第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試復(fù)核及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券賬戶的掛失補辦流程中，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于法定要求？（）

A.持有效身份證明文件到證券公司營業(yè)部申請

B.提供遺失證券賬戶的資產(chǎn)證明材料

C.證券登記結(jié)算機構(gòu)在3個工作日內(nèi)完成掛失確認(rèn)

D.營業(yè)部當(dāng)場辦理補辦手續(xù)并收取工本費

2.復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，但未影響復(fù)核結(jié)論，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)如何處理？（）

A.直接駁回申請并說明理由

B.通知申請人補充材料，并重新啟動復(fù)核程序

C.保留瑕疵材料，繼續(xù)完成復(fù)核工作

D.延期復(fù)核直至材料完善

3.證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，若涉及凍結(jié)賬戶解凍，以下哪個條件不屬于復(fù)核要點？（）

A.解凍申請人的身份真實性

B.凍結(jié)事由是否已解除

C.賬戶內(nèi)資產(chǎn)是否滿足解凍要求

D.申請人需提供第三方擔(dān)保

4.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司申請復(fù)核權(quán)限時，必須向中國證監(jiān)會提交哪些文件？（）

A.營業(yè)執(zhí)照、財務(wù)報表、業(yè)務(wù)流程說明

B.股東背景證明、風(fēng)險評估報告、系統(tǒng)測試記錄

C.復(fù)核業(yè)務(wù)規(guī)范、操作手冊、人員資質(zhì)證明

D.營業(yè)執(zhí)照、風(fēng)險評估報告、復(fù)核業(yè)務(wù)規(guī)范

5.復(fù)核決定作出后，申請人若對結(jié)果不服，正確的救濟途徑是？（）

A.向證券登記結(jié)算機構(gòu)提起行政訴訟

B.向中國證監(jiān)會申請復(fù)議

C.直接要求證券公司重新復(fù)核

D.尋求媒體輿論支持

6.證券賬戶信息變更（如姓名、證件類型）復(fù)核時，以下哪個環(huán)節(jié)需重點核查？（）

A.變更申請人的職業(yè)資格證明

B.原證件與變更證件的關(guān)聯(lián)性

C.營業(yè)部的審批權(quán)限是否足夠

D.變更后賬戶的風(fēng)險等級

7.根據(jù)《證券登記規(guī)則》，證券賬戶注銷復(fù)核中，若涉及委托代理關(guān)系，以下哪個事項需特別關(guān)注？（）

A.代理人的執(zhí)業(yè)證書有效期

B.委托人是否簽署授權(quán)委托書

C.賬戶內(nèi)資產(chǎn)是否全部清償

D.證券公司是否收取注銷手續(xù)費

8.復(fù)核過程中若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)如何處理？（）

A.暫停復(fù)核工作直至系統(tǒng)修復(fù)

B.由人工審核代替系統(tǒng)復(fù)核

C.記錄故障影響并繼續(xù)復(fù)核其他事項

D.立即通知申請人重新提交申請

9.證券賬戶掛失復(fù)核中，若涉及非本人操作導(dǎo)致的異常交易，以下哪個要素需重點調(diào)查？（）

A.交易時間是否與申請人作息不符

B.交易金額是否超過申請人資產(chǎn)規(guī)模

C.證券公司是否已采取臨時控制措施

D.申請人是否具備相應(yīng)的交易權(quán)限

10.復(fù)核決定作出后，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)在多少個工作日內(nèi)完成文書送達(dá)？（）

A.當(dāng)日

B.2個工作日

C.5個工作日

D.10個工作日

11.證券賬戶狀態(tài)變更（如銷戶）復(fù)核時，以下哪個環(huán)節(jié)需與登記系統(tǒng)同步操作？（）

A.營業(yè)部的業(yè)務(wù)系統(tǒng)確認(rèn)

B.銀行第三方存管信息變更

C.證券公司內(nèi)部審批流程

D.中國證監(jiān)會的備案登記

12.復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請材料缺失，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)如何處理？（）

A.直接拒絕復(fù)核并說明理由

B.通知申請人限期補充材料

C.保留原材料并啟動簡易復(fù)核

D.延期復(fù)核直至材料齊全

13.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司復(fù)核部門應(yīng)具備哪些職能？（）

A.制定復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)、培訓(xùn)復(fù)核人員

B.審核交易合規(guī)性、監(jiān)控業(yè)務(wù)風(fēng)險

C.管理賬戶信息、執(zhí)行凍結(jié)指令

D.負(fù)責(zé)客戶服務(wù)、解答業(yè)務(wù)咨詢

14.復(fù)核決定作出前，證券登記結(jié)算機構(gòu)需組織哪些人員參與復(fù)核？（）

A.業(yè)務(wù)操作員、風(fēng)險管理員

B.復(fù)核專員、合規(guī)負(fù)責(zé)人

C.技術(shù)維護員、財務(wù)審核員

D.客戶服務(wù)代表、市場分析師

15.證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，若涉及質(zhì)押解除，以下哪個事項需重點核查？（）

A.質(zhì)押合同是否已解除

B.質(zhì)押物是否已返還

C.保證金是否已退還

D.證券公司是否收取解除費用

16.復(fù)核過程中若涉及法律訴訟，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)如何處理？（）

A.暫停復(fù)核工作直至訴訟結(jié)束

B.由其他部門協(xié)助處理法律事務(wù)

C.通知申請人提供法律文書

D.延期復(fù)核直至訴訟結(jié)果明確

17.證券賬戶信息變更復(fù)核時，以下哪個環(huán)節(jié)需與公安機關(guān)聯(lián)網(wǎng)核查？（）

A.身份證件真?zhèn)悟炞C

B.賬戶交易行為分析

C.風(fēng)險等級評估調(diào)整

D.資產(chǎn)規(guī)模監(jiān)控

18.復(fù)核決定作出后，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)如何記錄復(fù)核過程？（）

A.生成電子臺賬并歸檔

B.制作紙質(zhì)憑證并簽字

C.通知證券公司備案登記

D.向申請人發(fā)送確認(rèn)郵件

19.證券賬戶注銷復(fù)核中，若涉及委托代理關(guān)系，以下哪個事項需特別關(guān)注？（）

A.代理人的執(zhí)業(yè)證書有效期

B.委托人是否簽署授權(quán)委托書

C.賬戶內(nèi)資產(chǎn)是否全部清償

D.證券公司是否收取注銷手續(xù)費

20.復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)如何處理？（）

A.暫停復(fù)核工作直至系統(tǒng)修復(fù)

B.由人工審核代替系統(tǒng)復(fù)核

C.記錄故障影響并繼續(xù)復(fù)核其他事項

D.立即通知申請人重新提交申請

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，以下哪些環(huán)節(jié)需重點核查？（）

A.變更申請人的身份真實性

B.變更事由是否與原狀態(tài)一致

C.賬戶內(nèi)資產(chǎn)是否滿足變更要求

D.證券公司是否收取變更費用

22.復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)如何處理？（）

A.通知申請人補充材料

B.記錄瑕疵情況并繼續(xù)復(fù)核

C.延期復(fù)核直至材料完善

D.直接駁回申請并說明理由

23.根據(jù)《證券登記規(guī)則》，證券賬戶注銷復(fù)核中，以下哪些事項需特別關(guān)注？（）

A.賬戶內(nèi)資產(chǎn)是否全部清償

B.證券公司是否收取注銷手續(xù)費

C.注銷原因是否真實有效

D.是否存在未了結(jié)的委托代理關(guān)系

24.復(fù)核決定作出后，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)如何送達(dá)文書？（）

A.通過郵寄送達(dá)紙質(zhì)文書

B.發(fā)送電子送達(dá)確認(rèn)函

C.要求申請人到場領(lǐng)取

D.通知證券公司轉(zhuǎn)交

25.復(fù)核過程中若涉及法律訴訟，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)如何處理？（）

A.暫停復(fù)核工作直至訴訟結(jié)束

B.由其他部門協(xié)助處理法律事務(wù)

C.通知申請人提供法律文書

D.延期復(fù)核直至訴訟結(jié)果明確

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)必須重新啟動復(fù)核程序。（）

27.證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，若涉及凍結(jié)賬戶解凍，必須提供第三方擔(dān)保。（）

28.復(fù)核決定作出后，申請人若對結(jié)果不服，只能向證券登記結(jié)算機構(gòu)提起行政訴訟。（）

29.證券賬戶信息變更復(fù)核時，必須與公安機關(guān)聯(lián)網(wǎng)核查身份信息。（）

30.復(fù)核過程中若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)立即通知申請人重新提交申請。（）

31.證券賬戶注銷復(fù)核中，若涉及委托代理關(guān)系，必須由代理人本人到場辦理。（）

32.復(fù)核決定作出后，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成文書送達(dá)。（）

33.證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，若涉及質(zhì)押解除，必須提供質(zhì)物返還證明。（）

34.復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)可以直接駁回申請。（）

35.復(fù)核過程中若涉及法律訴訟，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)暫停復(fù)核工作直至訴訟結(jié)果明確。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券賬戶的掛失補辦流程中，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)在______個工作日內(nèi)完成掛失確認(rèn)。

37.復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)通知申請人______補充材料，并重新啟動復(fù)核程序。

38.證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，若涉及凍結(jié)賬戶解凍，必須提供______證明材料。

39.復(fù)核決定作出后，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)在______個工作日內(nèi)完成文書送達(dá)。

40.證券賬戶信息變更復(fù)核時，必須與______聯(lián)網(wǎng)核查身份信息。

41.復(fù)核過程中若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)記錄______并繼續(xù)復(fù)核其他事項。

42.證券賬戶注銷復(fù)核中，若涉及委托代理關(guān)系，必須由______本人到場辦理。

43.復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)可以直接______并說明理由。

44.復(fù)核過程中若涉及法律訴訟，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)______處理法律事務(wù)。

45.證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，若涉及質(zhì)押解除，必須提供______證明材料。

五、簡答題（共30分，每題6分）

46.簡述證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核的核心要點。

47.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司復(fù)核部門應(yīng)具備哪些職能？

48.復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)如何處理？

49.證券賬戶注銷復(fù)核中，若涉及委托代理關(guān)系，需特別關(guān)注哪些事項？

50.復(fù)核決定作出后，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)如何送達(dá)文書？

六、案例分析題（共15分）

某客戶前往證券公司營業(yè)部申請變更證券賬戶姓名，提交了本人身份證原件及戶口本復(fù)印件。營業(yè)部審核后，未要求客戶提供原姓名的資產(chǎn)證明材料，直接辦理了變更手續(xù)。后續(xù)發(fā)現(xiàn)該賬戶存在異常交易，客戶投訴稱賬戶被他人盜用。請分析該案例中存在的問題，并提出改進建議。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第15條，證券賬戶掛失補辦需證券登記結(jié)算機構(gòu)在3個工作日內(nèi)完成掛失確認(rèn)，但補辦手續(xù)需營業(yè)部審核，工本費收取標(biāo)準(zhǔn)由證券公司自行制定，不屬于法定要求。

2.B

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第22條，復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)通知申請人補充材料，并重新啟動復(fù)核程序，而非直接駁回或保留瑕疵材料。

3.D

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第8條，證券賬戶凍結(jié)解凍復(fù)核需核查身份真實性、凍結(jié)事由解除情況及賬戶內(nèi)資產(chǎn)是否滿足解凍要求，無需第三方擔(dān)保。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條，證券公司申請復(fù)核權(quán)限時，必須向中國證監(jiān)會提交復(fù)核業(yè)務(wù)規(guī)范、操作手冊、人員資質(zhì)證明，而非營業(yè)執(zhí)照或風(fēng)險評估報告。

5.B

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第29條，復(fù)核決定作出后，申請人若對結(jié)果不服，正確救濟途徑是向中國證監(jiān)會申請復(fù)議，而非直接要求證券公司重新復(fù)核或?qū)で竺襟w支持。

6.B

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第12條，證券賬戶信息變更復(fù)核時，需重點核查原證件與變更證件的關(guān)聯(lián)性，而非職業(yè)資格證明或營業(yè)部審批權(quán)限。

7.C

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第20條，證券賬戶注銷復(fù)核中，若涉及委托代理關(guān)系，需特別關(guān)注賬戶內(nèi)資產(chǎn)是否全部清償，而非代理人的執(zhí)業(yè)證書或授權(quán)委托書。

8.C

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第18條，復(fù)核過程中若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)記錄故障影響并繼續(xù)復(fù)核其他事項，而非暫停復(fù)核或由人工審核代替。

9.C

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第14條，證券賬戶掛失復(fù)核中，若涉及非本人操作導(dǎo)致的異常交易，需重點調(diào)查證券公司是否已采取臨時控制措施，而非作息時間或交易金額。

10.B

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第19條，復(fù)核決定作出后，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)在2個工作日內(nèi)完成文書送達(dá)，而非當(dāng)日、5個工作日或10個工作日。

11.B

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第11條，證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核時，需與銀行第三方存管信息同步操作，而非營業(yè)部系統(tǒng)、內(nèi)部審批或證監(jiān)會備案。

12.B

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第23條，復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請材料缺失，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)通知申請人限期補充材料，并重新啟動復(fù)核程序，而非直接拒絕或延期復(fù)核。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第45條，證券公司復(fù)核部門應(yīng)具備制定復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)、培訓(xùn)復(fù)核人員的職能，而非審核交易合規(guī)性或管理賬戶信息。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第38條，復(fù)核決定作出前，證券登記結(jié)算機構(gòu)需組織復(fù)核專員、合規(guī)負(fù)責(zé)人參與復(fù)核，而非業(yè)務(wù)操作員或技術(shù)維護員。

15.A

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第16條，證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，若涉及質(zhì)押解除，需重點核查質(zhì)押合同是否已解除，而非質(zhì)物返還、保證金退還或解除費用。

16.C

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第21條，復(fù)核過程中若涉及法律訴訟，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)通知申請人提供法律文書，而非暫停復(fù)核或由其他部門協(xié)助處理。

17.A

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第13條，證券賬戶信息變更復(fù)核時，需與公安機關(guān)聯(lián)網(wǎng)核查身份信息，而非交易行為分析或風(fēng)險等級評估。

18.A

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第24條，復(fù)核決定作出后，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)生成電子臺賬并歸檔，而非制作紙質(zhì)憑證、通知證券公司備案或發(fā)送確認(rèn)郵件。

19.C

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第20條，證券賬戶注銷復(fù)核中，若涉及委托代理關(guān)系，需特別關(guān)注賬戶內(nèi)資產(chǎn)是否全部清償，而非代理人的執(zhí)業(yè)證書或授權(quán)委托書。

20.C

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第18條，復(fù)核過程中若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)記錄故障影響并繼續(xù)復(fù)核其他事項，而非暫停復(fù)核或由人工審核代替。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第15條，證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，需重點核查變更申請人的身份真實性、變更事由是否與原狀態(tài)一致、賬戶內(nèi)資產(chǎn)是否滿足變更要求，而非變更費用。

22.AB

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第22條，復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)通知申請人補充材料，并記錄瑕疵情況繼續(xù)復(fù)核，而非直接駁回或延期復(fù)核。

23.AC

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第20條，證券賬戶注銷復(fù)核中，需特別關(guān)注賬戶內(nèi)資產(chǎn)是否全部清償、注銷原因是否真實有效，而非注銷手續(xù)費或委托代理關(guān)系。

24.AB

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第19條，復(fù)核決定作出后，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)通過郵寄送達(dá)紙質(zhì)文書或發(fā)送電子送達(dá)確認(rèn)函，而非要求到場領(lǐng)取或通知證券公司轉(zhuǎn)交。

25.BC

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第21條，復(fù)核過程中若涉及法律訴訟，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)由其他部門協(xié)助處理法律事務(wù)，或通知申請人提供法律文書，而非暫停復(fù)核或延期復(fù)核。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第22條，復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)通知申請人補充材料，并重新啟動復(fù)核程序，而非必須重新啟動。

27.×

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第16條，證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，若涉及凍結(jié)賬戶解凍，無需提供第三方擔(dān)保，只需核查凍結(jié)事由解除情況及賬戶內(nèi)資產(chǎn)。

28.×

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第29條，復(fù)核決定作出后，申請人若對結(jié)果不服，正確救濟途徑是向中國證監(jiān)會申請復(fù)議，而非只能提起行政訴訟。

29.√

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第13條，證券賬戶信息變更復(fù)核時，必須與公安機關(guān)聯(lián)網(wǎng)核查身份信息，以防止身份冒用。

30.×

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第18條，復(fù)核過程中若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)記錄故障影響并繼續(xù)復(fù)核其他事項，而非立即通知申請人重新提交申請。

31.×

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第20條，證券賬戶注銷復(fù)核中，若涉及委托代理關(guān)系，代理人本人無需到場，只需提供授權(quán)委托書及代理人身份證明材料。

32.√

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第19條，復(fù)核決定作出后，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成文書送達(dá)，而非當(dāng)日、2個工作日或10個工作日。

33.√

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第16條，證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，若涉及質(zhì)押解除，必須提供質(zhì)物返還證明，以確認(rèn)質(zhì)押物已安全返還。

34.×

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第22條，復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)通知申請人補充材料，并重新啟動復(fù)核程序，而非直接駁回。

35.×

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第21條，復(fù)核過程中若涉及法律訴訟，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)通知申請人提供法律文書，而非暫停復(fù)核直至訴訟結(jié)果明確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.3

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第15條，證券賬戶掛失補辦流程中，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)在3個工作日內(nèi)完成掛失確認(rèn)。

37.限期

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第22條，復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)通知申請人限期補充材料，并重新啟動復(fù)核程序。

38.質(zhì)押合同解除

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第16條，證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，若涉及質(zhì)押解除，必須提供質(zhì)押合同解除證明材料。

39.5

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第19條，復(fù)核決定作出后，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成文書送達(dá)。

40.公安機關(guān)

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第13條，證券賬戶信息變更復(fù)核時，必須與公安機關(guān)聯(lián)網(wǎng)核查身份信息，以防止身份冒用。

41.故障影響

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第18條，復(fù)核過程中若發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)記錄故障影響并繼續(xù)復(fù)核其他事項。

42.客戶

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第20條，證券賬戶注銷復(fù)核中，若涉及委托代理關(guān)系，必須由客戶本人到場辦理，以確認(rèn)客戶真實意愿。

43.駁回

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第22條，復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)可以直接駁回并說明理由，但需提供充分依據(jù)。

44.協(xié)助

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第21條，復(fù)核過程中若涉及法律訴訟，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)協(xié)助處理法律事務(wù)，而非自行處理或拒絕處理。

45.質(zhì)物返還

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第16條，證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核中，若涉及質(zhì)押解除，必須提供質(zhì)物返還證明，以確認(rèn)質(zhì)押物已安全返還。

五、簡答題（共30分，每題6分）

46.證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核的核心要點包括：

①變更申請人的身份真實性（需提供有效身份證明文件）；

②變更事由的真實性（需與原狀態(tài)存在合理關(guān)聯(lián)）；

③賬戶內(nèi)資產(chǎn)是否滿足變更要求（如凍結(jié)賬戶需解除凍結(jié)事由）；

④是否存在未了結(jié)的業(yè)務(wù)關(guān)系（如委托代理、質(zhì)押等）。

解析：根據(jù)《證券登記規(guī)則》第15條及《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》相關(guān)條款，證券賬戶狀態(tài)變更復(fù)核需嚴(yán)格核查身份真實性、變更事由合理性、資產(chǎn)關(guān)聯(lián)性及業(yè)務(wù)關(guān)系完整性，以防范欺詐風(fēng)險。

47.證券公司復(fù)核部門應(yīng)具備以下職能：

①制定復(fù)核業(yè)務(wù)規(guī)范（明確復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)、流程及權(quán)限）；

②培訓(xùn)復(fù)核人員（確保人員具備專業(yè)知識及操作技能）；

③審核復(fù)核申請（核查申請材料的合規(guī)性及完整性）；

④記錄復(fù)核過程（建立電子臺賬并定期歸檔）；

⑤處理復(fù)核爭議（協(xié)調(diào)解決復(fù)核過程中的疑難問題）。

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第45條及《證券公司監(jiān)督管理條例》相關(guān)規(guī)定，復(fù)核部門是證券公司內(nèi)部控制體系的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，需具備專業(yè)職能以保障業(yè)務(wù)合規(guī)。

48.復(fù)核過程中發(fā)現(xiàn)申請文件存在瑕疵，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)：

①通知申請人限期補充材料（明確缺失材料及補充要求）；

②重新啟動復(fù)核程序（待材料完善后繼續(xù)審核）；

③記錄瑕疵情況（作為后續(xù)改進的參考依據(jù)）；

④保留處理記錄（作為合規(guī)管理的證據(jù)材料）。

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第22條及《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細(xì)則》相關(guān)條款，復(fù)核機構(gòu)需規(guī)范處理瑕疵材料，以保障復(fù)核質(zhì)量及客戶權(quán)益。

49.證券賬戶注銷復(fù)核中，若涉及委托代理關(guān)系，需特別關(guān)注：

①代理人的授權(quán)委托書（