第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁題型證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)或者場所外，以任何形式公開宣傳證券投資咨詢或者與證券投資咨詢相關(guān)的經(jīng)營活動(dòng)，該規(guī)定依據(jù)的是哪項(xiàng)法規(guī)？

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

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2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制目標(biāo)的表述中，錯(cuò)誤的是？

A.確保公司運(yùn)營合法合規(guī)

B.提高經(jīng)營效率和效果

C.保障資產(chǎn)安全完整

D.主動(dòng)操縱市場以獲取超額收益

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3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息、財(cái)產(chǎn)狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)等，并在哪些材料上記錄客戶信息？

A.信用合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.客戶身份證明文件和信用賬戶申請表

C.客戶交易委托記錄和信用賬戶資金清單

D.信用額度審批表和風(fēng)險(xiǎn)測評報(bào)告

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4.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，融資融券保證金比例不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

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5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格，且下列哪種情況下不得申請注冊為投資經(jīng)理？

A.具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

B.近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰

C.從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)滿2年

D.同時(shí)持有基金從業(yè)資格和證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

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6.證券公司發(fā)行金融債券，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括？

A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)

B.最近3年平均可分配利潤足以支付債券一年利息

C.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定

D.最近1年末凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣

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7.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以什么方式向客戶提供證券交易信息？

A.通過公司官網(wǎng)或手機(jī)APP推送

B.口頭告知或發(fā)送短信提醒

C.僅在營業(yè)場所張貼公告

D.以電子或紙質(zhì)形式提供

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8.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于多少？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

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9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)如何管理？

A.與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離

B.存放于證券公司指定銀行賬戶

C.與公司其他資產(chǎn)合并管理

D.由客戶自行保管

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10.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)簽署什么文件？

A.信用合同

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.信用賬戶申請表

D.以上都是

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11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)如何處理客戶投訴？

A.30日內(nèi)書面回復(fù)客戶

B.15日內(nèi)口頭說明情況

C.7日內(nèi)不予理睬

D.由客戶自行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)反映

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12.證券公司發(fā)行金融債券，其募集資金應(yīng)當(dāng)用于？

A.證券公司業(yè)務(wù)發(fā)展

B.補(bǔ)充營運(yùn)資金

C.投資股票市場

D.以上都是

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13.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶信息安全？

A.對客戶信息進(jìn)行加密存儲(chǔ)

B.僅授權(quán)業(yè)務(wù)人員接觸客戶信息

C.定期銷毀客戶交易記錄

D.以上都對

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14.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級(jí)應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次，該規(guī)定依據(jù)的是？

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

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15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？

A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.定期進(jìn)行壓力測試

C.對投資組合進(jìn)行監(jiān)控

D.以上都對

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16.證券公司發(fā)行金融債券，其利率應(yīng)當(dāng)由什么決定？

A.市場供求

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定

C.公司自主決定

D.交易所統(tǒng)一規(guī)定

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17.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何處理客戶交易委托記錄？

A.保存至少5年

B.保存至少3年

C.保存至少2年

D.保存至少1年

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18.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算公式中，分子是指？

A.信用賬戶資產(chǎn)總額

B.信用賬戶擔(dān)保物價(jià)值

C.信用賬戶融資余額

D.信用賬戶融券市值

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19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行合規(guī)管理？

A.建立合規(guī)審查機(jī)制

B.對投資行為進(jìn)行記錄

C.定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

D.以上都對

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20.證券公司發(fā)行金融債券，其募集資金不得用于？

A.證券公司業(yè)務(wù)發(fā)展

B.補(bǔ)充營運(yùn)資金

C.投資股票市場

D.以上都不對

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二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

A.具備大學(xué)本科以上學(xué)歷

B.3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰

D.具備基金從業(yè)資格或證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

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22.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶資產(chǎn)安全？

A.對客戶資金進(jìn)行獨(dú)立存管

B.建立客戶資金安全保障制度

C.定期進(jìn)行客戶資金核對

D.以上都對

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23.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級(jí)分為哪些等級(jí)？

A.A1、A2、A3

B.B1、B2、B3

C.C1、C2、C3

D.以上都對

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24.證券公司發(fā)行金融債券，其利率應(yīng)當(dāng)符合哪些規(guī)定？

A.不高于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的上限

B.不低于市場平均水平

C.由公司自主決定

D.以上都對

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25.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理？

A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

C.對客戶交易行為進(jìn)行監(jiān)控

D.以上都對

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三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以在營業(yè)場所內(nèi)或場所外以任何形式公開宣傳證券投資咨詢或與證券投資咨詢相關(guān)的經(jīng)營活動(dòng)。

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27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

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28.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于150%。

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29.證券公司發(fā)行金融債券，其募集資金可以用于投資股票市場。

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30.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以電子或紙質(zhì)形式向客戶提供證券交易信息。

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31.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級(jí)應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次。

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32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格。

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33.證券公司發(fā)行金融債券，其利率由監(jiān)管機(jī)構(gòu)統(tǒng)一規(guī)定。

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34.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保護(hù)客戶信息安全。

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35.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算公式中，分子是指信用賬戶融資余額。

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四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備______年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

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37.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于______。

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38.證券公司發(fā)行金融債券，其募集資金應(yīng)當(dāng)用于______。

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39.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以______或______形式向客戶提供證券交易信息。

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40.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級(jí)分為______等級(jí)。

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五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件。

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42.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算公式及含義。

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43.簡述證券公司發(fā)行金融債券，其募集資金應(yīng)當(dāng)用于哪些方面。

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六、案例分析題（共25分）

44.案例背景：某證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶張某信用評級(jí)為A1，信用額度為100萬元，張某在信用賬戶中融資買入A股股票，當(dāng)前市值為90萬元，擔(dān)保物價(jià)值為120萬元。

問題：

（1）張某是否可以繼續(xù)融資買入B股股票？說明理由。

（2）若張某賣出部分A股股票，導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r(jià)值降至80萬元，此時(shí)張某的信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)是否達(dá)標(biāo)？說明理由。

（3）若張某無法償還融資款項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理其信用賬戶？

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參考答案及解析

一、單選題

1.A解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)或者場所外，以任何形式公開宣傳證券投資咨詢或者與證券投資咨詢相關(guān)的經(jīng)營活動(dòng)。

2.D解析：證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保公司運(yùn)營合法合規(guī)、提高經(jīng)營效率和效果、保障資產(chǎn)安全完整，主動(dòng)操縱市場以獲取超額收益屬于違法違規(guī)行為。

3.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息、財(cái)產(chǎn)狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)等，并在信用額度審批表和風(fēng)險(xiǎn)測評報(bào)告上記錄客戶信息。

4.B解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，融資融券保證金比例不得低于150%。

5.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格，且同時(shí)持有基金從業(yè)資格和證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的不得申請注冊為投資經(jīng)理。

6.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司發(fā)行金融債券，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、最近3年平均可分配利潤足以支付債券一年利息、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，最近1年末凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣屬于商業(yè)銀行的監(jiān)管要求。

7.D解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以電子或紙質(zhì)形式向客戶提供證券交易信息。

8.B解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于100%。

9.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

10.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)簽署信用合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書和信用賬戶申請表。

11.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)30日內(nèi)書面回復(fù)客戶投訴。

12.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司發(fā)行金融債券，其募集資金應(yīng)當(dāng)用于證券公司業(yè)務(wù)發(fā)展。

13.D解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶信息進(jìn)行加密存儲(chǔ)、僅授權(quán)業(yè)務(wù)人員接觸客戶信息、定期銷毀客戶交易記錄，以上都對。

14.C解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級(jí)應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次。

15.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度、定期進(jìn)行壓力測試、對投資組合進(jìn)行監(jiān)控，以上都對。

16.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司發(fā)行金融債券，其利率應(yīng)當(dāng)由市場供求決定。

17.A解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保存客戶交易委托記錄至少5年。

18.C解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算公式中，分子是指信用賬戶融資余額。

19.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)審查機(jī)制、對投資行為進(jìn)行記錄、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，以上都對。

20.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司發(fā)行金融債券，其募集資金不得用于投資股票市場。

二、多選題

21.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷、3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰、具備基金從業(yè)資格或證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

22.ABD解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶資金進(jìn)行獨(dú)立存管、建立客戶資金安全保障制度、定期進(jìn)行客戶資金核對，以上都對。

23.ABD解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級(jí)分為A1、A2、A3、B1、B2、B3、C1、C2、C3等級(jí)。

24.AD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司發(fā)行金融債券，其利率不高于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的上限，由公司自主決定。

25.ACD解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度、定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估、對客戶交易行為進(jìn)行監(jiān)控，以上都對。

三、判斷題

26.×解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)或者場所外，以任何形式公開宣傳證券投資咨詢或者與證券投資咨詢相關(guān)的經(jīng)營活動(dòng)。

27.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

28.√解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于150%。

29.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司發(fā)行金融債券，其募集資金不得用于投資股票市場。

30.√解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以電子或紙質(zhì)形式向客戶提供證券交易信息。

31.√解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級(jí)應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次。

32.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格。

33.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司發(fā)行金融債券，其利率由公司自主決定。

34.√解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保護(hù)客戶信息安全。

35.√解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算公式中，分子是指信用賬戶融資余額