第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁農(nóng)商銀行安全知識題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.農(nóng)商銀行在處理客戶密碼驗(yàn)證時，以下哪種做法最符合安全操作規(guī)范？

（）A.允許客戶在電話中口頭告知密碼

（）B.通過短信驗(yàn)證碼進(jìn)行二次確認(rèn)

（）C.要求客戶當(dāng)面核對密碼

（）D.由柜員代為輸入密碼

2.根據(jù)農(nóng)商銀行內(nèi)部規(guī)定，員工離職時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于安全交接流程？

（）A.辦理印章、鑰匙等物品的歸還手續(xù)

（）B.進(jìn)行最后一次業(yè)務(wù)復(fù)核

（）C.簽署安全責(zé)任書

（）D.進(jìn)行離職面談及安全警示教育

3.在防范電信詐騙時，農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員應(yīng)如何引導(dǎo)客戶？

（）A.告知客戶“安全賬戶”需進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作

（）B.提醒客戶核實(shí)對方身份信息

（）C.建議客戶直接回?fù)軐Ψ教峁┑奶柎a

（）D.幫助客戶修改銀行卡密碼

4.農(nóng)商銀行ATM機(jī)每日巡檢時，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于重點(diǎn)檢查內(nèi)容？

（）A.機(jī)具運(yùn)行狀態(tài)是否正常

（）B.視頻監(jiān)控是否清晰有效

（）C.卡槽內(nèi)是否遺留客戶卡片

（）D.ATM機(jī)周邊的消防設(shè)施是否完好

5.發(fā)現(xiàn)客戶身份證件可能偽造時，農(nóng)商銀行工作人員應(yīng)采取什么措施？

（）A.直接告知客戶證件問題并拒絕辦理

（）B.保留可疑證件并聯(lián)系公安機(jī)關(guān)

（）C.幫助客戶“修復(fù)”證件照片

（）D.簡單拍照后繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

6.關(guān)于網(wǎng)絡(luò)銀行的安全設(shè)置，以下哪項(xiàng)建議最不合適？

（）A.設(shè)置復(fù)雜度較高的登錄密碼

（）B.定期更換密碼

（）C.使用生日作為登錄密碼

（）D.開啟短信驗(yàn)證功能

7.農(nóng)商銀行內(nèi)部信息系統(tǒng)操作時，以下哪個行為可能違反保密規(guī)定？

（）A.在授權(quán)范圍內(nèi)查詢客戶信息

（）B.將操作日志截圖發(fā)送至私人郵箱

（）C.因工作需要臨時共享權(quán)限

（）D.操作完成后及時退出系統(tǒng)

8.在處理涉密文件時，農(nóng)商銀行應(yīng)如何管理？

（）A.壓縮文件后通過公共郵箱發(fā)送

（）B.使用碎紙機(jī)銷毀

（）C.長期存放在辦公桌上

（）D.掛在公告欄供員工查閱

9.針對網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理，以下哪項(xiàng)措施能有效防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.允許員工將現(xiàn)金帶回家存放

（）B.嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金盤點(diǎn)制度

（）C.簡化柜臺復(fù)核流程

（）D.臨時借用其他柜員現(xiàn)金

10.客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，農(nóng)商銀行應(yīng)如何核實(shí)？

（）A.僅憑客戶身份證即可辦理

（）B.要求提供第三方證明材料

（）C.通過視頻通話確認(rèn)客戶身份

（）D.詢問客戶“辦理目的”后直接辦理

11.農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施檢查時，以下哪項(xiàng)屬于不合格情況？

（）A.消防栓壓力正常

（）B.滅火器過期

（）C.火警按鈕可正常使用

（）D.安全出口標(biāo)識清晰

12.員工發(fā)現(xiàn)同事操作異常（如頻繁輸錯密碼）時，應(yīng)如何處理？

（）A.忽略并繼續(xù)工作

（）B.告知同事注意休息

（）C.向主管或安全部門報(bào)告

（）D.幫助同事重置密碼

13.關(guān)于農(nóng)商銀行印章管理，以下說法正確的是？

（）A.印章可由柜員隨身攜帶

（）B.蓋章時允許他人代為操作

（）C.印章使用需登記備案

（）D.臨時可將印章存放在抽屜內(nèi)

14.客戶在柜臺辦理業(yè)務(wù)時突然暈倒，以下哪個措施最優(yōu)先？

（）A.立即聯(lián)系客戶家人

（）B.詢問客戶銀行卡密碼

（）C.保持現(xiàn)場秩序并呼叫救護(hù)車

（）D.繼續(xù)辦理客戶業(yè)務(wù)

15.防范“釣魚網(wǎng)站”的有效方法是？

（）A.點(diǎn)擊郵件中的鏈接

（）B.通過官方渠道核實(shí)網(wǎng)址

（）C.忽略陌生郵件

（）D.在瀏覽器中搜索網(wǎng)站信息

16.農(nóng)商銀行員工離職后，以下哪項(xiàng)信息需嚴(yán)格保密？

（）A.曾經(jīng)負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)量

（）B.內(nèi)部操作流程

（）C.客戶交易習(xí)慣

（）D.網(wǎng)點(diǎn)裝修計(jì)劃

17.ATM機(jī)異常報(bào)警后，網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)如何處置？

（）A.等待上級指示再行動

（）B.立即前往查看并記錄情況

（）C.告知客戶稍后再來使用

（）D.忽略報(bào)警并繼續(xù)工作

18.客戶使用銀行卡交易時，以下哪項(xiàng)屬于異常情況？

（）A.交易密碼錯誤多次輸入

（）B.網(wǎng)銀登錄失敗

（）C.卡內(nèi)余額不足

（）D.交易地點(diǎn)與客戶常駐地不符

19.關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)安防監(jiān)控，以下哪項(xiàng)要求是錯誤的？

（）A.監(jiān)控覆蓋所有出入口

（）B.監(jiān)控錄像保存至少3個月

（）C.監(jiān)控設(shè)備定期維護(hù)

（）D.允許員工隨意調(diào)閱錄像

20.處理客戶投訴時，以下哪項(xiàng)做法最符合安全規(guī)范？

（）A.以“系統(tǒng)維護(hù)”為由拒絕解決

（）B.傾聽客戶訴求并記錄

（）C.與客戶爭吵

（）D.直接將客戶轉(zhuǎn)接至其他部門

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.農(nóng)商銀行防范內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)的主要措施包括哪些？

（）A.交叉復(fù)核制度

（）B.限制員工操作權(quán)限

（）C.定期崗位輪換

（）D.允許員工串崗學(xué)習(xí)

（）E.強(qiáng)化培訓(xùn)考核

22.發(fā)現(xiàn)可疑人員冒用他人證件辦理業(yè)務(wù)時，工作人員應(yīng)如何應(yīng)對？

（）A.拒絕辦理并報(bào)警

（）B.詢問證件細(xì)節(jié)

（）C.拍照取證

（）D.幫助客戶“補(bǔ)辦”證件

（）E.記錄對方特征

23.防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見手段包括哪些？

（）A.偽造客服電話

（）B.建立虛假網(wǎng)站

（）C.發(fā)送中獎短信

（）D.要求提供驗(yàn)證碼

（）E.詢問家庭信息

24.農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包含哪些內(nèi)容？

（）A.火災(zāi)處置流程

（）B.突發(fā)停電措施

（）C.客戶糾紛調(diào)解

（）D.盜竊案件報(bào)警

（）E.ATM機(jī)故障處理

25.員工在處理客戶信息時，以下哪些行為需禁止？

（）A.在公共場合討論客戶隱私

（）B.將客戶信息用于其他業(yè)務(wù)

（）C.臨時將客戶資料放在桌上

（）D.通過社交媒體分享客戶信息

（）E.詢問客戶密碼

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.客戶辦理業(yè)務(wù)時，工作人員可以代為保管客戶證件。（×）

27.ATM機(jī)每日巡檢時，只需檢查鈔箱余額是否正常即可。（×）

28.網(wǎng)點(diǎn)消防通道應(yīng)保持暢通，禁止堆放雜物。（√）

29.員工手機(jī)可以連接網(wǎng)點(diǎn)辦公網(wǎng)絡(luò)。（×）

30.客戶要求修改密碼時，無需驗(yàn)證身份。（×）

31.盜竊銀行卡信息主要用于網(wǎng)絡(luò)詐騙。（√）

32.網(wǎng)點(diǎn)可以委托第三方公司進(jìn)行現(xiàn)金清點(diǎn)。（×）

33.視頻監(jiān)控錄像可以隨意刪除。（×）

34.員工離職時需清空個人電腦中的客戶資料。（√）

35.電信詐騙通常要求受害者立即轉(zhuǎn)賬到“安全賬戶”。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.農(nóng)商銀行員工應(yīng)嚴(yán)格遵守______，禁止利用職務(wù)之便謀取私利。

37.發(fā)現(xiàn)客戶銀行卡疑似被盜刷，應(yīng)立即聯(lián)系______并協(xié)助調(diào)查。

38.網(wǎng)點(diǎn)每日營業(yè)結(jié)束后，需對______進(jìn)行雙人復(fù)核。

39.防范電信詐騙的關(guān)鍵在于______，不輕信陌生來電。

40.員工操作電腦時，涉及客戶敏感信息的文檔應(yīng)保存為______格式。

41.處理客戶投訴時，應(yīng)遵循______原則，耐心解答疑問。

42.ATM機(jī)發(fā)生吞卡時，需第一時間播放______，安撫客戶情緒。

43.網(wǎng)點(diǎn)消防演練應(yīng)至少______組織一次。

44.員工手機(jī)內(nèi)存客戶信息照片時，需設(shè)置______鎖屏密碼。

45.防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的核心是______，確保權(quán)力制衡。

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.簡述農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)防范電信詐騙的主要措施有哪些？

47.員工離職時，需交接哪些安全相關(guān)事項(xiàng)？

48.發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金短款時，應(yīng)如何處理？

49.網(wǎng)點(diǎn)如何應(yīng)對客戶情緒激動的情況？

50.簡述網(wǎng)絡(luò)銀行安全設(shè)置的基本要求。

六、案例分析題（共20分）

某農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)某日，客戶王先生持身份證辦理信用卡，柜員在核對證件時發(fā)現(xiàn)照片模糊不清，但客戶堅(jiān)持稱證件有效。柜員為快速辦理業(yè)務(wù)，未報(bào)警也未記錄異常，直接為客戶辦理。事后發(fā)現(xiàn)該證件系偽造，王先生賬戶隨后被盜刷。

問題：

（1）該案例中存在哪些安全隱患？

（2）柜員的行為違反了哪些規(guī)定？

（3）網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)如何完善此類風(fēng)險(xiǎn)防范措施？

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行柜面操作規(guī)范》第8條，密碼驗(yàn)證需通過短信驗(yàn)證碼或電話回?fù)芄俜娇头M(jìn)行二次確認(rèn)，口頭告知或代為輸入均不符合規(guī)范。A選項(xiàng)錯誤，口頭告知存在密碼泄露風(fēng)險(xiǎn)；C選項(xiàng)錯誤，無需當(dāng)面核對；D選項(xiàng)錯誤，柜員無權(quán)代為操作。

2.B

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行員工離職管理細(xì)則》第5條，離職交接需包括印章歸還、安全責(zé)任書簽署、離職面談等，B選項(xiàng)“進(jìn)行業(yè)務(wù)復(fù)核”屬于日常操作，不屬于離職交接環(huán)節(jié)。

3.B

解析：培訓(xùn)中“電信詐騙防范”模塊強(qiáng)調(diào)核實(shí)身份，B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)錯誤，“安全賬戶”是詐騙常用伎倆；C選項(xiàng)錯誤，應(yīng)要求客戶回?fù)茔y行官方電話；D選項(xiàng)錯誤，密碼應(yīng)由客戶自行修改。

4.D

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行ATM機(jī)巡檢標(biāo)準(zhǔn)》第3條，巡檢重點(diǎn)包括機(jī)具狀態(tài)、監(jiān)控、遺留卡片、消防設(shè)施等，D選項(xiàng)屬于網(wǎng)點(diǎn)整體安全范疇，非ATM機(jī)巡檢直接檢查內(nèi)容。

5.B

解析：培訓(xùn)中“反假幣識別”模塊強(qiáng)調(diào)可疑證件需保留并報(bào)警，B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)錯誤，應(yīng)先核實(shí)再決定是否辦理；C選項(xiàng)錯誤，修復(fù)證件屬于違法行為；D選項(xiàng)錯誤，應(yīng)按規(guī)定處理。

6.C

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行網(wǎng)絡(luò)銀行安全指引》第12條，密碼設(shè)置需避免生日等易猜信息，C選項(xiàng)錯誤；A、B、D均符合安全建議。

7.B

解析：培訓(xùn)中“信息保密”模塊強(qiáng)調(diào)日志管理需合規(guī)，B選項(xiàng)通過私人郵箱發(fā)送違反規(guī)定；A、C、D均屬于正常操作。

8.C

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行涉密文件管理暫行辦法》第6條，涉密文件需碎紙銷毀或歸檔，C選項(xiàng)錯誤；A、B、D均符合管理要求。

9.B

解析：培訓(xùn)中“現(xiàn)金管理”模塊強(qiáng)調(diào)盤點(diǎn)制度，B選項(xiàng)正確；A、C、D均違反現(xiàn)金管理規(guī)定。

10.C

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第4條，需通過視頻通話確認(rèn)身份，C選項(xiàng)正確；A、B、D均存在風(fēng)險(xiǎn)。

11.B

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行消防設(shè)施檢查標(biāo)準(zhǔn)》第2條，滅火器需在有效期內(nèi)，B選項(xiàng)錯誤；A、C、D均符合要求。

12.C

解析：培訓(xùn)中“異常行為處理”模塊強(qiáng)調(diào)及時上報(bào)，C選項(xiàng)正確；A、B、D均不符合規(guī)范。

13.C

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行印章管理辦法》第8條，印章使用需登記，C選項(xiàng)正確；A、B、D均違反規(guī)定。

14.C

解析：培訓(xùn)中“突發(fā)事件應(yīng)對”模塊強(qiáng)調(diào)急救優(yōu)先，C選項(xiàng)正確；A、B、D均不符合應(yīng)急原則。

15.B

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行反網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)》第15條，陌生鏈接需官方核實(shí)，B選項(xiàng)正確；A、C、D均存在風(fēng)險(xiǎn)。

16.B

解析：培訓(xùn)中“離職保密”模塊強(qiáng)調(diào)核心流程需保密，B選項(xiàng)正確；A、C、D均不屬于核心保密內(nèi)容。

17.B

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行安防應(yīng)急預(yù)案》第5條，異常報(bào)警需立即核查，B選項(xiàng)正確；A、C、D均不符合要求。

18.D

解析：培訓(xùn)中“交易異常識別”模塊強(qiáng)調(diào)異地交易需重點(diǎn)關(guān)注，D選項(xiàng)正確；A、B、C均屬于正常情況。

19.D

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行監(jiān)控管理規(guī)范》第4條，錄像保存期限至少3個月，D選項(xiàng)錯誤；A、B、C均符合要求。

20.B

解析：培訓(xùn)中“客戶投訴處理”模塊強(qiáng)調(diào)傾聽記錄，B選項(xiàng)正確；A、C、D均不符合規(guī)范。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行內(nèi)控手冊》第2章內(nèi)容，交叉復(fù)核、權(quán)限限制、崗位輪換均屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)措施，D選項(xiàng)錯誤，串崗學(xué)習(xí)可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

22.ABCE

解析：培訓(xùn)中“可疑證件處理”模塊強(qiáng)調(diào)核實(shí)、取證、報(bào)警、記錄特征，B選項(xiàng)錯誤，不能幫助補(bǔ)辦；C選項(xiàng)錯誤，應(yīng)報(bào)警而非取證。

23.ABCDE

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行反詐騙培訓(xùn)》內(nèi)容，偽造客服、虛假網(wǎng)站、中獎短信、驗(yàn)證碼、個人信息均屬于詐騙手段。

24.ABD

解析：網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案需包含火災(zāi)、盜竊、報(bào)警等內(nèi)容，C、E屬于業(yè)務(wù)范疇，非應(yīng)急流程核心。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《農(nóng)商銀行信息保密規(guī)定》，所有選項(xiàng)均屬于禁止行為。

三、判斷題

26.×

解析：培訓(xùn)中“證件管理”模塊強(qiáng)調(diào)客戶證件需自行保管，柜員無權(quán)代為保管。

27.×

解析：巡檢需檢查鈔箱、機(jī)具、監(jiān)控、環(huán)境等，僅查余額不全面。

28.√

解析：消防通道暢通是基本安全要求。

29.×

解析：員工手機(jī)禁止接入辦公網(wǎng)絡(luò)，防止病毒傳播。

30.×

解析：修改密碼需多重驗(yàn)證，僅憑要求不可行。

31.√

解析：盜竊信息主要用于網(wǎng)絡(luò)詐騙是行業(yè)共識。

32.×

解析：現(xiàn)金清點(diǎn)必須由網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部人員進(jìn)行。

33.×

解析：監(jiān)控錄像需按規(guī)定保存，不可隨意刪除。

34.√

解析：離