第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁農(nóng)商行安全題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.農(nóng)商行在開展反洗錢工作時(shí)，以下哪項(xiàng)操作最符合“了解你的客戶”（KYC）原則？（）

A.僅要求客戶提供身份證復(fù)印件即可開戶

B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶僅進(jìn)行電話核實(shí)身份

C.通過多種信息渠道充分了解客戶的背景和交易目的

D.將客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)默認(rèn)設(shè)置為最低級(jí)別

2.農(nóng)商行柜面操作中，若發(fā)生現(xiàn)金短款，以下哪項(xiàng)處理流程是正確的？（）

A.立即私自補(bǔ)足現(xiàn)金，次日向上級(jí)匯報(bào)

B.按規(guī)定程序調(diào)查原因，并在確認(rèn)責(zé)任前不予處理

C.直接將差額轉(zhuǎn)作客戶存款，并記錄備查

D.拒絕客戶任何關(guān)于短款的查詢，等待上級(jí)指示

3.根據(jù)我國《網(wǎng)絡(luò)安全法》，農(nóng)商行若因系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致客戶信息泄露，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任主要是？（）

A.行政處罰和民事賠償

B.僅承擔(dān)行政責(zé)任

C.僅承擔(dān)民事責(zé)任

D.免除責(zé)任，若能證明非主觀故意

4.農(nóng)商行員工因個(gè)人原因需臨時(shí)調(diào)離崗位，以下哪項(xiàng)操作最符合內(nèi)控要求？（）

A.直接向同事交接工作內(nèi)容，無需書面記錄

B.提前一周口頭通知部門主管即可

C.按規(guī)定辦理離崗手續(xù)，并完成工作資料移交

D.等到正式離職當(dāng)天再進(jìn)行工作交接

5.在防范電信詐騙時(shí)，農(nóng)商行員工向客戶推薦“安全賬戶”的做法是否合規(guī)？（）

A.合規(guī)，可提高客戶資金安全

B.不合規(guī)，屬于違規(guī)引導(dǎo)客戶行為

C.視情況而定，若客戶自愿可操作

D.合規(guī)，但需向客戶收取手續(xù)費(fèi)

6.農(nóng)商行對(duì)重要空白憑證的管理，以下哪項(xiàng)做法存在內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.設(shè)置專人保管，并實(shí)施雙人雙鎖

B.定期盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符

C.允許員工在非工作時(shí)間借閱憑證

D.建立憑證使用登記制度

7.根據(jù)巴塞爾協(xié)議，農(nóng)商行計(jì)算資本充足率時(shí)，以下哪項(xiàng)屬于“一級(jí)資本”的范疇？（）

A.次級(jí)債務(wù)

B.股本

C.長期次級(jí)債務(wù)

D.超額準(zhǔn)備金

8.農(nóng)商行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，若發(fā)現(xiàn)借款人提供虛假收入證明，以下哪項(xiàng)措施最能防范信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.要求借款人提供更多擔(dān)保物

B.降低貸款審批額度

C.審核其關(guān)聯(lián)企業(yè)的經(jīng)營情況

D.直接拒絕貸款申請(qǐng)

9.農(nóng)商行員工因操作失誤導(dǎo)致客戶賬戶錯(cuò)誤扣款，以下哪項(xiàng)處理方式最符合合規(guī)要求？（）

A.私下聯(lián)系客戶請(qǐng)求諒解，無需上報(bào)

B.按規(guī)定流程申請(qǐng)退回款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

C.將錯(cuò)誤款項(xiàng)轉(zhuǎn)作員工績效獎(jiǎng)金

D.拒絕客戶任何補(bǔ)償要求，等待上級(jí)處理

10.根據(jù)我國《存款保險(xiǎn)條例》，單個(gè)存款人在同一家農(nóng)商行的存款保險(xiǎn)額度上限是多少？（）

A.50萬元人民幣

B.100萬元人民幣

C.200萬元人民幣

D.無上限限制

11.農(nóng)商行在處理客戶投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法最符合服務(wù)質(zhì)量規(guī)范？（）

A.將投訴記錄隱匿，避免上級(jí)知曉

B.僅口頭安撫客戶，不形成書面記錄

C.建立投訴處理流程，并跟蹤反饋結(jié)果

D.對(duì)惡意投訴的客戶進(jìn)行屏蔽處理

12.根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，農(nóng)商行員工挪用客戶資金用于個(gè)人消費(fèi)，可能構(gòu)成什么罪名？（）

A.貪污罪

B.挪用資金罪

C.金融詐騙罪

D.內(nèi)部欺詐罪

13.農(nóng)商行在設(shè)備采購過程中，以下哪項(xiàng)做法最容易引發(fā)利益輸送風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.通過公開招標(biāo)選擇供應(yīng)商

B.由采購部門與供應(yīng)商直接談判定價(jià)

C.建立采購流程的審批機(jī)制

D.對(duì)采購合同進(jìn)行合規(guī)審查

14.根據(jù)我國《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，農(nóng)商行若因系統(tǒng)故障導(dǎo)致客戶交易失敗，應(yīng)如何承擔(dān)賠償責(zé)任？（）

A.僅退還客戶交易本金

B.按交易損失金額的1倍賠償

C.無需承擔(dān)賠償責(zé)任

D.按交易金額的千分之五賠償

15.農(nóng)商行員工在社交媒體發(fā)布涉及行內(nèi)工作的內(nèi)容時(shí)，以下哪項(xiàng)行為存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.僅分享工作感悟，不涉及具體業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)

B.發(fā)布行內(nèi)活動(dòng)照片，但隱去客戶信息

C.分享內(nèi)部培訓(xùn)資料，但標(biāo)注“內(nèi)部使用”

D.公開討論行內(nèi)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

16.根據(jù)我國《反不正當(dāng)競爭法》，農(nóng)商行若以“贈(zèng)送禮品”為條件誘導(dǎo)客戶辦理不必要的貸款，屬于什么行為？（）

A.正當(dāng)營銷手段

B.不正當(dāng)競爭行為

C.合規(guī)促銷活動(dòng)

D.禁止性營銷方式

17.農(nóng)商行在開展遠(yuǎn)程銀行服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)措施最能防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.減少視頻驗(yàn)證環(huán)節(jié)，提高客戶體驗(yàn)

B.對(duì)遠(yuǎn)程操作實(shí)行雙錄制度

C.允許客戶自助修改密碼

D.降低遠(yuǎn)程交易限額

18.根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》，農(nóng)商行若未按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)，可能面臨什么處罰？（）

A.警告

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.以上均可能

19.農(nóng)商行在處置不良貸款時(shí)，以下哪項(xiàng)做法最符合合規(guī)要求？（）

A.將不良貸款打包低價(jià)出售給關(guān)聯(lián)企業(yè)

B.對(duì)逾期貸款僅催收兩次即可結(jié)案

C.建立不良貸款處置流程，并記錄審批過程

D.指定特定員工負(fù)責(zé)所有不良貸款催收

20.根據(jù)我國《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，農(nóng)商行在查詢客戶征信報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是合規(guī)的？（）

A.未經(jīng)客戶授權(quán)查詢其征信信息

B.將征信報(bào)告用于非信貸業(yè)務(wù)場(chǎng)景

C.建立查詢記錄臺(tái)賬

D.拒絕客戶查詢本人征信報(bào)告

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.農(nóng)商行在防范操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些措施是必要的？（）

A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.實(shí)施關(guān)鍵崗位輪換制度

C.對(duì)系統(tǒng)操作實(shí)行權(quán)限控制

D.允許員工自由處理異常交易

22.根據(jù)我國《反洗錢法》，農(nóng)商行若發(fā)現(xiàn)客戶有洗錢嫌疑，以下哪些做法是合規(guī)的？（）

A.立即中止交易，并上報(bào)反洗錢部門

B.要求客戶解釋資金來源

C.通知客戶配合調(diào)查即可，無需上報(bào)

D.主動(dòng)刪除可疑交易記錄

23.農(nóng)商行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)容易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.貸款審批環(huán)節(jié)

B.貸后管理環(huán)節(jié)

C.客戶關(guān)系維護(hù)環(huán)節(jié)

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估環(huán)節(jié)

24.根據(jù)我國《網(wǎng)絡(luò)安全法》，農(nóng)商行若因第三方服務(wù)商導(dǎo)致系統(tǒng)安全事件，應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？（）

A.賠償客戶損失

B.自行承擔(dān)責(zé)任，無需追究第三方

C.對(duì)第三方進(jìn)行處罰

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告事件

25.農(nóng)商行在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些做法符合服務(wù)質(zhì)量規(guī)范？（）

A.建立投訴處理時(shí)效標(biāo)準(zhǔn)

B.對(duì)投訴結(jié)果進(jìn)行滿意度回訪

C.將投訴記錄與員工績效考核掛鉤

D.拒絕客戶重復(fù)投訴

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.農(nóng)商行員工因個(gè)人原因需調(diào)離崗位，可以不辦理任何手續(xù)，直接自行交接。（×）

27.根據(jù)我國《刑法》，農(nóng)商行員工挪用客戶資金用于個(gè)人消費(fèi)，若金額較小可不承擔(dān)刑事責(zé)任。（×）

28.農(nóng)商行在設(shè)備采購過程中，通過熟人低價(jià)采購屬于正常商業(yè)行為，無需特別審批。（×）

29.根據(jù)我國《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，農(nóng)商行若因系統(tǒng)故障導(dǎo)致客戶交易失敗，無需承擔(dān)任何責(zé)任。（×）

30.農(nóng)商行員工在社交媒體發(fā)布行內(nèi)工作內(nèi)容時(shí)，只要不涉及具體業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)即可免責(zé)。（×）

31.根據(jù)我國《反不正當(dāng)競爭法》，農(nóng)商行若以“贈(zèng)送禮品”為條件誘導(dǎo)客戶辦理不必要的貸款，屬于正常營銷手段。（×）

32.農(nóng)商行在開展遠(yuǎn)程銀行服務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行視頻驗(yàn)證，僅通過電話核實(shí)客戶身份。（×）

33.根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》，農(nóng)商行若未按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等措施。（√）

34.農(nóng)商行在處置不良貸款時(shí)，可以將不良貸款打包低價(jià)出售給關(guān)聯(lián)企業(yè)，無需特別審批。（×）

35.根據(jù)我國《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，農(nóng)商行在查詢客戶征信報(bào)告時(shí)，必須獲得客戶授權(quán)。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.農(nóng)商行在開展反洗錢工作時(shí)，應(yīng)遵循______原則，對(duì)客戶身份進(jìn)行充分核實(shí)。

37.根據(jù)我國《網(wǎng)絡(luò)安全法》，農(nóng)商行應(yīng)建立______制度，定期開展安全檢查。

38.農(nóng)商行員工因操作失誤導(dǎo)致客戶賬戶錯(cuò)誤扣款，應(yīng)按規(guī)定流程申請(qǐng)______，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

39.根據(jù)我國《存款保險(xiǎn)條例》，單個(gè)存款人在同一家農(nóng)商行的存款保險(xiǎn)額度上限是______人民幣。

40.農(nóng)商行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)建立______機(jī)制，確保投訴得到及時(shí)處理。

五、簡答題（共25分）

41.簡述農(nóng)商行在防范電信詐騙時(shí)應(yīng)采取哪些措施？（5分）

答：______

42.根據(jù)我國《反洗錢法》，農(nóng)商行在哪些情況下需要中止交易并上報(bào)反洗錢部門？（5分）

答：______

43.農(nóng)商行在開展信貸業(yè)務(wù)時(shí)，如何防范道德風(fēng)險(xiǎn)？（5分）

答：______

44.簡述農(nóng)商行在處置不良貸款時(shí)應(yīng)遵循哪些合規(guī)要求？（10分）

答：______

六、案例分析題（共25分）

45.某農(nóng)商行客戶反映其賬戶被不明原因扣款5萬元，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)是柜員因操作失誤誤操作?？蛻粢笮蟹饺~賠償，柜員私下聯(lián)系客戶表示“可以私下解決，不用上報(bào)”。

（1）分析該案例中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（5分）

答：______

（2）若你是該農(nóng)商行的合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，應(yīng)如何處理該事件？（10分）

答：______

（3）針對(duì)該案例，提出預(yù)防類似事件發(fā)生的建議。（10分）

答：______

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“反洗錢工作”模塊內(nèi)容，KYC原則要求農(nóng)商行通過多種信息渠道充分了解客戶的背景和交易目的，A選項(xiàng)僅提供身份證復(fù)印件無法充分核實(shí)身份，B選項(xiàng)僅電話核實(shí)存在風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)符合KYC要求，D選項(xiàng)默認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不符合合規(guī)要求。

2.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“柜面操作規(guī)范”模塊內(nèi)容，現(xiàn)金短款需按規(guī)定程序調(diào)查原因，并在確認(rèn)責(zé)任前不予處理，A選項(xiàng)私自補(bǔ)足不符合規(guī)定，C選項(xiàng)直接轉(zhuǎn)作存款違規(guī)，D選項(xiàng)拒絕查詢不符合服務(wù)規(guī)范。

3.A

解析：根據(jù)我國《網(wǎng)絡(luò)安全法》第64條，農(nóng)商行因系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致客戶信息泄露，應(yīng)承擔(dān)行政處罰和民事賠償責(zé)任，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“員工管理”模塊內(nèi)容，員工臨時(shí)調(diào)離崗位需按規(guī)定辦理離崗手續(xù)，并完成工作資料移交，A選項(xiàng)無書面記錄風(fēng)險(xiǎn)高，B選項(xiàng)口頭通知不合規(guī)，D選項(xiàng)正式離職當(dāng)天交接延誤風(fēng)險(xiǎn)。

5.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“防范電信詐騙”模塊內(nèi)容，農(nóng)商行員工不得向客戶推薦“安全賬戶”，屬于違規(guī)引導(dǎo)客戶行為，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“重要空白憑證管理”模塊內(nèi)容，允許員工在非工作時(shí)間借閱憑證存在內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，A選項(xiàng)雙人雙鎖正確，B選項(xiàng)定期盤點(diǎn)正確，D選項(xiàng)登記制度正確。

7.B

解析：根據(jù)巴塞爾協(xié)議，一級(jí)資本包括股本和留存收益，次級(jí)債務(wù)屬于二級(jí)資本，B選項(xiàng)正確，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范”模塊內(nèi)容，若借款人提供虛假收入證明，應(yīng)審核其關(guān)聯(lián)企業(yè)的經(jīng)營情況，A選項(xiàng)僅增加擔(dān)保物不足夠，B選項(xiàng)降低額度治標(biāo)不治本，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“合規(guī)操作”模塊內(nèi)容，客戶賬戶錯(cuò)誤扣款需按規(guī)定流程申請(qǐng)退回款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，A選項(xiàng)私下解決風(fēng)險(xiǎn)高，C選項(xiàng)轉(zhuǎn)作績效違規(guī)，D選項(xiàng)拒絕補(bǔ)償不合規(guī)。

10.B

解析：根據(jù)我國《存款保險(xiǎn)條例》，單個(gè)存款人在同一家銀行的存款保險(xiǎn)額度上限是100萬元人民幣，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“客戶投訴處理”模塊內(nèi)容，應(yīng)建立投訴處理流程，并跟蹤反饋結(jié)果，A選項(xiàng)隱匿記錄違規(guī)，B選項(xiàng)僅口頭安撫不合規(guī)，D選項(xiàng)屏蔽投訴不合規(guī)。

12.B

解析：根據(jù)我國《刑法》第272條，農(nóng)商行員工挪用客戶資金用于個(gè)人消費(fèi)，可能構(gòu)成挪用資金罪，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“采購管理”模塊內(nèi)容，由采購部門與供應(yīng)商直接談判定價(jià)容易引發(fā)利益輸送風(fēng)險(xiǎn)，A選項(xiàng)公開招標(biāo)正確，C選項(xiàng)審批機(jī)制正確，D選項(xiàng)合規(guī)審查正確。

14.A

解析：根據(jù)我國《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第49條，農(nóng)商行因系統(tǒng)故障導(dǎo)致客戶交易失敗，應(yīng)退還客戶交易本金，B選項(xiàng)賠償倍數(shù)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)賠償比例錯(cuò)誤。

15.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“社交媒體管理”模塊內(nèi)容，分享內(nèi)部培訓(xùn)資料但標(biāo)注“內(nèi)部使用”存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，A選項(xiàng)僅分享感悟正確，B選項(xiàng)隱去客戶信息正確，D選項(xiàng)公開討論財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤。

16.B

解析：根據(jù)我國《反不正當(dāng)競爭法》第8條，以“贈(zèng)送禮品”為條件誘導(dǎo)客戶辦理不必要的貸款屬于不正當(dāng)競爭行為，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.B

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“遠(yuǎn)程銀行服務(wù)”模塊內(nèi)容，對(duì)遠(yuǎn)程操作實(shí)行雙錄制度最能防范操作風(fēng)險(xiǎn)，A選項(xiàng)減少驗(yàn)證風(fēng)險(xiǎn)高，C選項(xiàng)自助修改密碼風(fēng)險(xiǎn)高，D選項(xiàng)降低限額治標(biāo)不治本。

18.D

解析：根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》第48條，農(nóng)商行若未按規(guī)定報(bào)送數(shù)據(jù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等措施，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.C

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“不良貸款處置”模塊內(nèi)容，應(yīng)建立不良貸款處置流程，并記錄審批過程，A選項(xiàng)低價(jià)出售關(guān)聯(lián)企業(yè)違規(guī)，B選項(xiàng)催收次數(shù)不足錯(cuò)誤，D選項(xiàng)指定員工催收風(fēng)險(xiǎn)高。

20.C

解析：根據(jù)我國《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第22條，農(nóng)商行在查詢客戶征信報(bào)告時(shí)，必須建立查詢記錄臺(tái)賬，A選項(xiàng)未經(jīng)授權(quán)錯(cuò)誤，B選項(xiàng)用于非信貸場(chǎng)景錯(cuò)誤，D選項(xiàng)拒絕查詢錯(cuò)誤。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“操作風(fēng)險(xiǎn)管理”模塊內(nèi)容，加強(qiáng)員工培訓(xùn)、實(shí)施崗位輪換、權(quán)限控制是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的必要措施，D選項(xiàng)允許自由處理異常交易風(fēng)險(xiǎn)高。

22.AB

解析：根據(jù)我國《反洗錢法》第32條，農(nóng)商行若發(fā)現(xiàn)客戶有洗錢嫌疑，應(yīng)立即中止交易，并上報(bào)反洗錢部門，同時(shí)要求客戶解釋資金來源，C選項(xiàng)僅通知客戶錯(cuò)誤，D選項(xiàng)刪除記錄錯(cuò)誤。

23.ABC

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“信貸業(yè)務(wù)道德風(fēng)險(xiǎn)”模塊內(nèi)容，貸款審批、貸后管理、客戶關(guān)系維護(hù)環(huán)節(jié)容易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估環(huán)節(jié)相對(duì)可控。

24.AD

解析：根據(jù)我國《網(wǎng)絡(luò)安全法》第44條，農(nóng)商行若因第三方服務(wù)商導(dǎo)致系統(tǒng)安全事件，應(yīng)自行承擔(dān)責(zé)任并賠償客戶損失，同時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告事件，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

25.ABC

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“客戶投訴管理”模塊內(nèi)容，建立時(shí)效標(biāo)準(zhǔn)、滿意度回訪、與績效考核掛鉤是符合服務(wù)規(guī)范的措施，D選項(xiàng)拒絕重復(fù)投訴錯(cuò)誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“員工管理”模塊內(nèi)容，員工調(diào)離崗位必須辦理手續(xù)，否則存在內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)。

27.×

解析：根據(jù)我國《刑法》第272條，挪用客戶資金用于個(gè)人消費(fèi)，無論金額大小均可能承擔(dān)刑事責(zé)任。

28.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“采購管理”模塊內(nèi)容，熟人低價(jià)采購屬于利益輸送，需特別審批，否則違規(guī)。

29.×

解析：根據(jù)我國《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，農(nóng)商行因系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易失敗，需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

30.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“社交媒體管理”模塊內(nèi)容，發(fā)布行內(nèi)工作內(nèi)容需謹(jǐn)慎，涉及具體業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)可能違規(guī)。

31.×

解析：根據(jù)我國《反不正當(dāng)競爭法》，以“贈(zèng)送禮品”誘導(dǎo)客戶辦理不必要的貸款屬于不正當(dāng)競爭行為。

32.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“遠(yuǎn)程銀行服務(wù)”模塊內(nèi)容，遠(yuǎn)程服務(wù)必須進(jìn)行視頻驗(yàn)證，僅電話驗(yàn)證風(fēng)險(xiǎn)高。

33.√

解析：根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)未按規(guī)定報(bào)送數(shù)據(jù)的行為可采取警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等措施。

34.×

解析：根據(jù)培訓(xùn)中“不良貸款處置”模塊內(nèi)容，低價(jià)出售不良貸款給關(guān)聯(lián)企業(yè)屬于利益輸送，需特別審批，否則違規(guī)。

35.√

解析：根據(jù)我國《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第22條，查詢征信報(bào)告必須獲得客戶授權(quán)。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.了解你的客戶（KYC）

解析：該空考查培訓(xùn)中“反洗錢工作”模塊的核心原則，KYC原則要求農(nóng)商行通過多種信息渠道充分了解客戶的背景和交易目的。

37.安全事件應(yīng)急

解析：該空考查培訓(xùn)中“網(wǎng)絡(luò)安全管理”模塊的內(nèi)容，農(nóng)商行應(yīng)建立安全事件應(yīng)急制度，定期開展安全檢查。

38.錯(cuò)誤款退回申請(qǐng)

解析：該空考查