第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試3學(xué)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶的證券數(shù)量與客戶的信用資金賬戶的資金余額之和不低于（）萬元人民幣。

A.50

B.100

C.150

D.200

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)部門，非核心部門無需納入

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)基于風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，但無需定期更新

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況無需定期考核，只需年終匯總

D.內(nèi)部控制制度的目的是減少業(yè)務(wù)創(chuàng)新，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的（）倍。

A.1

B.2

C.4

D.5

4.在證券交易中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.證券公司基于公開信息發(fā)布投資建議

B.上市公司董事利用未公開信息買賣公司股票

C.證券分析師根據(jù)行業(yè)研究報(bào)告撰寫分析報(bào)告

D.機(jī)構(gòu)投資者根據(jù)多家券商的研報(bào)聯(lián)合決策

5.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的信用風(fēng)險(xiǎn)控制部門，該部門的負(fù)責(zé)人（）。

A.可以兼任其他業(yè)務(wù)部門的負(fù)責(zé)人

B.必須是具有3年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士

C.無需經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)資格認(rèn)證

D.只需具備基本的財(cái)務(wù)知識即可

6.根據(jù)我國《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象數(shù)量不少于（）家。

A.10

B.20

C.30

D.40

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項(xiàng)材料是必須提供的？（）

A.身份證復(fù)印件

B.信用資金證明

C.證券交易委托代理協(xié)議

D.融資融券合同

8.在證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司持有某上市公司股票的市值占該股票總市值的比例超過（）時，需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

9.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)與客戶簽訂（）協(xié)議。

A.融資融券

B.證券投資

C.資產(chǎn)管理

D.期權(quán)交易

10.證券公司從業(yè)人員在離職后（）個月內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

A.3

B.6

C.12

D.18

11.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）%。

A.8

B.10

C.12

D.15

12.證券公司為客戶提供的融資融券額度，不得超過客戶總資產(chǎn)凈值的（）倍。

A.1

B.2

C.3

D.4

13.在證券承銷過程中，承銷團(tuán)成員的承銷比例應(yīng)（）。

A.由主承銷商自行決定

B.經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后執(zhí)行

C.平均分配給所有成員

D.根據(jù)市場情況靈活調(diào)整

14.證券公司從業(yè)人員在證券交易中，以下哪種行為不屬于利益沖突？（）

A.同時管理多家客戶的賬戶

B.利用職務(wù)便利獲取未公開信息

C.在不同部門兼任職務(wù)

D.向特定客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品

15.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)確保咨詢意見的（）。

A.政治正確性

B.投資收益最大化

C.合法合規(guī)性

D.與公司業(yè)務(wù)無關(guān)

16.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保投資者的（）符合監(jiān)管要求。

A.年齡在30歲以上

B.金融資產(chǎn)不低于100萬元人民幣

C.具備5年以上投資經(jīng)驗(yàn)

D.從事證券業(yè)務(wù)10年以上

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于違規(guī)？（）

A.向客戶披露公司內(nèi)部研究報(bào)告

B.基于客戶需求提供定制化服務(wù)

C.在禁止時段內(nèi)處理客戶訂單

D.向客戶說明投資風(fēng)險(xiǎn)

18.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)設(shè)定（）風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

A.單一客戶融資額度

B.整體融資規(guī)模

C.融資利率

D.融券價格

19.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)（）客戶資料。

A.保留

B.銷毀

C.轉(zhuǎn)移至新公司

D.交由監(jiān)管部門保管

20.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保自營資金的（）獨(dú)立核算。

A.來源

B.使用

C.收益

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋以下哪些方面？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.業(yè)務(wù)操作

C.信息安全

D.人員管理

E.政治宣傳

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于利益沖突？（）

A.同時管理關(guān)聯(lián)方賬戶

B.利用職務(wù)便利獲取未公開信息

C.在禁止時段內(nèi)處理客戶訂單

D.向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品

E.基于客戶需求提供定制化服務(wù)

23.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)設(shè)立以下哪些風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)？（）

A.單一客戶融資額度

B.整體融資規(guī)模

C.融資利率

D.融券價格

E.信用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

24.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)（）客戶資料。（）

A.保留

B.銷毀

C.轉(zhuǎn)移至新公司

D.交由監(jiān)管部門保管

E.公開披露

25.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保自營資金的（）獨(dú)立核算。（）

A.來源

B.使用

C.收益

D.以上都是

E.與客戶資金混用

26.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)確保咨詢意見的（）。（）

A.合法合規(guī)性

B.投資收益最大化

C.與公司業(yè)務(wù)無關(guān)

D.政治正確性

E.基于客戶需求

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于違規(guī)？（）

A.向客戶披露公司內(nèi)部研究報(bào)告

B.基于客戶需求提供定制化服務(wù)

C.在禁止時段內(nèi)處理客戶訂單

D.向客戶說明投資風(fēng)險(xiǎn)

E.利用職務(wù)便利獲取未公開信息

28.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)與客戶簽訂（）協(xié)議。（）

A.融資融券

B.證券投資

C.資產(chǎn)管理

D.期權(quán)交易

E.信用衍生品

29.證券公司從業(yè)人員在離職后（）個月內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。（）

A.3

B.6

C.12

D.18

E.24

30.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪些材料是必須提供的？（）

A.身份證復(fù)印件

B.信用資金證明

C.證券交易委托代理協(xié)議

D.融資融券合同

E.投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)部門，非核心部門無需納入。（×）

32.證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。（√）

33.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)確保客戶的信用證券賬戶的證券數(shù)量與客戶的信用資金賬戶的資金余額之和不低于100萬元人民幣。（√）

34.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于違規(guī)？向客戶說明投資風(fēng)險(xiǎn)。（×）

35.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)銷毀客戶資料。（√）

36.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保自營資金的來源、使用、收益獨(dú)立核算。（√）

37.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)確保咨詢意見的政治正確性。（×）

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于違規(guī)？在禁止時段內(nèi)處理客戶訂單。（√）

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于利益沖突？同時管理關(guān)聯(lián)方賬戶。（√）

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于違規(guī)？向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的________風(fēng)險(xiǎn)控制部門。

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)確保________合規(guī)性。

43.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)確保咨詢意見的________性。

44.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)________客戶資料。

45.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保自營資金的________獨(dú)立核算。

46.證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的________業(yè)務(wù)。

47.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)設(shè)定________風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

48.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于違規(guī)？________客戶訂單。

49.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于利益沖突？________關(guān)聯(lián)方賬戶。

50.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于違規(guī)？________與自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品。

五、簡答題（共30分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要作用。（6分）

52.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（6分）

53.簡述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)設(shè)立哪些風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。（8分）

54.簡述證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時應(yīng)遵循的原則。（10分）

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司從業(yè)人員張某，在離職后3個月內(nèi)，利用原任職機(jī)構(gòu)獲取的未公開信息，為客戶推薦某只即將發(fā)布業(yè)績快報(bào)的股票，導(dǎo)致客戶在該股票發(fā)布業(yè)績快報(bào)前買入，并獲利豐厚。

（1）分析張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？（5分）

（2）分析張某的行為違反了哪些規(guī)定？（5分）

（3）提出針對該案例的防范措施。（5分）

（4）總結(jié)該案例對證券公司從業(yè)人員職業(yè)道德的啟示。（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶的證券數(shù)量與客戶的信用資金賬戶的資金余額之和不低于100萬元人民幣。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)基于風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，并定期更新。A選項(xiàng)錯誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度需覆蓋所有部門；C選項(xiàng)錯誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度的執(zhí)行情況需定期考核；D選項(xiàng)錯誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度的目的是防范風(fēng)險(xiǎn)，而非限制業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第53條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的4倍。

4.B

解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員等，利用未公開信息買賣公司股票屬于內(nèi)幕交易。A、C、D選項(xiàng)均不屬于內(nèi)幕交易。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的信用風(fēng)險(xiǎn)控制部門，該部門的負(fù)責(zé)人必須是具有3年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士。

6.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》第25條，首次公開發(fā)行股票的詢價對象數(shù)量不少于30家。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供身份證復(fù)印件。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司持有某上市公司股票的市值占該股票總市值的比例超過10%時，需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第4條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理協(xié)議。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第12條，證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第5條，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于12%。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶提供的融資融券額度，不得超過客戶總資產(chǎn)凈值的2倍。

13.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》第22條，承銷團(tuán)成員的承銷比例應(yīng)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第8條，同時管理多家客戶的賬戶不屬于利益沖突，但需確保公平對待所有客戶。A、B、D選項(xiàng)均屬于利益沖突或違規(guī)行為。

15.C

解析：根據(jù)《證券法》第19條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)確保咨詢意見的合法合規(guī)性。

16.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第8條，私募基金投資者的金融資產(chǎn)不低于100萬元人民幣。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第11條，在禁止時段內(nèi)處理客戶訂單屬于違規(guī)行為。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)設(shè)定單一客戶融資額度風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第10條，證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)銷毀客戶資料。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保自營資金的來源、使用、收益獨(dú)立核算。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作、信息安全、人員管理等方面。E選項(xiàng)錯誤，因?yàn)檎涡麄鞑粚儆趦?nèi)部控制制度的范疇。

22.ABD

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第7條，同時管理關(guān)聯(lián)方賬戶、利用職務(wù)便利獲取未公開信息、向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品均屬于利益沖突。C選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榻箷r段內(nèi)處理客戶訂單屬于違規(guī)行為，但并非利益沖突。

23.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，應(yīng)設(shè)立單一客戶融資額度和整體融資規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。C、D、E選項(xiàng)不屬于融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

24.B

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第10條，證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)銷毀客戶資料。A、C、D、E選項(xiàng)均錯誤。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保自營資金的來源、使用、收益獨(dú)立核算。E選項(xiàng)錯誤，因?yàn)樽誀I資金不得與客戶資金混用。

26.AC

解析：根據(jù)《證券法》第19條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)確保咨詢意見的合法合規(guī)性和基于客戶需求。B、C、D、E選項(xiàng)均錯誤。

27.ACD

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第8條，向客戶披露公司內(nèi)部研究報(bào)告、在禁止時段內(nèi)處理客戶訂單、利用職務(wù)便利獲取未公開信息均屬于違規(guī)行為。B選項(xiàng)正確，因?yàn)榛诳蛻粜枨筇峁┒ㄖ苹?wù)屬于正常業(yè)務(wù)行為。

28.BC

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第4條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理協(xié)議。A、D、E選項(xiàng)均不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)協(xié)議。

29.BC

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第12條，證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。A、D、E選項(xiàng)均錯誤。

30.ABD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須提供身份證復(fù)印件、信用資金證明、融資融券合同。C、E選項(xiàng)均錯誤。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度需覆蓋所有部門，包括核心業(yè)務(wù)部門和非核心部門。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第12條，證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶的證券數(shù)量與客戶的信用資金賬戶的資金余額之和不低于100萬元人民幣。

34.×

解析：根據(jù)《證券法》第19條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)確保咨詢意見的合法合規(guī)性和基于客戶需求。向客戶說明投資風(fēng)險(xiǎn)屬于正常業(yè)務(wù)行為。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第10條，證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)銷毀客戶資料。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保自營資金的來源、使用、收益獨(dú)立核算。

37.×

解析：根據(jù)《證券法》第19條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)確保咨詢意見的合法合規(guī)性和基于客戶需求。政治正確性不屬于投資咨詢服務(wù)的范疇。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第11條，在禁止時段內(nèi)處理客戶訂單屬于違規(guī)行為。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第7條，同時管理關(guān)聯(lián)方賬戶屬于利益沖突。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第8條，向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品屬于違規(guī)行為。

四、填空題

41.信用

42.合法合規(guī)

43.合法合規(guī)

44.銷毀

45.來源、使用、收益

46.證券

47.單一客戶融資額度

48.在禁止時段內(nèi)處理

49.同時管理

50.向客戶推薦

五、簡答題

51.證券公司內(nèi)部控制制度的主要作用包括：

①防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行；

②保障客戶資產(chǎn)的安全；

③提高公司運(yùn)營效率；

④確保公司業(yè)務(wù)的合規(guī)性；

⑤提升公司的市場競爭力。

52.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①合法合規(guī)：遵守法律法規(guī)和公司制度；

②公平公正：對待所有客戶公平公正；

③誠實(shí)守信：誠實(shí)守信，不欺詐客戶；

④謹(jǐn)慎盡責(zé)：謹(jǐn)慎盡責(zé)，為客戶利益著想；

⑤