第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁新發(fā)基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.新發(fā)基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___個工作日內(nèi)在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

2.下列關(guān)于基金合同內(nèi)容的說法中，錯誤的是___。

A.基金運作方式

B.基金發(fā)售辦法

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

D.基金投資的基本策略

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證___的公平、公正。

A.基金份額發(fā)售過程

B.基金資產(chǎn)凈值計算

C.基金投資決策

D.基金信息披露

4.基金募集不得超過___日的募集期限。

A.30

B.60

C.90

D.180

5.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是___。

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.參與基金財產(chǎn)的處分

C.獲得基金份額的轉(zhuǎn)讓

D.對基金份額持有人大會行使表決權(quán)

6.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)___。

A.立即執(zhí)行

B.提醒管理人

C.拒絕執(zhí)行

D.與管理人協(xié)商后執(zhí)行

8.基金信息披露中，___是指基金管理人、基金托管人或者其他信息披露義務(wù)人依法定的方式，編報并公告基金相關(guān)信息。

A.基金凈值公告

B.基金定期報告

C.基金招募說明書

D.基金信息披露

9.基金份額持有人大會不得在___個月內(nèi)召開一次。

A.3

B.6

C.9

D.12

10.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法中，錯誤的是___。

A.公告基金份額凈值

B.編報并公告基金財務(wù)會計報告

C.公告基金份額持有人大會決議

D.公告基金投資組合報告

11.基金投資標(biāo)的證券的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的___。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

12.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個___日后___日內(nèi)，編制完成基金報告，并報送中國證監(jiān)會。

A.月末，5

B.季度末，10

C.半年度末，15

D.年度末，20

13.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是___。

A.基金銷售費用不得超過基金合同約定的比例

B.基金銷售費用應(yīng)當(dāng)事先在基金招募說明書中載明

C.基金銷售費用應(yīng)當(dāng)單獨核算

D.基金銷售費用可以計入基金財產(chǎn)

14.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后___日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金份額持有人名冊。

A.10

B.15

C.20

D.30

15.基金合同變更，應(yīng)當(dāng)經(jīng)___通過。

A.基金份額持有人大會

B.基金管理人董事會

C.基金托管人

D.中國證監(jiān)會

16.基金份額持有人大會決議的表決，實行___原則。

A.頭票制

B.少數(shù)服從多數(shù)

C.一人一票

D.多數(shù)服從少數(shù)

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全___制度，確?；鸱蓊~持有人能夠依法行使權(quán)利。

A.基金份額持有人溝通

B.基金信息披露

C.基金投資管理

D.基金風(fēng)險控制

18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)___。

A.立即制止

B.報告中國證監(jiān)會

C.通知基金份額持有人

D.與基金管理人協(xié)商

19.基金信息披露的目的是___。

A.保護(hù)基金份額持有人利益

B.提高基金投資收益

C.擴(kuò)大基金規(guī)模

D.增加基金管理人收入

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后___日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金投資組合報告。

A.10

B.15

C.20

D.30

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.下列關(guān)于基金募集條件的說法中，正確的有___。

A.基金募集金額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上

B.基金合同生效

C.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定人數(shù)

D.基金管理人具備相應(yīng)的投資管理能力

22.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容包括___。

A.基金名稱

B.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

C.基金投資目標(biāo)

D.基金運作方式

23.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法中，正確的有___。

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會

C.轉(zhuǎn)讓基金份額

D.獲得基金財產(chǎn)的處分權(quán)

24.基金信息披露的內(nèi)容包括___。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金財務(wù)會計報告

D.基金投資組合報告

25.下列關(guān)于基金投資限制的說法中，正確的有___。

A.基金投資標(biāo)的證券的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%

B.基金投資于一家上市公司發(fā)行的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

C.基金投資于同一家基金管理人的基金，不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

D.基金投資于國家債券的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的5%

26.基金銷售費用包括___。

A.申購費

B.贖回費

C.投資者咨詢費

D.基金管理費

27.基金合同變更，應(yīng)當(dāng)經(jīng)___通過。

A.基金份額持有人大會

B.基金管理人董事會

C.基金托管人

D.中國證監(jiān)會

28.基金份額持有人大會不得在___個月內(nèi)召開一次。

A.3

B.6

C.9

D.12

29.基金信息披露的目的是___。

A.保護(hù)基金份額持有人利益

B.提高基金投資收益

C.擴(kuò)大基金規(guī)模

D.增加基金管理人收入

30.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法中，正確的有___。

A.公告基金份額凈值

B.編報并公告基金財務(wù)會計報告

C.公告基金份額持有人大會決議

D.公告基金投資組合報告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.新發(fā)基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5個工作日內(nèi)在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。（）

32.基金募集不得超過90日的募集期限。（）

33.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。（）

34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。（）

35.基金份額持有人大會不得在6個月內(nèi)召開一次。（）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后10日內(nèi)，編制完成基金報告，并報送中國證監(jiān)會。（）

37.基金銷售費用可以計入基金財產(chǎn)。（）

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后30日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金份額持有人名冊。（）

39.基金合同變更，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會通過。（）

40.基金份額持有人大會決議的表決，實行一人一票原則。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

41.新發(fā)基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______個工作日內(nèi)在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

42.基金募集不得超過______日的募集期限。

43.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。

44.基金份額持有人大會不得在______個月內(nèi)召開一次。

45.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個______日后______日內(nèi)，編制完成基金報告，并報送中國證監(jiān)會。

46.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后______日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金份額持有人名冊。

47.基金合同變更，應(yīng)當(dāng)經(jīng)______通過。

48.基金份額持有人大會決議的表決，實行______原則。

49.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，確?；鸱蓊~持有人能夠依法行使權(quán)利。

50.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后______日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金投資組合報告。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述新發(fā)基金募集的條件。

52.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

53.簡述基金份額持有人的權(quán)利。

54.簡述基金信息披露的內(nèi)容。

55.簡述基金投資限制。

六、案例分析題（共25分）

某基金管理人擬募集一只新的股票型基金，基金合同約定，基金投資于股票的比例為80%以上，投資于債券的比例為20%以下。在基金募集期間，基金管理人發(fā)現(xiàn)部分投資者對基金的投資策略存在疑問，要求基金管理人進(jìn)行解釋說明。請結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)和培訓(xùn)內(nèi)容，分析以下問題：

問題1：基金管理人應(yīng)當(dāng)如何解釋說明基金的投資策略？

問題2：基金管理人應(yīng)當(dāng)如何履行其信息披露義務(wù)，確保投資者能夠了解基金的投資策略？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.D

3.A

4.C

5.B

6.B

7.C

8.D

9.B

10.D

11.C

12.B

13.D

14.C

15.A

16.C

17.A

18.A

19.A

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.ABC

26.AB

27.A

28.ABCD

29.A

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共15分，每空1分）

41.5

42.90

43.10

44.6

45.月末，5

46.30

47.基金份額持有人大會

48.一人一票

49.基金份額持有人溝通

50.15

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.答：新發(fā)基金募集的條件包括：

①基金募集金額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上；

②基金合同生效；

③基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定人數(shù)；

④基金管理人具備相應(yīng)的投資管理能力。

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條規(guī)定，基金募集達(dá)到法定條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提出注冊申請。該題考查培訓(xùn)中“基金募集”模塊的核心知識點。

52.答：基金合同的主要內(nèi)容包括：

①基金名稱；

②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；

③基金投資目標(biāo)；

④基金運作方式；

⑤基金份額持有人權(quán)利義務(wù)；

⑥基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回；

⑦基金財產(chǎn)的保管；

⑧基金收益分配；

⑨基金管理人、基金托管人之間的職責(zé)分工；

⑩基金合同的變更、解除和終止；

?爭議解決方式；

?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

解析：該題考查培訓(xùn)中“基金合同”模塊的核心知識點，要求考生熟悉基金合同的主要內(nèi)容。

53.答：基金份額持有人的權(quán)利包括：

①參與分配基金財產(chǎn)；

②參與基金份額持有人大會；

③轉(zhuǎn)讓基金份額；

④獲得基金收益；

⑤監(jiān)督基金運作；

⑥法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

解析：該題考查培訓(xùn)中“基金份額持有人權(quán)利”模塊的核心知識點，要求考生掌握基金份額持有人的基本權(quán)利。

54.答：基金信息披露的內(nèi)容包括：

①基金招募說明書；

②基金合同；

③基金財務(wù)會計報告；

④基金投資組合報告；

⑤基金凈值公告；

⑥基金份額持有人大會決議；

⑦基金管理人、基金托管人的報告；

⑧中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

解析：該題考查培訓(xùn)中“基金信息披露”模塊的核心知識點，要求考生熟悉基金信息披露的主要內(nèi)容。

55.答：基金投資限制包括：

①基金投資標(biāo)的證券的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%；

②基金投資于一家上市公司發(fā)行的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

③基金投資于同一家基金管理人的基金，不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

④基金投資于國家債券的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

解析：該題考查培訓(xùn)中“基金投資限制”模塊的核心知識點，要求考生掌握基金投資的主要限制條件。

六、案例分析題（共25分）

案例背景分析：該案例涉及基金募集期間，基金管理人發(fā)現(xiàn)部分投資者對基金的投資策略存在疑問，要求基金管理人進(jìn)行解釋說明。根據(jù)《證券投資基金法》和培訓(xùn)內(nèi)容，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行其信息披露義務(wù)，確保投資者能夠了解基金的投資策略。

問題1：答：基金管理人應(yīng)當(dāng)通過以下方式解釋說明基金的投資策略：

①在基金招募說明書中詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制等內(nèi)容；

②通過基金合同約定基金的投資策略，并確保基金的投資行為符合基金合同約定的投資策略；

③定期披露基金的投資組合，包括基金持有的股票、債券、其他資產(chǎn)的比例等信息；

④通過基金凈值公告、基金定期報告等方式，披露基金的投資業(yè)績、投資風(fēng)險等信息；

⑤通過投資者咨詢、投資者教育等方式，向投資者解釋說明基金的投資策略。

解析：該題考查培訓(xùn)中“基金募集”和“基金信息披露”模塊的核心知識點，要求考生結(jié)合案例場景，分析基金管理人如何解釋說明基金的投資策略。

問