第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試離場及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金投資人離場時，若未完成所有贖回申請，則基金管理人應優(yōu)先處理哪個時間點的贖回申請？（）

A.投資人提交贖回申請的先后順序

B.投資人賬戶余額的多少

C.投資人風險承受能力的等級

D.投資人是否簽署了風險揭示書

2.基金投資人贖回基金份額時，若基金處于非交易時間提交申請，通常情況下，確認份額的時間是？（）

A.提交申請當日

B.提交申請次日

C.交易所交易日的下一個工作日

D.基金管理人公告的特定日期

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為有關問題的通知》，基金銷售機構在投資人離場時，應如何處理未到期的定期定額投資？（）

A.自動終止所有未到期的定期定額投資

B.僅終止投資人主動選擇的定期定額投資

C.提醒投資人可選擇繼續(xù)或終止定期定額投資

D.無需進行任何提示或操作

4.基金投資人辦理離場手續(xù)時，若涉及未結清的基金費用，基金管理人應如何處理？（）

A.直接從投資人賬戶余額中扣除

B.需經投資人書面同意后扣除

C.由投資人自行向第三方支付機構繳納

D.免除所有未結清費用

5.基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的處理方式不包括？（）

A.自動轉入其他基金產品

B.由基金管理人進行強制贖回

C.繼續(xù)保留在原賬戶直至贖回或轉換

D.免除所有贖回費用

6.基金銷售機構在投資人離場時，應如何確保投資人知曉其基金份額的贖回狀態(tài)？（）

A.僅在贖回完成后發(fā)送確認短信

B.每日主動推送贖回進度查詢鏈接

C.僅在投資人主動查詢時提供贖回信息

D.無需進行任何信息告知

7.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在協(xié)助投資人離場時，應注意？（）

A.優(yōu)先推薦高收益基金產品

B.確保投資人完全理解離場流程

C.主動推銷基金轉換服務

D.忽略投資人的贖回需求

8.基金投資人贖回基金份額時，若遇到市場波動導致凈值大幅變動，基金管理人應如何處理？（）

A.按贖回申請?zhí)峤粫r的凈值確認份額

B.按贖回申請確認時的凈值確認份額

C.按贖回完成時的凈值確認份額

D.由投資人自行承擔凈值波動風險

9.基金投資人離場時，若涉及跨境基金份額贖回，需遵循的法規(guī)不包括？（）

A.《中華人民共和國證券法》

B.《中華人民共和國外匯管理條例》

C.《境外基金投資管理辦法》

D.《基金銷售管理辦法》

10.基金銷售機構在投資人離場時，應如何處理投資人名下的基金轉換申請？（）

A.自動終止所有未執(zhí)行的基金轉換申請

B.僅終止投資人主動取消的基金轉換申請

C.提醒投資人可選擇繼續(xù)或終止基金轉換申請

D.無需進行任何提示或操作

11.基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的清算周期通常是多久？（）

A.1個工作日

B.2個工作日

C.5個工作日

D.10個工作日

12.基金管理人應如何確?；鹜顿Y人離場后的信息安全和隱私保護？（）

A.僅在投資人主動查詢時提供信息

B.定期進行信息安全培訓

C.無需采取任何保護措施

D.僅對基金份額進行保護

13.基金投資人贖回基金份額時，若涉及非交易時間，基金管理人應如何處理？（）

A.按交易時間處理贖回申請

B.提供非交易時間贖回通道

C.拒絕非交易時間的贖回申請

D.無需進行任何處理

14.基金銷售機構在投資人離場時，應如何處理投資人名下的預留申購額度？（）

A.自動取消所有預留申購額度

B.僅取消投資人主動取消的預留申購額度

C.提醒投資人可選擇繼續(xù)或取消預留申購額度

D.無需進行任何提示或操作

15.基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的歸屬權屬于？（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機構

D.投資人

16.基金管理人應如何處理基金投資人離場后的投訴和建議？（）

A.僅在投資人主動投訴時處理

B.定期收集投資人反饋

C.無需進行任何處理

D.僅對基金業(yè)績進行反饋

17.基金投資人贖回基金份額時，若涉及定期開放基金，需遵循的規(guī)則不包括？（）

A.按公告的開放日進行贖回

B.非開放日不可贖回

C.可隨時贖回

D.需提前預約贖回時間

18.基金銷售機構在投資人離場時，應如何處理投資人名下的基金定投計劃？（）

A.自動終止所有基金定投計劃

B.僅終止投資人主動取消的基金定投計劃

C.提醒投資人可選擇繼續(xù)或終止基金定投計劃

D.無需進行任何提示或操作

19.基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的派息方式通常不包括？（）

A.自動轉入其他基金產品

B.由基金管理人進行派息

C.繼續(xù)保留在原賬戶直至派息

D.免除所有派息費用

20.基金管理人應如何確保基金投資人離場后的賬戶信息完整？（）

A.僅在投資人主動查詢時提供信息

B.定期進行賬戶信息核對

C.無需進行任何處理

D.僅對基金份額進行核對

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金投資人離場時，基金管理人應向投資人提供哪些信息？（）

A.贖回申請確認書

B.基金凈值變動情況

C.未結清費用的明細

D.基金份額的派息情況

22.基金銷售機構在投資人離場時，應如何確保投資人知曉其基金份額的贖回狀態(tài)？（）

A.每日主動推送贖回進度查詢鏈接

B.贖回完成后發(fā)送確認短信

C.僅在投資人主動查詢時提供贖回信息

D.無需進行任何信息告知

23.基金投資人贖回基金份額時，若涉及非交易時間，基金管理人應如何處理？（）

A.提供非交易時間贖回通道

B.按交易時間處理贖回申請

C.拒絕非交易時間的贖回申請

D.無需進行任何處理

24.基金銷售機構在投資人離場時，應如何處理投資人名下的基金轉換申請？（）

A.提醒投資人可選擇繼續(xù)或終止基金轉換申請

B.自動終止所有未執(zhí)行的基金轉換申請

C.僅終止投資人主動取消的基金轉換申請

D.無需進行任何提示或操作

25.基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的派息方式通常包括？（）

A.自動轉入其他基金產品

B.由基金管理人進行派息

C.繼續(xù)保留在原賬戶直至派息

D.免除所有派息費用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金投資人贖回基金份額時，若基金處于非交易時間提交申請，通常情況下，確認份額的時間是提交申請次日。（）

27.基金銷售機構在投資人離場時，應優(yōu)先推薦高收益基金產品。（）

28.基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的處理方式包括自動轉入其他基金產品。（）

29.基金管理人應確?；鹜顿Y人離場后的信息安全和隱私保護。（）

30.基金投資人贖回基金份額時，若涉及市場波動導致凈值大幅變動，基金管理人應按贖回申請?zhí)峤粫r的凈值確認份額。（）

31.基金銷售機構在投資人離場時，應提醒投資人可選擇繼續(xù)或終止定期定額投資。（）

32.基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的清算周期通常是2個工作日。（）

33.基金管理人應定期進行信息安全培訓，確?；鹜顿Y人離場后的信息安全和隱私保護。（）

34.基金投資人贖回基金份額時，若涉及非交易時間，基金管理人應按交易時間處理贖回申請。（）

35.基金銷售機構在投資人離場時，應自動終止所有未執(zhí)行的基金轉換申請。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金投資人贖回基金份額時，若基金處于非交易時間提交申請，通常情況下，確認份額的時間是________。

37.基金銷售機構在投資人離場時，應提醒投資人可選擇繼續(xù)或終止________。

38.基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的清算周期通常是________。

39.基金管理人應如何確?；鹜顿Y人離場后的信息安全和隱私保護？________。

40.基金投資人贖回基金份額時，若涉及市場波動導致凈值大幅變動，基金管理人應按________確認份額。

五、簡答題（共25分）

41.結合基金從業(yè)考試相關法規(guī)，簡述基金管理人應如何處理基金投資人離場時的未結清費用？（10分）

42.基金銷售機構在投資人離場時，應如何確保投資人知曉其基金份額的贖回狀態(tài)？請結合實際案例進行分析。（10分）

43.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，基金從業(yè)人員在協(xié)助投資人離場時，應注意哪些方面？請結合實際案例進行分析。（5分）

六、案例分析題（共30分）

44.某基金銷售機構在投資人離場時，未及時提醒投資人其名下的基金定投計劃，導致投資人未及時取消，造成了一定的經濟損失。請分析該案例中存在的問題，并提出改進建議。（15分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十一條，基金投資人贖回基金份額時，基金管理人應按照投資人提交贖回申請的先后順序確認份額。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條，基金投資人贖回基金份額時，若基金處于非交易時間提交申請，通常情況下，確認份額的時間是交易所交易日的下一個工作日。

3.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為有關問題的通知》第十二條，基金銷售機構在投資人離場時，應提醒投資人可選擇繼續(xù)或終止定期定額投資。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金管理人應經投資人書面同意后扣除未結清的基金費用。

5.A

解析：基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的處理方式包括繼續(xù)保留在原賬戶直至贖回或轉換，但不會自動轉入其他基金產品。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十二條，基金銷售機構在投資人離場時，應每日主動推送贖回進度查詢鏈接，確保投資人知曉其基金份額的贖回狀態(tài)。

7.B

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第十五條，基金從業(yè)人員在協(xié)助投資人離場時，應確保投資人完全理解離場流程。

8.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十六條，基金投資人贖回基金份額時，若遇到市場波動導致凈值大幅變動，基金管理人應按贖回申請?zhí)峤粫r的凈值確認份額。

9.A

解析：基金投資人離場時，若涉及跨境基金份額贖回，需遵循的法規(guī)包括《中華人民共和國外匯管理條例》和《境外基金投資管理辦法》，但《中華人民共和國證券法》不屬于跨境基金份額贖回的法規(guī)范疇。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條，基金銷售機構在投資人離場時，應提醒投資人可選擇繼續(xù)或終止基金轉換申請。

11.B

解析：基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的清算周期通常是2個工作日。

12.B

解析：基金管理人應定期進行信息安全培訓，確?；鹜顿Y人離場后的信息安全和隱私保護。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條，基金投資人贖回基金份額時，若涉及非交易時間，基金管理人應按交易時間處理贖回申請。

14.C

解析：基金銷售機構在投資人離場時，應提醒投資人可選擇取消預留申購額度，但無需進行任何提示或操作。

15.D

解析：基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的歸屬權屬于投資人。

16.B

解析：基金管理人應定期收集投資人反饋，確?；鹜顿Y人離場后的投訴和建議得到及時處理。

17.C

解析：基金投資人贖回基金份額時，若涉及定期開放基金，需遵循的規(guī)則包括按公告的開放日進行贖回，非開放日不可贖回。

18.C

解析：基金銷售機構在投資人離場時，應提醒投資人可選擇繼續(xù)或終止基金定投計劃。

19.A

解析：基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的派息方式通常包括由基金管理人進行派息，但不會自動轉入其他基金產品。

20.B

解析：基金管理人應定期進行賬戶信息核對，確?；鹜顿Y人離場后的賬戶信息完整。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十二條，基金管理人應向投資人提供贖回申請確認書、基金凈值變動情況和未結清費用的明細。

22.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十二條，基金銷售機構在投資人離場時，應每日主動推送贖回進度查詢鏈接，并在贖回完成后發(fā)送確認短信。

23.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條，基金投資人贖回基金份額時，若涉及非交易時間，基金管理人應按交易時間處理贖回申請，并提供非交易時間贖回通道。

24.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條，基金銷售機構在投資人離場時，應提醒投資人可選擇繼續(xù)或終止基金轉換申請，并僅終止投資人主動取消的基金轉換申請。

25.BCD

解析：基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的派息方式通常包括由基金管理人進行派息、繼續(xù)保留在原賬戶直至派息，但不會免除所有派息費用。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第十五條，基金從業(yè)人員在協(xié)助投資人離場時，應客觀、公正地提供投資建議，不得優(yōu)先推薦高收益基金產品。

28.√

解析：基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的處理方式包括自動轉入其他基金產品。

29.√

解析：基金管理人應確保基金投資人離場后的信息安全和隱私保護。

30.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十六條，基金投資人贖回基金份額時，若涉及市場波動導致凈值大幅變動，基金管理人應按贖回申請?zhí)峤粫r的凈值確認份額。

31.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為有關問題的通知》第十二條，基金銷售機構在投資人離場時，應提醒投資人可選擇繼續(xù)或終止定期定額投資。

32.√

解析：基金投資人離場后，其名下未贖回的基金份額的清算周期通常是2個工作日。

33.√

解析：基金管理人應定期進行信息安全培訓，確?；鹜顿Y人離場后的信息安全和隱私保護。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條，基金投資人贖回基金份額時，若涉及非交易時間，基金管理人應按交易時間處理贖回申請。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條，基金銷售機構在投資人離場時，應提醒投資人可選擇繼續(xù)或終止基金轉換申請，但不會自動終止所有未執(zhí)行的基金轉換申請。

四、填空題

36.提交申請次日

37.定期定額投資

38.2個工作日

39.定期進行信息安全培訓

40.贖回申請?zhí)峤粫r

五、簡答題

41.答：

①基金管理人應向投資人提供未結清費用的明細清單，并說明費用構成及計算方式。

②基金管理人應經投資人書面同意后扣除未結清費用，并在扣除前提供至少一次的催繳通知。

③若投資人未在規(guī)定時間內繳納費用，基金管理人可按合同約定暫停投資人相關權益，如贖回、轉換等。

④基金管理人應確保費用扣除的透明度，并在費用扣除后向投資人提供相關憑證。

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金管理人應經投資人書面同意后扣除未結清費用，并確保費用扣除的透明度和公正性。

42.答：

①基金銷售機構應通過短信、郵件或APP推送等方式，每日主動推送贖回進度查詢鏈接，確保投資人知曉其基金份額的贖回狀態(tài)。

②贖回完成后，基金銷售機構應發(fā)送確認短信或郵件，告知投資人