第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試杭州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是（）。

（）A.收入最大化原則

（）B.客戶利益優(yōu)先原則

（）C.流程簡化原則

（）D.資金效率優(yōu)先原則

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公布

（）B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)的每日估值總額

（）C.基金份額凈值直接影響基金的申購贖回價(jià)格

（）D.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并確認(rèn)

3.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。

（）A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的資本金和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

（）B.有完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)部控制制度

（）C.有專門從事基金銷售業(yè)務(wù)的場所和設(shè)備

（）D.有基金從業(yè)資格的基金銷售人員不少于20人

4.基金信息披露中，屬于基金合同特別披露事項(xiàng)的是（）。

（）A.基金份額的申購與贖回價(jià)格

（）B.基金投資的基本策略

（）C.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金資產(chǎn)的負(fù)債情況

5.基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

（）A.分散投資原則

（）B.集中投資原則

（）C.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

（）D.信息披露原則

6.下列關(guān)于基金募集期限的表述，正確的是（）。

（）A.基金募集期限一般為3個(gè)月

（）B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算

（）C.基金募集期限屆滿，基金募集不成功的，基金管理人應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)金形式退還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)

（）D.基金募集期限屆滿，基金管理人可以自行決定是否繼續(xù)募集

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)等級評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮的因素不包括（）。

（）A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.投資者的年齡

8.基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責(zé)，不包括（）。

（）A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

（）B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

（）C.辦理基金份額的申購和贖回

（）D.保存基金財(cái)產(chǎn)

9.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.投資者可以在基金合同約定的期限內(nèi)隨時(shí)贖回基金份額

（）B.基金份額贖回價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算

（）C.基金份額贖回時(shí)，投資者可能面臨贖回費(fèi)

（）D.基金份額贖回申請可以在非交易時(shí)間提出

10.基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要披露事項(xiàng)的是（）。

（）A.基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成

（）B.基金管理人的投資策略

（）C.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

（）D.基金的投資業(yè)績

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

（）A.交易

（）B.每日

（）C.每周

（）D.每月

12.下列關(guān)于基金托管人的表述，正確的是（）。

（）A.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理

（）B.基金托管人由基金管理人指定

（）C.基金托管人獨(dú)立于基金管理人

（）D.基金托管人收取的托管費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

（）A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

（）B.公平、公正、公開

（）C.不得夸大宣傳或者誤導(dǎo)投資者

（）D.可以適當(dāng)使用夸張性的宣傳用語

14.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，不包括（）。

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

15.下列關(guān)于基金份額申購的表述，正確的是（）。

（）A.基金份額申購價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算

（）B.基金份額申購時(shí)，投資者可能面臨申購費(fèi)

（）C.基金份額申購申請可以在非交易時(shí)間提出

（）D.基金份額申購時(shí)，投資者無需繳納任何費(fèi)用

16.基金信息披露中，屬于基金招募說明書特別披露事項(xiàng)的是（）。

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資策略

（）C.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

（）D.基金的投資業(yè)績

17.基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

（）A.分散投資原則

（）B.集中投資原則

（）C.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

（）D.信息披露原則

18.下列關(guān)于基金募集的表述，正確的是（）。

（）A.基金募集期限一般為3個(gè)月

（）B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算

（）C.基金募集期限屆滿，基金募集不成功的，基金管理人應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)金形式退還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)

（）D.基金募集期限屆滿，基金管理人可以自行決定是否繼續(xù)募集

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)等級評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮的因素不包括（）。

（）A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.投資者的年齡

20.基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責(zé)，不包括（）。

（）A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

（）B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

（）C.辦理基金份額的申購和贖回

（）D.保存基金財(cái)產(chǎn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

（）A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的資本金和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

（）B.有完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)部控制制度

（）C.有專門從事基金銷售業(yè)務(wù)的場所和設(shè)備

（）D.有基金從業(yè)資格的基金銷售人員不少于10人

22.基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要披露事項(xiàng)的是（）。

（）A.基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成

（）B.基金管理人的投資策略

（）C.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

（）D.基金的投資業(yè)績

23.基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

（）A.分散投資原則

（）B.集中投資原則

（）C.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

（）D.信息披露原則

24.下列關(guān)于基金份額申購的表述，正確的包括（）。

（）A.基金份額申購價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算

（）B.基金份額申購時(shí)，投資者可能面臨申購費(fèi)

（）C.基金份額申購申請可以在非交易時(shí)間提出

（）D.基金份額申購時(shí)，投資者無需繳納任何費(fèi)用

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)等級評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括（）。

（）A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.投資者的年齡

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是客戶利益優(yōu)先原則。

（）√

（）×

27.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公布。

（）√

（）×

28.基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括分散投資原則。

（）√

（）×

29.基金募集期限屆滿，基金募集不成功的，基金管理人應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)金形式退還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)。

（）√

（）×

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)等級評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮投資者的年齡。

（）√

（）×

31.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

（）√

（）×

32.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理。

（）√

（）×

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的原則。

（）√

（）×

34.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)。

（）√

（）×

35.基金份額贖回價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算。

（）√

（）×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

37.基金份額凈值在________計(jì)算并公布。

38.基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

39.基金募集期限屆滿，基金募集不成功的，基金管理人應(yīng)當(dāng)以________形式退還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)等級評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮投資者的________。

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)________日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

42.基金托管人獨(dú)立于________。

43.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

44.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資________。

五、簡答題（共25分）

45.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

46.簡述基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

47.簡述基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要披露事項(xiàng)的內(nèi)容。

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

六、案例分析題（共15分）

48.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某基金時(shí)，宣稱該基金在過去一年中取得了30%的收益率，并稱該基金是一只“保本基金”。請分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)，并說明理由。

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，收入最大化原則不是基金銷售的首要原則；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，流程簡化原則不是基金銷售的核心原則；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，資金效率優(yōu)先原則不是基金銷售的首要原則。

2.A

解析：基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公布，這是基金信息披露的基本要求。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是基金資產(chǎn)的每日估值總額除以基金總份額；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是基金申購贖回價(jià)格的計(jì)算基準(zhǔn)，但不是直接影響因素；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并確認(rèn)，不是基金托管人。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的資本金和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、有完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)部控制制度、有專門從事基金銷售業(yè)務(wù)的場所和設(shè)備，但不包括有基金從業(yè)資格的基金銷售人員不少于20人。

4.B

解析：基金合同特別披露事項(xiàng)包括基金投資的基本策略，這是基金合同中必須披露的重要內(nèi)容。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額的申購與贖回價(jià)格屬于基金招募說明書的內(nèi)容；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)屬于基金招募說明書的內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金資產(chǎn)的負(fù)債情況屬于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的內(nèi)容。

5.B

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括分散投資原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、信息披露原則，但不包括集中投資原則。

6.B

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，這是基金募集的基本要求。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集期限一般為2個(gè)月；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集期限屆滿，基金募集不成功的，基金管理人應(yīng)當(dāng)以非現(xiàn)金形式退還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集期限屆滿，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法辦理基金募集的終止手續(xù)。

7.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)等級評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力，但不包括年齡。

8.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責(zé)包括組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、保存基金財(cái)產(chǎn)，但不包括辦理基金份額的申購和贖回。

9.D

解析：基金份額贖回申請應(yīng)當(dāng)在基金合同約定的期限內(nèi)提出，不能在非交易時(shí)間提出。A選項(xiàng)正確，投資者可以在基金合同約定的期限內(nèi)隨時(shí)贖回基金份額；B選項(xiàng)正確，基金份額贖回價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算；C選項(xiàng)正確，基金份額贖回時(shí)，投資者可能面臨贖回費(fèi)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.C

解析：基金招募說明書重要披露事項(xiàng)包括基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，這是投資者進(jìn)行投資決策的重要依據(jù)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成屬于基金招募說明書的內(nèi)容，但不是重要披露事項(xiàng)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人的投資策略屬于基金招募說明書的內(nèi)容，但不是重要披露事項(xiàng)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的投資業(yè)績屬于基金招募說明書的內(nèi)容，但不是重要披露事項(xiàng)。

11.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，這是基金估值的基本要求。

12.C

解析：基金托管人獨(dú)立于基金管理人，這是基金托管的基本原則。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人不負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人由中國證監(jiān)會(huì)指定；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人收取的托管費(fèi)由基金管理人承擔(dān)。

13.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、公平、公正、公開的原則，但不可以使用夸張性的宣傳用語。

14.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略，但不包括業(yè)績比較基準(zhǔn)。

15.A

解析：基金份額申購價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，這是基金申購的基本要求。

16.C

解析：基金招募說明書特別披露事項(xiàng)包括基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，這是投資者進(jìn)行投資決策的重要依據(jù)。

17.B

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括分散投資原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、信息披露原則，但不包括集中投資原則。

18.B

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，這是基金募集的基本要求。

19.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)等級評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力，但不包括年齡。

20.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責(zé)包括組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、保存基金財(cái)產(chǎn)，但不包括辦理基金份額的申購和贖回。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的資本金和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、有完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)部控制制度、有專門從事基金銷售業(yè)務(wù)的場所和設(shè)備。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人收取的托管費(fèi)由基金管理人承擔(dān)。

22.ABC

解析：基金招募說明書重要披露事項(xiàng)包括基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成、基金管理人的投資策略、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的投資業(yè)績屬于基金招募說明書的內(nèi)容，但不是重要披露事項(xiàng)。

23.AC

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括分散投資原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，集中投資原則不是基金投資管理的基本原則；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露原則是基金管理人的職責(zé)，不是投資管理原則。

24.AB

解析：基金份額申購價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，基金份額申購時(shí)，投資者可能面臨申購費(fèi)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額申購申請應(yīng)當(dāng)在交易時(shí)間提出；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額申購時(shí)，投資者需要繳納申購費(fèi)。

25.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)等級評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者的年齡不是基金風(fēng)險(xiǎn)等級評估的考慮因素。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是客戶利益優(yōu)先原則。

27.√

解析：基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公布，這是基金信息披露的基本要求。

28.√

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括分散投資原則，這是基金投資管理的基本原則。

29.√

解析：基金募集期限屆滿，基金募集不成功的，基金管理人應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)金形式退還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)，這是基金募集的基本要求。

30.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)等級評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，而不是年齡。

31.√

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，這是基