第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試新課本及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)新《證券投資基金法》，基金管理人的高級(jí)管理人員不得兼任______機(jī)構(gòu)的董事或者監(jiān)事。

()A.另一家基金管理人

()B.基金托管人

()C.基金銷售機(jī)構(gòu)

()D.與基金管理人沒(méi)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的其他企業(yè)

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是______。

()A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值基礎(chǔ)上扣除基金總負(fù)債后的余額

()B.基金份額凈值由基金托管人每日計(jì)算并公告

()C.基金份額凈值是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的重要指標(biāo)

()D.基金份額凈值越高，基金投資風(fēng)險(xiǎn)越小

3.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)編制并披露基金______。

()A.季度報(bào)告

()B.中期報(bào)告

()C.年度報(bào)告

()D.以上都是

4.下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是______。

()A.基金管理人的管理費(fèi)

()B.基金銷售機(jī)構(gòu)的傭金

()C.基金信息披露費(fèi)

()D.基金份額持有人大會(huì)的召開費(fèi)用

5.基金投資中，______是指基金資產(chǎn)中按一定比例分?jǐn)偨o基金份額持有人的那部分價(jià)值。

()A.基金資產(chǎn)凈值

()B.基金份額凈值

()C.基金累計(jì)凈值

()D.基金折算凈值

6.以下哪種投資策略最可能適用于預(yù)期市場(chǎng)波動(dòng)較大的環(huán)境？

()A.價(jià)值投資策略

()B.成長(zhǎng)投資策略

()C.被動(dòng)指數(shù)投資策略

()D.逆向投資策略

7.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作加強(qiáng)行業(yè)自律的通知》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全______，規(guī)范基金運(yùn)作。

()A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

()B.內(nèi)部控制制度

()C.信息披露制度

()D.以上都是

8.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)性法律文件，其重要特征不包括______。

()A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律依據(jù)

()B.基金合同經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后生效

()C.基金合同的內(nèi)容必須符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定

()D.基金合同可以隨時(shí)變更

9.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年召開______次。

()A.1

()B.2

()C.3

()D.4

10.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是______。

()A.內(nèi)部控制是基金管理人實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、防范風(fēng)險(xiǎn)的重要手段

()B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)

()C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由基金托管人制定并監(jiān)督執(zhí)行

()D.內(nèi)部控制的目的是保證基金資產(chǎn)的安全完整

11.在基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

()A.5

()B.10

()C.15

()D.20

12.下列關(guān)于QDII基金投資的表述，錯(cuò)誤的是______。

()A.QDII基金可以投資于境外股票、債券等有價(jià)證券

()B.QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守境外證券市場(chǎng)相關(guān)法律、法規(guī)

()C.QDII基金投資境外證券，無(wú)需考慮匯率風(fēng)險(xiǎn)

()D.QDII基金的投資范圍受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格限制

13.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，下列不屬于基金運(yùn)作方式的是______。

()A.封閉式

()B.開放式

()C.混合式

()D.主動(dòng)式

14.基金信息披露中，"重大事件"通常不包括______。

()A.基金份額持有人大會(huì)的決議

()B.基金管理人、基金托管人的變更

()C.基金管理人主要管理人員的變更

()D.基金投資策略的重大調(diào)整

15.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，錯(cuò)誤的是______。

()A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金份額持有人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售基金產(chǎn)品

()B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金份額持有人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

()C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以銷售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品

()D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配

16.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)______。

()A.執(zhí)行該投資指令

()B.提請(qǐng)基金管理人糾正

()C.拒絕執(zhí)行該投資指令

()D.視情況而定

17.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述，錯(cuò)誤的是______。

()A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是基金管理人進(jìn)行投資組合管理的重要手段

()B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助基金份額持有人了解基金的投資表現(xiàn)

()C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)以基金份額凈值增長(zhǎng)率為唯一指標(biāo)

()D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)客觀、公正

18.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)______。

()A.全面反映基金投資運(yùn)作情況

()B.只披露對(duì)基金份額持有人有利的信息

()C.披露虛假信息

()D.披露不完整的信息

19.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立原則，下列表述錯(cuò)誤的是______。

()A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

()B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的其他財(cái)產(chǎn)

()C.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金托管人的其他財(cái)產(chǎn)

()D.基金財(cái)產(chǎn)可以與基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)混合使用

20.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述，錯(cuò)誤的是______。

()A.基金估值的對(duì)象包括基金所擁有的各類資產(chǎn)

()B.基金估值的對(duì)象包括基金應(yīng)付的各類負(fù)債

()C.基金估值的對(duì)象不包括基金份額持有人的投資款

()D.基金估值的對(duì)象包括基金合同約定的其他事項(xiàng)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金管理人的職責(zé)包括______。

()A.保存基金財(cái)產(chǎn)

()B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

()C.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

()D.從事基金財(cái)產(chǎn)的投資

()E.擔(dān)任基金托管人

22.基金份額持有人享有的權(quán)利包括______。

()A.參加基金份額持有人大會(huì)

()B.轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

()C.了解基金的投資情況

()D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

()E.要求基金管理人退回其投資款項(xiàng)

23.基金信息披露的內(nèi)容包括______。

()A.基金招募說(shuō)明書

()B.基金合同

()C.基金凈值公告

()D.基金定期報(bào)告

()E.基金臨時(shí)報(bào)告

24.基金投資禁止行為包括______。

()A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券交易

()B.違反基金合同約定，擅自改變基金運(yùn)作方式

()C.基金管理人未按照基金合同的約定履行職責(zé)

()D.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自募集基金

()E.違規(guī)向他人輸送利益

25.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括______。

()A.客戶利益優(yōu)先

()B.公開透明

()C.合理定價(jià)

()D.規(guī)范運(yùn)作

()E.完善的內(nèi)部控制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為募集基金。()

27.基金份額凈值是計(jì)算基金份額轉(zhuǎn)讓價(jià)格的基礎(chǔ)。()

28.基金管理人、基金托管人不得從事基金財(cái)產(chǎn)的投資。()

29.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。()

30.基金合同是基金募集期間的必備法律文件。()

31.基金份額持有人大會(huì)不得就基金合同約定的事項(xiàng)作出決議。()

32.基金管理人可以不公平地對(duì)待基金份額持有人。()

33.基金托管人有權(quán)要求基金管理人按照基金合同的約定履行職責(zé)。()

34.基金投資于非上市流通股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定。()

35.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)對(duì)所有基金份額持有人公平。()

四、填空題（共15空，每空1分，共15分）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，在______日內(nèi)編制并披露基金份額凈值。

37.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即______。

38.基金信息披露的“重要性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)______。

39.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集，基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由______召集。

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全______，明確基金投資運(yùn)作的基本原則和投資策略。

41.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的______和其他財(cái)產(chǎn)。

42.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______日后______日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并依法披露。

43.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循______的原則，不得損害基金份額持有人的合法權(quán)益。

44.基金投資禁止行為包括______。

45.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金財(cái)產(chǎn)的______原則，保證基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，第46題10分，第47題10分，第48題10分）

46.簡(jiǎn)述基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的主要內(nèi)容。

47.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的主要內(nèi)容。

48.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。

六、案例分析題（共10分）

49.某基金管理人在2023年10月1日發(fā)布公告，宣布將旗下某基金的投資策略由“股票型”調(diào)整為“混合型”，但未在公告中詳細(xì)說(shuō)明調(diào)整的原因和具體操作方案。該基金管理人這種行為是否符合《證券投資基金法》的規(guī)定？請(qǐng)說(shuō)明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.C

3.D

4.A

5.B

6.D

7.D

8.D

9.A

10.C

11.C

12.C

13.D

14.C

15.C

16.C

17.C

18.A

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.B,C,D

22.A,B,C,D

23.A,B,C,D,E

24.A,B,D,E

25.A,B,C,D,E

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.×

32.×

33.√

34.√

35.√

四、填空題（共15空，每空1分，共15分）

36.2

37.立即通知

38.突出重大風(fēng)險(xiǎn)

39.基金托管人

40.投資決策

41.固有財(cái)產(chǎn)

42.基金資產(chǎn)，2

43.客戶利益優(yōu)先

44.違規(guī)向他人輸送利益

45.獨(dú)立

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

46.答：

①投資決策機(jī)制；

②投資風(fēng)險(xiǎn)管理；

③信息披露制度；

④財(cái)務(wù)管理制度；

⑤人事管理制度；

⑥內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制。

47.答：

①基金信息披露應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)編制并披露；

②基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)，編制并披露基金凈值公告；

③基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)，編制并披露基金季度報(bào)告；

④基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束后60日內(nèi)，編制并披露基金年度報(bào)告。

48.答：

①違規(guī)向他人輸送利益；

②違反基金合同約定，擅自改變基金運(yùn)作方式；

③違規(guī)進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資