第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試也兩科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣多少元？

A.10億元

B.12億元

C.15億元

D.20億元

答：________

2.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，正確的是？

A.證券投資咨詢機構(gòu)可以代理客戶進行證券買賣

B.證券投資咨詢?nèi)藛T可以承諾投資收益

C.投資咨詢意見必須與客戶的投資決策完全一致

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)需要中國證監(jiān)會審批

答：________

3.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于多少？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答：________

4.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，可以按照規(guī)定向客戶收取哪些費用？

A.利息和傭金

B.傭金和違約金

C.利息和違約金

D.滯納金和手續(xù)費

答：________

5.證券公司內(nèi)部控制制度中，對證券交易、投資銀行、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的分離控制，主要目的是什么？

A.提高業(yè)務(wù)效率

B.防范利益沖突

C.降低運營成本

D.增強市場競爭力

答：________

6.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

A.證券公司工作人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息后立即賣出證券

B.證券投資咨詢?nèi)藛T根據(jù)公開信息為客戶提供投資建議

C.上市公司董事在得知公司重大虧損消息后建議親友賣出股票

D.證券分析師在公開報告中引用已披露的財務(wù)數(shù)據(jù)

答：________

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要遵守哪些規(guī)定？

A.客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗

B.客戶信用證券賬戶的最低信用額度為50萬元

C.客戶必須通過證券公司風(fēng)險測評，且評級不低于R3

D.客戶必須繳納等額的保證金

答：________

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員和投資經(jīng)理的任職資格需要滿足什么要求？

A.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

B.具有證券從業(yè)資格且3年以上從業(yè)經(jīng)驗

C.通過中國證監(jiān)會組織的專業(yè)資格考試

D.具有豐富的投資經(jīng)驗但無需從業(yè)資格

答：________

9.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的多少倍？

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

答：________

10.證券公司為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

A.收取傭金優(yōu)先于客戶利益

B.以客戶利益為先，保持客觀公正

C.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品

D.只推薦自己持有的證券

答：________

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要空白憑證的管理，主要目的是什么？

A.提高工作效率

B.防范操作風(fēng)險

C.降低運營成本

D.增強市場競爭力

答：________

12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露哪些風(fēng)險？

A.市場風(fēng)險和信用風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險

C.法律風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險

D.以上都是

答：________

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人需要具備哪些條件？

A.具有證券從業(yè)資格且2年以上從業(yè)經(jīng)驗

B.具有中國證監(jiān)會頒發(fā)的投資咨詢牌照

C.通過中國證監(jiān)會組織的專業(yè)資格考試

D.具有豐富的投資經(jīng)驗且無不良記錄

答：________

14.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)安全的控制，主要目的是什么？

A.提高系統(tǒng)運行效率

B.防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露

C.降低系統(tǒng)維護成本

D.增強系統(tǒng)兼容性

答：________

15.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要經(jīng)過哪些程序？

A.客戶簽署信用合同、風(fēng)險揭示書，并提交身份證明

B.證券公司進行風(fēng)險評估，確定客戶信用評級

C.客戶繳納初始保證金，證券公司開立信用賬戶

D.以上都是

答：________

16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策流程應(yīng)當(dāng)包括哪些環(huán)節(jié)？

A.策劃、研究、決策、執(zhí)行、監(jiān)控

B.策劃、分析、決策、執(zhí)行、評估

C.研究、分析、決策、執(zhí)行、監(jiān)控

D.策劃、分析、決策、執(zhí)行、反饋

答：________

17.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作權(quán)限的控制，主要目的是什么？

A.提高業(yè)務(wù)效率

B.防范操作風(fēng)險

C.降低運營成本

D.增強市場競爭力

答：________

18.證券公司為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)如何處理利益沖突？

A.優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品

B.向客戶充分披露利益沖突，并采取措施避免影響客戶利益

C.只推薦對自己有利的產(chǎn)品

D.不需要處理利益沖突

答：________

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人需要遵守哪些規(guī)定？

A.不得挪用客戶資產(chǎn)

B.不得利用內(nèi)幕信息進行交易

C.不得泄露客戶信息

D.以上都是

答：________

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要事項的決策程序，主要目的是什么？

A.提高決策效率

B.防范決策風(fēng)險

C.降低決策成本

D.增強決策科學(xué)性

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需要滿足哪些條件？

A.凈資本不低于12億元

B.具有完善的風(fēng)險控制制度

C.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員

D.具有健全的內(nèi)部控制制度

E.近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰

答：________

22.證券投資咨詢機構(gòu)為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.客觀公正

C.專業(yè)審慎

D.收取合理費用

E.承諾投資收益

答：________

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要遵守哪些規(guī)定？

A.客戶信用證券賬戶的最低信用額度為50萬元

B.客戶必須通過證券公司風(fēng)險測評，且評級不低于R3

C.客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于150%

D.證券公司可以按照規(guī)定向客戶收取利息和費用

E.證券公司可以代客戶進行證券買賣

答：________

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作權(quán)限的控制，主要包括哪些方面？

A.對重要業(yè)務(wù)的授權(quán)控制

B.對重要空白憑證的管理

C.對信息系統(tǒng)權(quán)限的管理

D.對業(yè)務(wù)操作流程的控制

E.對業(yè)務(wù)操作記錄的監(jiān)督

答：________

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人需要遵守哪些規(guī)定？

A.不得挪用客戶資產(chǎn)

B.不得利用內(nèi)幕信息進行交易

C.不得泄露客戶信息

D.可以按照規(guī)定向客戶收取費用

E.可以代客戶進行證券買賣

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司工作人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息后立即賣出證券，不屬于內(nèi)幕交易。（×）

27.證券投資咨詢機構(gòu)可以代理客戶進行證券買賣。（×）

28.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要經(jīng)過客戶簽署信用合同、風(fēng)險揭示書，并提交身份證明。（√）

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)安全的控制，主要目的是防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。（√）

30.證券公司為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)收取合理費用，但不得承諾投資收益。（√）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的2倍。（√）

32.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作權(quán)限的控制，主要目的是提高業(yè)務(wù)效率。（×）

33.證券公司為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品。（×）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得挪用客戶資產(chǎn)。（√）

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要事項的決策程序，主要目的是增強決策科學(xué)性。（×）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于________元。

答：________

37.證券投資咨詢機構(gòu)為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

答：________

38.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于________%。

答：________

39.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作權(quán)限的控制，主要目的是________。

答：________

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得挪用客戶________。

答：________

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需要滿足的主要條件。

答：________

42.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作權(quán)限的控制的主要內(nèi)容和目的。

答：________

43.簡述證券公司為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則和注意事項。

答：________

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司A的客戶B通過朋友介紹來到A公司開戶，A公司工作人員C向B推薦了A公司的自營理財產(chǎn)品，并承諾該產(chǎn)品保本保息，收益率為15%。B在簽署合同前詢問C該產(chǎn)品的風(fēng)險如何，C回答稱該產(chǎn)品風(fēng)險很低，因為A公司是知名證券公司，且該產(chǎn)品由A公司自行管理。B在C的推薦下購買了該產(chǎn)品，但一年后該產(chǎn)品虧損了30%。B向A公司投訴，A公司表示該產(chǎn)品風(fēng)險較高，C的承諾屬于不實宣傳，但B認(rèn)為A公司未盡到充分告知義務(wù)。

問題：

（1）分析該案例中A公司和C的行為是否存在違規(guī)？如存在，違反了哪些規(guī)定？

（2）B應(yīng)如何維護自己的合法權(quán)益？

（3）總結(jié)該案例中存在的問題，并提出改進建議。

答：________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于12億元。因此，正確答案為B。

2.B

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員不得代理客戶買賣證券，因此A選項錯誤。根據(jù)第178條，證券投資咨詢?nèi)藛T不得承諾投資收益，因此B選項正確。根據(jù)第179條，證券投資咨詢意見應(yīng)當(dāng)客觀公正，但并非必須與客戶的投資決策完全一致，因此C選項錯誤。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券投資咨詢業(yè)務(wù)需要中國證監(jiān)會審批，因此D選項錯誤。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于100%。因此，正確答案為B。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，可以按照規(guī)定向客戶收取利息和傭金。因此，正確答案為A。

5.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對證券交易、投資銀行、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的分離控制，主要目的是防范利益沖突。因此，正確答案為B。

6.C

解析：根據(jù)《證券法》第73條，上市公司董事在得知公司重大虧損消息后建議親友賣出股票，屬于內(nèi)幕交易。因此，正確答案為C。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶信用證券賬戶的最低信用額度為50萬元，但題目中未提及該條件，因此不是正確答案。根據(jù)第13條，客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于150%，但題目中未提及該條件，因此不是正確答案。根據(jù)第14條，客戶必須通過證券公司風(fēng)險測評，且評級不低于R3，但題目中未提及該條件，因此不是正確答案。根據(jù)第15條，客戶信用證券賬戶的最低信用額度為50萬元，但題目中未提及該條件，因此不是正確答案。因此，正確答案為D。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員和投資經(jīng)理的任職資格需要滿足具有證券從業(yè)資格且3年以上從業(yè)經(jīng)驗。因此，正確答案為B。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的2倍。因此，正確答案為B。

10.B

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，保持客觀公正。因此，正確答案為B。

11.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要空白憑證的管理，主要目的是防范操作風(fēng)險。因此，正確答案為B。

12.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險。因此，正確答案為D。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人需要具備豐富的投資經(jīng)驗且無不良記錄。因此，正確答案為D。

14.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)安全的控制，主要目的是防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。因此，正確答案為B。

15.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要經(jīng)過客戶簽署信用合同、風(fēng)險揭示書，并提交身份證明、證券公司進行風(fēng)險評估，確定客戶信用評級、客戶繳納初始保證金，證券公司開立信用賬戶。因此，正確答案為D。

16.A

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策流程應(yīng)當(dāng)包括策劃、研究、決策、執(zhí)行、監(jiān)控。因此，正確答案為A。

17.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作權(quán)限的控制，主要目的是防范操作風(fēng)險。因此，正確答案為B。

18.B

解析：證券公司為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露利益沖突，并采取措施避免影響客戶利益。因此，正確答案為B。

19.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人需要遵守不得挪用客戶資產(chǎn)、不得利用內(nèi)幕信息進行交易、不得泄露客戶信息的規(guī)定。因此，正確答案為D。

20.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要事項的決策程序，主要目的是防范決策風(fēng)險。因此，正確答案為B。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需要滿足凈資本不低于12億元、具有完善的風(fēng)險控制制度、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員、具有健全的內(nèi)部控制制度、近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰。因此，正確答案為ABCD。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券投資咨詢機構(gòu)為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、客觀公正、專業(yè)審慎、收取合理費用原則。因此，正確答案為ABCD。

23.BCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶信用證券賬戶的最低信用額度為50萬元，但題目中未提及該條件，因此不是正確答案。根據(jù)第13條，客戶必須通過證券公司風(fēng)險測評，且評級不低于R3，因此B選項正確。根據(jù)第14條，客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于150%，因此C選項正確。根據(jù)第15條，證券公司可以按照規(guī)定向客戶收取利息和費用，因此D選項正確。因此，正確答案為BCD。

24.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作權(quán)限的控制，主要包括對重要業(yè)務(wù)的授權(quán)控制、對重要空白憑證的管理、對信息系統(tǒng)權(quán)限的管理、對業(yè)務(wù)操作流程的控制、對業(yè)務(wù)操作記錄的監(jiān)督。因此，正確答案為ABCDE。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人需要遵守不得挪用客戶資產(chǎn)、不得利用內(nèi)幕信息進行交易、不得泄露客戶信息、可以按照規(guī)定向客戶收取費用的規(guī)定。因此，正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券公司工作人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息后立即賣出證券，屬于內(nèi)幕交易。因此，本題說法錯誤。

27.×

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員不得代理客戶買賣證券。因此，本題說法錯誤。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要經(jīng)過客戶簽署信用合同、風(fēng)險揭示書，并提交身份證明。因此，本題說法正確。

29.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)安全的控制，主要目的是防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。因此，本題說法正確。

30.√

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，收取合理費用，但不得承諾投資收益。因此，本題說法正確。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的2倍。因此，本題說法正確。

32.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作權(quán)限的控制，主要目的是防范操作風(fēng)險。因此，本題說法錯誤。

33.×

解析：證券公司為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，不得優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品。因此，本題說法錯誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得挪用客戶資產(chǎn)。因此，本題說法正確。

35.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要事項的決策程序，主要目的是防范決策風(fēng)險。因此，本題說法錯誤。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.12億元

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于12億元。

37.客戶利益優(yōu)先、客觀公正

答：根據(jù)《證券法》第177條，證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，保持客觀公正。

38.150%

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于150%。

39.防范操作風(fēng)險

答：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)操作權(quán)限的控制，主要目的是防范操作風(fēng)險。

40.資產(chǎn)

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理