第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試教學及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格，此規(guī)定主要依據(jù)的是哪項法規(guī)？

A.《中華人民共和國證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

C.《客戶交易指令管理規(guī)范》

D.《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》

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2.下列關于證券公司融資融券業(yè)務風險控制指標的說法中，正確的是？

A.凈資本與負債的比例不得低于8%

B.融資融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%

C.客戶保證金余額不得低于其維持擔保比例的150%

D.單一客戶融資余額不得超過該證券公司凈資本的5%

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3.投資者張某通過證券公司進行股票買賣，其資金賬戶中的可用資金余額為10萬元，當日買入股票市值為8萬元，則其當日可融資買入的金額上限為？

A.2萬元

B.4萬元

C.8萬元

D.10萬元

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4.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，以下哪種行為可能違反相關規(guī)定？

A.在營業(yè)部大廳播放投資者教育視頻

B.向客戶推薦特定投資產(chǎn)品的收益預測

C.組織投資者沙龍分享投資經(jīng)驗

D.在官方網(wǎng)站發(fā)布市場風險提示

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5.下列哪種金融工具屬于證券公司自營業(yè)務的禁止行為？

A.買賣已上市交易的股票

B.從事證券承銷業(yè)務

C.投資國債等固定收益產(chǎn)品

D.參與證券指數(shù)期貨交易

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6.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得直接或者間接自營其管理的證券公司投資的產(chǎn)品，此規(guī)定主要依據(jù)的是？

A.《證券公司治理準則》

B.《證券公司內(nèi)部控制指引》

C.《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》

D.《證券公司合規(guī)經(jīng)營管理辦法》

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7.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，以下哪項不屬于其必須履行的告知義務？

A.融資融券業(yè)務的風險揭示書內(nèi)容

B.維持擔保比例的警戒線和平倉線標準

C.客戶信用賬戶的信息查詢方式

D.該客戶的投資業(yè)績排名

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8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資管理人員不得同時投資于該資產(chǎn)管理產(chǎn)品，此規(guī)定的主要目的是？

A.防止利益沖突

B.提高投資效率

C.增強產(chǎn)品競爭力

D.滿足監(jiān)管要求

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9.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪項資料不屬于必須提供的？

A.身份證明文件

B.證券交易委托書

C.信用額度申請表

D.過去一年的投資收益證明

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10.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，其客戶委托資產(chǎn)應當是客戶的合法財產(chǎn)，此規(guī)定主要依據(jù)的是？

A.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》

B.《證券公司集合資產(chǎn)管理計劃管理辦法》

C.《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務實施細則》

D.《證券公司私募投資基金業(yè)務管理辦法》

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二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

11.證券公司治理結構中，以下哪些機構或人員對公司的合規(guī)經(jīng)營負主要責任？

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.高級管理人員

D.全體股東

E.證券經(jīng)紀人

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12.證券公司辦理融資融券業(yè)務時，以下哪些風險指標需要符合監(jiān)管要求？

A.融資余額與擔保物價值比例

B.客戶信用額度使用比例

C.自營業(yè)務規(guī)模與凈資本比例

D.單一客戶融資集中度

E.客戶保證金比例

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13.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，以下哪些內(nèi)容屬于合規(guī)范圍？

A.介紹證券市場基礎知識

B.分析具體股票的買賣時機

C.揭示投資風險

D.提供投資建議

E.展示成功投資案例

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14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，以下哪些行為可能違反相關規(guī)定？

A.未向客戶充分披露投資策略

B.使用客戶資產(chǎn)進行利益輸送

C.投資于禁止投資領域

D.未按合同約定進行投資

E.向非關聯(lián)方提供preferential投資機會

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15.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格條件中，以下哪些屬于禁止情形？

A.自犯有證券市場違法行為被行政處罰未滿3年

B.被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施未滿5年

C.無法獨立履行職責

D.最近3年內(nèi)被吊銷執(zhí)業(yè)資格

E.無民事行為能力

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以為不符合條件的客戶提供融資融券服務。（×）

17.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員可以直接參與其管理的證券公司自營業(yè)務的決策。（×）

18.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，可以同時接受兩個以上客戶的委托資產(chǎn)進行投資管理。（√）

19.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，可以承諾保本保息。（×）

20.證券公司客戶信用賬戶中的擔保物價值不得低于融資余額。（√）

21.證券公司自營業(yè)務的禁止行為包括投資于本公司的股票。（×）

22.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員可以將其管理的證券公司投資的產(chǎn)品用于個人投資。（×）

23.證券公司辦理融資融券業(yè)務時，可以為客戶提供超出其信用額度的融資。（×）

24.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶可以是單位客戶。（√）

25.證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的投資范圍不得超出中國證監(jiān)會規(guī)定的范圍。（√）

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四、填空題（共10空，每空1分）

26.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，必須制定并實施________制度。

27.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得買賣其管理的證券公司投資的產(chǎn)品，此規(guī)定屬于________原則的體現(xiàn)。

28.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，必須遵循________原則，確保信息的真實性和客觀性。

29.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資范圍應當符合________的要求。

30.證券公司自營業(yè)務的禁止行為包括________，以防止利益沖突。

31.證券公司客戶信用賬戶中的維持擔保比例不得低于________，否則可能觸發(fā)平倉線。

32.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格條件中，________是基本要求，以確保其具備履行職責的能力。

33.證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的份額持有人不得少于________個，以分散風險。

34.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶可以是________，但必須符合相應的資格條件。

35.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，必須確保信息的________，防止誤導投資者。

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五、簡答題（共25分）

36.簡述證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格條件中，關于“品行良好”的具體要求。（5分）

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37.結合《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，簡述證券公司開展融資融券業(yè)務時，需要履行的風險控制指標要求。（10分）

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38.簡述證券公司開展投資者教育宣傳活動時，需要遵循的基本原則和注意事項。（10分）

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六、案例分析題（共30分）

39.案例背景：

某證券公司客戶李某通過該證券公司辦理了融資融券業(yè)務，信用賬戶中的維持擔保比例從150%下降至120%。該證券公司未及時向李某發(fā)出預警，也未采取相應的風險控制措施，最終導致李某的信用賬戶被強制平倉，李某因此遭受了較大損失。

問題：

（1）分析該證券公司在處理客戶信用賬戶風險方面存在的問題。（10分）

（2）提出相應的改進措施，以防范類似風險再次發(fā)生。（10分）

（3）總結該案例對證券公司合規(guī)經(jīng)營的意義。（10分）

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參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第一百零六條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。因此，正確答案為A。

B選項錯誤，因為《證券公司監(jiān)督管理條例》主要規(guī)定了證券公司的設立、變更、終止等事項，與經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為無關。

C選項錯誤，因為《客戶交易指令管理規(guī)范》主要規(guī)定了客戶交易指令的發(fā)送、處理等事項，與經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為無關。

D選項錯誤，因為《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》主要規(guī)定了證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，與經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為無關。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十二條，證券公司從事融資融券業(yè)務，融資余額不得超過凈資本的5%。因此，正確答案為D。

A選項錯誤，因為凈資本與負債的比例沒有明確規(guī)定為8%。

B選項錯誤，因為融資融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的比例沒有明確規(guī)定為5%。

C選項錯誤，因為客戶保證金余額不得低于其維持擔保比例的150%是對維持擔保比例的要求，而非融資買入的金額上限。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十三條，客戶融資買入的金額不得超過其信用額度的50%。因此，當日可融資買入的金額上限為10萬元×50%=5萬元。但是，題目中提到客戶資金賬戶中的可用資金余額為10萬元，買入股票市值為8萬元，因此實際可融資買入的金額上限為10萬元-8萬元=2萬元。因此，正確答案為A。

B、C、D選項錯誤，因為計算結果不符合上述規(guī)定。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十八條，證券公司向客戶推薦投資產(chǎn)品時，必須充分了解客戶的投資需求和風險承受能力，不得向客戶推薦不適合的投資產(chǎn)品。因此，向客戶推薦特定投資產(chǎn)品的收益預測可能違反相關規(guī)定。

A、C、D選項正確，因為這些都是合規(guī)的投資者教育宣傳活動形式。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司自營業(yè)務的投資范圍包括已上市交易的股票、債券、證券投資基金、期貨等金融工具，但不得從事證券承銷業(yè)務。因此，從事證券承銷業(yè)務屬于自營業(yè)務的禁止行為。

A、C、D選項正確，因為這些行為都屬于自營業(yè)務的允許范圍。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》第十七條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得直接或者間接自營其管理的證券公司投資的產(chǎn)品。因此，此規(guī)定主要依據(jù)的是《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》。

A、B、D選項錯誤，因為這些法規(guī)與該規(guī)定無關。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，必須履行的告知義務包括：融資融券業(yè)務的風險揭示書內(nèi)容、維持擔保比例的警戒線和平倉線標準、客戶信用賬戶的信息查詢方式等。因此，該客戶的投資業(yè)績排名不屬于必須履行的告知義務。

A、B、C選項正確，因為這些都屬于必須履行的告知義務。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資管理人員不得同時投資于該資產(chǎn)管理產(chǎn)品，以防止利益沖突。因此，此規(guī)定的主要目的是防止利益沖突。

B、C、D選項錯誤，因為這些不是該規(guī)定的主要目的。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用賬戶管理規(guī)定》第十二條，證券公司為客戶開立信用賬戶時，必須提供的資料包括：身份證明文件、證券交易委托書、信用額度申請表等。因此，過去一年的投資收益證明不屬于必須提供的資料。

A、B、C選項正確，因為這些都屬于必須提供的資料。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其客戶委托資產(chǎn)應當是客戶的合法財產(chǎn)。因此，此規(guī)定主要依據(jù)的是《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》。

B、C、D選項錯誤，因為這些法規(guī)與該規(guī)定無關。

二、多選題

11.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司治理準則》第十三條，董事會、監(jiān)事會、高級管理人員對公司的合規(guī)經(jīng)營負主要責任。因此，正確答案為A、B、C。

D、E選項錯誤，因為股東和證券經(jīng)紀人雖然也需要遵守相關規(guī)定，但不對公司的合規(guī)經(jīng)營負主要責任。

12.A,B,D,E

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十二條，證券公司辦理融資融券業(yè)務時，需要符合的風險指標包括：融資余額與擔保物價值比例、客戶信用額度使用比例、單一客戶融資集中度、客戶保證金比例。因此，正確答案為A、B、D、E。

C選項錯誤，因為自營業(yè)務規(guī)模與凈資本比例屬于自營業(yè)務的監(jiān)管要求，與融資融券業(yè)務無關。

13.A,C,E

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十一條，證券公司開展投資者教育宣傳活動時，必須遵循客觀、公正的原則，確保信息的真實性和客觀性。因此，正確答案為A、C、E。

B、D選項錯誤，因為這些行為可能違反相關規(guī)定。

14.A,B,C,D,E

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第二十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，不得未向客戶充分披露投資策略、使用客戶資產(chǎn)進行利益輸送、投資于禁止投資領域、未按合同約定進行投資、向非關聯(lián)方提供preferential投資機會等行為。因此，正確答案為A、B、C、D、E。

15.A,B,C,D,E

解析：根據(jù)《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》第十七條，董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格條件中，無民事行為能力、自犯有證券市場違法行為被行政處罰未滿3年、被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施未滿5年、最近3年內(nèi)被吊銷執(zhí)業(yè)資格、無法獨立履行職責都屬于禁止情形。因此，正確答案為A、B、C、D、E。

三、判斷題

16.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第三條，證券公司辦理融資融券業(yè)務，必須符合規(guī)定的條件。因此，證券公司不得為不符合條件的客戶提供融資融券服務。

17.×

解析：根據(jù)《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》第十七條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得直接參與其管理的證券公司自營業(yè)務的決策，以防止利益沖突。

18.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十五條，證券公司可以同時接受兩個以上客戶的委托資產(chǎn)進行投資管理。因此，該說法正確。

19.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十一條，證券公司開展投資者教育宣傳活動時，不得承諾保本保息。因此，該說法錯誤。

20.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十二條，證券公司客戶信用賬戶中的擔保物價值不得低于融資余額，以防止風險擴大。因此，該說法正確。

21.×

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司自營業(yè)務的禁止行為包括投資于本公司的股票，以防止利益沖突。因此，該說法錯誤。

22.×

解析：根據(jù)《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》第十七條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得將其管理的證券公司投資的產(chǎn)品用于個人投資，以防止利益沖突。

23.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，不得為客戶提供超出其信用額度的融資，以防止風險擴大。

24.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十五條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶可以是單位客戶。因此，該說法正確。

25.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的投資范圍應當符合中國證監(jiān)會規(guī)定的范圍。因此，該說法正確。

四、填空題

26.風險控制

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，必須制定并實施風險控制制度，以防止風險擴大。

27.誠信

解析：根據(jù)《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》第十七條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得買賣其管理的證券公司投資的產(chǎn)品，此規(guī)定屬于誠信原則的體現(xiàn)。

28.客觀

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十一條，證券公司開展投資者教育宣傳活動時，必須遵循客觀原則，確保信息的真實性和客觀性。

29.中國證監(jiān)會

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍應當符合中國證監(jiān)會的要求。

30.利益沖突

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司自營業(yè)務的禁止行為包括投資于本公司的股票，以防止利益沖突。

31.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十二條，證券公司客戶信用賬戶中的維持擔保比例不得低于150%，否則可能觸發(fā)平倉線。

32.品行良好

解析：根據(jù)《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》第十七條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格條件中，品行良好是基本要求，以確保其具備履行職責的能力。

33.2

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計劃管理辦法》第十五條，證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的份額持有人不得少于2個，以分散風險。

34.單位客戶

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十五條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶可以是單位客戶，但必須符合相應的資格條件。

35.真實性

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十一條，證券公司開展投資者教育宣傳活動時，必須確保信息的真實性，防止誤導投資者。

五、簡答題

36.答：

根據(jù)《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》第十七條，董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，必須品行良好，正直廉潔，具備良好的職業(yè)道德和聲譽。具體要求包括：

①不得有犯罪記錄；

②不得有證券市場違法行為被行政處罰未滿3年；

③不得被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施未滿5年；

④不得最近3年內(nèi)被吊銷執(zhí)業(yè)資格；

⑤不得無民事行