第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試問卷調(diào)查及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶適當(dāng)性評(píng)估流程，確?；甬a(chǎn)品與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

B.銷售人員可向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”的客戶推薦混合型基金產(chǎn)品

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)客戶信息進(jìn)行更新，以調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶充分披露基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但無需說明具體風(fēng)險(xiǎn)因素

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)至少包括（）

A.基金市場(chǎng)行情分析技巧

B.基金產(chǎn)品法律合規(guī)要求

C.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方法

D.基金銷售傭金計(jì)算方式

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介，以下說法正確的是（）

A.宣傳推介材料中可包含基金投資業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)

B.銷售人員可口頭向客戶承諾最低收益

C.基金合同、招募說明書等法律文件無需在宣傳材料中列明

D.宣傳推介材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同內(nèi)容一致

4.下列哪種行為屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的誤導(dǎo)性宣傳？（）

A.在宣傳材料中標(biāo)注“歷史業(yè)績(jī)最優(yōu)”

B.說明基金投資于“優(yōu)選一級(jí)行業(yè)頭部公司”

C.強(qiáng)調(diào)基金投資策略為“穩(wěn)健配置”

D.標(biāo)注“本基金由知名基金經(jīng)理管理”

5.基金投資者開立基金賬戶時(shí)，以下信息必須提供且真實(shí)、準(zhǔn)確的是（）

A.投資者的職業(yè)信息

B.投資者的年收入水平

C.投資者的身份證號(hào)碼

D.投資者的銀行卡開戶行信息

6.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排列正確的是（）

A.貨幣市場(chǎng)基金→混合型基金→指數(shù)型基金→股票型基金

B.貨幣市場(chǎng)基金→指數(shù)型基金→混合型基金→股票型基金

C.指數(shù)型基金→貨幣市場(chǎng)基金→混合型基金→股票型基金

D.混合型基金→貨幣市場(chǎng)基金→指數(shù)型基金→股票型基金

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下做法不符合要求的是（）

A.列明基金可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等

B.使用通俗易懂的語(yǔ)言解釋風(fēng)險(xiǎn)類型

C.強(qiáng)調(diào)“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”的標(biāo)語(yǔ)即可

D.提供風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷供投資者填寫

8.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（）

A.開放式基金在法定節(jié)假日不可辦理贖回業(yè)務(wù)

B.某些貨幣市場(chǎng)基金可實(shí)現(xiàn)當(dāng)日贖回當(dāng)日到賬

C.投資者申請(qǐng)贖回基金份額時(shí)必須全額贖回

D.基金管理人可隨意提高贖回費(fèi)率

9.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員行為管理的主要措施不包括（）

A.建立銷售人員行為規(guī)范手冊(cè)

B.定期對(duì)銷售人員進(jìn)行合規(guī)考核

C.直接控制銷售人員的個(gè)人傭金收入

D.設(shè)立客戶投訴處理機(jī)制

10.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金定期報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，以下內(nèi)容不屬于核心范疇的是（）

A.基金產(chǎn)品類型介紹

B.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.個(gè)人養(yǎng)老金賬戶開立流程

12.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用管理的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金銷售費(fèi)用需按照基金合同約定向投資者收取

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可向銷售人員支付與基金規(guī)模掛鉤的報(bào)酬

C.基金銷售費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確列示

D.基金銷售費(fèi)用需納入基金資產(chǎn)進(jìn)行管理

13.基金投資者在簽署基金合同前，必須確認(rèn)（）

A.已閱讀并理解合同全部條款

B.投資金額不超過其金融資產(chǎn)總額的30%

C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)

D.同意基金管理人的所有免責(zé)聲明

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中不得使用“預(yù)期收益”“最高收益”等表述，但可以標(biāo)注（）

A.基金歷史業(yè)績(jī)排名

B.基金產(chǎn)品投資策略

C.基金管理人投資經(jīng)驗(yàn)

D.基金“保本”宣傳

15.基金投資者在基金份額持有人名冊(cè)上登記的日期，是指（）

A.投資者完成基金申購(gòu)的日期

B.基金管理人確認(rèn)收到申購(gòu)資金的日期

C.基金托管人確認(rèn)基金份額登記的日期

D.基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)完成銷售的日期

16.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的宣傳材料進(jìn)行合規(guī)審核時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的是（）

A.材料中是否包含基金產(chǎn)品圖片

B.材料中是否標(biāo)注“非保本”字樣

C.材料中是否列明基金投資范圍

D.材料中是否使用藝術(shù)字體設(shè)計(jì)

17.基金投資者在申請(qǐng)贖回基金份額時(shí)，應(yīng)向（）提交贖回申請(qǐng)

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，以下做法不符合要求的是（）

A.使用定量和定性相結(jié)合的評(píng)估方法

B.向投資者解釋評(píng)估結(jié)果的使用方式

C.評(píng)估結(jié)果僅作為銷售參考，無需記錄

D.定期重新評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

19.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是（）

A.貨幣市場(chǎng)基金采用攤余成本法估值

B.指數(shù)型基金采用市價(jià)法估值

C.股票型基金采用成本法估值

D.主動(dòng)管理型基金無需披露估值方法

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守（）的規(guī)定

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

D.以上均需遵守

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)涵蓋的內(nèi)容包括（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)普及

B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.證券市場(chǎng)投資心理分析

D.個(gè)人投資決策流程

22.下列哪些行為屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的不當(dāng)銷售行為？（）

A.向特定客戶優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品

B.以低于成本的價(jià)格進(jìn)行基金代銷

C.向投資者承諾最低收益

D.使用基金宣傳材料進(jìn)行虛假?gòu)V告

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)說明的風(fēng)險(xiǎn)類型包括（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

24.基金投資者在申請(qǐng)贖回基金份額時(shí)，需提供的材料通常包括（）

A.贖回申請(qǐng)書

B.投資者身份證復(fù)印件

C.基金賬戶信息

D.贖回金額明細(xì)

25.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員行為管理的措施包括（）

A.建立行為規(guī)范手冊(cè)

B.定期進(jìn)行合規(guī)考核

C.設(shè)立客戶投訴處理機(jī)制

D.限制銷售人員的個(gè)人傭金收入

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中可以標(biāo)注“本基金投資于黃金市場(chǎng)”但無需說明具體投資比例。（×）

27.基金投資者在簽署基金合同前，必須確認(rèn)已閱讀并理解合同全部條款。（√）

28.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向銷售人員支付與基金規(guī)模掛鉤的報(bào)酬。（×）

29.基金投資者申請(qǐng)贖回基金份額時(shí)必須全額贖回。（×）

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，只需強(qiáng)調(diào)“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”即可。（×）

31.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排列為：貨幣市場(chǎng)基金→指數(shù)型基金→混合型基金→股票型基金。（×）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員行為管理的主要措施包括建立行為規(guī)范手冊(cè)和定期進(jìn)行合規(guī)考核。（√）

33.基金投資者在申請(qǐng)贖回基金份額時(shí)，應(yīng)向基金托管人提交贖回申請(qǐng)。（×）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)涵蓋基金基礎(chǔ)知識(shí)普及和基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示等內(nèi)容。（√）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的宣傳材料進(jìn)行合規(guī)審核時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注材料中是否使用藝術(shù)字體設(shè)計(jì)。（×）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)說明基金可能面臨________風(fēng)險(xiǎn)、________風(fēng)險(xiǎn)等。（市場(chǎng)、流動(dòng)性）

37.基金投資者在申請(qǐng)贖回基金份額時(shí)，應(yīng)向________提交贖回申請(qǐng)。（基金管理人）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員行為管理的主要措施包括建立________手冊(cè)和定期進(jìn)行________。（行為規(guī)范、合規(guī)考核）

39.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排列為：________、________、________、________。（貨幣市場(chǎng)基金、指數(shù)型基金、混合型基金、股票型基金）

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)使用________和________相結(jié)合的評(píng)估方法。（定量、定性）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)應(yīng)涵蓋的核心內(nèi)容。（5分）

42.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中常見的違規(guī)行為及原因。（5分）

43.基金投資者在申請(qǐng)贖回基金份額時(shí)，需注意哪些事項(xiàng)？（5分）

44.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員行為管理的主要措施有哪些？為什么這些措施至關(guān)重要？（10分）

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某混合型基金產(chǎn)品時(shí)，使用以下宣傳材料：“本基金由知名基金經(jīng)理管理，投資于優(yōu)質(zhì)一級(jí)行業(yè)頭部公司，過往業(yè)績(jī)最優(yōu)，預(yù)期年化收益可達(dá)15%！”同時(shí)，銷售人員向客戶口頭承諾“投資本基金至少保本，即使虧損也能拿回本金！”該機(jī)構(gòu)的行為是否存在違規(guī)？請(qǐng)說明原因并提出改進(jìn)建議。（25分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，混合型基金屬于中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品，不能向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”（通常為R1）的客戶推薦，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)必須建立客戶適當(dāng)性評(píng)估流程；C選項(xiàng)正確，客戶信息需定期更新；D選項(xiàng)正確，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)披露是合規(guī)要求。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金銷售人員培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括“基金法律法規(guī)、合規(guī)銷售行為規(guī)范”等，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方法屬于銀行等綜合金融機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)范疇，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的核心培訓(xùn)內(nèi)容。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第29條，基金募集宣傳推介材料應(yīng)與基金合同內(nèi)容一致，但A、B、C選項(xiàng)均違反了“不得預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”“不得承諾收益”“不得省略法律文件”等規(guī)定。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第30條，宣傳材料中不得使用“最優(yōu)”“領(lǐng)先”等絕對(duì)化用語(yǔ)描述基金業(yè)績(jī)，因此A選項(xiàng)屬于誤導(dǎo)性宣傳。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)的描述方式。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，投資者開立基金賬戶需提供身份證號(hào)碼，且需確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確。職業(yè)和收入屬于輔助信息，不強(qiáng)制要求提供。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》附件《基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排列為：貨幣市場(chǎng)基金（R1）→指數(shù)型基金（R2）→混合型基金（R2-R3）→股票型基金（R3-R4）。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條，風(fēng)險(xiǎn)揭示必須具體、清晰，不能僅以標(biāo)語(yǔ)代替實(shí)質(zhì)性內(nèi)容。A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第36條，貨幣市場(chǎng)基金通?？蓪?shí)現(xiàn)當(dāng)日贖回當(dāng)日到賬，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，開放式基金在節(jié)假日也可辦理贖回；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額可部分贖回；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，贖回費(fèi)率需在基金合同中約定，不能隨意提高。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立銷售人員行為規(guī)范手冊(cè)和合規(guī)考核機(jī)制，并設(shè)立客戶投訴處理機(jī)制，但傭金收入屬于銷售人員個(gè)人權(quán)益，機(jī)構(gòu)不能直接控制。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露，而A、B、C選項(xiàng)均屬于規(guī)范性文件類信息。

11.D

解析：個(gè)人養(yǎng)老金賬戶開立流程屬于銀行或稅務(wù)系統(tǒng)的操作指南，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)投資者教育的核心范疇。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資者教育內(nèi)容。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，基金銷售機(jī)構(gòu)支付銷售費(fèi)用需符合合同約定，但不得與基金規(guī)模掛鉤，即不得支付與基金業(yè)績(jī)或規(guī)模相關(guān)的報(bào)酬。A、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第17條，投資者簽署基金合同前必須確認(rèn)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，這是適當(dāng)性管理的核心要求。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第31條，宣傳材料中不得使用“預(yù)期收益”“最高收益”等表述，但可以說明基金投資策略（如“投資于穩(wěn)健型行業(yè)”）。A、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第13條，基金份額持有人名冊(cè)登記日期是指基金管理人確認(rèn)收到申購(gòu)資金的日期。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，宣傳材料必須標(biāo)注“非保本”字樣，否則屬于違規(guī)。A、C、D選項(xiàng)與合規(guī)審核無關(guān)。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金份額贖回申請(qǐng)應(yīng)向基金管理人提交。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果必須記錄并作為銷售依據(jù)，不能僅作參考。A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》，貨幣市場(chǎng)基金采用攤余成本法估值。B、C、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際。

20.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)必須遵守《證券法》《公司法》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等法律法規(guī)的規(guī)定，因此D選項(xiàng)最全面。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第21條，投資者教育應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)普及、風(fēng)險(xiǎn)揭示和投資心理分析等內(nèi)容。D選項(xiàng)屬于投資決策范疇，不屬于投資者教育核心內(nèi)容。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第32條，禁止向特定客戶優(yōu)先銷售、低于成本代銷、承諾收益、虛假?gòu)V告等行為。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條，風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)涵蓋市場(chǎng)、流動(dòng)性、經(jīng)營(yíng)、政策等風(fēng)險(xiǎn)類型。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第34條，贖回申請(qǐng)需提供申請(qǐng)書、身份證復(fù)印件和賬戶信息，贖回金額明細(xì)通常由系統(tǒng)自動(dòng)生成。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立行為規(guī)范手冊(cè)、定期合規(guī)考核、客戶投訴處理機(jī)制，并限制銷售人員的個(gè)人傭金收入。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金投資范圍必須明確列示，不能模糊描述。

27.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第17條，投資者簽署基金合同前必須確認(rèn)已閱讀并理解全部條款。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，基金銷售機(jī)構(gòu)支付費(fèi)用不得與基金規(guī)模掛鉤，即不得支付與業(yè)績(jī)或規(guī)模相關(guān)的報(bào)酬。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第34條，基金份額可部分贖回，投資者無需全額贖回。

30.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條，風(fēng)險(xiǎn)揭示必須具體、清晰，不能僅以標(biāo)語(yǔ)代替實(shí)質(zhì)性內(nèi)容。

31.×

解析：正確排列應(yīng)為：貨幣市場(chǎng)基金（R1）→指數(shù)型基金（R2）→混合型基金（R2-R3）→股票型基金（R3-R4）。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立行為規(guī)范手冊(cè)和定期合規(guī)考核，以規(guī)范銷售人員行為。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金份額贖回申請(qǐng)應(yīng)向基金管理人提交。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第21條，投資者教育應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)揭示等內(nèi)容。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，合規(guī)審核重點(diǎn)關(guān)注的是材料內(nèi)容是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，而非字體設(shè)計(jì)。

四、填空題

36.市場(chǎng)、流動(dòng)性

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第28條，風(fēng)險(xiǎn)揭示必須涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

37.基金管理人

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金份額贖回申請(qǐng)應(yīng)向基金管理人提交。

38.行為規(guī)范、合規(guī)考核

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立行為規(guī)范手冊(cè)和定期合規(guī)考核。

39.貨幣市場(chǎng)基金、指數(shù)型基金、混合型基金、股票型基金

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》附件《基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排列如上。

40.定量、定性

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估應(yīng)使用定量和定性相結(jié)合的方法。

五、簡(jiǎn)答題

41.答：