第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試22年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填寫在括號(hào)內(nèi)）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于《基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？

（A）向非合格投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品

（B）采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式進(jìn)行銷售宣傳

（C）建立健全基金銷售信息管理系統(tǒng)

（D）未對(duì)基金銷售人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)即上崗

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作有關(guān)問題的通知》，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)用途？

（A）維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

（B）支付基金管理人的管理費(fèi)

（C）向基金托管人支付托管費(fèi)

（D）以基金資產(chǎn)為擔(dān)保物對(duì)外提供擔(dān)保

3.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（A）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金

（B）信用風(fēng)險(xiǎn)高于長(zhǎng)期債券基金

（C）凈值波動(dòng)幅度大于混合型基金

（D）投資標(biāo)的通常包括股票、期貨等金融衍生品

4.基金信息披露中，哪項(xiàng)信息屬于重大變更信息，需在規(guī)定期限內(nèi)公告？

（A）基金管理人變更經(jīng)辦人員

（B）基金投資目標(biāo)發(fā)生微小調(diào)整

（C）基金份額凈值公告

（D）基金管理人召開董事會(huì)會(huì)議

5.下列哪項(xiàng)指標(biāo)是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的主要參考指標(biāo)？

（A）基金規(guī)模

（B）基金收益率

（C）標(biāo)準(zhǔn)差

（D）基金費(fèi)用率

6.根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括？

（A）查閱基金財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告

（B）要求基金管理人定期披露基金凈值

（C）參與基金份額持有人大會(huì)并表決

（D）直接要求基金管理人贖回其持有的全部基金份額

7.下列關(guān)于基金募集條件的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（A）基金募集金額不低于2億元人民幣

（B）基金募集期限不超過3個(gè)月

（C）基金管理人必須設(shè)立獨(dú)立基金托管部門

（D）基金募集期間基金份額持有人人數(shù)不少于200人

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)是必須明確的？

（A）基金的投資策略

（B）基金的投資比例限制

（C）基金的投資范圍

（D）基金的投資業(yè)績(jī)目標(biāo)

9.下列哪項(xiàng)行為屬于基金管理人信息披露的禁止性行為？

（A）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露基金季度報(bào)告

（B）以暗示基金未來業(yè)績(jī)的方式宣傳基金產(chǎn)品

（C）如實(shí)披露基金的投資組合信息

（D）在基金招募說明書中列明投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

10.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不包括？

（A）安全保管基金財(cái)產(chǎn)

（B）執(zhí)行基金管理人的投資指令

（C）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

（D）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

11.下列關(guān)于QDII基金投資的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（A）QDII基金可以投資于境內(nèi)股票市場(chǎng)

（B）QDII基金的投資范圍僅限于未上市的公司股權(quán)

（C）QDII基金的投資需要遵循中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管規(guī)定

（D）QDII基金的投資不受外匯管制

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪項(xiàng)是必須強(qiáng)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)？

（A）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（B）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（C）政策風(fēng)險(xiǎn)

（D）以上均需強(qiáng)調(diào)

13.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（A）基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以短期收益為主要標(biāo)準(zhǔn)

（B）基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)忽略市場(chǎng)環(huán)境的影響

（C）基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

（D）基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)由基金持有人自行進(jìn)行

14.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)，以下哪項(xiàng)是必須約定的？

（A）基金份額轉(zhuǎn)讓的規(guī)則

（B）基金份額贖回的費(fèi)率

（C）基金份額持有人大會(huì)的召集程序

（D）基金份額持有人表決權(quán)的計(jì)算方式

15.下列關(guān)于基金公司治理結(jié)構(gòu)的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（A）基金公司董事會(huì)可由不超過11名董事組成

（B）基金公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事人數(shù)的1/3

（C）基金公司董事會(huì)可由公司高管兼任

（D）基金公司監(jiān)事會(huì)成員可由公司股東委派

16.基金信息披露中，哪項(xiàng)信息屬于臨時(shí)信息披露？

（A）基金招募說明書

（B）基金定期報(bào)告

（C）基金份額持有人大會(huì)決議

（D）基金凈值公告

17.下列關(guān)于基金估值方法的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（A）股票型基金的估值主要采用成本法

（B）債券型基金的估值主要采用市價(jià)法

（C）貨幣市場(chǎng)基金的估值需考慮復(fù)利效應(yīng)

（D）基金估值的目的是確定基金份額凈值

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為需嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性原則？

（A）向所有投資者推薦同一只基金產(chǎn)品

（B）根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

（C）以傭金高低決定基金產(chǎn)品的推薦順序

（D）忽略投資者投資經(jīng)驗(yàn)即進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品銷售

19.下列關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（A）內(nèi)部控制制度可由部門負(fù)責(zé)人自行制定

（B）內(nèi)部控制制度需經(jīng)基金公司董事會(huì)審議通過

（C）內(nèi)部控制制度可定期修訂

（D）內(nèi)部控制制度無需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備

20.基金投資中，以下哪項(xiàng)行為屬于內(nèi)幕交易？

（A）基金管理人依據(jù)公開信息進(jìn)行投資決策

（B）基金份額持有人泄露基金投資計(jì)劃

（C）基金托管人獨(dú)立判斷投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)

（D）基金基金經(jīng)理基于內(nèi)幕信息調(diào)整投資組合

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填寫在括號(hào)內(nèi)）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需遵守的法律法規(guī)包括？

（A）《證券法》

（B）《基金法》

（C）《證券投資基金銷售管理辦法》

（D）《公司法》

22.下列哪些行為屬于基金信息披露的重大事項(xiàng)？

（A）基金管理人發(fā)生重大變更

（B）基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整

（C）基金管理人更換基金托管人

（D）基金份額凈值出現(xiàn)微小波動(dòng)

23.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括？

（A）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（B）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（C）信用風(fēng)險(xiǎn)

（D）操作風(fēng)險(xiǎn)

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，需明確的內(nèi)容包括？

（A）基金的投資目標(biāo)

（B）基金的投資范圍

（C）基金的投資策略

（D）基金的投資比例限制

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，需強(qiáng)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)包括？

（A）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（B）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（C）信用風(fēng)險(xiǎn)

（D）政策風(fēng)險(xiǎn)

26.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，以下哪些機(jī)構(gòu)需獨(dú)立運(yùn)作？

（A）董事會(huì)

（B）監(jiān)事會(huì)

（C）獨(dú)立董事

（D）股東會(huì)

27.基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的內(nèi)容包括？

（A）基金份額持有人大會(huì)決議

（B）基金管理人變更

（C）基金投資比例重大變化

（D）基金凈值公告

28.基金估值的依據(jù)包括？

（A）投資標(biāo)的的市場(chǎng)價(jià)格

（B）投資標(biāo)的的內(nèi)在價(jià)值

（C）市場(chǎng)供求關(guān)系

（D）監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需遵循的原則包括？

（A）投資者適當(dāng)性原則

（B）公平、公正原則

（C）如實(shí)披露原則

（D）利益沖突回避原則

30.基金投資中，內(nèi)幕信息的來源包括？

（A）公司內(nèi)部公告

（B）監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露的信息

（C）市場(chǎng)傳聞

（D）關(guān)聯(lián)方提供的非公開信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將“√”或“×”填寫在括號(hào)內(nèi)）

31.基金募集期間，基金管理人可以自行贖回其持有的部分基金份額。（×）

32.基金信息披露只需披露基金管理人的信息，無需披露基金托管人的信息。（×）

33.基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比。（√）

34.基金份額持有人大會(huì)可由基金管理人召集。（√）

35.基金估值是指確定基金份額凈值的過程。（√）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，只需口頭說明即可，無需書面記錄。（×）

37.基金公司董事會(huì)可由不超過9名董事組成。（×）

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定可由基金管理人單方面修改。（×）

39.基金投資中，內(nèi)幕信息僅指公司財(cái)務(wù)信息。（×）

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，可向投資者承諾最低收益。（×）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

41.基金信息披露的目的是保障基金份額持有人的________。（合法權(quán)益）

42.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括________、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，需明確基金的投資________和投資比例限制。（范圍）

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，需強(qiáng)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)包括________和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）

45.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事人數(shù)的________。（1/3）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金信息披露的禁止性行為有哪些？

47.簡(jiǎn)述基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型及其含義。

48.簡(jiǎn)述基金公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

49.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一只股票型基金時(shí)，宣傳該基金“過去三年收益率超過30%，未來將持續(xù)增長(zhǎng)”，同時(shí)未向投資者充分揭示該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。該基金份額持有人張某在購(gòu)買后，因市場(chǎng)下跌導(dǎo)致虧損。請(qǐng)問：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？

（2）張某可通過哪些途徑維護(hù)自身權(quán)益？

（3）該案例反映出基金銷售過程中哪些需要注意的問題？

參考答案及解析

一、單選題

1.C2.D3.A4.C5.C6.D7.A8.C9.B10.C

11.C12.D13.C14.C15.B16.C17.D18.B19.B20.D

解析：

1.C項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)需建立健全基金銷售信息管理系統(tǒng)，屬于合規(guī)行為；A、B、D項(xiàng)均屬于《基金銷售管理辦法》禁止的行為。

5.C項(xiàng)正確，標(biāo)準(zhǔn)差是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的主要參考指標(biāo)，反映基金凈值波動(dòng)的程度。

15.B項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金法》，基金公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事人數(shù)的1/3。

20.D項(xiàng)正確，內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券發(fā)行、交易或其他對(duì)證券價(jià)格有重大影響的信息尚未公開前，買入或賣出該證券，或泄露該信息的行為。

二、多選題

21.ABC22.ABC23.ABCD24.ABCD25.ABCD26.ABC27.ABC28.ABCD29.ABCD30.CD

解析：

21.A、B、C項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)需遵守的法律法規(guī)；D項(xiàng)《公司法》是公司法人的基本法律，不直接適用于基金銷售機(jī)構(gòu)。

30.C、D項(xiàng)屬于內(nèi)幕信息的來源；A、B項(xiàng)不屬于內(nèi)幕信息。

三、判斷題

31.×32.×33.√34.√35.√36.×37.×38.×39.×40.×

解析：

31.基金募集期間，基金管理人不得自行贖回其持有的基金份額。

39.內(nèi)幕信息包括公司財(cái)務(wù)信息，但也包括其他可能影響證券價(jià)格的重大非公開信息。

四、填空題

41.合法權(quán)益

42.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

43.范圍

44.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

45.1/3

五、簡(jiǎn)答題

46.基金信息披露的禁止性行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行不切實(shí)際的承諾；詆毀其他基金管理人、托管人；以任何方式承諾收益或分擔(dān)損失；未按規(guī)定披露基金信息等。

47.基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括：

①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：指因證券市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致基金凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)。

②流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：指基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)成本過高的風(fēng)險(xiǎn)。

③信用風(fēng)險(xiǎn)：指基金投資標(biāo)的（如債券）的發(fā)行人無法履行義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

④操作風(fēng)險(xiǎn)：指因基金管理人的操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

48.基金公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①崗位職責(zé)分離制度；

②資產(chǎn)保護(hù)制度；

③投資決策制度；

④信息披露制度；

⑤風(fēng)險(xiǎn)管理制度等。

49.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括：

①?zèng)Q定基金擴(kuò)募、合并、轉(zhuǎn)換、終止等事項(xiàng)；

②選舉和更換基金份額持有人大會(huì)的召集人；

③審議基金管理人、基金托管人的報(bào)告；

④審議基金份額持有人大會(huì)提案；

⑤修改基金合同；

⑥決定基金財(cái)產(chǎn)的分配方案等。

六、案例分析題

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為不合規(guī)。根據(jù)《