2023年度XX區(qū)〃金融管家〃工作實施方案

為進一步實施“金融暢通”工程，營造更加活力充沛、體系完

善的金融營商環(huán)境，推動金融改革攻堅，以優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)助力

企業(yè)家在尋夢逐夢圓夢中把企業(yè)做大做強做久，以強有力的金

融要素保障賦能更高水平富強xx主城區(qū)建設(shè)，形成一批獨具特

色的金融改革經(jīng)驗。經(jīng)研究，本年度繼續(xù)在我區(qū)全轄范圍內(nèi)推

行“金融管家”制度，現(xiàn)將《2023年度XX區(qū)“金融管家”工作實

施方案》公布如下：

—V開展范圍

全區(qū)XX個鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）

二、工作目標

各鎮(zhèn)辦形成“一鎮(zhèn)辦一特色”的“金融管家”服務(wù)模式，

力爭全年實現(xiàn)本外幣各項貸款余額增幅10%以上，普惠金融重

點領(lǐng)域貸款余額增幅30%以上，綠色金融貸款余額增幅高于各

項貸款余額增幅，不良貸款率控制在全市平均水平以下。

三、工作內(nèi)容

（一）常態(tài)化“1+3”金融服務(wù)。各鎮(zhèn)辦要制定符合本地區(qū)

實際的“金融管家''服務(wù)方案，組建本鎮(zhèn)辦“金融管家”服務(wù)

團隊，按步驟分計劃推進“金融管家”服務(wù)活動。各管家團隊

成員配合各鎮(zhèn)辦常杰化開展“金融管家”服務(wù)活動，為各鎮(zhèn)辦

特色化產(chǎn)業(yè)發(fā)展、鄉(xiāng)村振興提升、民生領(lǐng)域改善等提供全方位

金融支持。

（二）精準化產(chǎn)業(yè)行業(yè)銀企對接。聯(lián)合發(fā)改、工信、商務(wù)、

農(nóng)業(yè)農(nóng)村、科技等部門，聚焦各行業(yè)領(lǐng)域，按計劃分步驟開展

行業(yè)企業(yè)精準銀企對接，宣講行業(yè)領(lǐng)域最新政策，推介行業(yè)領(lǐng)

域金融產(chǎn)品。

四、組織管理

（-）組織領(lǐng)導

由銀行、證券、保險、基金、擔保、律所機構(gòu)共同組建“金

融管家”團隊，XX區(qū)金融服務(wù)中心負責“金融管家”團隊的組織

及運行管理，具體負責“金融管家”工作的推動落實，加強上下聯(lián)

動、分工協(xié)同，確?！敖鹑诠芗摇惫ぷ鞯捻樌_展；XX區(qū)工商業(yè)

聯(lián)合會及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）商會負責收集匯總企業(yè)金融需求，向

企業(yè)傳達、推送相關(guān)金融政策，協(xié)助鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）做好企業(yè)組

織協(xié)調(diào)工作；各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道負責做好“金融管家”工作組織落地，有

針對性組織企業(yè)參與活動，每月做好登記臺賬并及時反饋于團

隊成員、區(qū)金融服務(wù)中心和區(qū)工商業(yè)聯(lián)合會，確保企業(yè)提出的

金融問題有著落、有回聲。

（二）工作機制

1.“定期十常態(tài)''服務(wù)機制。各鎮(zhèn)辦組織轄內(nèi)“金融管家”團

隊成員每月開展一次定點服務(wù)，各團隊成員隨時保持與所服務(wù)

鎮(zhèn)辦的溝通聯(lián)絡(luò)，全力配合鎮(zhèn)辦做好金融業(yè)務(wù)咨詢和金融服務(wù)

工作。

2.“鎮(zhèn)辦+商會”協(xié)調(diào)機制。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）設(shè)置固定服務(wù)

場所用于開展“金融管家”服務(wù)，并公示負責本轄區(qū)金融服務(wù)

的“金融管家”團隊成員基本信息。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）商會會長作為

對接聯(lián)系“金融管家”團隊的具體責任人，協(xié)助各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）做

好企業(yè)聯(lián)絡(luò)和問題登記、反饋工作，并由各鎮(zhèn)辦統(tǒng)一匯總反饋

至“金融管家”團隊成員進行協(xié)調(diào)解決。鼓勵各鎮(zhèn)辦創(chuàng)新銀企

對接溝通平臺，提升金融問題溝通質(zhì)效。

3.團隊內(nèi)部反饋辦理機制。團隊各組進行不定期交流，進

行經(jīng)驗分享和問題反饋，對成員內(nèi)部可以協(xié)調(diào)解決的問題首先

由輔導團隊自行解決，協(xié)調(diào)不成的由區(qū)金融服務(wù)中心予以協(xié)調(diào)

解決，協(xié)調(diào)不成的逐級上報解決。

（三）評價考核。

1.“金融管家”團隊成員評價：參照金融輔導建立“金融

管家”團隊成員服務(wù)評價機制，每月服務(wù)結(jié)束后由鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、

商會和企業(yè)進行服務(wù)評價，區(qū)金融服務(wù)中心負責全區(qū)“金融管家”

工作的評價考核，結(jié)合各鎮(zhèn)辦評價結(jié)果、金融輔導工作開展情

況及各管家團隊信貸投放情況對各團隊成員進行評價，年終評

選金融管家工作“先進單位”和“先進個人”。

2.各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）評價：圍繞各鎮(zhèn)辦“金融管家”工作開

展、政策宣傳、品牌創(chuàng)建、改革攻堅等情況對各鎮(zhèn)辦進行評價。

同時，服務(wù)轄區(qū)民營企業(yè)發(fā)展是民營經(jīng)濟統(tǒng)戰(zhàn)工作的重要組成

部分和最直接體現(xiàn)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）及商會服務(wù)支持“金融管家”

團隊工作開展情況將作為評價是否做好民營經(jīng)濟統(tǒng)戰(zhàn)工作的重

要內(nèi)容，列入全區(qū)統(tǒng)一戰(zhàn)線年終考核。

五、團隊成員

（-）銀行機構(gòu)（共26家）

XX區(qū)轄內(nèi)各一級支行。

（-）證券、保險、基金、擔保、律所等機構(gòu)（共X家）

XX證券股份有限公司XX路證券營業(yè)部、中國人民財險保

險股份有限公司XX市XX支公司、XX市XX區(qū)瑞信融資擔保

有限公司、XX省農(nóng)業(yè)發(fā)展信貸擔保有限責任公司XX辦事處、

XX財信中小企業(yè)服務(wù)有限公司。

六、工作職責

（一）政策宣導落實。及時向區(qū)域內(nèi)企業(yè)、個體工商戶、

農(nóng)民專業(yè)合作社、家庭農(nóng)場等市場主體精準推送、解讀金融政

策、金融知識，引導其用好“金融管家”。

（二）金融咨詢服務(wù)。針對區(qū)域內(nèi)企業(yè)等提出的多樣化金

融需求，提供金融服務(wù)建議，推薦相應(yīng)的金融機構(gòu)，組織對接

服務(wù)。

（三）服務(wù)區(qū)域發(fā)展。根據(jù)需要，參與編制服務(wù)區(qū)域發(fā)展

規(guī)劃，提供投融資、風險評估等建議，協(xié)調(diào)解決區(qū)域內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)

施建設(shè)、民生公益項目等重大項目融資。依托XX區(qū)產(chǎn)融服務(wù)中

心和數(shù)字經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)園，在彭李街道開展“電商貸”系列對接會，建

立銀企常態(tài)化聯(lián)系機制，打造普惠金融、“新市民''金融服務(wù)體系。

（四）支持鄉(xiāng)村振興。根據(jù)需要，為鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實施提

供金融規(guī)劃、投融資服務(wù)、風險保障等。重點推動鄉(xiāng)村振興示

范片區(qū)建設(shè)，創(chuàng)新特色農(nóng)業(yè)，針對特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)，協(xié)調(diào)金融機

構(gòu)為特色產(chǎn)業(yè)注入金融“活水”。

（五）開展“雙招雙引工根據(jù)需要，推動優(yōu)化區(qū)域營商環(huán)境,

發(fā)揮金融機構(gòu)的專業(yè)優(yōu)勢和“金融管家”的信息、資源優(yōu)勢，采取

以商招商等方式，幫助區(qū)域引入企業(yè)、項目和人才。

（六）開展金融培訓I。根據(jù)需要，對服務(wù)區(qū)域市場主體開

展金融培訓。

（七）維護金融穩(wěn)定。根據(jù)需要，發(fā)現(xiàn)區(qū)域內(nèi)非法集資等

金融違法行為線索，及時上報。協(xié)助地方金融管理部門開展防

范非法集資等宣傳教育、金融消費者保護、風險處置等工作。

附件：1.鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）“金融管家''工作記錄單

2.團隊成員“金融管家”工作記錄單

3.XX區(qū)“金融管家”工作評價獎勵辦法

7

附件1:

鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）〃金融管家”工作記錄單

團隊成員評吩

活動開參加企到場企業(yè)數(shù)量業(yè)務(wù)開展（團隊日常工作記錄（包括企業(yè)反饋問

鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）（20-30分為滿意，10-20分為

展時間業(yè)群體（家）對接）情況題、對接過程中存在的問題等）

基本滿意,0T0分為不滿意）

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附件2：

團隊成員〃金融管家”工作記錄單

活動開展輔導專本月業(yè)務(wù)開展情況（貸款發(fā)放'存款理財,保險出單等有具日常工作記錄（包括企業(yè)反饋問

成員名稱備注

時間題體數(shù)字的盡量列明，無法量化的業(yè)務(wù)工作可詳細描述）題、對接過程中存在的問題等）

9

附件3：

全區(qū)〃金融管家〃工作評價獎勵辦法

為貫徹落實省委省政府有關(guān)工作部署，進一步做好我區(qū)

“金融管家”試點工作，支持普惠小微群體和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展，

打造我區(qū)“金融管家”服務(wù)特色品牌。堅持定性與定量相結(jié)合、

過程與結(jié)果相結(jié)合的評價導向，以解決企業(yè)金融問題為依

據(jù)，對全區(qū)“金融管家”工作開展情況進行評價獎勵。

“金融管家”工作評價按照團隊成員和鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）兩個

維度開展。團隊成員開展“金融管家''工作評價結(jié)果作為金融

機構(gòu)服務(wù)實體經(jīng)濟評價的重要指標，每年度末將團隊成員評

價結(jié)果向各行及其所在市分行進行通報，同時作為次年動態(tài)

調(diào)整團隊成員的主要依據(jù)，全年得分低于60分次年將不再

納入“金融管家”團隊。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）“金融管家”工作開展

情況納入本年度金融領(lǐng)域考核，并于每半年向區(qū)委區(qū)政府進

行通報，并作為優(yōu)化營商環(huán)境和深化改革的加分參考依據(jù)。

一、金融機構(gòu)工作評價

（一）服務(wù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、企業(yè)滿意度（30分）

該項指標總分30分，以每月服務(wù)結(jié)束后各被服務(wù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)

（街道）和企業(yè)的滿意度評價情況為依據(jù)。得分20-30分為

滿意，得分10-20分為基本滿意，得分0-10分為不滿意，按

全年各月平均計算得分。

（-）服務(wù)業(yè)務(wù)開展情況（40分）

各團隊成員每季度提報業(yè)務(wù)開展情況，我中心將依據(jù)各

10

團隊成員所在行業(yè)就當季業(yè)務(wù)開展情況進行打分。得分

80-100為優(yōu)秀，得分60-80為合格，得分0-60為不合格，全

年按每季度平均得分*40%計入本項指標得分。

（三）宣傳報道情況（30分）

值班小組在本月值班期間，及時向我中心推送本機構(gòu)“金

融管家”業(yè)務(wù)開展情況：

1.動態(tài)信息。各項貸款余額過億的一級支行每月報送信

息不少于2篇，其他銀行每月至少1片，我中心擇優(yōu)將信息

通過“XX融媒”政務(wù)號進行宣傳，并向區(qū)級、市級、省級刊

物、媒體進行推送。

2.典型案例、創(chuàng)新做法。按公文格式排版，1000字以上,

內(nèi)容詳實、有數(shù)據(jù)支撐、有創(chuàng)新措施，自二季度起，各行每

季度至少報送1篇。

二、試點地區(qū)工作評價

（一）鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）組織開展情況（30分）

該項指標總分30分，以每月末我中心依據(jù)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道

本月組織開展工作情況進行評價打分。具體評價內(nèi)容為：（1）

制定本鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）的年度工作方案（5分）；（2）有相應(yīng)

的活動安排計劃（2分）；（3）每月集中開展的服務(wù)活動能

夠有序組織企業(yè)和群眾參加（10分）；（4）日常階段能夠

隨時接待企業(yè)或群眾關(guān)于金融問題的咨詢并反饋至值班小

組成員進行解決（8分）；（5）活動開展次月月初及時報送

上月《“金融管家”工作記錄單》