第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁瀘州證券從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪種行為不屬于證券從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

B.向他人透露所知悉的非公開信息

C.參加由客戶單位組織的免費(fèi)旅游活動(dòng)

D.在執(zhí)業(yè)過程中，按照規(guī)定向客戶披露風(fēng)險(xiǎn)

2.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其基礎(chǔ)法律依據(jù)是？（）

A.《中華人民共和國公司法》

B.《中華人民共和國證券法》

C.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第108號(hào)）

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

3.以下哪種金融工具屬于交易所交易的衍生品？（）

A.股票期權(quán)

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.企業(yè)債券

D.資產(chǎn)支持證券

4.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司發(fā)生可能對(duì)股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者可以通過以下哪個(gè)渠道首先獲取信息？（）

A.證券公司營業(yè)部公告欄

B.上市公司官方網(wǎng)站

C.證券分析師的個(gè)人微博

D.同行投資者的口頭傳達(dá)

5.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其注冊(cè)資本最低要求依據(jù)的是？（）

A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

B.《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》

C.《證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》

D.中國證監(jiān)會(huì)的特別審批文件

6.客戶在證券公司開立信用證券賬戶，其信用額度主要取決于？（）

A.客戶的年齡和職業(yè)

B.客戶在證券公司的存款金額

C.客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值和授信審批結(jié)果

D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)

7.證券公司從業(yè)人員小張?jiān)陔x職后，未經(jīng)原證券公司同意，擅自利用其在任職期間掌握的客戶信息為客戶提供投資建議，該行為違反了？（）

A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

B.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》

C.《中華人民共和國反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

D.《中華人民共和國刑法》

8.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于？（）

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%

9.以下哪種情況不屬于證券公司可以采取的客戶適當(dāng)性匹配原則？（）

A.將高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品推薦給風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的客戶

B.向所有客戶推薦同一只業(yè)績良好的基金產(chǎn)品

C.在銷售過程中充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

D.根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況和投資經(jīng)驗(yàn)推薦產(chǎn)品

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制范疇？（）

A.交易指令的審核與執(zhí)行

B.客戶賬戶的管理

C.內(nèi)部員工的背景審查

D.投資組合的動(dòng)態(tài)調(diào)整建議

11.根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括？（）

A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立

B.證券的存管和過戶

C.證券交易的清算和交收

D.證券發(fā)行人的信息披露審核

12.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)遵循的核心原則是？（）

A.自主經(jīng)營、公平競(jìng)爭(zhēng)

B.客戶利益至上、誠實(shí)守信

C.風(fēng)險(xiǎn)隔離、內(nèi)控有效

D.利潤最大化、規(guī)模擴(kuò)張

13.以下哪種行為屬于證券公司從業(yè)人員小王違反了《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中關(guān)于“利益沖突”的規(guī)定？（）

A.在執(zhí)業(yè)過程中，按照規(guī)定向客戶披露其持有的相關(guān)證券

B.利用自己的職務(wù)便利，建議客戶購買其所在公司承銷的證券

C.在不同客戶之間公平分配營銷資源

D.在接受客戶委托時(shí)，優(yōu)先考慮客戶的利益而非自身利益

14.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

15.上市公司公告的年度報(bào)告，其披露的截止日期通常是？（）

A.每年3月31日

B.每年6月30日

C.每年9月30日

D.每年12月31日

16.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的？（）

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

17.證券公司從業(yè)人員小李在執(zhí)業(yè)過程中，因個(gè)人原因泄露了其所服務(wù)客戶的非公開信息，該行為可能導(dǎo)致的法律責(zé)任不包括？（）

A.被證券公司解除勞動(dòng)合同

B.被中國證監(jiān)會(huì)處以罰款

C.被列入證券市場(chǎng)禁入名單

D.被追究刑事責(zé)任

18.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其董事會(huì)對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)的？（）

A.具體業(yè)務(wù)操作負(fù)責(zé)

B.戰(zhàn)略規(guī)劃和管理負(fù)責(zé)

C.投資決策負(fù)責(zé)

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估負(fù)責(zé)

19.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立？（）

A.客戶投訴處理機(jī)制

B.業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制

C.收入分配機(jī)制

D.職工招聘機(jī)制

20.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，以下哪種行為不屬于合規(guī)行為？（）

A.向客戶承諾投資收益

B.向客戶如實(shí)介紹產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C.根據(jù)客戶需求推薦合適的產(chǎn)品

D.在宣傳材料中準(zhǔn)確披露信息來源

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司治理結(jié)構(gòu)的基本原則包括？（）

A.完善的內(nèi)部控制機(jī)制

B.分散的股權(quán)結(jié)構(gòu)

C.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)責(zé)分明

D.保護(hù)中小股東利益

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.誠實(shí)守信

B.客戶利益至上

C.勤勉盡責(zé)

D.避免利益沖突

23.證券公司可以采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括？（）

A.建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)

C.設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)限額

D.定期進(jìn)行壓力測(cè)試

24.證券公司向客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)？（）

A.具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格

B.按照規(guī)定向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.接受客戶的財(cái)物饋贈(zèng)

D.維護(hù)客戶信息的保密

25.以下哪些屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類型？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.投資銀行業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.證券自營業(yè)務(wù)

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可能面臨的利益沖突情形包括？（）

A.同時(shí)代理同一家公司的發(fā)行人和投資者

B.利用自己的職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息

C.在不同客戶之間進(jìn)行利益輸送

D.接受與客戶有特殊關(guān)系的單位或個(gè)人的賄賂

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)控制的內(nèi)容包括？（）

A.系統(tǒng)開發(fā)與測(cè)試控制

B.系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)控制

C.數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)控制

D.系統(tǒng)權(quán)限管理控制

28.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶披露的信息包括？（）

A.產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.產(chǎn)品的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

C.產(chǎn)品的投資策略

D.產(chǎn)品的歷史業(yè)績

29.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括？（）

A.具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格

B.具有豐富的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

C.具有良好的職業(yè)道德

D.具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括？（）

A.《中華人民共和國證券法》

B.《中華人民共和國公司法》

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

D.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以繼續(xù)利用其在任職期間掌握的客戶信息為客戶提供投資建議。（）

32.證券公司凈資本是衡量其財(cái)務(wù)狀況的重要指標(biāo)，其數(shù)額越高越好。（）

33.證券公司可以將其證券自營賬戶混同于客戶的證券賬戶進(jìn)行交易。（）

34.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以向客戶承諾投資收益。（）

35.上市公司公告的臨時(shí)報(bào)告，其披露的及時(shí)性要求低于年度報(bào)告。（）

36.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可以向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性的信息。（）

37.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其注冊(cè)資本最低要求為1億元人民幣。（）

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)避免與客戶發(fā)生利益沖突。（）

39.證券公司可以將其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給客戶。（）

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守______和______的職業(yè)道德規(guī)范。

42.證券公司凈資本與其負(fù)債的比例不得低于______。

43.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)介紹______和______。

44.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備______年以上投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

45.上市公司公告的年度報(bào)告，其披露的截止日期通常是______。

46.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)保守______和______。

47.證券公司可以向客戶提供______、______和______等投資咨詢服務(wù)。

48.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)避免與______發(fā)生利益沖突。

49.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其注冊(cè)資本最低要求為______億元人民幣。

50.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可以向客戶承諾______。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

53.簡述證券公司設(shè)立投資銀行部門，其部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司投資銀行部門負(fù)責(zé)人張某，在負(fù)責(zé)某公司IPO項(xiàng)目過程中，發(fā)現(xiàn)該公司存在虛增利潤的行為。張某考慮到該項(xiàng)目對(duì)公司業(yè)績的貢獻(xiàn)較大，且該公司承諾在上市后會(huì)整改，于是決定隱瞞該問題，并繼續(xù)推進(jìn)該項(xiàng)目。該項(xiàng)目最終成功上市，張某也因此獲得了較高的獎(jiǎng)金。然而，上市后不久，該公司因財(cái)務(wù)問題被證監(jiān)會(huì)調(diào)查，并最終被暫停上市。張某的行為被發(fā)現(xiàn)后，受到了證監(jiān)會(huì)的處罰。

問題：

（1）分析張某的行為違反了哪些法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范？

（2）針對(duì)張某的行為，證券公司應(yīng)采取哪些防范措施？

（3）總結(jié)該案例的教訓(xùn)，并提出相關(guān)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第二十二條，證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B選項(xiàng)違反了第二十三條，C選項(xiàng)可能違反了第二十五條，D選項(xiàng)符合第二十一條，因此正確答案為A。

2.C

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法（證監(jiān)會(huì)令第108號(hào)）是證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)法律依據(jù)，因此正確答案為C。

3.A

解析：股票期權(quán)屬于交易所交易的衍生品，可在證券交易所集中交易。B選項(xiàng)和D選項(xiàng)屬于債券，C選項(xiàng)屬于銀行間市場(chǎng)產(chǎn)品，因此正確答案為A。

4.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第二十八條，上市公司發(fā)生可能對(duì)股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者首先應(yīng)通過上市公司官方網(wǎng)站獲取信息，因此正確答案為B。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司設(shè)立投資銀行部門，注冊(cè)資本最低要求為1億元人民幣，因此正確答案為A。

6.C

解析：客戶在證券公司開立信用證券賬戶，其信用額度主要取決于客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值和授信審批結(jié)果，因此正確答案為C。

7.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，未經(jīng)原證券公司同意，擅自利用其在任職期間掌握的客戶信息為客戶提供投資建議，違反了《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第二十五條，因此正確答案為B。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第五條，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于20%，因此正確答案為B。

9.B

解析：證券公司應(yīng)遵循客戶適當(dāng)性匹配原則，將合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶，不應(yīng)向所有客戶推薦同一只產(chǎn)品，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤，正確答案為B。

10.C

解析：內(nèi)部員工的背景審查屬于人員管理范疇，不屬于業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制范疇，因此正確答案為C。

11.D

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第四條，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立，證券的存管和過戶，證券交易的清算和交收，但不包括信息披露審核，因此正確答案為D。

12.B

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)遵循客戶利益至上、誠實(shí)守信的原則，因此正確答案為B。

13.B

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)按照規(guī)定向客戶披露其持有的相關(guān)證券，以避免利益沖突，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，正確答案為B。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條，證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于150%，因此正確答案為C。

15.D

解析：上市公司公告的年度報(bào)告，其披露的截止日期通常是每年12月31日，因此正確答案為D。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的100%，因此正確答案為B。

17.D

解析：證券公司從業(yè)人員泄露其所服務(wù)客戶的非公開信息，可能面臨被證券公司解除勞動(dòng)合同、被中國證監(jiān)會(huì)處以罰款、被列入證券市場(chǎng)禁入名單，但通常不會(huì)追究刑事責(zé)任，因此正確答案為D。

18.B

解析：證券公司設(shè)立投資銀行部門，其董事會(huì)對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略規(guī)劃和管理負(fù)責(zé)，因此正確答案為B。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶投訴處理機(jī)制，因此正確答案為A。

20.A

解析：證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可以向客戶承諾投資收益，屬于違規(guī)行為，因此正確答案為A。

二、多選題

21.A,C,D

解析：證券公司治理結(jié)構(gòu)的基本原則包括完善的內(nèi)部控制機(jī)制、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)責(zé)分明、保護(hù)中小股東利益，因此正確答案為A,C,D。

22.A,B,C,D

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、客戶利益至上、勤勉盡責(zé)、避免利益沖突的職業(yè)道德規(guī)范，因此正確答案為A,B,C,D。

23.A,B,C,D

解析：證券公司可以采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)限額、定期進(jìn)行壓力測(cè)試，因此正確答案為A,B,C,D。

24.A,B,D

解析：證券公司向客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格、按照規(guī)定向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示、維護(hù)客戶信息的保密，因此正確答案為A,B,D。

25.A,B,C,D

解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)，因此正確答案為A,B,C,D。

26.A,B,C,D

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可能面臨的利益沖突情形包括同時(shí)代理同一家公司的發(fā)行人和投資者、利用自己的職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息、在不同客戶之間進(jìn)行利益輸送、接受與客戶有特殊關(guān)系的單位或個(gè)人的賄賂，因此正確答案為A,B,C,D。

27.A,B,C,D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)控制的內(nèi)容包括系統(tǒng)開發(fā)與測(cè)試控制、系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)控制、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)控制、系統(tǒng)權(quán)限管理控制，因此正確答案為A,B,C,D。

28.A,B,C

解析：證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶披露產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、投資策略，因此正確答案為A,B,C。

29.A,B,C,D

解析：證券公司設(shè)立投資銀行部門，其部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格、豐富的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、良好的職業(yè)道德、較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，因此正確答案為A,B,C,D。

30.A,C,D

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括《中華人民共和國證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，因此正確答案為A,C,D。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第二十五條，證券從業(yè)人員在離職后，不得利用其在任職期間掌握的客戶信息為客戶提供投資建議，因此該說法錯(cuò)誤。

32.×

解析：證券公司凈資本是衡量其財(cái)務(wù)狀況的重要指標(biāo)，但其數(shù)額并非越高越好，應(yīng)與其業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)程度相匹配，因此該說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司不得將其證券自營賬戶混同于客戶的證券賬戶進(jìn)行交易，因此該說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第二十一條，證券從業(yè)人員不得在執(zhí)業(yè)過程中向客戶承諾投資收益，因此該說法錯(cuò)誤。

35.×

解析：上市公司公告的臨時(shí)報(bào)告，其披露的及時(shí)性要求高于年度報(bào)告，因此該說法錯(cuò)誤。

36.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第二十一條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性的信息，因此該說法錯(cuò)誤。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司設(shè)立投資銀行部門，注冊(cè)資本最低要求為1億元人民幣，因此該說法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第二十五條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)避免與客戶發(fā)生利益沖突，因此該說法正確。

39.×

解析：證券公司不得將其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給客戶，應(yīng)自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，因此該說法錯(cuò)誤。

40.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第二十一條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，因此該說法正確。

四、填空題

41.誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信和勤勉盡責(zé)的職業(yè)道德規(guī)范。

42.100%

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第五條，證券公司凈資本與其負(fù)債的比例不得低于100%。

43.風(fēng)險(xiǎn)，費(fèi)用

解析：證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)介紹產(chǎn)品和費(fèi)用。

44.3

解析：證券公司設(shè)立投資銀行部門，其部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備3年以上投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

45.每年12月31日

解析：上市公司公告的年度報(bào)告，其披露的截止日期通常是每年12月31日。

46.商業(yè)秘密，客戶信息

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)保守商業(yè)秘密和客戶信息。

47.股票，債券，基金

解析：證券公司可以向客戶提供股票、債券、基金等投資咨詢服務(wù)。

48.客戶

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)避免與客戶發(fā)生利益沖突。

49.1

解析：證券公司設(shè)立投資銀行部門，其注冊(cè)資本最低要求為1億元人民幣。

50.投資收益

解析：證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可以向客戶承諾投資收益，屬于違規(guī)行為。

五、簡答題

51.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

（1）誠實(shí)守信：在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，不得欺詐客戶，不得從事任何損害客戶利益的行為。

（2）客戶利益至上：在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為重，不得利用職務(wù)之便謀取私利。

（3）勤勉盡責(zé)：在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，不得敷衍塞責(zé)，不得不履行職責(zé)。

（4）保守秘密：在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶的隱私，不得泄露。

（5）避免利益沖突：在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)避免與客戶發(fā)生利益沖突，如發(fā)生利益沖突，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶披露。

52.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容：

（1）內(nèi)部控制目標(biāo)：確保公司經(jīng)營合法合規(guī)，資產(chǎn)安全，財(cái)務(wù)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營效率和效果。

（2）內(nèi)部控制原則：全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性和成本效益原則。

（3）內(nèi)部控制組織架構(gòu)：建立董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和各級(jí)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系。

（4）內(nèi)部控制制度：制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度、操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

（5）內(nèi)部控制監(jiān)督：建立內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制，定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)和整改。

53.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備的條件：

（1）具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格：如證券從業(yè)資格、投資銀行業(yè)務(wù)資格等。

（2）豐富的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)：具備3年以上投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

（3）