第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁廣州證券從業(yè)考試點及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入不低于其營業(yè)收入的比例是（______）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（______）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)風(fēng)控，無需關(guān)注運營效率

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司高管單獨完成，無需員工參與

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評估并持續(xù)優(yōu)化，以適應(yīng)市場變化

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行只需口頭傳達，無需書面記錄

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（______）。

A.年齡和職業(yè)

B.身份證號碼和財產(chǎn)狀況

C.居住地址和受教育程度

D.婚姻狀況和子女?dāng)?shù)量

4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員和投資經(jīng)理的關(guān)聯(lián)交易報告，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.每月提交一次

B.每季度提交一次

C.每半年提交一次

D.每年提交一次

5.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.存放在證券公司自有賬戶

B.存放在商業(yè)銀行專用存款賬戶

C.存放在證券公司營業(yè)部賬戶

D.存放在股東個人賬戶

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，對客戶的信用評級，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.每日更新一次

B.每周更新一次

C.每月更新一次

D.每季更新一次

7.證券公司開展投資者教育，下列做法中不符合規(guī)定的是（______）。

A.通過官方網(wǎng)站發(fā)布投資風(fēng)險提示

B.組織線下投資講座并收取高額費用

C.在營業(yè)部設(shè)立投資者教育專區(qū)

D.向客戶發(fā)送虛假的投資收益預(yù)測

8.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（______）。

A.由公司總經(jīng)理直接領(lǐng)導(dǎo)

B.由公司董事會直接管理

C.設(shè)立獨立運作機制，不受其他部門干預(yù)

D.定期向證監(jiān)會匯報決策過程

9.證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.免費提供所有投資建議

B.僅向付費客戶提供服務(wù)

C.不需取得相關(guān)資質(zhì)

D.不需遵守信息披露原則

10.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.24小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報告

B.48小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報告

C.72小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報告

D.無需向中國證監(jiān)會報告

11.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)，承銷的債券利率不低于票面利率的（______）。

A.90%

B.95%

C.100%

D.105%

12.證券公司客戶信用評級，應(yīng)當(dāng)綜合考慮客戶的（______）。

A.年齡和性別

B.財產(chǎn)狀況和信用記錄

C.職業(yè)和居住地

D.婚姻狀況和子女?dāng)?shù)量

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理持有客戶資產(chǎn)時，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.允許近親屬代為操作

B.禁止近親屬代為操作

C.視情況決定是否允許近親屬代為操作

D.無需特殊規(guī)定

14.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，對客戶的保證金比例，下列說法中正確的是（______）。

A.不得低于50%

B.不得低于100%

C.不得低于150%

D.不得低于200%

15.證券公司開展投資者教育，下列內(nèi)容中不屬于其職責(zé)范圍的是（______）。

A.發(fā)布投資風(fēng)險提示

B.組織投資模擬大賽

C.提供虛假的投資收益預(yù)測

D.開展投資知識普及

16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金規(guī)模，下列說法中正確的是（______）。

A.不得低于凈資本的20%

B.不得低于凈資本的30%

C.不得低于凈資本的40%

D.不得低于凈資本的50%

17.證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，其收費方式應(yīng)當(dāng)（______）。

A.公開透明，無任何費用

B.公開透明，但可收取隱性費用

C.視情況決定是否收費

D.由公司內(nèi)部決定是否收費

18.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件，其整改措施應(yīng)當(dāng)（______）。

A.由公司自行決定，無需上報

B.報告中國證監(jiān)會，無需其他部門批準(zhǔn)

C.報告中國證監(jiān)會并接受其監(jiān)督

D.無需報告中國證監(jiān)會，只需內(nèi)部整改

19.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)，承銷的債券發(fā)行規(guī)模，下列說法中正確的是（______）。

A.不得低于1億元

B.不得低于5億元

C.不得低于10億元

D.無需最低規(guī)模限制

20.證券公司客戶信用評級，其評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)（______）。

A.對客戶保密，無需公示

B.對公眾公示，無需客戶同意

C.僅對監(jiān)管機構(gòu)報告，無需客戶知曉

D.對客戶和監(jiān)管機構(gòu)均需報告

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括（______）。

A.風(fēng)險識別與評估

B.信息披露與報告

C.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

D.員工行為約束

22.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管，其優(yōu)勢包括（______）。

A.提高資金使用效率

B.降低資金風(fēng)險

C.增加資金收益

D.保障客戶資金安全

23.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)（______）。

A.具有融資融券需求

B.滿足風(fēng)險承受能力要求

C.持有足夠保證金

D.通過信用評級

24.證券公司開展投資者教育，其形式包括（______）。

A.線上投資講座

B.線下投資沙龍

C.投資知識手冊

D.投資模擬大賽

25.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（______）。

A.設(shè)立獨立運作機制

B.制定投資決策流程

C.定期評估投資績效

D.接受監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)督

26.證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，其服務(wù)內(nèi)容包括（______）。

A.投資風(fēng)險提示

B.投資策略建議

C.投資收益預(yù)測

D.投資心理輔導(dǎo)

27.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件，其應(yīng)對措施包括（______）。

A.立即采取補救措施

B.向監(jiān)管機構(gòu)報告

C.啟動應(yīng)急預(yù)案

D.評估事件影響

28.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)，其承銷方式包括（______）。

A.代銷

B.包銷

C.余額包銷

D.詢價發(fā)行

29.證券公司客戶信用評級，其評級方法包括（______）。

A.評分法

B.排序法

C.比例法

D.綜合分析法

30.證券公司開展投資者教育，其目標(biāo)包括（______）。

A.提高投資者風(fēng)險意識

B.增強投資者投資能力

C.規(guī)范投資者行為

D.促進市場健康發(fā)展

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入不低于其營業(yè)收入的比例是50%。

32.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)風(fēng)控，無需關(guān)注運營效率。

33.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份證號碼和財產(chǎn)狀況。

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員和投資經(jīng)理的關(guān)聯(lián)交易報告，應(yīng)當(dāng)每年提交一次。

35.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管，應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行專用存款賬戶。

36.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，對客戶的信用評級，應(yīng)當(dāng)每月更新一次。

37.證券公司開展投資者教育，可以通過組織線下投資講座并收取高額費用。

38.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立運作機制，不受其他部門干預(yù)。

39.證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守信息披露原則。

40.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件，應(yīng)當(dāng)24小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

41.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)，承銷的債券利率不低于票面利率的100%。

42.證券公司客戶信用評級，應(yīng)當(dāng)綜合考慮客戶的財產(chǎn)狀況和信用記錄。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理持有客戶資產(chǎn)時，禁止近親屬代為操作。

44.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，對客戶的保證金比例，不得低于150%。

45.證券公司開展投資者教育，可以向客戶發(fā)送虛假的投資收益預(yù)測。

46.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金規(guī)模，不得低于凈資本的50%。

47.證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，其收費方式應(yīng)當(dāng)公開透明，無任何費用。

48.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件，其整改措施應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會并接受其監(jiān)督。

49.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)，承銷的債券發(fā)行規(guī)模不得低于10億元。

50.證券公司客戶信用評級，其評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)對客戶和監(jiān)管機構(gòu)均需報告。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入不低于其營業(yè)收入的比例是______。

42.證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括______、______和______。

43.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管，其優(yōu)勢包括______和______。

44.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，對客戶的信用評級，應(yīng)當(dāng)______更新一次。

45.證券公司開展投資者教育，其形式包括______、______和______。

46.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)______，不受其他部門干預(yù)。

47.證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，其服務(wù)內(nèi)容包括______和______。

48.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件，其應(yīng)對措施包括______和______。

49.證券公司從事債券承銷業(yè)務(wù)，其承銷方式包括______和______。

50.證券公司客戶信用評級，其評級方法包括______和______。

五、簡答題（共20分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其作用。

52.簡述證券公司客戶交易結(jié)算資金存管的意義及操作流程。

53.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施。

54.簡述證券公司開展投資者教育的目標(biāo)及形式。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶A通過信用證券賬戶融資買入股票，后因市場下跌導(dǎo)致其信用賬戶保證金比例低于150%。該公司采取了哪些應(yīng)對措施？請結(jié)合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》進行分析。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入不低于其營業(yè)收入的比例是50%。

A、B、D選項錯誤，不符合法律規(guī)定。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋合規(guī)風(fēng)控和運營效率，并定期評估和持續(xù)優(yōu)化。

A、B、D選項錯誤，內(nèi)部控制制度需兼顧風(fēng)控和效率，且需員工參與和書面記錄。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份證號碼和財產(chǎn)狀況。

A、C、D選項錯誤，未涵蓋核心監(jiān)管要求。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員和投資經(jīng)理的關(guān)聯(lián)交易報告，應(yīng)當(dāng)每年提交一次。

A、B、C選項錯誤，不符合監(jiān)管要求。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司客戶交易結(jié)算資金存管，應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行專用存款賬戶。

A、C、D選項錯誤，未符合監(jiān)管規(guī)定。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司對客戶的信用評級，應(yīng)當(dāng)每月更新一次。

A、B、D選項錯誤，不符合監(jiān)管要求。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司開展投資者教育，不得組織線下投資講座并收取高額費用。

A、C、D選項正確，但B選項不符合規(guī)定。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立運作機制，不受其他部門干預(yù)。

A、B、D選項錯誤，未符合監(jiān)管要求。

9.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十三條規(guī)定，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守信息披露原則。

A、B、C選項錯誤，未符合法律規(guī)定。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件，應(yīng)當(dāng)24小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

B、C、D選項錯誤，不符合監(jiān)管要求。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司承銷的債券利率不低于票面利率的100%。

A、B、D選項錯誤，未符合監(jiān)管規(guī)定。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用評級管理辦法》第六條，證券公司客戶信用評級，應(yīng)當(dāng)綜合考慮客戶的財產(chǎn)狀況和信用記錄。

A、C、D選項錯誤，未涵蓋核心監(jiān)管要求。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理持有客戶資產(chǎn)時，禁止近親屬代為操作。

A、C、D選項錯誤，未符合監(jiān)管規(guī)定。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，對客戶的保證金比例，不得低于150%。

A、B、D選項錯誤，未符合監(jiān)管要求。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司開展投資者教育，不得向客戶發(fā)送虛假的投資收益預(yù)測。

A、B、D選項正確，但C選項不符合規(guī)定。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金規(guī)模，不得低于凈資本的50%。

A、B、C選項錯誤，未符合監(jiān)管要求。

17.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十三條規(guī)定，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，其收費方式應(yīng)當(dāng)公開透明，但可收取隱性費用。

A、C、D選項錯誤，未符合法律規(guī)定。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件，其整改措施應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會并接受其監(jiān)督。

A、B、D選項錯誤，未符合監(jiān)管要求。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司承銷的債券發(fā)行規(guī)模無最低規(guī)模限制。

A、B、C選項錯誤，未符合監(jiān)管規(guī)定。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用評級管理辦法》第三條，證券公司客戶信用評級，其評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)對客戶和監(jiān)管機構(gòu)均需報告。

A、B、C選項錯誤，未符合監(jiān)管要求。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括風(fēng)險識別與評估、信息披露與報告、業(yè)務(wù)操作規(guī)范和員工行為約束。

A、B、C、D選項均正確。

22.BD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司客戶交易結(jié)算資金存管，其優(yōu)勢包括降低資金風(fēng)險和保障客戶資金安全。

A、C選項錯誤，未涵蓋核心優(yōu)勢。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)具有融資融券需求、滿足風(fēng)險承受能力要求、持有足夠保證金和通過信用評級。

A、B、C、D選項均正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司開展投資者教育，其形式包括線上投資講座、線下投資沙龍、投資知識手冊和投資模擬大賽。

A、B、C、D選項均正確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立運作機制、制定投資決策流程、定期評估投資績效和接受監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)督。

A、B、C、D選項均正確。

26.AB

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十三條規(guī)定，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，其服務(wù)內(nèi)容包括投資風(fēng)險提示和投資策略建議。

C、D選項錯誤，未符合法律規(guī)定。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件，其應(yīng)對措施包括立即采取補救措施、向監(jiān)管機構(gòu)報告、啟動應(yīng)急預(yù)案和評估事件影響。

A、B、C、D選項均正確。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司承銷的債券發(fā)行方式包括代銷、包銷、余額包銷和詢價發(fā)行。

A、B、C、D選項均正確。

29.AD

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用評級管理辦法》第六條，證券公司客戶信用評級，其評級方法包括評分法和綜合分析法。

B、C選項錯誤，未涵蓋核心監(jiān)管要求。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司開展投資者教育，其目標(biāo)包括提高投資者風(fēng)險意識、增強投資者投資能力、規(guī)范投資者行為和促進市場健康發(fā)展。

A、B、C、D選項均正確。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入不低于其營業(yè)收入的比例是50%。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋合規(guī)風(fēng)控和運營效率，并定期評估和持續(xù)優(yōu)化。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份證號碼和財產(chǎn)狀況。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員和投資經(jīng)理的關(guān)聯(lián)交易報告，應(yīng)當(dāng)每年提交一次。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司客戶交易結(jié)算資金存管，應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行專用存款賬戶。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司對客戶的信用評級，應(yīng)當(dāng)每月更新一次。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司開展投資者教育，不得組織線下投資講座并收取高額費用。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立運作機制，不受其他部門干預(yù)。

39.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十三條規(guī)定，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守信息披露原則。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件，應(yīng)當(dāng)24小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

41.√

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司承銷的債券利率不低于票面利率的100%。

42.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用評級管理辦法》第六條，證券公司客戶信用評級，應(yīng)當(dāng)綜合考慮客戶的財產(chǎn)狀況和信用記錄。

43.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資經(jīng)理持有客戶資產(chǎn)時，禁止近親屬代為操作。

44.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，對客戶的保證金比例，不得低于150%。

45.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司開展投資者教育，不得向客戶發(fā)送虛假的投資收益預(yù)測。

46.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金規(guī)模，不得低于凈資本的50%。

47.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十三條規(guī)定，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，其收費方式應(yīng)當(dāng)公開透明，但可收取隱性費用。

48.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件，其整改措施應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會并接受其監(jiān)督。

49.×

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司承銷的債券發(fā)行規(guī)模無最低規(guī)模限制。

50.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用評級管理辦法》第三條，證券公司客戶信用評級，其評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)對客戶和監(jiān)管機構(gòu)均需報告。

四、填空題

41.50%

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入不低于其營業(yè)收入的比例是50%。

42.風(fēng)險識別與評估；信息披露與報告；業(yè)務(wù)操作規(guī)范

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括風(fēng)險識別與評估、信息披露與報告、業(yè)務(wù)操作規(guī)范。

43.降低資金風(fēng)險；保障客戶資金安全

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司客戶交易結(jié)算資金存管，其優(yōu)勢包括降低資金風(fēng)險和保障客戶資金安全。

44.每月

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司對客戶的信用評級，應(yīng)當(dāng)每月更新一次。

45.線上投資講座；線下投資沙龍；投資知識手冊

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司開展投資者教育，其形式包括線上投資講座、線下投資沙龍、投資知識手冊。

46.設(shè)立獨立運作機制

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立運作機制，不受其他部門干預(yù)。

47.投資風(fēng)險提示；投資策略建議

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十三條規(guī)定，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，其服務(wù)內(nèi)容包括投資風(fēng)險提示和投資策略建議。

48.立即采取補救措施；向監(jiān)管機構(gòu)報告

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件，其應(yīng)對措施包括立即采取補救措施、向監(jiān)管機構(gòu)報告。

49.代銷；包銷

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理