第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試原題庫(kù)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格的是哪項(xiàng)原則？

A.客戶至上原則

B.誠(chéng)實(shí)守信原則

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

D.不知情的免責(zé)原則

2.下列哪種金融工具不屬于《證券法》規(guī)定的證券？

A.股票

B.公司債券

C.證券投資基金份額

D.貨幣市場(chǎng)基金份額

3.證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者虧損提供保證或承諾的是哪項(xiàng)禁止行為？

A.內(nèi)幕交易

B.操縱證券市場(chǎng)

C.代理買賣證券不按客戶指令辦理

D.向客戶提供虛假信息

4.下列關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是？

A.保管證券登記數(shù)據(jù)

B.確認(rèn)證券的初始登記

C.辦理證券的存續(xù)管理業(yè)務(wù)

D.直接決定證券交易價(jià)格

5.上市公司收購(gòu)要約約定的收購(gòu)價(jià)格低于該上市公司股票在要約提出前20個(gè)交易日的每日加權(quán)平均價(jià)格的90%的，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.要約無(wú)效

B.要約人需在15日內(nèi)糾正

C.要約人需在30日內(nèi)糾正

D.要約自動(dòng)生效

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用評(píng)級(jí)為S級(jí)的，其信用證券賬戶的融資擔(dān)保比例不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

7.下列哪種情形屬于《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定的禁止行為？

A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分公司

B.超出批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍從事業(yè)務(wù)

C.內(nèi)部控制制度不健全

D.未按規(guī)定報(bào)送信息

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示的，應(yīng)承擔(dān)何種法律責(zé)任？

A.警告

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.以上均可能

9.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，涉及投資建議的，應(yīng)當(dāng)如何標(biāo)注？

A.標(biāo)注“投資參考”

B.標(biāo)注“不構(gòu)成投資建議”

C.不需標(biāo)注

D.標(biāo)注“僅限內(nèi)部使用”

10.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是？

A.應(yīng)覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和部門

B.應(yīng)定期評(píng)估和改進(jìn)

C.可由非獨(dú)立董事負(fù)責(zé)監(jiān)督

D.應(yīng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、托管人不得委托他人進(jìn)行投資運(yùn)作或?qū)ν馕型顿Y的是哪項(xiàng)原則？

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)原則

B.長(zhǎng)期投資原則

C.獨(dú)立運(yùn)作原則

D.分散投資原則

12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)的，其可從事的證券種類不包括？

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.證券投資基金份額

D.貨幣市場(chǎng)基金份額

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷未經(jīng)核準(zhǔn)的證券的，應(yīng)承擔(dān)何種法律責(zé)任？

A.警告

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.以上均可能

14.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢，涉及具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)如何記錄？

A.記錄客戶姓名和聯(lián)系方式

B.記錄投資建議內(nèi)容和時(shí)間

C.不需記錄

D.記錄投資收益情況

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)如何防范利益沖突？

A.設(shè)立獨(dú)立部門管理利益沖突

B.不需特別防范

C.由同一高管負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

D.利益沖突自動(dòng)消除

16.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用評(píng)級(jí)為B級(jí)的，其可融資買入的證券市值與其擔(dān)保物價(jià)值的比例不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)如何履行信息披露義務(wù)？

A.每季度披露凈值

B.每半年披露持倉(cāng)

C.每月披露報(bào)告

D.每年披露年報(bào)

18.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)如何保證發(fā)行人的合法利益？

A.代為決策發(fā)行方案

B.協(xié)助發(fā)行人履行信息披露義務(wù)

C.直接決定發(fā)行價(jià)格

D.不需特別保證

19.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，涉及未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.直接披露給客戶

B.禁止披露并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.供內(nèi)部參考

D.委托第三方處理

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)如何防范不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)？

A.設(shè)立專門部門監(jiān)督競(jìng)爭(zhēng)行為

B.不需特別防范

C.降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以吸引客戶

D.利益沖突自動(dòng)消除

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.具有合格的高級(jí)管理人員

C.具有足夠的資本金

D.具有完善的合規(guī)風(fēng)控制度

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)的，其可從事的融資買入證券不包括？

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.證券投資基金份額

D.貨幣市場(chǎng)基金份額

23.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)如何履行信息披露義務(wù)？

A.向投資者提供招股說(shuō)明書

B.公布承銷過(guò)程

C.披露承銷費(fèi)用

D.不需特別披露

24.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，涉及投資建議的，應(yīng)當(dāng)如何標(biāo)注？

A.標(biāo)注“投資參考”

B.標(biāo)注“不構(gòu)成投資建議”

C.標(biāo)注“僅限內(nèi)部使用”

D.標(biāo)注“市場(chǎng)分析”

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)如何防范利益沖突？

A.設(shè)立獨(dú)立部門管理利益沖突

B.不需特別防范

C.由同一高管負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

D.利益沖突自動(dòng)消除

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用評(píng)級(jí)為B級(jí)的，其可融資買入的證券市值與其擔(dān)保物價(jià)值的比例不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

27.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)如何保證發(fā)行人的合法利益？

A.代為決策發(fā)行方案

B.協(xié)助發(fā)行人履行信息披露義務(wù)

C.直接決定發(fā)行價(jià)格

D.不需特別保證

28.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，涉及未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.直接披露給客戶

B.禁止披露并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.供內(nèi)部參考

D.委托第三方處理

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)如何防范不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)？

A.設(shè)立專門部門監(jiān)督競(jìng)爭(zhēng)行為

B.不需特別防范

C.降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以吸引客戶

D.利益沖突自動(dòng)消除

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)如何履行信息披露義務(wù)？

A.向投資者提供招股說(shuō)明書

B.公布承銷過(guò)程

C.披露承銷費(fèi)用

D.不需特別披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

32.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)的，其可融資買入的證券市值與其擔(dān)保物價(jià)值的比例不得低于150%。

33.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行人的合法利益。

34.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，涉及未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)禁止披露并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)防范不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用評(píng)級(jí)為B級(jí)的，其可融資買入的證券市值與其擔(dān)保物價(jià)值的比例不得低于200%。

37.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)履行信息披露義務(wù)。

38.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，涉及投資建議的，應(yīng)當(dāng)標(biāo)注“投資參考”。

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)防范利益沖突。

40.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行人的合法利益。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)遵循______原則，防范利益沖突。

42.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)的，其可融資買入的證券市值與其擔(dān)保物價(jià)值的比例不得低于______。

43.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)履行______義務(wù)。

44.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，涉及投資建議的，應(yīng)當(dāng)標(biāo)注______。

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)防范______行為。

46.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用評(píng)級(jí)為B級(jí)的，其可融資買入的證券市值與其擔(dān)保物價(jià)值的比例不得低于______。

47.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行人的______利益。

48.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，涉及未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)禁止披露并______。

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)防范______。

50.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)履行______義務(wù)。

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件。

52.簡(jiǎn)述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)的，其可從事的融資買入證券種類。

53.簡(jiǎn)述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)如何履行信息披露義務(wù)。

54.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，涉及投資建議的，應(yīng)當(dāng)如何標(biāo)注。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)，其可融資買入的證券市值與其擔(dān)保物價(jià)值的比例為150%。客戶在融資買入過(guò)程中，因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r(jià)值下降，證券公司采取了以下措施：

（1）要求客戶追加擔(dān)保物；

（2）限制客戶賣出部分證券；

（3）直接決定客戶賣出證券。

問(wèn)題：

（1）分析證券公司采取的措施是否符合監(jiān)管要求？

（2）客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)的，其可從事的融資買入證券種類有哪些？

（3）總結(jié)證券公司在客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制方面的注意事項(xiàng)。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券法》第四十九條，證券公司不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格，屬于不知情的免責(zé)原則。

2.D

解析：根據(jù)《證券法》第二條，證券包括股票、公司債券、證券投資基金份額等，但貨幣市場(chǎng)基金份額不屬于證券。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第四十七條，禁止證券公司及其從業(yè)人員以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者虧損提供保證或承諾，屬于操縱證券市場(chǎng)的禁止行為。

4.D

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不直接決定證券交易價(jià)格，而是負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算。

5.C

解析：根據(jù)《上市公司收購(gòu)管理辦法》第四十三條，要約約定的收購(gòu)價(jià)格低于該上市公司股票在要約提出前20個(gè)交易日的每日加權(quán)平均價(jià)格的90%的，要約人需在30日內(nèi)糾正。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》第十五條，客戶信用評(píng)級(jí)為S級(jí)的，其信用證券賬戶的融資擔(dān)保比例不得低于100%。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，超出批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍從事業(yè)務(wù)屬于禁止行為。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條，未按規(guī)定向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示的，可能承擔(dān)警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等法律責(zé)任。

9.A

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行辦法》第十三條，涉及投資建議的，應(yīng)當(dāng)標(biāo)注“投資參考”。

10.C

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)由獨(dú)立董事監(jiān)督，而非非獨(dú)立董事。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，投資管理人、托管人不得委托他人進(jìn)行投資運(yùn)作或?qū)ν馕型顿Y，屬于獨(dú)立運(yùn)作原則。

12.D

解析：客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)的，其可從事的融資買入證券不包括貨幣市場(chǎng)基金份額。

13.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十三條，承銷未經(jīng)核準(zhǔn)的證券的，可能承擔(dān)警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等法律責(zé)任。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券投資咨詢涉及具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)記錄投資建議內(nèi)容和時(shí)間。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立部門管理利益沖突。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》第十五條，客戶信用評(píng)級(jí)為B級(jí)的，其可融資買入的證券市值與其擔(dān)保物價(jià)值的比例不得低于150%。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)每季度披露凈值。

18.B

解析：根據(jù)《證券法》第三十條，證券公司承銷證券的，應(yīng)當(dāng)協(xié)助發(fā)行人履行信息披露義務(wù)。

19.B

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行辦法》第十六條，涉及未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)禁止披露并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門部門監(jiān)督競(jìng)爭(zhēng)行為。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備健全的內(nèi)部控制制度、合格的高級(jí)管理人員、足夠的資本金、完善的合規(guī)風(fēng)控制度。

22.CD

解析：客戶信用評(píng)級(jí)為A級(jí)的，其可從事的融資買入證券不包括貨幣市場(chǎng)基金份額和可轉(zhuǎn)換債券。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司承銷證券的，應(yīng)當(dāng)向投資者提供招股說(shuō)明書、公布承銷過(guò)程、披露承銷費(fèi)用。

24.AB

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行辦法》第十三條，涉及投資建議的，應(yīng)當(dāng)標(biāo)注“投資參考”或“不構(gòu)成投資建議”。

25.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立部門管理利益沖突。

26.B

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》第十五條，客戶信用評(píng)級(jí)為B級(jí)的，其可融資買入的證券市值與其擔(dān)保物價(jià)值的比例不得低于150%。

27.AB

解析：根據(jù)《證券法》第三十條，證券公司承銷證券的，應(yīng)當(dāng)協(xié)助發(fā)行人履行信息披露義務(wù)、代為決策發(fā)行方案。

28.BC

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行辦法》第十六條，涉及未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)禁止披露并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

29.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門部門監(jiān)督競(jìng)爭(zhēng)行為。

30.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司承銷證券的，應(yīng)當(dāng)向投資者提供招股說(shuō)明書、公布承銷過(guò)程、披露承銷費(fèi)用。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.風(fēng)險(xiǎn)隔離

42.150%

43.信息披露

44.投資參考

45.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

46.150%

47.合法

48.報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)