基金從業(yè)資格考試題目及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額凈值是計(jì)算基金（）、回購費(fèi)用的基礎(chǔ)。A.申購份額B.贖回金額C.申購金額D.以上都是2.以下哪種不是基金的收益分配方式（）。A.現(xiàn)金分紅B.分紅再投資C.轉(zhuǎn)增股本D.紅利發(fā)放3.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.基金資產(chǎn)保管B.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)C.基金資金清算D.基金投資運(yùn)作4.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)估值負(fù)有（）責(zé)任。A.監(jiān)督B.復(fù)核C.直接估值D.無需負(fù)責(zé)5.開放式基金的交易價(jià)格主要取決于（）。A.基金總資產(chǎn)B.供求關(guān)系C.基金份額凈值D.基金負(fù)債6.在我國，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A.證券公司B.商業(yè)銀行C.基金管理公司D.保險(xiǎn)公司7.基金份額持有人大會(huì)一般由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)8.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測9.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過（）對(duì)基金銷售人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記管理。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.基金公司10.基金管理公司的督察長由（）聘任。A.基金公司董事會(huì)B.基金公司總經(jīng)理C.中國證監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：1.D2.C3.D4.B5.C6.B7.A8.D9.B10.A多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的當(dāng)事人包括（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)2.根據(jù)投資對(duì)象不同，基金可分為（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金3.基金市場營銷的特殊性主要體現(xiàn)在（）。A.專業(yè)性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.適用性4.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C.建立相關(guān)制度D.嚴(yán)格賬戶管理5.基金宣傳推介材料不得有下列情形（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)6.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則7.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性8.基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊9.基金托管人的內(nèi)部控制目標(biāo)包括（）。A.保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整C.維護(hù)基金份額持有人的權(quán)益D.保障基金托管業(yè)務(wù)安全合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行10.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開。（）2.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。（）3.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。（）4.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。（）5.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（）6.基金客戶服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。（）7.基金注冊登記機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)基金份額的登記，不負(fù)責(zé)資金清算。（）8.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)遵循相互制約原則。（）9.基金托管人應(yīng)定期編制并向基金份額持有人報(bào)告基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。（）10.基金份額持有人是基金資產(chǎn)的所有者。（）答案：1.√2.×3.√4.×5.×6.×7.×8.√9.×10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述基金的特點(diǎn)。集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)。2.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備哪些條件？有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度等。3.基金信息披露的作用是什么？保障投資者知情權(quán)，提高透明度等。4.基金管理人內(nèi)部控制的原則有哪些？健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益原則。討論題（總4題，每題5分）1.如何選擇適合自己的基金？考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等，了解基金類型和業(yè)績等。2.基金銷售機(jī)構(gòu)