第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)務(wù)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A.客戶無(wú)法按時(shí)還款導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

B.證券公司操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

D.客戶違規(guī)使用資金導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

（）

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策機(jī)構(gòu)對(duì)投資項(xiàng)目的決策權(quán)限不得低于（）

A.30%

B.50%

C.70%

D.100%

（）

3.在證券投資分析中，采用可比公司法估值時(shí)，選擇可比公司的標(biāo)準(zhǔn)不包括（）

A.行業(yè)屬性相似

B.財(cái)務(wù)指標(biāo)相近

C.所屬地域相同

D.市盈率相同

（）

4.以下哪種情況不屬于證券公司客戶適當(dāng)性管理中的禁止性行為？（）

A.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C4類的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

B.對(duì)客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模匹配產(chǎn)品

D.向客戶承諾最低收益

（）

5.證券交易所有權(quán)通過(guò)集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)，其撮合原則是（）

A.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

B.成交量?jī)?yōu)先、價(jià)格優(yōu)先

C.時(shí)間優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先

D.成交金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

（）

6.根據(jù)我國(guó)《公司法》，上市公司董事會(huì)決議的表決權(quán)實(shí)行（）

A.一人一票制

B.股權(quán)比例加權(quán)表決

C.摒棄少數(shù)股東反對(duì)票

D.多數(shù)通過(guò)制

（）

7.證券公司內(nèi)部控制的基本原則不包括（）

A.全面性原則

B.分工制衡原則

C.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則

D.逐級(jí)負(fù)責(zé)原則

（）

8.在技術(shù)分析中，常用的支撐位判斷方法不包括（）

A.均線支撐

B.市場(chǎng)整數(shù)關(guān)口支撐

C.成交密集區(qū)支撐

D.基本面分析

（）

9.證券公司債券發(fā)行過(guò)程中，主承銷商對(duì)發(fā)行人信息披露的核查義務(wù)主要體現(xiàn)在（）

A.審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表

B.法律盡職調(diào)查

C.組織投資者路演

D.撰寫(xiě)發(fā)行說(shuō)明書(shū)

（）

10.證券公司設(shè)立投資銀行部門(mén)時(shí)，核心業(yè)務(wù)人員不得少于（）人

A.5

B.10

C.15

D.20

（）

11.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為（）人民幣

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

（）

12.在證券投資組合管理中，風(fēng)險(xiǎn)分散的主要依據(jù)是（）

A.成分資產(chǎn)相關(guān)性低

B.成分資產(chǎn)預(yù)期收益率高

C.成分資產(chǎn)流動(dòng)性好

D.成分資產(chǎn)規(guī)模大

（）

13.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)中，B級(jí)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)屬于（）

A.極低風(fēng)險(xiǎn)

B.低風(fēng)險(xiǎn)

C.中等風(fēng)險(xiǎn)

D.高風(fēng)險(xiǎn)

（）

14.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

（）

15.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶委托資產(chǎn)規(guī)模不得超過(guò)（）億元人民幣

A.1

B.5

C.10

D.20

（）

16.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）

A.80%

B.100%

C.150%

D.200%

（）

17.證券公司私募證券投資基金業(yè)務(wù)備案時(shí)，要求核心業(yè)務(wù)人員具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

A.1

B.2

C.3

D.5

（）

18.證券公司向股東或?qū)嶋H控制人提供融資融券服務(wù)時(shí)，利率不得低于其向其他客戶提供的（）利率

A.平均利率

B.最高利率

C.最低利率

D.同類產(chǎn)品利率

（）

19.證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金實(shí)行（）

A.會(huì)員制管理

B.證券公司自有賬戶管理

C.分散管理

D.專用存款賬戶管理

（）

20.證券公司設(shè)立子公司時(shí)，應(yīng)確保與其在（）方面具有獨(dú)立性

A.財(cái)務(wù)核算

B.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.以上都是

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的構(gòu)成要素包括（）

A.組織架構(gòu)

B.信息系統(tǒng)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.內(nèi)部審計(jì)

E.薪酬激勵(lì)

（）

22.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，發(fā)行人需披露的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)通常包括（）

A.法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)

B.政策變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

E.關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)

（）

23.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，禁止的行為包括（）

A.泄露客戶信息

B.違規(guī)承諾收益

C.使用非自有資金運(yùn)作

D.超越授權(quán)范圍操作

E.與第三方非法合作

（）

24.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)中，合規(guī)風(fēng)控的主要措施包括（）

A.設(shè)置投資權(quán)限

B.定期壓力測(cè)試

C.實(shí)時(shí)監(jiān)控交易行為

D.建立止損機(jī)制

E.隔離自營(yíng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（）

25.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，管理人需向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的材料包括（）

A.管理人登記備案表

B.基金合同

C.招募說(shuō)明書(shū)

D.投資策略

E.核心人員簡(jiǎn)歷

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。

（）

27.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)結(jié)果僅分為A、B、C三級(jí)。

（）

28.證券公司債券承銷過(guò)程中，主承銷商需對(duì)發(fā)行人財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。

（）

29.證券公司設(shè)立投資銀行部門(mén)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

（）

30.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于股票、債券等公開(kāi)交易品種。

（）

31.證券公司私募基金管理人備案時(shí)，要求凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣。

（）

32.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金可由證券公司直接支配使用。

（）

33.證券公司設(shè)立子公司需符合《公司法》關(guān)于公司設(shè)立的規(guī)定。

（）

34.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，保薦代表人數(shù)量不得少于20人。

（）

35.證券公司私募證券投資基金業(yè)務(wù)中，管理人可向特定客戶非公開(kāi)募集資金。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不得低于______億元人民幣。

37.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)中，A+級(jí)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為_(kāi)_____。

38.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)中，當(dāng)日證券買(mǎi)入量不得低于前一交易日證券市值的______%。

39.證券公司私募證券投資基金管理人備案時(shí)，要求至少______名高級(jí)管理人員具備基金從業(yè)資格。

40.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金必須存放于______賬戶。

41.證券公司設(shè)立子公司時(shí)，應(yīng)確保與其在______方面的獨(dú)立性。

42.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，保薦代表人注冊(cè)需通過(guò)______考試。

43.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，管理人需建立______制度，防范利益沖突。

44.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)中，投資決策機(jī)構(gòu)對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資方向和______的決策權(quán)限不得低于70%。

45.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不得將客戶的______挪作他用。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制的基本原則。

答：________

________

________

________

________

47.結(jié)合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，簡(jiǎn)述證券公司設(shè)立投資銀行部門(mén)的條件。

答：________

________

________

________

48.簡(jiǎn)述證券公司客戶信用評(píng)級(jí)的流程。

答：________

________

________

________

49.簡(jiǎn)述證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答：________

________

________

________

六、案例分析題（共25分）

某證券公司A部門(mén)員工張某，在未經(jīng)授權(quán)的情況下，使用公司自營(yíng)賬戶買(mǎi)入1000萬(wàn)元股票，后因市場(chǎng)下跌虧損200萬(wàn)元。經(jīng)調(diào)查，張某存在以下行為：

（1）多次違反公司規(guī)定，擅自操作自營(yíng)賬戶；

（2）未及時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)；

（3）公司內(nèi)部控制制度存在漏洞，未對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)操作權(quán)限進(jìn)行有效監(jiān)控。

問(wèn)題：

1.分析張某行為對(duì)證券公司可能造成的風(fēng)險(xiǎn)。

答：________

________

________

________

2.針對(duì)上述問(wèn)題，證券公司應(yīng)采取哪些整改措施？

答：________

________

________

________

3.總結(jié)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)控的關(guān)鍵要點(diǎn)。

答：________

________

________

________

一、單選題（共20分）

1.A

解析：融資融券屬于信用業(yè)務(wù)，客戶無(wú)法按時(shí)還款直接體現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)。B選項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資決策機(jī)構(gòu)對(duì)投資項(xiàng)目的決策權(quán)限不得低于50%。

3.D

解析：可比公司法要求選擇行業(yè)屬性、財(cái)務(wù)指標(biāo)、發(fā)展階段相似的公司，地域相同非必要條件。

4.B

解析：適當(dāng)性管理要求充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，其他選項(xiàng)均違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第39條規(guī)定。

5.A

解析：集合競(jìng)價(jià)原則是“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”，即最優(yōu)價(jià)格優(yōu)先成交。

6.A

解析：上市公司董事會(huì)決議實(shí)行一人一票制，依據(jù)《公司法》第112條。

7.D

解析：內(nèi)部控制原則包括全面性、分工制衡、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、獨(dú)立性，逐級(jí)負(fù)責(zé)屬于管理原則。

8.D

解析：技術(shù)分析支撐位判斷方法包括均線、整數(shù)關(guān)口、成交密集區(qū)等，基本面分析屬于基本面分析范疇。

9.B

解析：主承銷商核查信息披露需進(jìn)行法律盡職調(diào)查，依據(jù)《證券法》第33條。

10.B

解析：投資銀行部門(mén)核心業(yè)務(wù)人員不得少于10人，依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條。

11.B

解析：經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)注冊(cè)資本最低5億元，依據(jù)《證券法》第127條。

12.A

解析：風(fēng)險(xiǎn)分散原理基于資產(chǎn)相關(guān)性低，相關(guān)性越低風(fēng)險(xiǎn)分散效果越強(qiáng)。

13.C

解析：信用評(píng)級(jí)中B級(jí)為中等風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《證券公司信用評(píng)級(jí)管理辦法》。

14.A

解析：凈資本與負(fù)債比例不得低于8%，依據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第9條。

15.A

解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶委托資產(chǎn)規(guī)模不超過(guò)1億元，依據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》。

16.C

解析：自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的150%，依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條。

17.C

解析：私募證券投資基金核心業(yè)務(wù)人員需具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。

18.C

解析：向股東或?qū)嶋H控制人提供融資利率不得低于向其他客戶提供的最低利率，依據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》。

19.D

解析：客戶交易結(jié)算資金必須存放于專用存款賬戶，依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條。

20.D

解析：子公司應(yīng)確保財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面獨(dú)立性，依據(jù)《公司法》第14條。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：內(nèi)部控制要素包括組織架構(gòu)、信息系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部審計(jì)，薪酬激勵(lì)屬于激勵(lì)約束機(jī)制。

22.ABCDE

解析：發(fā)行人需披露法律訴訟、政策變動(dòng)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、關(guān)聯(lián)交易等重大風(fēng)險(xiǎn)。

23.ABCDE

解析：禁止泄露客戶信息、違規(guī)承諾收益、使用非自有資金、超越授權(quán)操作、非法合作，均依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》禁止行為。

24.ABCDE

解析：合規(guī)風(fēng)控措施包括設(shè)置投資權(quán)限、壓力測(cè)試、實(shí)時(shí)監(jiān)控、止損機(jī)制、業(yè)務(wù)隔離，均需落實(shí)。

25.ABCDE

解析：私募基金備案材料包括管理人登記表、基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、投資策略、核心人員簡(jiǎn)歷，依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：融資融券保證金比例根據(jù)標(biāo)的證券風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定，最低150%，但具體需參照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》。

27.×

解析：信用評(píng)級(jí)結(jié)果通常分為A+（極低風(fēng)險(xiǎn)）至E（高風(fēng)險(xiǎn)）五級(jí)，依據(jù)《證券公司信用評(píng)級(jí)管理辦法》。

28.×

解析：主承銷商需對(duì)發(fā)行人財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行內(nèi)核，但未必需審計(jì)，審計(jì)由發(fā)行人委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所完成。

29.√

解析：投資銀行部門(mén)設(shè)立需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條。

30.×

解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍還包括債券回購(gòu)、期貨等非公開(kāi)交易品種，依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條。

31.√

解析：私募基金管理人備案要求凈資產(chǎn)不低于1億元，依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。

32.×

解析：客戶交易結(jié)算資金必須獨(dú)立存管，不得由證券公司支配使用，依據(jù)《證券法》第116條。

33.√

解析：子公司設(shè)立需符合《公司法》關(guān)于公司設(shè)立的規(guī)定，依據(jù)《公司法》第6條。

34.×

解析：投資銀行業(yè)務(wù)保薦代表人數(shù)量要求為20人，依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條。

35.√

解析：私募基金管理人可向特定客戶非公開(kāi)募集資金，依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.5

37.極低

38.