銀行的基金從業(yè)資格考試

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額凈值是計(jì)算基金（）、申購和贖回價格的基礎(chǔ)。A.賬面價值B.內(nèi)在價值C.市場價值D.交易價格2.開放式基金的買賣價格以（）為基礎(chǔ)。A.市場供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總額3.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.124.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.6C.9D.125.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.5B.10C.15D.206.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.127.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告C.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告D.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告8.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/49.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日辦理基金份額的申購、贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.3B.5C.7D.910.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險，并根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。這體現(xiàn)了基金銷售的（）原則。A.適用性B.客觀性C.公正性D.準(zhǔn)確性答案：1.D2.B3.B4.B5.C6.B7.A8.A9.C10.A多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的前臺管理2.根據(jù)募集方式不同，可以將基金分為（）。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.主動型基金D.被動型基金3.基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.投資期限不同4.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料5.基金管理人的職責(zé)包括（）。A.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜B.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益D.進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財務(wù)會計(jì)報告6.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料7.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)8.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則9.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則10.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.用戶至上B.投資人利益優(yōu)先C.專業(yè)勝任D.有效溝通答案：同類型題答案：1.ABC2.AB3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.B判斷題（每題2分，共10題）1.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。（）2.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變。（）3.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回。（）4.基金管理人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行擔(dān)任。（）5.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的證券公司擔(dān)任。（）6.基金份額持有人大會由基金管理人召集。（）7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險，并根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。（）8.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適人的過程。（）9.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。（）10.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年。（）答案：1.√2.√3.√4.×5.×6.×7.√8.√9.√10.×簡答題（總4題，每題5分）1.簡述基金與股票、債券的差異。答：反映經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，所籌資金投向不同，收益與風(fēng)險大小不同。2.基金管理人的職責(zé)有哪些？答：依法募集基金；對不同基金財產(chǎn)分別管理記賬；確定收益分配方案；進(jìn)行基金會計(jì)核算等。3.基金托管人的職責(zé)有哪些？答：安全保管基金財產(chǎn)；開設(shè)資金和證券賬戶；分別設(shè)置賬戶確保獨(dú)立；保存相關(guān)資料。4.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則是什么？答：投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則。討論題（總4題，每題5分）1.如何理解基金銷售適用性原則？答：要把投資人利益放首位，全面了解產(chǎn)品和投資人，客觀評估，及時更新信息，確保合適產(chǎn)品賣給合適投資人。2.基金份額持有人大會的作用是什么？答：能對重大事項(xiàng)決策，如修改合同、更換管理人等，保障持有人權(quán)益