2025年理財顧問服務(wù)合同模板委托人（客戶）：[填寫客戶姓名/名稱]，身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[填寫身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼]，地址：[填寫地址]，聯(lián)系電話：[填寫電話]（以下簡稱“委托人”）。受托人（理財顧問）：[填寫公司名稱/理財顧問姓名]，統(tǒng)一社會信用代碼/執(zhí)業(yè)資格號：[填寫統(tǒng)一社會信用代碼/執(zhí)業(yè)資格號]，地址：[填寫地址]，聯(lián)系電話：[填寫電話]（以下簡稱“受托人”）。鑒于：1.委托人希望利用其資金進(jìn)行投資，并尋求專業(yè)的理財建議；2.受托人擁有相應(yīng)的專業(yè)能力、資質(zhì)和經(jīng)驗，愿意為委托人提供理財顧問服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條服務(wù)內(nèi)容與范圍1.1本合同項下的理財顧問服務(wù)是指受托人基于委托人提供的財務(wù)信息和投資需求，運用專業(yè)知識向委托人提供投資建議，幫助委托人分析財務(wù)狀況、明確投資目標(biāo)、評估風(fēng)險承受能力、推薦適當(dāng)?shù)耐顿Y產(chǎn)品或策略，并協(xié)助委托人理解相關(guān)投資風(fēng)險的服務(wù)。1.2受托人提供的服務(wù)限于投資建議，不包括為委托人開立證券賬戶、基金賬戶等交易賬戶，也不包括直接代理委托人進(jìn)行投資交易或管理委托人的投資資產(chǎn)。委托人基于受托人建議自行做出的投資決策及由此產(chǎn)生的所有后果由委托人自行承擔(dān)。1.3具體的服務(wù)范圍包括但不限于：進(jìn)行財務(wù)狀況評估與診斷；與委托人溝通以確認(rèn)其投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和投資期限；研究分析相關(guān)金融市場與投資產(chǎn)品；根據(jù)委托人的情況提供個性化的投資建議方案；定期（至少每年一次）對委托人的投資組合進(jìn)行回顧，并根據(jù)市場變化和委托人情況的變化提供調(diào)整建議；協(xié)助委托人理解其投資所面臨的風(fēng)險。1.4委托人有權(quán)要求受托人就具體投資產(chǎn)品或策略提供更詳細(xì)的分析和建議，受托人應(yīng)盡力滿足委托人的合理要求。第二條雙方的權(quán)利與義務(wù)2.1委托人的權(quán)利與義務(wù)：(1)有權(quán)要求受托人按照本合同約定提供專業(yè)、審慎的理財顧問服務(wù)；(2)有權(quán)了解受托人的收費標(biāo)準(zhǔn)和方式，并要求受托人提供費用明細(xì)；(3)有權(quán)要求受托人充分披露其可能存在的利益沖突，例如推薦特定產(chǎn)品可能獲得的傭金等；(4)有權(quán)獲得受托人提供的服務(wù)記錄副本；(5)有權(quán)對受托人提供的建議提出疑問，并要求受托人進(jìn)行解釋；(6)應(yīng)如實、完整、準(zhǔn)確地向受托人提供個人/機(jī)構(gòu)的財務(wù)信息、投資偏好和風(fēng)險承受能力等必要資料；(7)應(yīng)積極配合受托人的盡職調(diào)查，并根據(jù)受托人的建議（非強(qiáng)制）做出投資決策；(8)應(yīng)按時足額支付本合同約定的服務(wù)費用；(9)應(yīng)自行承擔(dān)因其提供信息不實或不完整，或因其未遵循受托人合理建議而導(dǎo)致的任何損失或風(fēng)險。2.2受托人的權(quán)利與義務(wù)：(1)有權(quán)按照本合同約定向委托人收取服務(wù)費用；(2)有權(quán)要求委托人提供真實、完整、準(zhǔn)確的財務(wù)信息和投資偏好；(3)應(yīng)具備提供理財顧問服務(wù)所需的適當(dāng)資質(zhì)和經(jīng)驗，并保持其持續(xù)有效性；(4)應(yīng)以客戶利益為先，恪守職業(yè)道德和信義義務(wù)，勤勉盡責(zé)地為委托人提供專業(yè)服務(wù)；(5)應(yīng)在提供投資建議前，向委托人充分揭示相關(guān)投資產(chǎn)品或策略的風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等，揭示應(yīng)清晰、準(zhǔn)確、易懂；(6)應(yīng)進(jìn)行利益沖突披露，并在發(fā)生可能影響?yīng)毩⑿缘睦鏇_突時，采取合理的措施管理該沖突，必要時以委托人利益為先或停止相關(guān)建議；(7)應(yīng)保存所有與提供理財顧問服務(wù)相關(guān)的服務(wù)記錄，保存期限不少于[根據(jù)法規(guī)要求填寫，例如：5年或更長]，并應(yīng)委托人要求提供服務(wù)記錄副本；(8)應(yīng)遵守所有適用的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。第三條服務(wù)期限3.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[填寫年限，例如：一年/三年]。3.2合同期滿前[填寫時間，例如：一個月]，若雙方均未提出書面終止意向，本合同自動續(xù)期[填寫續(xù)期年限，例如：一年]，續(xù)期次數(shù)不限/續(xù)期次數(shù)限定為[填寫次數(shù)]次。3.3任何一方可在合同有效期內(nèi)提前終止本合同，但應(yīng)提前[填寫天數(shù)，例如：30天]書面通知對方。提前終止的，雙方應(yīng)根據(jù)終止時間比例或約定的其他方式計算并支付相應(yīng)的服務(wù)費用。第四條費用與支付4.1本合同項下的理財顧問服務(wù)費采用[選擇一種收費模式，例如：固定年費/按資產(chǎn)規(guī)模收費/按交易額比例收費（需明確是委托人承擔(dān)還是交易對手承擔(dān)，若由委托人承擔(dān)，則需明確比例）]模式。4.2具體的費用標(biāo)準(zhǔn)為：(1)若為固定年費模式：每年人民幣[填寫金額]元（大寫：人民幣[填寫大寫金額]元整）。(2)若為按資產(chǎn)規(guī)模收費模式：按委托人名下委托給受托人提供服務(wù)的金融資產(chǎn)總價值的[填寫百分比，例如：0.1%]收取，最低收費為人民幣[填寫最低金額]元（大寫：人民幣[填寫大寫金額]元整），最高收費不超過人民幣[填寫最高金額]元（大寫：人民幣[填寫大寫金額]元整）。(3)若為按交易額比例收費模式：[詳細(xì)說明由誰承擔(dān)、承擔(dān)的比例和計算方式，例如：委托人自行承擔(dān)的交易傭金為X%，其中Y%歸受托人作為服務(wù)費，其余Z%歸交易對手方]。4.3服務(wù)費用應(yīng)在每個[選擇周期，例如：季度/半年/年度]結(jié)束后的[填寫天數(shù)，例如：10個工作日]內(nèi)支付。首次服務(wù)費用應(yīng)在本合同生效后的[填寫天數(shù)，例如：10個工作日]內(nèi)支付。4.4支付方式：委托人應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費用支付至受托人指定的以下銀行賬戶：開戶行：[填寫開戶行名稱]賬戶名稱：[填寫賬戶名稱]賬號：[填寫賬號]4.5任何因支付服務(wù)費用產(chǎn)生的銀行手續(xù)費均由[選擇承擔(dān)方，例如：委托人/受托人]承擔(dān)。第五條信息保密5.1雙方對于在本合同簽訂及履行過程中獲悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、經(jīng)營信息以及委托人的個人身份信息、財務(wù)信息、投資信息等非公開信息（以下簡稱“保密信息”）承擔(dān)保密義務(wù)。5.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露保密信息，但以下情況除外：(1)該信息已公開披露或進(jìn)入公共領(lǐng)域；(2)該信息在披露前已經(jīng)知曉；(3)該信息是由第三方合法提供且第三方無保密義務(wù)或已違約導(dǎo)致其披露；(4)為履行本合同或法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求而必須披露，且已采取合理的措施保護(hù)該信息不被進(jìn)一步披露或使用；(5)依法或依職權(quán)需要披露。5.3雙方應(yīng)采取不低于保護(hù)自身同類保密信息的標(biāo)準(zhǔn)來保護(hù)對方的保密信息。5.4本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后[填寫年限，例如：三]年。第六條服務(wù)記錄與報告6.1受托人應(yīng)妥善保存所有與提供理財顧問服務(wù)相關(guān)的服務(wù)記錄，包括但不限于：與委托人的溝通記錄、委托人的財務(wù)信息文件、投資建議書、風(fēng)險揭示書、服務(wù)報告等。6.2受托人應(yīng)保存上述服務(wù)記錄至少[根據(jù)法規(guī)要求填寫，例如：5年或更長]。6.3受托人應(yīng)至少每年向委托人提供一次服務(wù)報告，總結(jié)過去一年的服務(wù)情況、投資組合回顧及未來建議。服務(wù)報告應(yīng)在每個[選擇周期，例如：年度]結(jié)束后的[填寫天數(shù)，例如：3個月]內(nèi)交付給委托人。第七條風(fēng)險揭示與承擔(dān)7.1受托人應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，在提供投資建議時向委托人充分揭示相關(guān)投資的風(fēng)險。委托人應(yīng)仔細(xì)閱讀并理解所有風(fēng)險揭示內(nèi)容。7.2委托人確認(rèn)已充分了解并理解其投資決策可能帶來的風(fēng)險，并承諾自行承擔(dān)因其投資決策及市場波動而導(dǎo)致的全部投資風(fēng)險和可能發(fā)生的任何損失。第八條適用法律與爭議解決8.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。8.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至[選擇仲裁或訴訟，例如：中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC）]，按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為[填寫仲裁地點]，仲裁語言為中文。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。（或：任何一方均有權(quán)向受托人所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。）第九條不可抗力9.1若發(fā)生地震、臺風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭、疫情、政府行為、網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)故障或其他不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況（“不可抗力”），導(dǎo)致任何一方無法履行本合同的部分或全部義務(wù)，受影響方不應(yīng)被視為違約，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[填寫天數(shù)，例如：5個工作日]內(nèi)通知對方，并提供相關(guān)證明文件。9.2雙方應(yīng)在合理范圍內(nèi)采取一切必要措施減輕不可抗力造成的影響，并在不可抗力消除后盡快恢復(fù)履行本合同。第十條通知10.1雙方之間的所有通知、請求、要求或其他通信應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本合同首部列明的地址或郵箱。10.2通過電子郵件發(fā)送的，發(fā)出時視為送達(dá)；通過快遞或掛號信發(fā)送的，寄出后[填寫天數(shù)，例如：3]個工作日視為送達(dá)。10.3任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[填寫天數(shù)，例如：5個工作日]書面通知對方。第十一條合同完整性與修訂11.1本合同構(gòu)成雙方就本合同主題達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面的協(xié)議、諒解和承諾。11.2對本合同的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方書面同意，并作為本合同不可分割的一部分。第十二條可分割性12.1若本合同任何條款被有管轄權(quán)的法院或仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定為無效、非法或不可執(zhí)行，該條款應(yīng)被視為從本合同中刪除，但不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。第十三條法律法規(guī)遵從13.1雙方承諾在本合同的履行過程中，遵守所有適用于其行為的現(xiàn)行有效的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。13.2若相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變更，雙方應(yīng)相應(yīng)調(diào)整其行為以符合新的要求。第十四條