對(duì)自營(yíng)投資進(jìn)行合規(guī)檢查；

⑤建立自營(yíng)投資的責(zé)任追究制度。

解析：這些措施來(lái)自于《證券公司自營(yíng)投資業(yè)務(wù)管理辦法》第4條的規(guī)定，涵蓋了決策機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理、規(guī)模控制、合規(guī)檢查和責(zé)任追究等方面，是證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)的重要保障。

44.答：證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，其需具備的研究能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力包括：

①具備較強(qiáng)的研究能力，能夠?qū)Πl(fā)行人進(jìn)行獨(dú)立、客觀、公正的盡職調(diào)查；

②具備完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，能夠有效識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)；

③具備豐富的保薦經(jīng)驗(yàn)，能夠?yàn)榘l(fā)行人提供高質(zhì)量的保薦服務(wù)；

④具備良好的聲譽(yù)和業(yè)績(jī)，能夠在市場(chǎng)中樹(shù)立良好的品牌形象。

解析：這