2025年金融理財(cái)規(guī)劃合同協(xié)議合同雙方基本信息客戶（以下簡(jiǎn)稱“甲方”）姓名/名稱：________________________身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：________________________地址：________________________聯(lián)系方式：________________________理財(cái)規(guī)劃服務(wù)提供方（以下簡(jiǎn)稱“乙方”）公司全稱：________________________注冊(cè)地址：________________________聯(lián)系方式：________________________法定代表人/授權(quán)代表：________________________鑒于：甲方有意委托乙方提供金融理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，乙方具有相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，愿意接受甲方的委托。雙方根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方提供金融理財(cái)規(guī)劃服務(wù)事宜，達(dá)成以下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條服務(wù)內(nèi)容與范圍1.1乙方同意根據(jù)甲方的需求，利用專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工具，為甲方提供個(gè)性化的金融理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。1.2服務(wù)內(nèi)容具體包括：全面了解甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)及理財(cái)需求；進(jìn)行市場(chǎng)分析與政策解讀；基于甲方情況制定綜合性的理財(cái)規(guī)劃方案，涵蓋資產(chǎn)配置、投資建議、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等方面（若約定專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃，則明確具體內(nèi)容）；向甲方清晰解釋理財(cái)規(guī)劃方案及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方情況變化，對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行定期檢視和必要的調(diào)整建議。1.3服務(wù)方式以面談、電話咨詢、電子郵件、書(shū)面報(bào)告及乙方認(rèn)可的電子化平臺(tái)為主要形式。1.4服務(wù)期限自本合同生效之日起至______年______月______日止，共計(jì)______個(gè)月/年。若服務(wù)期限屆滿前______日，甲方未提出終止合同的書(shū)面請(qǐng)求，且乙方未收到甲方已支付全部費(fèi)用的通知，則本合同自動(dòng)續(xù)期______個(gè)月/年，續(xù)期次數(shù)不限/最多續(xù)期______次，續(xù)期費(fèi)用按屆時(shí)雙方約定的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第二條雙方權(quán)利與義務(wù)2.1甲方的權(quán)利與義務(wù)2.1.1甲方的權(quán)利：(a)有權(quán)要求乙方按照本合同約定提供服務(wù)，并保證服務(wù)質(zhì)量和專(zhuān)業(yè)性。(b)有權(quán)了解乙方的資質(zhì)證明、服務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)定。(c)有權(quán)獲得乙方提供的書(shū)面理財(cái)規(guī)劃方案及相關(guān)的服務(wù)文件。(d)有權(quán)要求乙方對(duì)在服務(wù)過(guò)程中知悉的甲方個(gè)人及家庭信息嚴(yán)格保密。(e)對(duì)乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案持有異議時(shí)，有權(quán)要求乙方進(jìn)行解釋或調(diào)整方案。(f)在合同約定的服務(wù)范圍和期限內(nèi)，有權(quán)要求乙方持續(xù)提供跟蹤服務(wù)和建議。2.1.2甲方的義務(wù)：(a)應(yīng)如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向乙方提供所有必要的個(gè)人身份信息、財(cái)務(wù)信息（包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債、負(fù)債情況等）、稅務(wù)信息以及相關(guān)的法律文件副本，并保證所提供信息及資料的合法性和真實(shí)性。任何因甲方提供信息不實(shí)或不全導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃方案錯(cuò)誤或給甲方造成損失的，由甲方自行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。(b)應(yīng)積極配合乙方進(jìn)行必要的面談、調(diào)查和資料核實(shí)工作。(c)應(yīng)按照本合同約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用。(d)應(yīng)以合理、明確的方式向乙方確認(rèn)其理解乙方提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。(e)非經(jīng)乙方書(shū)面同意，不得將乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案或任何服務(wù)成果用于本合同約定以外的目的。(f)應(yīng)對(duì)自身投資決策負(fù)責(zé)，乙方提供的建議僅供參考，甲方最終的投資決策需自行做出。2.2乙方的權(quán)利與義務(wù)2.2.1乙方的權(quán)利：(a)有權(quán)要求甲方提供本合同項(xiàng)下服務(wù)所必需的真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的資料。(b)有權(quán)按照本合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。(c)有權(quán)了解甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，以提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)。2.2.2乙方的義務(wù)：(a)應(yīng)持有有效的從事金融理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的資質(zhì)或許可（若有）。(b)應(yīng)配備具備相應(yīng)專(zhuān)業(yè)資格和經(jīng)驗(yàn)的人員為甲方提供服務(wù)。(c)應(yīng)勤勉盡責(zé)、審慎專(zhuān)業(yè)地履行本合同項(xiàng)下的服務(wù)職責(zé)，運(yùn)用合理的專(zhuān)業(yè)判斷為甲方提供符合其需求的理財(cái)規(guī)劃方案。(d)應(yīng)向甲方進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等，并確保甲方理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)采用清晰、明確、易于理解的語(yǔ)言，不得誤導(dǎo)或欺詐甲方。(e)應(yīng)對(duì)在服務(wù)過(guò)程中知悉的甲方個(gè)人及家庭信息嚴(yán)格保密，非經(jīng)甲方書(shū)面同意或法律規(guī)定，不得向任何第三方泄露。保密義務(wù)不因本合同的終止而解除。(f)應(yīng)保持獨(dú)立性和客觀性，在進(jìn)行資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦時(shí)，應(yīng)避免利益沖突，或事先向甲方充分披露潛在的利益沖突并采取適當(dāng)?shù)拇胧┻M(jìn)行管理。(g)應(yīng)按照本合同約定的時(shí)間和方式向甲方交付理財(cái)規(guī)劃方案及相關(guān)服務(wù)文件。(h)應(yīng)按照約定提供后續(xù)的跟蹤服務(wù)、方案檢視和調(diào)整建議（如適用）。(i)應(yīng)遵守所有適用的法律法規(guī)和監(jiān)管要求。第三條費(fèi)用與支付3.1乙方提供本合同項(xiàng)下的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，依據(jù)以下第______種方式收取費(fèi)用：(a)一次性固定費(fèi)用：人民幣_(tái)_____元整（￥______）。(b)按服務(wù)時(shí)間收費(fèi)：每小時(shí)人民幣_(tái)_____元整（￥______），預(yù)計(jì)服務(wù)時(shí)間______小時(shí)，總計(jì)費(fèi)用為人民幣_(tái)_____元整（￥______）。實(shí)際服務(wù)時(shí)間超過(guò)預(yù)計(jì)時(shí)間______小時(shí)以上的部分，按每小時(shí)人民幣_(tái)_____元整（￥______）額外收費(fèi)。(c)按階段收費(fèi)：方案制定階段收費(fèi)人民幣_(tái)_____元整（￥______），后續(xù)跟蹤服務(wù)/檢視階段每______個(gè)月收費(fèi)人民幣_(tái)_____元整（￥______）。(d)其他：________________________。3.2本合同項(xiàng)下約定的費(fèi)用總額為人民幣_(tái)_____元整（￥______）。/本合同項(xiàng)下約定的費(fèi)用為人民幣_(tái)_____元整（￥______），具體明細(xì)如下：________________________。3.3費(fèi)用支付方式：甲方應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式將費(fèi)用支付至乙方指定的以下銀行賬戶：開(kāi)戶行：________________________賬戶名稱：________________________賬號(hào)：________________________3.4支付時(shí)間：(a)簽訂本合同之日（或______日內(nèi)）支付全部費(fèi)用的______%即人民幣_(tái)_____元整（￥______）。(b)理財(cái)規(guī)劃方案交付之日（或______日內(nèi)）支付剩余費(fèi)用的______%即人民幣_(tái)_____元整（￥______）。(c)其他約定：________________________。3.5逾期支付：若甲方未按本合同約定按時(shí)支付費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過(guò)______日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)或單方面解除本合同，并要求甲方支付已完成服務(wù)的費(fèi)用及違約金。第四條信息披露與保密4.1雙方確認(rèn)，在本合同履行過(guò)程中，乙方將接觸并知悉甲方的敏感個(gè)人信息（PersonalFinancialInformation,PFI）及商業(yè)秘密。甲方同意乙方收集、使用和存儲(chǔ)這些信息，僅用于提供和改進(jìn)本合同項(xiàng)下的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。4.2雙方承諾對(duì)從對(duì)方獲取的所有保密信息（包括但不限于財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、個(gè)人隱私、商業(yè)計(jì)劃、客戶名單等）承擔(dān)嚴(yán)格的保密義務(wù)。未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方（但為履行本合同而有必要知悉該信息的員工、顧問(wèn)或法律/會(huì)計(jì)/審計(jì)顧問(wèn)，且該等第三方已書(shū)面同意承擔(dān)保密義務(wù)的情況除外）披露、使用或允許他人使用該保密信息。此保密義務(wù)在本合同終止后______年內(nèi)持續(xù)有效。4.3任何一方違反本條保密義務(wù)，應(yīng)賠償由此給對(duì)方造成的一切直接和間接損失。第五條違約責(zé)任5.1若任何一方違反本合同的任何條款，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。5.2若甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，除按本合同第3.5條執(zhí)行外，還應(yīng)承擔(dān)乙方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)所發(fā)生的合理費(fèi)用（包括但不限于律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)等）。5.3若乙方未能按照本合同約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)存在重大過(guò)失、違反職業(yè)道德或法律法規(guī)，給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任（包括直接損失和可預(yù)見(jiàn)的間接損失），并可能被要求退還部分或全部已支付的服務(wù)費(fèi)用。若乙方存在欺詐、故意隱瞞或重大過(guò)失行為，導(dǎo)致甲方遭受損失的，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)全部賠償責(zé)任。5.4若因乙方違反保密義務(wù)或風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。5.5任何一方單方面無(wú)故解除本合同，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц逗贤s定服務(wù)費(fèi)用總額的______%作為違約金。若違約金不足以彌補(bǔ)守約方損失的，守約方有權(quán)要求賠償實(shí)際損失。第六條爭(zhēng)議解決6.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。6.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向______（選擇一項(xiàng)：乙方所在地/甲方所在地/合同履行地）有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。/或6.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交______（填寫(xiě)具體的仲裁委員會(huì)名稱，如：中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)）按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。仲裁地點(diǎn)為_(kāi)_____。仲裁語(yǔ)言為中文。第七條合同的生效、變更與解除7.1本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公司公章（或合同專(zhuān)用章）之日起生效。7.2對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書(shū)面同意。7.3發(fā)生以下情況之一，本合同可被解除：(a)雙方協(xié)商一致解除。(b)因不可抗力導(dǎo)致合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)。(c)一方嚴(yán)重違反本合同，致使合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)，守約方有權(quán)解除合同。(d)乙方失去提供本合同項(xiàng)下服務(wù)的合法資質(zhì)或資格。7.4合同解除后，雙方應(yīng)相互返還收受的財(cái)產(chǎn)，乙方應(yīng)向甲方交付已完成工作的成果（如有），甲方應(yīng)根據(jù)乙方已完成的工作量支付相應(yīng)費(fèi)用。因合同解除給對(duì)方造成損失的，違約方應(yīng)予以賠償。第八條不可抗力8.1“不可抗力”是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政府行為、法律政策重大調(diào)整、疫情及其防控措施等。8.2任何一方因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法履行或無(wú)法完全履行本合同義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后______日內(nèi)書(shū)面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。第九條法律適用與通知9.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)大陸地區(qū)法律。9.2雙方之間的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通訊應(yīng)以書(shū)面形式（包括但不限于專(zhuān)人遞送、掛號(hào)信、傳真、電子郵件）發(fā)送至本合同首部載明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前______日書(shū)面通知對(duì)方。向一方發(fā)出的書(shū)面通知，在寄出后______日即視為送達(dá)。第十條其他條款10.1本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書(shū)面的溝通、陳述、協(xié)議或諒解。10.2乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案和建議是基于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況和乙方的專(zhuān)業(yè)判